Ngân hàng NatWest của Vương quốc Anh giới hạn mua tiền điện tử ở mức 1.000 bảng Anh mỗi ngày

Nghe podcast CoinMarketRecap trên Apple Podcasts, Spotify và Google Podcasts

Ngân hàng NatWest của Vương quốc Anh tập trung vào khách hàng đã thông báo rằng họ sẽ hạn chế khả năng của 19 triệu khách hàng mua tiền điện tử từ các sàn giao dịch.

Trích dẫn 329 triệu bảng Anh (400 triệu đô la) bị mất do lừa đảo tiền điện tử của người tiêu dùng Vương quốc Anh vào năm 2022, ngân hàng cho biết vào ngày 14 tháng 3 rằng họ sẽ giới hạn khách hàng ở mức 1.000 bảng Anh (1.215 đô la) mỗi ngày và 5.000 bảng Anh trong 30 ngày.

Giới hạn hàng ngày và hàng tháng "được thực hiện để giúp bảo vệ khách hàng khỏi việc mất những khoản tiền thay đổi cuộc sống," ngân hàng cho biết trong một thông cáo. Họ đã thêm:

Các giới hạn này không chỉ áp dụng cho tài khoản cá nhân mà còn cho tài khoản khách hàng doanh nghiệp và thương mại.

Ngoài giới hạn thanh toán, ngân hàng khuyên khách hàng nên tránh gửi tiền đến ví được lưu trữ, hoặc chia sẻ mật khẩu ví với bất kỳ ai.

"Bạn nên luôn có quyền kiểm soát duy nhất ví tiền điện tử của mình và không ai khác nên có quyền truy cập," Stuart Skinner, người đứng đầu bảo vệ gian lận của NatWest cho biết. "Chúng tôi đã thấy sự gia tăng số lượng lừa đảo sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử và chúng tôi đang hành động để bảo vệ khách hàng của mình."

Ngân hàng cũng đã nhấn mạnh các trò lừa đảo tặng quà được cho là của các công ty và người nổi tiếng nổi tiếng.

Hành động này diễn ra sau sự sụp đổ của ba ngân hàng của Mỹ có liên quan chặt chẽ nhất đến ngành công nghiệp tiền điện tử: Silvergate, Silicon Valley Bank và Signature Bank. Hai ngân hàng sau đã bị các nhà quản lý đóng cửa vào cuối tuần.

Một cựu giám đốc điều hành của HSBC đã dự đoán rằng NatWest sẽ không đơn độc, Financial Times đã báo cáo. Người đó nói:

Đã có những dấu hiệu ngày càng tăng rằng một cuộc đàn áp tiền điện tử ở Vương quốc Anh đang đến.

Vào tháng 10 năm ngoái, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm bán các tùy chọn và hợp đồng tương lai tiền điện tử, nói rằng sự kết hợp của sự biến động cao và khó khăn trong việc định giá đáng tin cậy các tài sản tiền điện tử "đặt người tiêu dùng bán lẻ vào nguy cơ cao bị thua lỗ từ việc giao dịch các sản phẩm phái sinh tiền điện tử."

Sau đó vào tháng Giêng, họ tiết lộ rằng trong số 300 công ty tiền điện tử đã nộp đơn đăng ký tại Vương quốc Anh trong ba năm qua, chỉ có 41 — 14% — được phê duyệt.

Và tuần trước, FCA đã bắt đầu một cuộc đàn áp đối với các máy ATM Bitcoin, lưu ý rằng mặc dù chúng không hoàn toàn bất hợp pháp, nhưng không máy nào đã đăng ký với FCA như yêu cầu.