Một báo cáo sau cuộc điều tra kéo dài hai năm của Hindenburg Research tuyên bố công ty thanh toán kỹ thuật số Block đã "có hệ thống lợi dụng thông tin nhân khẩu học mà họ cho là đang giúp đỡ", cáo buộc công ty này đã thổi phồng số liệu người dùng và tạo điều kiện cho gian lận.

Theo báo cáo ngày 23 tháng 3, Hindenburg Research cho biết các hoạt động của Block cho phép người dùng thiết lập các tài khoản gian lận, phục vụ cho nhiều tội phạm sử dụng nền tảng này để đánh cắp tiền. Báo cáo cho rằng những người trong Block, bao gồm những người đồng sáng lập Jack Dorsey và James McKelvey, giám đốc tài chính Amrita Ahuja và giám đốc Cash App Brian Grassadonia, đã bán hơn 1 tỷ đô la cổ phiếu của công ty, giá của chúng tăng "do công ty này tạo điều kiện cho gian lận".

Hindenburg cho biết: “‘Phép thuật’ đằng sau hoạt động kinh doanh của Block không phải là sự đổi mới mang tính đột phá, mà là sự sẵn sàng của công ty trong việc tạo điều kiện cho hành vi gian lận đối với người tiêu dùng và chính phủ, tránh quy định, tô vẽ các khoản vay và phí săn mồi thành công nghệ mang tính cách mạng và đánh lừa các nhà đầu tư bằng các số liệu được thổi phồng”. “Ngay cả khi người dùng bị phát hiện tham gia vào hành vi gian lận hoặc hoạt động bị cấm khác, Block vẫn đưa tài khoản vào danh sách đen mà không cấm người dùng”.

TIN MỚI TỪ CHÚNG TÔI: Block—Cách thức số liệu người dùng được thổi phồng và việc tạo điều kiện cho gian lận "không ma sát" giúp những người trong cuộc rút hơn 1 tỷ đô la https://t.co/pScGE5QMnX $SQ (1/n)

— Hindenburg Research (@HindenburgRes) ngày 23 tháng 3 năm 2023

Báo cáo trích dẫn một sự thay đổi trong hoạt động kinh doanh của Block bắt đầu từ những ngày đầu của đại dịch vào năm 2020, khi nhiều người kích hoạt tài khoản Cash App để nhận các khoản thanh toán kích thích và trợ cấp thất nghiệp từ chính phủ Hoa Kỳ. Các cuộc phỏng vấn với các cựu nhân viên của Hindenburg cho thấy rằng khoảng 40% đến 75% tài khoản được xem xét là giả mạo, liên quan đến gian lận hoặc liên quan đến một cá nhân duy nhất.

"Giống như các công ty dịch vụ tài chính truyền thống, trọng tâm chính của [Block] có vẻ là cải trang các khoản vay và phí săn mồi thành các sản phẩm mang tính cách mạng, tránh quy định và áp dụng các chính sách tuân thủ tệ nhất để hưởng lợi từ việc tạo điều kiện cho hành vi gian lận đối với người tiêu dùng và chính phủ", Hindenburg cho biết. "Công ty dường như đang đặt cược rằng hậu quả sẽ là 'chi phí kinh doanh' hoặc ít nhất là sẽ đến sau".

Hindenburg thông báo rằng họ đã nắm giữ vị thế bán khống tại Block như một phần của báo cáo. Vào thời điểm công bố, giá cổ phiếu của Block đã giảm hơn 13% trong 24 giờ qua xuống còn 63,38 đô la.

Tạp chí: Nhân viên giả mạo và tấn công xã hội: Tuyển dụng tiền điện tử là một bãi mìn