Cuộc khủng hoảng tài chính 2007–2008, hay Khủng hoảng tài chính toàn cầu, là một cuộc khủng hoảng kinh tế nghiêm trọng trên toàn thế giới xảy ra vào đầu thế kỷ 21. Đó là cuộc khủng hoảng tài chính nghiêm trọng nhất kể từ cuộc Đại suy thoái.
Năm 2007, thị trường thế chấp dưới chuẩn của Mỹ sụp đổ, gây ra làn sóng chấn động khắp thị trường. Những tác động này được cảm nhận trên toàn cầu và thậm chí gây ra sự phá sản của một số ngân hàng lớn bao gồm cả Lehman Brothers nhưng một số nhà đầu tư coi đợt bán tháo ồ ạt là cơ hội để tăng vị thế của họ trên thị trường với mức chiết khấu lớn.
1.Warren Buffett
Vào tháng 10 năm 2008, Warren Buffett đã xuất bản một bài báo trên mục bình luận của The New York Times tuyên bố rằng ông đang mua cổ phiếu Mỹ trong thời kỳ cổ phiếu sụt giảm do cuộc khủng hoảng tín dụng gây ra. Nguyên tắc mua hàng khi đổ máu trên đường phố của ông là "sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi."
Buffett đặc biệt có kỹ năng trong thời kỳ khủng hoảng tín dụng. Các giao dịch mua của ông bao gồm việc mua 5 tỷ USD cổ phiếu ưu đãi vĩnh viễn của Goldman Sachs ( GS ) để trả cho ông lãi suất 10% và cũng bao gồm các chứng quyền mua thêm cổ phiếu Goldman. Goldman cũng có quyền lựa chọn mua lại chứng khoán với mức phí bảo hiểm 10%. Thỏa thuận này đã được ký kết giữa cả Buffett và ngân hàng khi họ đạt được thỏa thuận vào năm 2008. Cuối cùng, ngân hàng đã mua lại cổ phần vào năm 2011.
Buffett cũng làm như vậy với General Electric ( GE ), mua 3 tỷ USD cổ phiếu ưu đãi vĩnh viễn với lãi suất 10% và có thể hoàn lại trong ba năm với lãi suất 10%.
Ông cũng mua hàng tỷ cổ phiếu ưu đãi chuyển đổi của Swiss Re và Dow Chemical (DOW), tất cả đều cần thanh khoản để vượt qua cuộc khủng hoảng tín dụng hỗn loạn.
Kết quả là Buffett đã kiếm được hàng tỷ USD cho bản thân nhưng cũng đã giúp lèo lái các công ty này và các công ty Mỹ khác vượt qua giai đoạn cực kỳ khó khăn.
2. John Paulson
Nhà quản lý quỹ phòng hộ John Paulson nổi tiếng trong thời kỳ khủng hoảng tín dụng nhờ một vụ đặt cược ngoạn mục vào thị trường nhà ở Hoa Kỳ. Vụ đặt cược kịp thời này đã khiến công ty của ông, Paulson & Co., ước tính trị giá 20 tỷ USD trong thời kỳ khủng hoảng.
Ông nhanh chóng chuyển hướng vào năm 2009 để đặt cược vào sự phục hồi tiếp theo và thiết lập vị thế trị giá hàng tỷ đô la tại Bank of America ( BAC ) cũng như khoảng hai triệu cổ phiếu tại Goldman Sachs.
Ông cũng đặt cược lớn vào vàng vào thời điểm đó và đầu tư mạnh vào Citigroup (C), JP Morgan Chase ( JPM ) và một số tổ chức tài chính khác.
Lợi nhuận tổng thể của quỹ phòng hộ năm 2009 của Paulson là khá, nhưng ông đã đạt được lợi nhuận khổng lồ ở các ngân hàng lớn mà ông đầu tư. Danh tiếng mà ông có được trong cuộc khủng hoảng tín dụng cũng giúp mang lại hàng tỷ USD tài sản bổ sung và phí quản lý đầu tư sinh lợi cho cả ông và công ty của mình.
3.Jamie Dimon
Mặc dù không phải là một nhà đầu tư cá nhân thực sự, Jamie Dimon đã tận dụng nỗi sợ hãi làm lợi thế cho mình trong cuộc khủng hoảng tín dụng, mang lại lợi nhuận khổng lồ cho JP Morgan. Vào đỉnh điểm của cuộc khủng hoảng tài chính, Dimon đã sử dụng sức mạnh của bảng cân đối kế toán ngân hàng của mình để mua lại Bear Stearns và Washington Mutual, hai tổ chức tài chính đã bị phá sản do đặt cược lớn vào nhà ở ở Hoa Kỳ. JP Morgan mua lại Bear Stearns với giá 10 USD một cổ phiếu, tương đương khoảng 15% giá trị của nó từ đầu tháng 3 năm 2008.
Vào tháng 9 năm đó, nó cũng mua lại WaMu. Giá mua cũng chỉ bằng một phần giá trị của WaMu hồi đầu năm.
Từ mức thấp nhất vào tháng 3 năm 2009, cổ phiếu của JP Morgan đã tăng hơn gấp ba lần trong 10 năm và khiến các cổ đông cũng như CEO của công ty trở nên khá giàu có.
4. Ben Bernanke
Giống như Jamie Dimon, Ben Bernanke không phải là nhà đầu tư cá nhân. Nhưng với tư cách là người đứng đầu Cục Dự trữ Liên bang (Fed), ông là người chỉ đạo một giai đoạn hóa ra lại là giai đoạn quan trọng đối với Fed. Các hành động của Fed bề ngoài được thực hiện để bảo vệ cả hệ thống tài chính Hoa Kỳ và toàn cầu khỏi khủng hoảng, nhưng hành động dũng cảm khi đối mặt với tình trạng không chắc chắn đã mang lại hiệu quả tốt cho Fed và những người nộp thuế cơ bản.
Một bài báo năm 2011 nêu chi tiết rằng lợi nhuận của Fed đạt 82 tỷ USD trong năm 2010. Con số này bao gồm khoảng 3,5 tỷ USD từ việc mua tài sản của Bear Stearns, AIG , 45 tỷ USD tiền lãi từ 1 nghìn tỷ USD mua chứng khoán thế chấp (MBS) và 26 tỷ USD từ việc nắm giữ nợ chính phủ. Bảng cân đối kế toán của Fed đã tăng gấp ba lần so với mức ước tính 800 tỷ USD vào năm 2007 để giải quyết tình trạng suy thoái trong hệ thống tài chính, nhưng dường như đã có kết quả tốt về mặt lợi nhuận khi các điều kiện đã trở lại bình thường hơn.
5.Carl Icahn
Carl Icahn là một nhà đầu tư quỹ huyền thoại khác có thành tích xuất sắc trong việc đầu tư vào chứng khoán và tài sản gặp khó khăn trong thời kỳ suy thoái. Chuyên môn của ông là mua các công ty và công ty cờ bạc nói riêng. Trước đây, anh ta đã mua được ba bất động sản cờ bạc ở Las Vegas trong thời kỳ khó khăn về tài chính và bán chúng với giá hời khi điều kiện của ngành được cải thiện.
Để chứng minh Icahn biết rõ các đỉnh và đáy của thị trường, ông đã bán ba bất động sản vào năm 2007 với giá xấp xỉ 1,3 tỷ USD - gấp nhiều lần số tiền đầu tư ban đầu của ông. Ông bắt đầu đàm phán trở lại trong cuộc khủng hoảng tín dụng và có thể đảm bảo tài sản Fontainebleau bị phá sản ở Vegas với giá khoảng 155 triệu USD, tương đương khoảng 4% chi phí ước tính để xây dựng tài sản. Cuối cùng, Icahn đã bán tài sản chưa hoàn thiện với giá gần 600 triệu USD vào năm 2017 cho hai công ty đầu tư, kiếm được gần gấp 4 lần khoản đầu tư ban đầu của anh.