$MUB
Giá đóng cửa: 107,17 USD (ngày 15 tháng 6)
Biên độ 52 tuần: 103,14 – 109,00 USD
Tài sản được quản lý: khoảng 45,2 tỷ USD
Tỷ lệ chi phí: 0,05%
Lợi suất SEC 30 ngày: 3,40%
Lợi suất SEC tương đương thuế: 5,74% (dành cho nhà đầu tư thuộc nhóm thuế suất cao)
Phân phối hằng tháng (chi trả thu nhập hằng tháng) �
BlackRock +1
Hiệu suất
Tổng lợi nhuận YTD: khoảng +1,3%
Tổng lợi nhuận 1 năm: khoảng +6,3% đến +6,5% tùy theo phương pháp đo lường. �
BlackRock +1
Chất lượng danh mục
$MUB sở hữu hơn 6.700 trái phiếu đô thị (municipal) đạt chuẩn đầu tư, với đa số khoản nắm giữ được xếp hạng AA hoặc AAA, khiến quỹ ETF trái phiếu đô thị này là một trong những quỹ lớn nhất và đa dạng nhất. �
BlackRock +1
Luận điểm tích cực
✅ Thu nhập liên bang miễn thuế (đối với nhà đầu tư tại Mỹ)
✅ Chất lượng tín dụng cao
✅ Tỷ lệ chi phí thấp
✅ Biến động thấp hơn cổ phiếu và nhiều quỹ trái phiếu �
BlackRock +1
Rủi ro
⚠️ Nhạy cảm với thay đổi lãi suất (duration ~6,3 năm)
⚠️ Tiềm năng tăng trưởng thấp hơn các ETF cổ phiếu
⚠️ Lợi thế về thuế có thể kém hấp dẫn hơn đối với nhà đầu tư ngoài Mỹ �
BlackRock +1
Kết luận
$MUB vẫn là một ETF tập trung vào thu nhập ổn định, không phải khoản đầu tư tăng trưởng. Nhà đầu tư thường mua quỹ này để có thu nhập hiệu quả về thuế và bảo toàn vốn, đặc biệt trong giai đoạn nghỉ hưu hoặc danh mục thận trọng. Ở mức khoảng 107 USD, quỹ đang giao dịch gần nửa trên đến phía trên của biên độ 52 tuần và tiếp tục mang lại lợi suất quanh 3,4%. �
BlackRock +1
Nếu bạn đang cân nhắc MUB như một khoản đầu tư, tôi cũng có thể so sánh nó với các ETF trái phiếu khác như AGG, BND hoặc VGIT.
Giá đóng cửa: 107,17 USD (ngày 15 tháng 6)
Biên độ 52 tuần: 103,14 – 109,00 USD
Tài sản được quản lý: khoảng 45,2 tỷ USD
Tỷ lệ chi phí: 0,05%
Lợi suất SEC 30 ngày: 3,40%
Lợi suất SEC tương đương thuế: 5,74% (dành cho nhà đầu tư thuộc nhóm thuế suất cao)
Phân phối hằng tháng (chi trả thu nhập hằng tháng) �
BlackRock +1
Hiệu suất
Tổng lợi nhuận YTD: khoảng +1,3%
Tổng lợi nhuận 1 năm: khoảng +6,3% đến +6,5% tùy theo phương pháp đo lường. �
BlackRock +1
Chất lượng danh mục
$MUB sở hữu hơn 6.700 trái phiếu đô thị (municipal) đạt chuẩn đầu tư, với đa số khoản nắm giữ được xếp hạng AA hoặc AAA, khiến quỹ ETF trái phiếu đô thị này là một trong những quỹ lớn nhất và đa dạng nhất. �
BlackRock +1
Luận điểm tích cực
✅ Thu nhập liên bang miễn thuế (đối với nhà đầu tư tại Mỹ)
✅ Chất lượng tín dụng cao
✅ Tỷ lệ chi phí thấp
✅ Biến động thấp hơn cổ phiếu và nhiều quỹ trái phiếu �
BlackRock +1
Rủi ro
⚠️ Nhạy cảm với thay đổi lãi suất (duration ~6,3 năm)
⚠️ Tiềm năng tăng trưởng thấp hơn các ETF cổ phiếu
⚠️ Lợi thế về thuế có thể kém hấp dẫn hơn đối với nhà đầu tư ngoài Mỹ �
BlackRock +1
Kết luận
$MUB vẫn là một ETF tập trung vào thu nhập ổn định, không phải khoản đầu tư tăng trưởng. Nhà đầu tư thường mua quỹ này để có thu nhập hiệu quả về thuế và bảo toàn vốn, đặc biệt trong giai đoạn nghỉ hưu hoặc danh mục thận trọng. Ở mức khoảng 107 USD, quỹ đang giao dịch gần nửa trên đến phía trên của biên độ 52 tuần và tiếp tục mang lại lợi suất quanh 3,4%. �
BlackRock +1
Nếu bạn đang cân nhắc MUB như một khoản đầu tư, tôi cũng có thể so sánh nó với các ETF trái phiếu khác như AGG, BND hoặc VGIT.