Coinbase đã kêu gọi Bộ Tài chính Hoa Kỳ áp dụng các công nghệ hiện đại như phân tích blockchain và trí tuệ nhân tạo để chống lại hoạt động bất hợp pháp trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Lãnh đạo của sàn giao dịch nhấn mạnh rằng việc sử dụng các công cụ tiên tiến có thể giúp hiện đại hóa khung ngăn chặn tội phạm tài chính của đất nước, phù hợp với bối cảnh tài sản kỹ thuật số đang phát triển.

• Coinbase kêu gọi Bộ Tài chính Hoa Kỳ sử dụng phân tích blockchain và AI để chống lại tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử.

• Paul Grewal đã kêu gọi rõ ràng về quy định để hỗ trợ đổi mới trong các công cụ tuân thủ AML như API và AI.

• Sàn giao dịch muốn danh tính phi tập trung và chứng minh không kiến thức được công nhận là các cơ chế tuân thủ hợp lệ.

• Coinbase tin rằng việc hiện đại hóa các luật AML phù hợp với các mục tiêu của Đạo luật Chống Rửa Tiền năm 2020.

• Các chuyên gia nhóm tư vấn đề xuất tạo ra một hệ thống giao tiếp giữa các công ty tiền điện tử và cơ quan thực thi pháp luật.

Trong một bức thư gửi vào ngày 17 tháng 10 bởi giám đốc pháp lý Paul Grewal, Coinbase đã phản hồi yêu cầu của Bộ Tài chính về phản hồi công khai về các phương pháp mới để ngăn chặn hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp. Grewal đã lưu ý rằng các hoạt động rửa tiền đã phát triển cùng với công nghệ, và các nhà quản lý phải làm như vậy để phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính một cách hiệu quả.

“Blockchain và các công nghệ đổi mới khác có thể đối phó với những rủi ro mới nổi này. Bộ Tài chính và các nhà hoạch định chính sách khác nên thúc đẩy việc sử dụng chúng để xác định và ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp.”

Ông đã thêm rằng việc chấp nhận đổi mới sẽ thúc đẩy mục tiêu chính của Đạo luật Chống Rửa Tiền năm 2020, nhằm hiện đại hóa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Giám đốc chính sách của Coinbase, Faryar Shirzad, đã đồng tình với thông điệp này trên X, nói rằng các cơ quan chính phủ nên áp dụng các công cụ kỹ thuật số như AI, API, ID kỹ thuật số và phân tích blockchain để củng cố các hệ thống AML.

Rõ ràng về quy định cho AI và API trong chống rửa tiền

Grewal đề xuất rằng Bộ Tài chính nên giới thiệu một ngoại lệ quy định theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng cho các công ty sử dụng AI và Giao diện Lập trình Ứng dụng (API) để giám sát giao dịch. Ông gợi ý rằng bất kỳ quy tắc an toàn nào nên tập trung vào quản trị và các kết quả có thể đo lường thay vì các mô hình cứng nhắc, một kích thước cho tất cả.

Nguồn: Paul Grewal

Theo Grewal, các công ty đã do dự trong việc triển khai AI trong tuân thủ AML do các quy định không rõ ràng. Tương tự, các API gặp phải những trở ngại như tiêu chuẩn không nhất quán và giám sát phân mảnh. Hướng dẫn rõ ràng xác định các trường hợp sử dụng chấp nhận được, kỳ vọng về quyền riêng tư dữ liệu và tiêu chuẩn khả năng tương tác có thể giúp các công ty tự tin tích hợp các công cụ như vậy vào các chương trình tuân thủ của họ.

Blockchain và danh tính phi tập trung cần có quy tắc tuân thủ rõ ràng

Coinbase cũng đã kêu gọi Bộ Tài chính phát hành hướng dẫn công nhận danh tính phi tập trung và chứng minh không kiến thức như là các cơ chế hợp lệ cho việc xác thực khách hàng và tuân thủ dựa trên blockchain. Công ty lập luận rằng việc thúc đẩy phân tích blockchain và công nghệ bảo vệ quyền riêng tư có thể tăng cường giám sát mà không làm gánh nặng cho tất cả các bên tham gia với yêu cầu ghi chép quá mức.

Yêu cầu của Bộ Tài chính về ý kiến công chúng, được công bố vào ngày 18 tháng 8 và hiện đã đóng, đã được phát hành theo Đạo luật GENIUS, quy định việc khám phá các phương pháp sáng tạo để phát hiện hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Nhóm tư vấn đề xuất khung giao tiếp trực tiếp

Trong khi đó, Jim Harper, Nghiên cứu viên cao cấp tại Viện Doanh nghiệp Mỹ, đã đề xuất thành lập một mạng lưới giao tiếp mà ở đó các cơ quan thực thi pháp luật có thể trực tiếp truy vấn các công ty tiền điện tử để lấy dữ liệu điều tra. Theo quan điểm của ông, một hệ thống như vậy có thể duy trì khả năng của cơ quan thực thi pháp luật trong khi giảm sự phụ thuộc vào giám sát tài chính rộng rãi.

“Một hệ thống như vậy sẽ duy trì hoặc củng cố khả năng thực thi pháp luật trong khi loại bỏ chế độ giám sát tài chính rộng rãi và tốn kém hiện tại,” Harper đã viết.

Bài viết này ban đầu được xuất bản với tiêu đề Coinbase Kêu Gọi Hoa Kỳ Tận Dụng AI và Blockchain Chống Lại Tội Phạm Tiền Điện Tử trên Crypto Breaking News – nguồn tin cậy của bạn về tin tức tiền điện tử, tin tức Bitcoin và cập nhật blockchain.