Ngân hàng Quốc gia Westminster (NatWest) đã gia nhập danh sách ngày càng dài các tổ chức tài chính có trụ sở tại Vương quốc Anh hạn chế hoạt động tiền điện tử của khách hàng. Theo báo cáo của Reuters vào thứ Ba, NatWest đang áp dụng các giới hạn mới về số tiền hàng ngày và hàng tháng mà khách hàng có thể gửi đến các sàn giao dịch tiền điện tử.
NatWest giới hạn thanh toán bằng tiền điện tử
Báo cáo nêu rõ rằng chủ tài khoản hiện chỉ có thể chuyển tối đa 1.000 bảng Anh (1.215 đô la) mỗi ngày và 5.000 bảng Anh (6.088 đô la) trong khoảng thời gian 30 ngày đến các sàn giao dịch tiền điện tử. NatWest cho biết động thái này là một phần trong nỗ lực bảo vệ khách hàng khỏi "mất số tiền có thể thay đổi cuộc đời" vào tay tội phạm tiền điện tử.
Ngân hàng cho biết họ đang tăng cường bảo vệ khách hàng sau khi người tiêu dùng trên khắp Vương quốc Anh mất khoảng 329 triệu bảng Anh (400,6 triệu đô la) do tội phạm tiền điện tử vào năm ngoái.
Stuart Skinner, người đứng đầu bộ phận bảo vệ chống gian lận tại NatWest, cho biết: “Chúng tôi đã chứng kiến sự gia tăng số vụ lừa đảo sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử và chúng tôi đang hành động để bảo vệ khách hàng của mình”.
Điều đáng nói là ngân hàng có trụ sở tại Anh này trước đó đã áp dụng mức giới hạn hàng ngày tương tự đối với giao dịch chuyển tiền của khách hàng sang các sàn giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả Binance, vào năm 2021. Vào thời điểm đó, NatWest đã nêu lý do là lo ngại về lừa đảo đầu tư và gian lận.
Hạn chế hoạt động tiền điện tử của khách hàng
Với diễn biến mới nhất, NatWest hiện đã hợp tác với các đối thủ có trụ sở tại Anh là Nationwide Building Society và HSBC để thắt chặt giới hạn quyền truy cập tiền điện tử của khách hàng.
Đầu tháng này, Nationwide đã áp dụng hạn mức hàng ngày là 5.000 bảng Anh (6.088 đô la) cho các giao dịch mua tài sản tiền điện tử bằng thẻ ghi nợ, trong khi thẻ tín dụng của ngân hàng này ngừng hỗ trợ giao dịch mua tiền điện tử. Đồng thời, HSBC cấm khách hàng sử dụng thẻ tín dụng của mình để mua tiền điện tử. Hai thực thể này cho biết động thái này tuân thủ các cảnh báo do Cơ quan quản lý tài chính đưa ra về các rủi ro liên quan đến loại tài sản này.
Sự hỗn loạn gần đây của thị trường và sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX đã làm tăng thêm sự chú ý của các cơ quan quản lý đối với lĩnh vực tiền điện tử khi họ tìm cách bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những rủi ro liên quan đến ngành này. Một số ngân hàng thân thiện với tiền điện tử hiện đang phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ.
Bài đăng Ngân hàng NatWest có trụ sở tại Anh giới hạn thanh toán bằng tiền điện tử vì lo ngại lừa đảo xuất hiện đầu tiên trên Coinfomania.