Tôi từng nói đùa với một người bạn rằng sử dụng Định luật Murphy để kiểm tra xem những phẩm chất cơ bản của nhà đầu tư có đủ tiêu chuẩn hay không là một phương pháp hay. Nếu bây giờ bạn có một hệ thống giao dịch, hệ thống này sẽ phát hiện ra rằng bạn đã thua tới 5 lần liên tiếp khi đếm dữ liệu lịch sử. Vậy bạn nên làm gì sau khi thua tiền 5 lần liên tiếp? Nếu câu trả lời của bạn là tăng hoạt động vị trí. Vâng, "Xin chúc mừng" bạn đã trả lời sai. Kết quả đúng là vị trí cần giảm. Nghĩa là, trước tiên bạn nên giảm tổn thất và bắt đầu kiếm tiền.
Nhà đầu tư có hai nguyên tắc cốt lõi: thứ nhất, phải kiểm soát tổn thất; thứ hai, hãy nhớ nguyên tắc thứ nhất, nếu có vi phạm thì xử lý theo nguyên tắc thứ nhất. Do đó, bất cứ khi nào bạn bắt đầu mất tiền, chiến lược tốt nhất là giảm vị thế của bạn. Tiếp tục mất tiền và tiếp tục giảm vị thế của bạn. Chỉ khi bạn bắt đầu kiếm được lợi nhuận, bạn mới có thể tăng dần vị thế của mình.
Đây không chỉ là nguyên tắc cần tuân thủ trong đầu tư mà còn trong cuộc sống. Gần đây, một người bạn của tôi hoàn cảnh rất khó khăn, hầu như không đủ trang trải cuộc sống, để kiếm tiền trang trải cuộc sống, anh ấy phải thức hai ngày để làm việc riêng. Khi một người đạt đến điểm này, điều đó thực sự giống như việc bạn phải chịu một khoản lỗ lớn trong đầu tư. Tôi bảo anh ấy hãy nghỉ ngơi thật tốt sau khi hoàn thành công việc. Cuối cùng, sau khi hoàn thành công việc, tôi muốn tự thưởng cho mình nên đi mua sắm với bạn bè nhưng bị mất ví.
Nhiều nhà đầu tư thường gặp phải tình huống tương tự trong quá trình đầu tư. Khi một nhà đầu tư bị thua lỗ, một nhà đầu tư bình thường sẽ biết cách xử lý ngay từ đầu, nhưng khi một khoản lỗ bất ngờ xảy ra vượt quá giới hạn chịu đựng tâm lý của mình thì anh ta nên xử lý như thế nào?
Các nhà đầu tư thiếu lý trí thường thể hiện hai loại hành động, loại thứ nhất là đặc điểm bị thúc đẩy để đánh bạc. Lúc này thường có hai kết quả. Một số người đặt cược đúng nên mô hình này trở thành mô hình tâm lý phải làm đối với họ. Nhưng luôn có những lúc anh đặt cược sai. Nếu là giao dịch có đòn bẩy thì về cơ bản nó sẽ bị loại bỏ. Lựa chọn thứ hai của người là thừa nhận thua lỗ và rút lui. Nhưng nếu bạn thừa nhận sự mất mát của mình và rời đi vào lúc này, bạn cũng sẽ mất đi cơ hội phục hồi. Việc lựa chọn rời khỏi thị trường không chỉ nên được xem xét khi tổn thất không thể kiểm soát được mà quyết định phải được đưa ra trong phạm vi có thể kiểm soát được rủi ro.
Nhà đầu tư có hai nguyên tắc cốt lõi: thứ nhất, phải kiểm soát tổn thất; thứ hai, hãy nhớ nguyên tắc thứ nhất, nếu có vi phạm thì xử lý theo nguyên tắc thứ nhất. Do đó, bất cứ khi nào bạn bắt đầu mất tiền, chiến lược tốt nhất là giảm vị thế của bạn. Tiếp tục mất tiền và tiếp tục giảm vị thế của bạn. Chỉ khi bạn bắt đầu kiếm được lợi nhuận, bạn mới có thể tăng dần vị thế của mình.
Đây không chỉ là nguyên tắc cần tuân thủ trong đầu tư mà còn trong cuộc sống. Gần đây, một người bạn của tôi hoàn cảnh rất khó khăn, hầu như không đủ trang trải cuộc sống, để kiếm tiền trang trải cuộc sống, anh ấy phải thức hai ngày để làm việc riêng. Khi một người đạt đến điểm này, điều đó thực sự giống như việc bạn phải chịu một khoản lỗ lớn trong đầu tư. Tôi bảo anh ấy hãy nghỉ ngơi thật tốt sau khi hoàn thành công việc. Cuối cùng, sau khi hoàn thành công việc, tôi muốn tự thưởng cho mình nên đi mua sắm với bạn bè nhưng bị mất ví.
Nhiều nhà đầu tư thường gặp phải tình huống tương tự trong quá trình đầu tư. Khi một nhà đầu tư bị thua lỗ, một nhà đầu tư bình thường sẽ biết cách xử lý ngay từ đầu, nhưng khi một khoản lỗ bất ngờ xảy ra vượt quá giới hạn chịu đựng tâm lý của mình thì anh ta nên xử lý như thế nào?
Các nhà đầu tư thiếu lý trí thường thể hiện hai loại hành động, loại thứ nhất là đặc điểm bị thúc đẩy để đánh bạc. Lúc này thường có hai kết quả. Một số người đặt cược đúng nên mô hình này trở thành mô hình tâm lý phải làm đối với họ. Nhưng luôn có những lúc anh đặt cược sai. Nếu là giao dịch có đòn bẩy thì về cơ bản nó sẽ bị loại bỏ. Lựa chọn thứ hai của người là thừa nhận thua lỗ và rút lui. Nhưng nếu bạn thừa nhận sự mất mát của mình và rời đi vào lúc này, bạn cũng sẽ mất đi cơ hội phục hồi. Việc lựa chọn rời khỏi thị trường không chỉ nên được xem xét khi tổn thất không thể kiểm soát được mà quyết định phải được đưa ra trong phạm vi có thể kiểm soát được rủi ro.