Các công tố viên Hoa Kỳ đang điều tra các giao dịch của Signature Bank với khách hàng tiền điện tử khi các cơ quan quản lý đột ngột đóng cửa tổ chức này vào ngày 12 tháng 3. Các cơ quan quản lý cho biết việc duy trì hoạt động của ngân hàng sẽ gây ra mối đe dọa đến sự ổn định của toàn bộ hệ thống tài chính.

Các nhà điều tra của Bộ Tư pháp tại Washington và Manhattan đang điều tra xem liệu ngân hàng Signature có thực hiện đủ các biện pháp phòng ngừa để ngăn chặn khả năng rửa tiền của khách hàng hay không, chẳng hạn như sàng lọc người nộp đơn mở tài khoản và kiểm tra các hoạt động đáng ngờ.

Các công tố viên Hoa Kỳ đang tiến hành một cuộc điều tra hình sự về công việc của Ngân hàng Signature với các khách hàng tiền điện tử trước khi các cơ quan quản lý tịch thu người cho vay https://t.co/xTU6OrZ3jt

— Bloomberg Markets (@markets) March 15, 2023

Hai người đã yêu cầu giữ bí mật nói riêng rằng SEC của Hoa Kỳ cũng đang xem xét tình hình.

Các quan chức của Bộ Tư pháp, Văn phòng Công tố Hoa Kỳ tại Manhattan và SEC đã từ chối bình luận. Giám đốc SEC cho biết họ sẽ điều tra và tiến hành các thủ tục thi hành nếu họ phát hiện ra vi phạm các luật chứng khoán liên bang.

Ngân hàng và nhân viên của nó chưa bị buộc tội sai trái và không thể phải đối mặt với bất kỳ hành động nào trong quá trình điều tra. Các cơ quan quản lý cho biết họ đã mất niềm tin vào ngân hàng vì ngân hàng này đã không cung cấp dữ liệu đáng tin cậy và nhất quán.

Các cơ quan giám sát tài chính và đại diện của Bộ Tư pháp đã nhiều lần cảnh báo các doanh nghiệp xử lý tiền điện tử hoặc tiền mặt liên quan cần cẩn thận trong việc xác định khách hàng và đảm bảo dòng tiền là hợp pháp. Các ngân hàng có nghĩa vụ phải đánh dấu bất kỳ giao dịch nào đáng ngờ cho các cơ quan liên bang.

Các cơ quan quản lý gia tăng áp lực lên các ngân hàng

Sự thất bại của Signature đến sau những thiếu sót của Ngân hàng Silicon Valley do Tập đoàn Tài chính SVB và Silvergate Capital Corp., cả hai đều phục vụ cho ngành công nghiệp tiền điện tử.

Để giảm thiểu rủi ro tiềm tàng đối với hệ thống tài chính, các cơ quan quản lý đã gây áp lực lên các ngân hàng và các công ty được quản lý khác để giảm bớt sự tiếp xúc của họ với các loại tiền tệ kỹ thuật số và các tài sản khác.

Theo Bloomberg, Bộ Tư pháp đã điều tra các tương tác của Silvergate với Sam Bankman - người đã phá sản, sàn giao dịch FTX của Fried và Alameda Research. SEC và các công tố viên liên bang cũng đang điều tra sự sụp đổ của Ngân hàng Silicon Valley, bao gồm bất kỳ vi phạm nào có thể xảy ra về quy định giao dịch từ việc bán cổ phiếu của các giám đốc điều hành.