Khi mọi người bắt đầu học giao dịch, quản lý rủi ro giao dịch là điều cuối cùng họ nghĩ đến. Đây cũng có thể là lý do khiến hơn 90% nhà giao dịch thua lỗ.

Ngoài ra, nhiều người nói về quản lý rủi ro một cách khá mơ hồ.

Đừng mạo hiểm nhiều hơn x% cho mỗi giao dịch

Mặc dù đây có thể là lời khuyên tốt nhưng mọi người đều giao dịch khác nhau: tần suất giao dịch, thị trường, khung thời gian, v.v.

Đây là lý do tại sao hiếm khi có câu trả lời chung cho câu hỏi về quản lý rủi ro thích hợp và chủ đề này cần được khám phá thêm một chút.

Ngoài quản lý rủi ro, tôi cũng sẽ nói về quản lý giao dịch và chuẩn bị giao dịch.

Tại sao phải quản lý rủi ro?

Khi mới bắt đầu giao dịch, bạn bắt đầu học tất cả các loại chiến lược và rất dễ có cảm giác như bạn đã hiểu rõ thị trường.

Thị trường tài chính là nơi bạn sẽ phải cạnh tranh với những nhà giao dịch và thuật toán thông minh nhất, vì vậy khả năng một chiến lược bạn học được trên YouTube sẽ hoạt động tốt hơn thị trường một cách đáng kể là rất thấp.

Bạn không bao giờ có thể nói rằng thị trường đã đạt đến một mức nhất định vì chỉ báo x đã làm như vậy hoặc di chuyển đến mức kháng cự này vì nó đã kiểm tra mức hỗ trợ đó trước đó.

Đặc biệt là những người tập trung vào giao dịch swing có nhiều khả năng tham gia giao dịch dựa trên các nguyên tắc cơ bản hơn là sự giao nhau của hai đường trung bình động mà họ sử dụng để biện minh cho động thái này.

Bitcoin tăng từ 10.000 USD lên 60.000 USD do đường trung bình động hoặc đường MACD giao nhau?

Dĩ nhiên là không. Nhưng việc có thể phát hiện ra những mô hình này có thể mang lại cho bạn lợi thế trên thị trường.

Lợi thế của bạn có thể là bất cứ điều gì: bạn có thể sử dụng các chỉ báo đơn giản hoặc phức tạp hơn, hành động giá, phân tích chuỗi quyền chọn, giao dịch dựa trên các thông tin kinh tế vĩ mô, v.v.

Vấn đề là lợi thế của bạn mang lại cho bạn giá trị kỳ vọng dương (EV+).

Giá trị kỳ vọng chỉ đơn giản là biểu thị mức trung bình của kết quả qua một loạt giao dịch.

Nếu nhìn vào biểu đồ Bitcoin trong vài tuần qua, bạn sẽ thấy thị trường đã phản ứng khi chạm vào POC (điểm kiểm soát âm lượng) từ các phiên trước.

Tất nhiên, điều này có thể có lợi cho bạn; Tôi sẽ không sử dụng nó một cách dễ dàng, nhưng bạn có thể thấy rằng đó là một mô hình lặp lại và thị trường có xu hướng phản ứng khi điều này xảy ra.

Ngoài ra, nếu bạn không biết "POC" là gì, hãy nhớ đọc bài viết này về giao dịch hồ sơ khối lượng.

Mặc dù bạn không thể "tìm hiểu" thị trường, nhưng bạn có thể phát triển một chiến lược sử dụng một số hành vi nhất định có hiệu quả thường xuyên nhất.

Kết hợp chiến lược này với quản lý rủi ro thích hợp sẽ cho phép bạn tiếp tục tham gia trò chơi giao dịch về lâu dài.

Nguyên tắc cơ bản của quản lý rủi ro

Hai yếu tố được coi là nền tảng của quản lý rủi ro. Rủi ro trên mỗi giao dịch và R.

Rủi ro trên mỗi giao dịch chỉ đơn giản là số tiền bạn gặp rủi ro trên mỗi giao dịch.

Tỷ lệ phần thưởng rủi ro cho bạn biết mức độ rủi ro bạn gặp phải so với phần thưởng của bạn.

Ví dụ: chiến lược rủi ro/lợi nhuận 1:2 (còn được gọi là 2R) cho bạn biết rằng với 1 đơn vị rủi ro, bạn sẽ nhận được 2 đơn vị phần thưởng. Trong một ví dụ thực tế, nhập một vị thế mua Bitcoin ở mức 19.200 đô la với mức dừng lỗ ở mức 19.000 đô la và chốt lãi ở mức 19.600 đô la sẽ dẫn đến giao dịch có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1:2 vì mức dừng lỗ của bạn nằm ở khoảng cách 1% giá vào lệnh và chốt lời ở khoảng cách 2% so với giá vào lệnh.

Sự khôn ngoan thông thường là bạn không nên mạo hiểm quá 2-5% toàn bộ số dư tài khoản của mình cho một giao dịch. Mặc dù điều này không đúng nhưng nó phức tạp hơn thế nhiều và tôi sẽ nói về nó nhiều hơn trong bài viết này. Giả sử bạn có 10.000 đô la trong tài khoản giao dịch của mình và bạn đang phải đối mặt với chuỗi 8 trận thua liên tiếp. Nếu bạn cho rằng tám lần thua lỗ liên tiếp là không thực tế, hãy xem bảng cho thấy xác suất thua lỗ liên tiếp trên 50 giao dịch dựa trên % xác suất.

Như bạn có thể thấy, một chiến lược có tỷ lệ thắng 50% có khoảng 50% khả năng nhận được 8 trận thua liên tiếp. Mặc dù tám lần thua liên tiếp có vẻ nhiều và có thể mang lại một số căng thẳng về tâm lý, nhưng điều này không có nghĩa là chiến lược này không mang lại lợi nhuận.

Như bạn có thể thấy từ mô phỏng vốn chủ sở hữu này, trong số 50 mô phỏng ngẫu nhiên với 100 giao dịch sử dụng chiến lược thắng 50% và 2R cố định cho mỗi giao dịch, không có một mô phỏng nào dẫn đến thua lỗ khi sử dụng rủi ro cố định 2% cho mỗi giao dịch. buôn bán.

Bây giờ hãy xem mô phỏng tương tự với rủi ro 10% cho mỗi giao dịch. Rủi ro 10% cho mỗi giao dịch là một điều gần như không thể phát hiện được trong ngành giao dịch vì mọi cố vấn/nhà giáo dục sẽ nói với bạn rằng điều đó đơn giản là quá nhiều, nhưng điều đó có đúng không? Như bạn có thể thấy, một số đường cong vốn chủ sở hữu đạt đến những con số khủng khiếp, nhưng cũng có 11 khoản lỗ liên tiếp tối đa; đánh chúng sớm trong đường chạy của bạn sẽ xóa sạch điểm của bạn.

Như bạn có thể thấy, bằng cách mạo hiểm 10% tài khoản của mình ngay từ đầu, bạn sẽ nhận được mức giảm 52% với 8 lần thua lỗ liên tiếp. Đây là điều mà nhiều người sẽ không thể chấp nhận được, nhưng đối với một số nhà giao dịch nhất định, rủi ro 10% cho mỗi giao dịch vẫn là một lựa chọn khả thi.

Cách tiếp cận khác nhau cho các phong cách giao dịch khác nhau

Tất cả chúng ta đều giao dịch khác nhau dựa trên chiến lược, niềm tin và thời điểm của mình. Một số người thực hiện 50 giao dịch mỗi ngày trên DOM và một số người không thực hiện 50 giao dịch trong cả năm. Tôi thực hiện trung bình khoảng 1-3 giao dịch mỗi ngày trong giao dịch mà tôi coi là giao dịch xoay vòng trong ngày. Việc tôi mạo hiểm 10% cho mỗi giao dịch có hợp lý không? Không hẳn, vì việc đạt đến giới hạn thua lỗ hàng ngày mà tôi đặt ở mức ba lần thua liên tiếp, không phải là không có khả năng xảy ra ít nhất một hoặc hai tuần một lần. Rời khỏi bàn với số điểm tụt 30% không phải là điều dễ chịu cho lắm so với mức giảm 3-6%; Tất nhiên, điều này cũng không tốt lắm nhưng lại dễ chịu đựng hơn nhiều. Đây là lý do tại sao điều quan trọng là phải biết chiến lược của bạn và số lượng giao dịch trung bình bạn sẽ thực hiện mỗi ngày/tuần/tháng, v.v. Nếu bạn đang giao dịch theo xu hướng, hãy thực hiện một đến ba giao dịch mỗi tuần; rủi ro 2-3% cho mỗi giao dịch là hoàn toàn bình thường. Nếu bạn chỉ thực hiện một đến ba giao dịch mỗi tháng, bạn có thể gặp rủi ro 5-10% mà không gặp vấn đề gì. Vì điều này, có thể khó làm theo sự hiểu biết thông thường mà bạn đọc trên mạng: không bao giờ mạo hiểm quá 2% trong một giao dịch, v.v.e. Bạn nên biết kỳ vọng của mình về thị trường, mức độ chủ động của bạn và mức độ bạn sẵn sàng mạo hiểm so với tần suất bạn giao dịch. Ví dụ: giả sử bạn có 100.000 USD trong tài khoản giao dịch nhưng trung bình bạn chỉ có ba giao dịch mỗi tháng. Liệu việc tuân thủ nghiêm ngặt rủi ro 1% cho mỗi giao dịch có hợp lý hay tốt hơn là xem xét kết quả của bạn và điều chỉnh rủi ro của bạn lên 3-5% dựa trên dữ liệu mô hình vốn chủ sở hữu? Tôi nghĩ cái sau là sự lựa chọn tốt nhất. Ngược lại với điều này sẽ là một người giao dịch trong ngày và tham gia và thoát khỏi giao dịch một cách nhanh chóng. Người giao dịch trong ngày và người giao dịch lướt sóng phải xem xét các chi phí bổ sung như hoa hồng và khả năng trượt giá cao hơn nhiều. Về vấn đề này, không có lý do gì để phát điên với rủi ro, vì 0,5-2% cho mỗi giao dịch là quá đủ.

Sử dụng lệnh dừng lỗ

Dừng lỗ là người bạn tốt nhất của nhà giao dịch; bạn nên luôn sử dụng lệnh dừng lỗ

Điều này thường được nghe thấy, nhưng nó cũng không hoàn toàn đúng.

Lệnh dừng lỗ sẽ đưa bạn ra khỏi giao dịch ở một mức giá định trước; khi đạt đến mức giá này, giao dịch của bạn sẽ bị thua lỗ. Điều này thường dẫn đến những tình huống sau

Nhưng làm thế nào để thoát khỏi điều này? Ưu điểm lớn của việc sử dụng lệnh dừng lỗ cố định là bạn có thể dễ dàng tính toán quy mô vị thế theo các thông số rủi ro cũng như có được dữ liệu rõ ràng khi ghi lại các giao dịch của mình. Đây là lý do tại sao tôi luôn khuyên các nhà giao dịch mới nên sử dụng các điểm dừng chặt chẽ. Khi bạn trở nên có kinh nghiệm hơn, bạn sẽ gặp phải hai trường hợp mà bạn có thể không muốn sử dụng điểm dừng cứng. Trước hết tôi nghĩ cần phải nhắc lại rằng bạn phải có kinh nghiệm trên thị trường và giao dịch; nếu bạn là người mới giao dịch, hãy chuyển sang chương tiếp theo. Theo kinh nghiệm của tôi, giao dịch không có điểm dừng cứng thường được thực hiện bằng cách sử dụng giao dịch xoay vòng/vị thế.

Nếu bạn lạc quan vì lý do nào đó và muốn xây dựng một vị thế bên trong hộp màu xám, bạn sẽ rất khó tìm ra thời điểm để thị trường chạm đáy chính xác trên biểu đồ hàng tuần này. Đặc biệt là sau nến đột phá hàng tuần đầu tiên, cho thấy sự tăng trưởng tiếp tục nhưng thay vào đó lại dẫn đến giá thấp hơn và rất có thể lệnh dừng lỗ đã được kích hoạt. Điều mà nhiều nhà giao dịch/nhà đầu tư làm là họ tính trung bình trong vị thế của mình và tiếp tục mua cho đến khi giá đạt đến một mức định trước mà họ biết rằng mình đã giao dịch sai. Mặc dù họ có thể không có điểm dừng cứng nhưng họ có thể bắt đầu thoát khỏi giao dịch và thanh lý vị thế. Có nhiều cách để thực hiện điều này, nhưng cách tiếp cận này thường được tìm thấy ở những nhà giao dịch không quan tâm quá nhiều đến thời điểm thị trường và thích mở rộng vị thế của họ bằng cách sử dụng nhiều lệnh. Cách thứ hai là sử dụng mức dừng lỗ mềm và cứng, phù hợp hơn cho giao dịch ngắn hạn. Thỉnh thoảng tôi cũng làm điều này, thường là khi tôi có thiên kiến ​​ở khung thời gian cao hơn và đang thực hiện giao dịch ở khung thời gian thấp hơn.

Như bạn có thể thấy trong biểu đồ Bitcoin 1 giờ này, bạn có thể muốn vào một vị thế bán nếu thị trường tạo ra một đột phá giả (bấc cao hơn, đóng cửa cao hơn) của mức dao động cao trước đó ở mức hỗ trợ. Khi bạn tham gia một giao dịch, bạn không muốn thấy các mức cao mới làm mất hiệu lực giao dịch của mình, nhưng bạn cũng muốn có một chút khoảng trống để di chuyển. Nếu bạn nhìn cao hơn, bạn có thể xác định được một cấp độ cấu trúc khác có thể cách xa điểm dừng ban đầu của bạn khoảng gấp đôi. Nếu bạn đặt mức dừng lỗ ở mức dừng cứng, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của giao dịch đó sẽ là 3 nếu thị trường chạm mức thấp mới. Nếu bạn đặt mức dừng lỗ ở mức dừng mềm, tỷ lệ phần thưởng rủi ro sẽ lớn hơn 5,5. Giả sử bạn có đủ kinh nghiệm và biết rằng thị trường không nên chạm mức dừng lỗ của bạn, nhưng 20% ​​thời gian nó có thể tăng thêm một lần nữa trước khi giảm xuống. Trong trường hợp này, bạn có thể chuyển sang các khung thời gian thấp hơn nơi bạn có thể đặt quy tắc thoát thủ công tại điểm dừng mềm của mình.

Chính vì vậy phải có những quy định nhất định. Trước hết, nó chỉ phù hợp với những người có một số kinh nghiệm và biết các thiết lập của mình thông qua quan sát hoặc ghi nhật ký và kiến ​​thức về thị trường mà họ đang giao dịch. Khi tôi sử dụng phương pháp này, tôi tuân theo một quy tắc đơn giản là điểm dừng cứng không thể cách xa điểm dừng mềm quá hai lần. Nói cách khác, nếu tôi thường mạo hiểm 1% cho mỗi giao dịch và thị trường nhanh chóng phá vỡ điểm dừng cứng của tôi, thì tôi không thể thua quá 2% trong giao dịch đó.

Một lần nữa, tôi không làm điều này với mọi giao dịch, chỉ những giao dịch mà tôi có thể có khung thời gian cao hơn có xu hướng chuyển động nhiều hơn hoặc tôi đang tham gia vào thời điểm thanh khoản thấp hơn, do đó có thể dự đoán được một số động thái rung chuyển.

Như tôi đã nói, những người mới tham gia giao dịch nên quên điều này ngay lập tức và chỉ quay lại những khái niệm này khi họ có đủ kinh nghiệm/dữ liệu để hỗ trợ cho quyết định của mình.

Cố định một phần vị trí

Đóng một nửa ở đây, chuyển điểm dừng đến mức hòa vốn và để phần còn lại chạy không có rủi ro!

Tôi chắc chắn bạn đã đọc về điều này ở đâu đó. Mọi người thích chốt lời một phần vì họ cảm thấy như họ đã lấy được thứ gì đó từ thị trường và bây giờ không gặp phải bất kỳ rủi ro nào.

Sử dụng giao dịch tương tự như trong ví dụ trước, bạn có thể thấy rằng việc chốt lời được chia thành hai phần. Phần đầu tiên sẽ đóng ở mức 2,5R và phần thứ hai ở mức 3,5R. Hãy chia nhỏ điều này một chút. Trước hết, hãy xem xét rằng bạn sẽ không sử dụng chốt lời một phần và sẽ đóng giao dịch hoàn toàn ở mức 3R. Nếu bạn mạo hiểm 1% cho giao dịch này, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận 3,5%. Nhưng nếu bạn chia lợi nhuận của mình thành hai phần, bạn sẽ chỉ có 2,%. Bạn có thể coi đây là hai vị thế riêng biệt với rủi ro 0,5%. Lần đầu tiên đóng cửa với lợi nhuận 2,5% (2,5R) và lần thứ hai với lợi nhuận 3,5% (3,5R). Tất nhiên, nếu bạn chỉ đóng một nửa vị thế và sau đó thị trường quay lưng lại với bạn, điều đó sẽ dẫn đến khoản lỗ nhỏ hơn, nhưng thường thì việc chốt lời một phần chỉ mang lại cho chúng ta sự thoải mái và không có lợi cho chúng ta về lâu dài.

Cài đặt cài đặt rủi ro

Một điều khác mà các nhà giao dịch thường làm là giảm kích thước trong chuỗi thua và tăng kích thước trong chuỗi thắng. Nếu bạn nhớ nhìn vào các đường cong vốn chủ sở hữu khác nhau, bạn có thể nhận ra rằng thị trường tạo ra sự phân bổ ngẫu nhiên giữa người thắng và người thua. Đây là lý do tại sao việc tuân thủ chiến lược của bạn là điều quan trọng nhất, vì bạn có thể nhận được kết quả tồi trong 10 giao dịch nhưng lại có kết quả tuyệt vời trong 500 giao dịch. Dù sao đi nữa, giả sử đây là phân phối ngẫu nhiên của bạn trên 10 giao dịch. Bạn có rủi ro cố định 100 USD cho mỗi giao dịch với R là 2:1. Việc phân phối lợi nhuận và thua lỗ sẽ như sau. $200 $200 $200 -$100 -$100 -$100 -$100 $200 $200 $200 Điều này sẽ mang lại tổng lợi nhuận là 800 USD. Như bạn có thể nhận thấy, bạn đã thua bốn lần liên tiếp trong khoảng thời gian này. Ví dụ: nhiều nhà giao dịch sẽ cảm thấy không chắc chắn về điều này và sẽ giảm kích thước của họ xuống một nửa cho đến khi họ giành được ít nhất hai chiến thắng. Việc phân phối lợi nhuận và thua lỗ sẽ như sau. $200 $200 -$100 -$100 -$100 -$100 $100 $100 $200 $200 Tổng lợi nhuận của bạn sẽ là $600. Giống như lợi nhuận một phần, cách tiếp cận này không có lợi cho giao dịch của bạn. Thay vào đó, tôi khuyên bạn nên chia chiến lược thành các thiết lập khác nhau và theo dõi hiệu suất của từng thiết lập riêng lẻ, đồng thời đặt “kích hoạt dừng giao dịch” cho từng thiết lập riêng lẻ mà bạn giao dịch. Ví dụ: bạn có thể nói rằng nếu thiết lập điểm giao nhau của đường trung bình động của bạn chịu 10 lần thua lỗ liên tiếp, bạn sẽ ngừng giao dịch nó, phân tích hiệu suất trong quá khứ và cố gắng cải thiện nó hoặc loại bỏ nó hoàn toàn. Điều này thông minh hơn nhiều so với việc liên tục điều chỉnh kích thước vị thế của bạn khi bạn đi trên đường gập ghềnh. Mặc dù việc tăng quy mô vị thế của bạn trong chuỗi chiến thắng cũng không có nhiều ý nghĩa, nhưng bạn có thể rơi vào tình huống giao dịch hai thiết lập một cách có hệ thống vì chúng luôn trông giống nhau, tuân theo các quy tắc giống nhau, v.v. Thiết lập A có thể có tỷ lệ thắng 40% ở mức 2,5R và lặp lại trung bình năm lần một tuần. Thiết lập B có tỷ lệ thắng 80% ở 3R và diễn ra trung bình hai lần một tháng. Rủi ro của bạn có nên bằng % hoặc số tiền theo các cài đặt này không? Không thực sự. Tất nhiên, bạn không nên đặt cược vào thiết lập B, nhưng nếu bạn thấy rằng thiết lập B xảy ra trong điều kiện thị trường rất thuận lợi, nơi bạn có thể tự tin tham gia thị trường, bạn nên mạo hiểm hơn. Đừng phát điên.

Hòa vốn

Hầu hết chúng ta đều là những nhà giao dịch kỹ thuật. Chúng tôi sử dụng hành động giá, luồng lệnh, chỉ báo, v.v. để xác định các điểm vào lệnh của chúng tôi, dừng lại và chốt lời. Tất cả kiến ​​thức kỹ thuật này sẽ bị loại bỏ ngay khi chúng ta chuyển điểm dừng lỗ của mình đến mức kỹ thuật thấp nhất trong giao dịch, đây chỉ đơn giản là một điểm giá vào lệnh ngẫu nhiên và không liên quan gì đến việc vô hiệu hóa giao dịch của chúng ta. Điểm hòa vốn giống như lợi nhuận một phần; đó là tấm chăn tâm lý trấn an chúng ta rằng chúng ta đã “đánh bại” thị trường ngày hôm nay và chúng ta sẽ không rời bàn làm việc điên cuồng sau khi thua lỗ.

Đây là một trong những ví dụ phổ biến nhất về giao dịch bị hủy hoại mà tôi chắc chắn 100% đã từng xảy ra với bạn trong quá khứ. Bạn đạt mức hỗ trợ trong khi nhắm mục tiêu mức kháng cự tiếp theo; không có gì phức tạp.

Sau khi tham gia giao dịch, thị trường ngay lập tức gây áp lực lên bạn; Sau một thời gian suy thoái và lo lắng về những tổn thất có thể xảy ra, cuối cùng chúng tôi cũng tăng cao hơn. Tại thời điểm này, bạn chuyển điểm dừng lỗ của mình sang mức hòa vốn vì bạn không muốn trải qua cảm giác khó chịu khi mất tiền một lần nữa.

Thị trường ngay lập tức quay trở lại điểm vào lệnh của bạn, đưa bạn đến mức hòa vốn và lao về phía mục tiêu của mình. Giao dịch của bạn có hợp lệ vì bạn hòa vốn không? Không, bạn chỉ sợ mất tiền thôi. Thay vào đó, bạn nên di chuyển mức dừng lỗ theo chiến lược của mình và vô hiệu hóa giao dịch.

Tận dụng

Trong ngành giao dịch, khi có sự cố xảy ra, đòn bẩy luôn chịu trách nhiệm. Các nhà giao dịch bán lẻ đang thổi tài khoản sang trái và phải, và nguyên nhân luôn là do đòn bẩy chứ không phải do quản lý rủi ro kém hay lòng tham. Vậy đòn bẩy là gì? Đòn bẩy có liên quan đến ký quỹ. Ký quỹ là số tiền bạn vay từ nhà môi giới để mở các vị thế lớn hơn. Bạn thường có thể tìm thấy đòn bẩy 1:10, 1:30, 1:100. Nếu bạn sử dụng đòn bẩy 1:100, bạn sẽ chỉ cần 1.000 USD để mở vị thế 100.000 USD bằng Bitcoin. Vấn đề xảy ra khi giá Bitcoin bắt đầu đi ngược lại với bạn. Giả sử giá Bitcoin là 50.000 USD và bạn đặt cược 2BTC (100.000 USD) với mức ký quỹ 1.000 USD. Nếu Bitcoin giảm 1% xuống còn 49.500 USD, vị thế của bạn sẽ bị thanh lý và bạn sẽ mất 1.000 USD. không có gì bất thường. Những đợt thanh lý bán lẻ khổng lồ này là chủ đề của nhiều quy định và thảo luận trong những năm gần đây, không chỉ trong tiền điện tử mà còn ở các thị trường truyền thống nơi tất cả các sản phẩm đều có đòn bẩy cao. Mặt khác, nếu tế bào não của bạn đang hoạt động, bạn biết cách quản lý rủi ro và định vị giao dịch của mình một cách chính xác mà không tham lam, bạn sẽ không bao giờ gặp phải những vấn đề như vậy và bạn có thể bắt đầu sử dụng đòn bẩy để có lợi cho mình. Các sàn giao dịch cố gắng hết sức để trở thành người bạn tốt nhất của bạn, đặc biệt là trong lĩnh vực tiền điện tử, nơi các CEO giao tiếp với những người bình thường, những người có ảnh hưởng tạo điều kiện cho sự hợp tác và thường cố gắng hết sức để đảm bảo bạn giao dịch ở đó. Và tại sao không, nếu hơn 80% nhà giao dịch bán lẻ thua lỗ và sàn giao dịch kiếm tiền từ đó? Đây là nơi bạn có thể sử dụng đòn bẩy để tạo lợi thế cho mình. Bạn đừng bao giờ quên rằng các sàn giao dịch có thể phá sản ngay lập tức, đặc biệt là những sàn có ít quy định hơn và cung cấp các công cụ giao dịch không rõ ràng.

Hơn nữa, tất nhiên, bạn có thể bị hack, bị đánh cắp tiền, v.v. Nhưng nếu bạn có thể sử dụng đòn bẩy 1:30, bạn không cần phải có nhiều tiền như vậy trên sàn giao dịch. Giả sử bạn đang giao dịch với tài khoản 100.000 USD. Nếu bạn đang giao dịch Forex, trong đó một lô tiêu chuẩn tương đương 100.000 USD với tỷ lệ đòn bẩy là 1:30 thì bạn sẽ chỉ cần số tiền ký quỹ là 3.333 USD để mở một lô. Nhờ đó, bạn có thể giữ một lượng tiền tương đối nhỏ trên sàn giao dịch. Tôi thường giữ khoảng 20% ​​số dư tài khoản của mình trên sàn giao dịch; điều này là quá đủ để đáp ứng các yêu cầu ký quỹ và mặc dù trong mắt sàn giao dịch, bạn đang gặp rủi ro 10-20% cho mỗi giao dịch, điều đó không thành vấn đề. Tất nhiên, nếu thị trường chứng khoán sụp đổ, việc mất 20.000 USD sẽ là điều đáng xấu hổ, nhưng vẫn tốt hơn nhiều so với việc mất 100.000 USD.

Nhật ký giao dịch

Trong suốt bài viết này, bạn có thể nhận thấy tầm quan trọng của việc dựa vào số liệu thống kê làm hướng dẫn để phân bổ rủi ro hợp lý. Trong bài viết này tôi đã nói về những tạp chí yêu thích của tôi. Hãy để tôi nhắc ngắn gọn cho bạn những chỉ báo nào quan trọng đối với nhật ký: Thiết lập giao dịch công cụ Vào/Ra/Dừng/R Giá: R và PnL Độ lệch bất lợi tối đa (MAE) Độ lệch thuận lợi tối đa (MFE) Ảnh chụp màn hình thiết lập giao dịch của bạn Viết nhật ký không phải là rất tốt vui vẻ, nhất là vào những ngày mất mát. Điều cuối cùng bạn muốn làm là ngồi xuống và hồi tưởng lại những khoảnh khắc bạn làm sai, nhưng điều đó rất đáng giá. Một trong những điều tôi thích làm trong những giai đoạn tồi tệ là xem lại nhật ký của mình và xem các giao dịch thắng, so sánh chúng với các giao dịch thua hiện tại, để xem liệu tôi có mắc sai lầm nào không hay chỉ là tôi đang ở trong điều kiện thị trường không thuận lợi. . Ngoài ra, việc ghi nhật ký sẽ không giống nhau đối với tất cả mọi người. Nếu bạn là một nhà giao dịch lướt sóng và thực hiện hơn 10 giao dịch trong một phiên, bạn sẽ phát điên nếu viết tất cả chúng ra giấy. Một trong những lợi ích to lớn của một số tạp chí mà tôi đề cập trong bài viết là tính năng nhập giao dịch tự động thông qua API hoặc báo cáo của nhà môi giới; bằng cách này, bạn sẽ thu thập dữ liệu mà không cần nhập giao dịch theo cách thủ công. Nếu bạn đang giao dịch lướt sóng, tôi khuyên bạn nên ghi lại màn hình của mình trong khi giao dịch và ghi nhật ký chung trong ngày, cách bạn thực hiện, cảm giác của bạn, v.v., vì giao dịch lướt sóng trong ngày có xu hướng là một cách tiếp cận tùy ý hơn. Hãy biến việc ghi nhật ký thành thói quen, chụp ảnh màn hình mỗi giao dịch sau khi hoàn thành kèm theo chú thích và ghi lại. Tôi ghi lại các giao dịch của mình vào Thứ Tư và Thứ Bảy, nhưng bạn có thể chọn bất kỳ thời điểm nào phù hợp với mình.

Bắt đầu với một tài khoản nhỏ

Vậy là bây giờ bạn đã biết hầu hết mọi thứ về quản lý rủi ro và sẵn sàng giao dịch, nhưng bạn không có nhiều tiền. Khi mọi người hỏi tôi, tôi thường trả lời rằng không đáng để giao dịch với việc quản lý rủi ro phù hợp nếu bạn có tài khoản dưới 10.000 USD hoặc rủi ro ít nhất là 100 USD cho mỗi giao dịch. Đây có thể là một sự thật phũ phàng vì hầu hết mọi người chỉ có đủ khả năng để bắt đầu giao dịch theo xu hướng với 2.000 đô la hoặc 5.000 đô la trong khi vẫn đang làm một công việc hàng ngày. Rủi ro 3% đối với 2.000 đô la là 60 đô la cho mỗi giao dịch; điều này sẽ dẫn đến xu hướng mạo hiểm quá mức vì bạn sẽ thấy một số kết quả, nhưng chúng sẽ không đủ. Mặc dù thường có những câu chuyện điên rồ trên internet, nhưng việc thiết lập một tài khoản với tỷ lệ phần trăm rủi ro cố định và thận trọng cho mỗi giao dịch cần có thời gian. Thay vào đó, bạn phải mạo hiểm một số tiền cố định hoặc quy mô hợp đồng cho mỗi giao dịch, cao hơn một chút. Một lần nữa, tất cả điều này phải được hỗ trợ bởi một số kinh nghiệm; nếu bạn là người mới bắt đầu, bạn có thể giao dịch demo hoặc chỉ cần đặt một số tiền thực sự nhỏ và chịu rủi ro 1-2% cho mỗi giao dịch trong vài tháng để thu thập dữ liệu. Thu thập dữ liệu là một phần rất quan trọng vì bạn sẽ biết số liệu thống kê của mình, bạn có thể phải chịu bao nhiêu tổn thất liên tiếp và nguy cơ hủy hoại tài khoản của mình. Nếu bạn có dữ liệu này thì khoảng thời gian sinh lời tối ưu là từ 3 đến 6 tháng; bạn có thể áp dụng quản lý rủi ro theo tỷ lệ cố định. Nói tóm lại, bạn đặt một số tiền cố định hoặc số tiền hợp đồng làm rủi ro cho mỗi giao dịch và tăng số tiền đó khi bạn tăng tài khoản của mình lên một số tiền nhất định. Hãy áp dụng điều này vào thực tế: Giả sử bạn bắt đầu giao dịch hợp đồng tương lai Emini S&P500 trong ngày với tài khoản 5.000 USD và giao dịch một hợp đồng. Kích thước điểm dừng trung bình của bạn là 3 pip, tương đương 150 USD hoặc 3%. Tất nhiên, mức này hơi cao đối với giao dịch trong ngày, nhưng vì bạn được hỗ trợ bởi dữ liệu và ghi nhật ký các giao dịch của mình nên bạn biết rằng nguy cơ thổi tài khoản này về 0 là rất nhỏ. Nếu bạn có thể làm cho nó hoạt động, bạn sẽ chỉ cần 3-4R để tăng 10% điểm. Bằng cách này bạn có thể nhân đôi tài khoản của mình khá nhanh chóng. Khi bạn nhân đôi tài khoản của mình, bạn cũng sẽ nhân đôi quy mô giao dịch của mình lên 2 hợp đồng. Vì vậy, bây giờ bạn đang mạo hiểm 300 đô la cho mỗi giao dịch trên tài khoản 10.000 đô la, mức này vẫn hơi cao đối với giao dịch trong ngày, nhưng điều đó không điên rồ và nó dựa trên những gì bạn đã đạt được, điều này sẽ cải thiện tâm lý của bạn khi bạn kiếm được số tiền này. Bạn có thể tiếp tục làm điều này cho đến khi bạn cảm thấy mình có đủ vốn để chỉ mạo hiểm 1-2% mong muốn cho mỗi giao dịch. Tôi không thể nhấn mạnh đủ tầm quan trọng của việc biết bạn đang làm gì và tự tin 100% vào giao dịch của mình. Bạn có thể đạt được điều này bằng cách kiểm tra lại, nhưng thông thường kết quả kiểm tra lại quá hứa hẹn so với giao dịch thực.

Tâm lý giao dịch

Tôi cảm thấy bài viết này sẽ không hoàn chỉnh nếu không có đôi lời về tâm lý giao dịch, vì đây là điều mà nhiều người dựa vào và là điều họ thường tự trách mình khi thua tiền. Là con người, chúng ta có thể khá phức tạp và tôi không thể nói thay cho tất cả mọi người chỉ dựa trên kinh nghiệm cá nhân. Vì tôi đã làm việc này được một thời gian nên tôi đã trải qua một khoảng thời gian đọc một số sách về tâm lý giao dịch, nghe podcast, thiền định, v.v. Không còn nghi ngờ gì nữa, tất cả những điều này đều có thể hữu ích, nhưng tôi chưa bao giờ tìm thấy bất kỳ trợ giúp giao dịch thực sự nào. Nếu bạn thức dậy và thiền trong 20 phút mỗi ngày, bạn có thể bớt đau đầu hơn với tủ quần áo của mình, nhưng giao dịch là nhấn nút chứ không phải ngồi trong góc. Bất cứ điều gì bạn cho là nguyên nhân khiến tâm lý kém thường chỉ là do chưa đủ thời gian và kinh nghiệm sử dụng thiết bị. Chúng ta đang sống trong thời kỳ điên rồ nơi mọi người đều là triệu phú internet (xem thêm điều đó trong bài viết này), nhưng giao dịch là làm việc chăm chỉ, thời gian sử dụng thiết bị và tuân thủ các quy tắc của bạn, bất kể mọi người trên internet nói gì với bạn. Bởi vì tôi không muốn đánh giá tâm lý giao dịch quá nhiều nên tôi biết rằng hầu hết những người mới giao dịch đều thiên về nó thay vì nhìn vào biểu đồ và giao dịch. Theo tôi, đây là một sai lầm lớn vì bạn có thể thu được nhiều kinh nghiệm nhất từ ​​việc giao dịch trên thị trường thay vì từ các khóa học, sách hoặc podcast.

Chuẩn bị giao dịch

Một trong những điều tuyệt vời nhất tôi từng đọc về giao dịch là:

Mỗi ngày bạn đều bắt đầu lại từ đầu.

Không quan trọng ngày hôm qua bạn thua hay kiếm được tiền, đó là một ngày mới và bạn nên tập trung vào đó chứ không phải vào những lần thắng hay thua trước đó. Điều giúp tôi rất nhiều là sự chuẩn bị vào buổi sáng hoặc tối hôm trước.

  • Khung thời gian hàng ngày

  • Vùng cung cầu hàng ngày

  • Kiểm tra khoảng thời gian thấp hơn

  • TPO

  • bất thường

  • Điều gì đã xảy ra trong phiên trước

  • Bắt đầu phiên Mỹ

  • Bên trong kế hoạch và kịch bản trong ngày

Cuối cùng, việc bạn làm như thế nào không quan trọng, nhưng điều bạn sẽ nhận thấy khi nó trở thành thói quen là bạn sẽ bắt đầu nhớ những gì thị trường đang diễn ra và sẽ chuẩn bị tốt cho mỗi phiên giao dịch. Một lần nữa, điều này có thể phù hợp hơn cho giao dịch trong ngày; nếu bạn là một nhà giao dịch swing và chỉ thực hiện một vài giao dịch mỗi tuần/tháng, sự chuẩn bị của bạn có thể tập trung hơn vào việc đặt cảnh báo/đặt lệnh giới hạn, v.v.

Phần kết luận

Quản lý rủi ro là một việc đơn giản nhưng có thể rất tùy ý và phức tạp. Tôi hy vọng tôi đã đề cập đến những khái niệm cơ bản và những gì bạn không thể tìm thấy trong kiến ​​thức thông thường. Tất cả chúng ta đều khác nhau về lối sống, số dư tài khoản và cách tiếp cận giao dịch. Vì vậy, không có câu trả lời đúng hay sai cho câu hỏi làm thế nào để quản lý rủi ro hợp lý. Bạn thường có thể nghe nói rằng giao dịch không phải là một cuộc chạy nước rút mà là một cuộc chạy marathon. Điều đó đúng, nhưng tôi muốn nói rằng giao dịch là thu thập dữ liệu và xây dựng niềm tin vào những gì bạn đang làm trong suốt thời gian sử dụng thiết bị. Công việc của bạn với tư cách là một nhà giao dịch là phải có mặt vào ngày mai; có thể không có ngày mai nếu bạn đặt cược vào ngôi nhà.

#đào tạo #rủi ro #quản lý #quản lý rủi ro