Các giao dịch crypto diễn ra nhanh. Quá nhanh so với các quy trình tuân thủ kiểu cũ vốn có thể mất nhiều ngày. Newton Protocol khắc phục điều này bằng cách tích hợp kiểm tra nguồn tiền trực tiếp vào luồng giao dịch. Đây là cách hoạt động, từng bước một.

Bước 1: Chính sách được viết ra

Mọi thứ bắt đầu từ một chính sách. Các chính sách được viết bằng các ngôn ngữ cấp cao như Rego hoặc WASM, nhờ đó chúng linh hoạt và dễ cập nhật khi các quy tắc thay đổi. [uspto](https://image-ppubs.uspto.gov/dirsearch-public/print/downloadPdf/11245959) Kiểm tra nguồn tiền là một trong những chính sách này. Nó có thể đặt các câu hỏi như: ví này có lịch sử sạch không? Nó có chạm vào bất kỳ địa chỉ nào bị gắn cờ không? Kích thước chuyển khoản có bình thường đối với tài khoản này không?

Bước 2: Các Nguồn Dữ Liệu Cấp Cho Chính Sách

Một chính sách chỉ tốt như dữ liệu đứng sau nó. Các chính sách được vận hành bởi các oracle (bộ cung cấp dữ liệu) và dịch vụ cung cấp các dữ kiện cần thiết cho việc thực thi, có thể bao gồm danh sách trừng phạt và AML, các xác nhận proof-of-reserves, kiểm tra định vị địa lý, và bằng cấp xác thực nhà đầu tư. [uspto](https://image-ppubs.uspto.gov/dirsearch-public/print/downloadPdf/11245959) Với kiểm tra nguồn tiền, điều này có nghĩa là phải tổng hợp lịch sử ví, điểm rủi ro và dữ liệu trừng phạt trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.

Bước 3: Các Nhà Vận Hành Kiểm Tra Giao Dịch

Khi chính sách và dữ liệu đã sẵn sàng, giao dịch sẽ được kiểm tra. Một mạng lưới phi tập trung các nhà vận hành—được bảo mật bằng cơ chế Ethereum restaking—đánh giá các giao dịch dựa trên các chính sách này, đồng thời các nhà vận hành được ràng buộc bằng cam kết kinh tế và sẽ bị cắt giảm (slashing) nếu họ hành động gian dối. [uspto](https://image-ppubs.uspto.gov/dirsearch-public/print/downloadPdf/11245959) Điều này có nghĩa là việc kiểm tra không do một công ty duy nhất thực hiện mà bạn phải mù quáng tin tưởng. Nó được phân tán trong một mạng lưới, nơi tiền thật bị đặt cược nếu họ gian lận.

Bước 4: Một Bằng Chứng Được Tạo Ra

Đây là phần giúp Newton khác biệt so với các công cụ tuân thủ cũ. Mỗi lần đánh giá chính sách sẽ tạo ra một biên lai (receipt) mật mã có thể được kiểm toán hoặc phát trực tuyến cho cơ quan quản lý. [uspto](https://image-ppubs.uspto.gov/dirsearch-public/print/downloadPdf/11245959) Nhờ đó, thay vì hàng đống giấy tờ sau sự việc, bạn sẽ có bằng chứng ngay tại thời điểm kiểm tra được thực hiện. Bất kỳ ai có quyền truy cập đều có thể xem lại sau đó và xác nhận rằng việc kiểm tra là có thật.

Bước 5: Giao dịch Di Chuyển Hoặc Bị Chặn

Nếu kiểm tra nguồn tiền (source of funds) vượt qua, giao dịch sẽ được tiếp tục. Nếu thất bại, giao dịch sẽ bị chặn trước khi được hoàn tất. Điều này lật ngược mô hình tuân thủ cũ. Thay vì các bước rà soát theo kiểu phản ứng, diễn ra sau sự việc, Newton khiến việc kiểm tra tuân thủ diễn ra ngay tại thời điểm thực thi. [uspto](https://image-ppubs.uspto.gov/dirsearch-public/print/downloadPdf/11245959) Không còn chuyện phải chờ nhiều ngày để ngân hàng hoặc sàn giao dịch xem xét một lệnh chuyển lớn sau khi nó đã xảy ra.

Vì sao điều này quan trọng đối với các nhà giao dịch

Nếu bạn chuyển số lượng tiền mã hóa lớn, hẳn bạn đã từng gặp các yêu cầu về nguồn tiền (source of funds). Các sàn giao dịch thường đã yêu cầu người dùng cung cấp tài liệu chứng minh nguồn tiền đối với các khoản chuyển lớn, đặc biệt từ các ví chưa được xác minh trước. [uspto](https://image-ppubs.uspto.gov/dirsearch-public/print/downloadPdf/11700117) Quy trình này thường chậm và làm thủ công. Cách tiếp cận của Newton hướng tới việc tự động hóa và làm cho mọi thứ diễn ra tức thì, thay vì vậy—mà không làm mất đi dấu vết giấy tờ mà cơ quan quản lý cần.

Điều này cũng quan trọng đối với những người xây dựng. Các nhà phát triển không có đội ngũ tuân thủ chuyên trách có thể kết nối với các nhà cung cấp dữ liệu bên thứ ba thông qua Newton, bao quát mọi thứ từ xác minh danh tính đến chấm điểm rủi ro của ví—giúp họ đáp ứng các tiêu chuẩn như OFAC và KYC/AML/CFT mà không phải tự xây dựng hạ tầng quản lý rủi ro từ đầu. [uspto](https://image-ppubs.uspto.gov/dirsearch-public/print/downloadPdf/7577659)

Ý Tưởng Lớn Hơn

Trước đây, các kiểm tra nguồn tiền thường đồng nghĩa với việc rà soát chậm, chồng chất tài liệu và phải chờ lâu trước khi các khoản chuyển lớn được giải phóng. Newton biến việc đó thành một bài kiểm tra “trực tiếp” diễn ra ngay khoảnh khắc một giao dịch được gửi đi. Chính sách định nghĩa quy tắc. Các oracle cung cấp dữ kiện. Các nhà vận hành kiểm tra phép tính. Một bằng chứng được lưu lại để bất kỳ ai cũng có thể kiểm tra sau này. Đây là bước chuyển từ tuân thủ dựa trên giấy tờ sang một thứ chạy theo thời gian thực, ngay sát cạnh chính bản thân giao dịch.

Đối với bất kỳ ai giao dịch hoặc xây dựng trong lĩnh vực crypto, kiểu thiết lập này có thể đồng nghĩa với ít độ trễ hơn và các quy tắc rõ ràng hơn, đồng thời vẫn giữ một dấu vết có thể xác minh mà cơ quan quản lý và các tổ chức có thể thực sự tin tưởng. @NewtonProtocol #Newt $NEWT