Trước tiên, bạn phải hiểu rằng tiền trong lĩnh vực tiền điện tử là gì. Trong lĩnh vực tiền điện tử không có cái gọi là nguồn tiền trắng, nguồn tiền lưu chuyển của các nhà buôn U chủ yếu là từ giao dịch tiền điện tử (nhà đầu tư cá nhân), ngoại hối (khối lượng lớn), đánh bạc trực tuyến, đa cấp, lừa đảo qua điện thoại, v.v. Bạn mở miệng ra, bạn muốn phản bác tôi? Bạn cho tôi biết trong lĩnh vực tiền điện tử còn có nguồn tiền nào khác không?

Chúng ta hãy xem xét góc nhìn của các nhà buôn tiền điện tử. Tiêu chuẩn quản lý rủi ro là: xác thực danh tính, kiểm tra kỹ lưỡng dòng tiền, không có khoản thu nào trong vòng nửa tháng, thư cảnh báo rủi ro, ghi âm điện thoại, lưu giữ hồ sơ giao dịch trong suốt quá trình.

Có hữu ích không? Chỉ là kiểu quản lý rủi ro tự mãn mà thôi, như vậy chỉ chặn được nguồn tiền đen cấp hai và cấp ba, nhưng điều duy nhất không chặn được là nguồn tiền đen cấp một, lừa đảo từ bên thứ ba và thứ tư dễ dàng phá vỡ hệ thống quản lý rủi ro của các nhà buôn tiền điện tử hiện nay.

Thương nhân nhận được tiền lừa đảo như thế nào, quá trình này không có giải pháp, dẫn đến việc người nhỏ lẻ nhận phải tiền lừa đảo thứ hai và bị đóng băng thẻ cũng không có giải pháp.

[Góc nhìn của thương nhân] Thương nhân Trương Tam đang làm thương nhân tại sàn giao dịch, cũng rất nghiêm ngặt kiểm tra dòng tiền của người mua, thêm WeChat, sàn giao dịch, WeChat, thẻ ngân hàng đều phải trùng khớp, ghi âm mục đích mua USDT qua giao tiếp thoại, nguyên tắc tự nguyện, dòng tiền rất sạch, là tiền vừa mượn từ ngân hàng ra, rất chất lượng, có thể giao dịch.

[Góc nhìn của người mua] Người mua Lý Tứ khó khăn lắm mới gặp được một bậc thầy trên mạng là Vương Ngũ dẫn mình đi giao dịch phái sinh (với lý do đầu tư, tình cảm, v.v...), cần mở tài khoản, vì vậy tôi đã đưa cho anh ta số điện thoại, ảnh chứng minh nhân dân, email, nhận được tin nhắn yêu cầu đăng ký gì đó okx, Binance, Huobi, nói chung tôi cũng không hiểu, cả quá trình trợ lý của bậc thầy giúp tôi thao tác, sau đó tải một phần mềm phái sinh, bên trong trông có vẻ rất chính thức, bậc thầy Vương Ngũ nói có thể nạp tiền trực tiếp vào nền tảng phái sinh, chỉ cần tôi chuyển khoản cho một người tên Trương Tam, sau khi chuyển khoản, tài khoản trong phần mềm phái sinh tự động tăng số dư tương ứng.

Tôi muốn rút tiền, lúc thử nghiệm cũng rất suôn sẻ rút được vào thẻ ngân hàng, nhìn thấy lợi nhuận mỗi ngày, tôi thật sự cảm thấy mình sắp bay lên rồi.

[Góc nhìn của Thượng đế] Người mua Lý Tứ bị lừa đảo qua mạng, đưa cô ấy vào nền tảng phái sinh, sau đó lấy lòng tin để lấy chứng minh nhân dân, WeChat, số điện thoại, email,... để đăng ký sàn giao dịch okx, rồi kẻ lừa đảo Vương Ngũ dùng thông tin của Lý Tứ để ngẫu nhiên tìm thương nhân mua USDT trên sàn, vì Lý Tứ là một người bình thường, nên việc kiểm tra thông tin rất dễ dàng, thương nhân cần thông tin gì, kẻ lừa đảo sẽ bảo Lý Tứ gửi thông tin đó.

Sau khi thông qua kiểm tra, thương nhân đã cung cấp số thẻ cho kẻ lừa đảo, và kẻ lừa đảo đã chuyển tiếp số thẻ của thương nhân cho Lý Tứ, bảo anh ta chuyển tiền cho thương nhân này. Lý Tứ và thương nhân hoàn toàn không có liên hệ, nghĩ rằng số tiền này là chuyển cho nền tảng phái sinh, nền tảng phái sinh của kẻ lừa đảo cũng có thể hiển thị số thẻ của thương nhân trong thời gian giới hạn trên nền tảng, càng tăng thêm tính lừa đảo.

Sau khi Lý Tứ chuyển tiền, thương nhân tiền điện tử mới phát tiền, kẻ lừa đảo lấy đi, rồi thủ công cộng số tiền trên nền tảng phái sinh vào tài khoản của Lý Tứ, vụ lừa đảo hoàn tất.

Trong toàn bộ quá trình giao dịch, thương nhân và người mua thực sự Lý Tứ hoàn toàn độc lập và không quen biết, kẻ lừa đảo ở giữa truyền đạt thông tin.

[Người nhỏ lẻ bán USDT bị đóng băng thẻ] Thương nhân tiền điện tử ngay sau khi bán USDT thì phải treo lệnh trên nền tảng để nhận USDT. Nếu lúc này có một người nhỏ lẻ khác đi bán USDT, thì chúc mừng bạn, người nhỏ lẻ nhận gánh nặng thứ hai, dẫn đến đóng băng thẻ, điều này không liên quan gì đến việc người nhỏ lẻ xem thời gian đăng ký của thương nhân, số lượng giao dịch, tỷ lệ thành công, vì thương nhân là thương nhân chính thống.

Vì vậy, việc người nhỏ lẻ xem thời gian đăng ký của thương nhân, số lượng giao dịch, tỷ lệ thành công,... đều vô nghĩa, điều cốt lõi là xem nguồn gốc tiền của thương nhân, chứ không phải xem những dữ liệu này, vì chính thương nhân cũng không biết làm thế nào mà mình bị lừa.

Người mua Lý Tứ ban đầu vẫn đang chìm đắm trong niềm vui lợi nhuận hàng ngày trên nền tảng phái sinh không thể thoát ra, nếu anh ta muốn rút một khoản nhỏ, kẻ lừa đảo sẽ nạp USDT lừa đảo vào sàn, bán cho thương nhân để anh ta chuyển tiền, thương nhân sẽ chuyển tiền cho Lý Tứ, Lý Tứ nhận tiền xong càng tin tưởng vào nền tảng phái sinh này.

Kẻ lừa đảo sẽ khiến Lý Tứ đầu tư lại, số tiền ngày càng nhiều, vay mượn để đầu tư, cuối cùng tìm cách khiến Lý Tứ thua lỗ, nếu Lý Tứ không thua lỗ hoặc thực sự không còn tiền, kẻ lừa đảo sẽ thu lưới, có thể thời điểm này đã trôi qua một tháng rồi.

Cuối cùng Lý Tứ phát hiện mình bị lừa và báo cho chú, thương nhân một tay lừa đảo bị đóng băng thẻ, người nhỏ lẻ bán USDT cho thương nhân bị đóng băng thẻ thứ hai, người nhỏ lẻ bán USDT chuyển tiền cho gia đình mình để trả nợ cũng bị đóng băng thẻ...

Đây chính là một loạt hậu quả.

Không có giải pháp.

Thương nhân tiền điện tử bị đưa vào danh sách trừng phạt hai thẻ, chú ở nơi khác đến ấn đầu, tất cả tài khoản ngân hàng bị đóng băng, thương nhân phải rời bỏ với khoản lỗ, việc giải phóng thẻ ngân hàng còn mất thời gian và chi phí, danh sách hai thẻ lại không thể giải quyết.

Đây chính là logic cơ bản của giao dịch tiền điện tử giữa thương nhân và người nhỏ lẻ bị đóng băng thẻ.