#SouthKoreaProposesBroaderCryptoTravelRuleHàn Quốc đã đề xuất trong khuôn khổ GAFI (tổ chức toàn cầu chống rửa tiền) mở rộng Quy tắc Travel cho TẤT CẢ các giao dịch bằng tiền điện tử, bất kể giá trị của chúng. Điều này có nghĩa là ngay cả những khoản gửi nhỏ nhất của bạn cũng có thể bị theo dõi.
📜 Quy tắc Travel là gì?
Đây là một quy định quốc tế yêu cầu các sàn giao dịch phải chia sẻ thông tin cá nhân (tên, tài khoản, địa chỉ) của người gửi và người nhận trong một giao dịch. Tên gọi của quy tắc này xuất phát từ ngành ngân hàng truyền thống, nơi mà những dữ liệu này "di chuyển" cùng với giao dịch.
Hiện nay tại Hàn Quốc, quy định này chỉ áp dụng cho các chuyển tiền trên 1 triệu won (~$680 USD). Đề xuất sẽ loại bỏ ngưỡng đó.
📋 Ba điểm chính của đề xuất
1. Loại bỏ ngưỡng tối thiểu: Quy tắc Đi lại (Travel Rule) sẽ được áp dụng cho mọi giao dịch chuyển tiền, kể cả những giao dịch nhỏ nhất, để ngăn tội phạm chia nhỏ các khoản gửi của chúng.
2. Mở rộng nghĩa vụ cho cả hai phía: Cả sàn gửi và sàn nhận đều phải chia sẻ thông tin của khách hàng.
3. Hạn chế các sàn không đăng ký: Nên giới hạn hoặc cấm các giao dịch với những nền tảng rủi ro cao không đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế.
⚖️ Tại sao lại là bây giờ?
Hàn Quốc đối mặt với hai vấn đề đang gia tăng: việc rửa tiền xuyên biên giới ngày càng nhiều và “smurfing” (việc chia nhỏ các khoản tiền lớn thành các khoản gửi nhỏ để né tránh kiểm soát).
🧠 Điều đó có ý nghĩa gì với bạn?
· Thủ tục hành chính nhiều hơn: gần như mọi giao dịch chuyển tiền của bạn giữa các sàn (exchanges) sẽ phải được định danh.
· Ít ẩn danh hơn: quyền riêng tư trong các giao dịch sẽ nhường chỗ cho khả năng truy vết hoàn toàn.
· Ít quyền tiếp cận các sàn offshore hơn: những sàn không đáp ứng yêu cầu sẽ thấy hoạt động của mình tại Hàn Quốc bị giới hạn.
Quốc gia này đã bắt đầu quy trình lập pháp để thực hiện các thay đổi kể từ tháng 8 năm 2026.
Bạn nghĩ biện pháp này sẽ làm giảm rửa tiền hay chỉ khiến hệ sinh thái thêm nhiều thủ tục hành chính?
👇