Biết Lừa đảo của bạn là loạt blog hàng tuần nhằm mổ xẻ và kiểm tra các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến.
Điểm chính
Nhóm quản lý rủi ro tại Binance đã tổng hợp 12 vụ lừa đảo tiền điện tử được sử dụng thường xuyên nhất, bao gồm lừa đảo tình cảm, lừa đảo mạo danh và quà tặng giả.
Mỗi tuần, chúng tôi sẽ đề cập đến một loại lừa đảo khác nhau — bao gồm cả phương pháp của chúng — và cung cấp cho người dùng hướng dẫn chung về cách nhận biết và tránh lừa đảo.
Nó có thể dưới dạng tin nhắn Telegram từ một “nhân viên Binance”, một cuộc điện thoại khẩn cấp từ một người họ hàng xa đang cần tiền hoặc một kẻ lừa đảo hứa hẹn tình yêu để đổi lấy tiền. Các phương thức lừa đảo khác nhau nhưng tất cả đều có một mục tiêu chung: đánh cắp tiền của bạn.
Một tin nhắn ngắn yêu cầu tiền hoặc quà tặng bitcoin giả có thể đủ để thao túng người dùng và chiếm được lòng tin của họ, đặc biệt là những người trong những thời điểm dễ bị tổn thương.
Bài viết này nhằm mục đích giới thiệu loạt blog chống lừa đảo toàn diện hơn về các trò lừa đảo phổ biến nhất trong ngành tiền điện tử và các phương pháp hay nhất để tránh chúng. Chúng tôi chia sẻ thông tin này để người dùng của chúng tôi có được lời khuyên và lời khuyên bảo mật mới nhất vì cuối cùng, bạn là người đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ tiền của mình.
Giới thiệu về 12 loại gian lận
Dưới đây, nhóm RỦI RO của chúng tôi đã xác định và nhóm các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất thành 12 danh mục, cùng với bản tóm tắt về cách hoạt động của từng danh mục.
Mỗi tuần, chúng tôi sẽ đề cập đến một loại lừa đảo khác nhau — bao gồm cả phương pháp lừa đảo — cung cấp cho người dùng hướng dẫn chung để nhận biết và tránh lừa đảo. Chúng ta hãy xem xét 12 loại.
1. Gian lận đầu tư
Lừa đảo đầu tư liên quan đến những kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao nếu bạn đầu tư tiền thông qua các trang web, ứng dụng hoặc nhà môi giới tiền điện tử “được khuyến khích”. Thủ phạm thậm chí có thể tự nhận là một chuyên gia sẽ nhân số tiền của bạn lên gấp 10 lần.
2. Gian lận việc làm
Quảng cáo việc làm có thể trông thuyết phục. Thu nhập cao hơn nhiều so với mức trung bình của ngành; Tuy nhiên, có một điều bạn cần chú ý. Những kẻ lừa đảo việc làm sẽ gửi danh sách việc làm kèm theo phần thưởng yêu cầu người nộp đơn phải trả phí đặt cọc nếu họ muốn có công việc.
3. Ngụy trang thành một nhân vật quan trọng.
Những kẻ lừa đảo mạo danh những nhân vật quan trọng sẽ cố gắng lấy lòng tin của bạn bằng cách mạo danh những người quan trọng, chẳng hạn như cảnh sát, quan chức chính phủ hoặc người của cơ quan thuế.
4. Đóng vai trò hỗ trợ Binance
Thật không may, việc mạo danh nhân viên Dịch vụ hỗ trợ của Binance là một phương thức tấn công phổ biến của những kẻ lừa đảo tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo thường cố gắng khai thác lòng tin mà công ty chúng tôi đã xây dựng để thao túng người dùng giao tiền của họ.
Xin lưu ý rằng nhân viên Binance sẽ không bao giờ liên hệ trực tiếp với bạn và yêu cầu thông tin nhạy cảm. Nếu bạn nhận được tin nhắn từ ai đó tự nhận là làm việc cho Binance, hãy chặn liên hệ đó và gửi báo cáo ngay lập tức cho bộ phận Hỗ trợ của Binance.
5. Lừa đảo tình cảm
Lừa đảo tình cảm liên quan đến việc những người quan tâm đến bạn đang cố gắng bắt đầu một mối quan hệ trực tuyến để lấy trộm tiền của bạn. Lừa đảo dưới chiêu bài lãng mạn đôi khi có thể mất nhiều năm để phát triển vì kẻ lừa đảo ban đầu sẽ yêu cầu một khoản vay nhỏ trước khi yêu cầu toàn bộ số tiền tiết kiệm của bạn.
6. Quà tặng bạn bè
Những kẻ lừa đảo sẽ mời bạn vào các nhóm Telegram hoặc máy chủ Discord để tham gia vào các đợt tặng quà hoặc airdrop tiền điện tử giả. Những kẻ lừa đảo thường yêu cầu một khoản phí đặt cọc hoặc cố lừa bạn tiết lộ thông tin nhạy cảm với lời hứa "tiền thắng".
7. Kế hoạch Ponzi
Kế hoạch Ponzi là một loại lừa đảo trả tiền cho các nhà đầu tư hiện tại bằng tiền và hoa hồng thu được từ các nhà đầu tư mới. Đây không phải là một khoản đầu tư thực sự. Về cơ bản, kẻ lừa đảo thu tiền từ một nhà đầu tư để trả cho nhà đầu tư khác. Những người tham gia vào kế hoạch Ponzi thường được yêu cầu lôi kéo bạn bè và gia đình của họ tham gia.
8. Trang web mua sắm giả mạo
Các trang web mua sắm giả mạo được thiết kế để bắt chước các trang web thương mại điện tử chính hãng, thậm chí còn cho phép người dùng đăng ký với tư cách là người bán hoặc khách hàng. Trang web này có thể thuyết phục bạn mua hàng với giá thấp hơn nhiều so với giá trung bình trên thị trường. Tuy nhiên, thay vì giao hàng như đã hứa, các trang mua sắm giả mạo này không cung cấp dịch vụ vận chuyển hoặc gửi những mặt hàng vô dụng.
9. Lừa đảo chuyển tiền
Gian lận chuyển tiền xảy ra khi ai đó tuyên bố đã gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ cung cấp chứng từ giao dịch trước khi rút giao dịch, thực hiện yêu cầu bồi hoàn hoặc cho rằng bằng chứng chứng từ đã bị thay đổi.
10. Lừa đảo qua liên hệ
Không phải tất cả những kẻ lừa đảo đều là những người không quen biết. Kẻ lừa đảo có thể là người thân, bạn thân hoặc người quen được bạn bạn giới thiệu. Gian lận có thể và thường xảy ra trong môi trường quen thuộc.
11. Kéo thảm
Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tình huống khó khăn xảy ra khi một nhóm dự án tiền điện tử thu tiền của nhà đầu tư rồi đột ngột từ bỏ dự án và rút toàn bộ tính thanh khoản của nó. Kéo thảm thường xảy ra khi sự nhiệt tình của nhà đầu tư lên đến đỉnh điểm.
12. Những người khác
Danh mục này dành cho các trường hợp đặc biệt khi xảy ra gian lận nhưng tình huống đó không thuộc bất kỳ danh mục nào ở trên.
Xem ba ví dụ về hành động gian lận
Dưới đây là một số ví dụ về cách những kẻ lừa đảo có thể nhắm mục tiêu vào bạn.
Ví dụ 1: Đầu tư giả
Người dùng, hãy gọi anh ta là Jack, gửi tin nhắn cho kẻ lừa đảo. Rõ ràng, Jack đã tìm thấy liên hệ thông qua các kênh truyền thông xã hội khác. Kẻ lừa đảo quảng cáo một chương trình đầu tư rất sinh lời và đảm bảo lợi nhuận cao.
Jack đồng ý đầu tư số tiền này nhưng sau đó anh nhận ra người đó đã lấy trộm tiền của mình.
Ví dụ 2: Gian lận tuyển dụng nhân viên
Người dùng, hãy gọi anh ta là Mike, đã được một người nào đó liên hệ với lời đề nghị về một công việc ít người biết đến với mức lương cao. Kẻ lừa đảo hứa rằng công ty sẽ trả tiền cho Mike sau khi hoàn thành một loạt nhiệm vụ. Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu Mike nộp phí đặt cọc như một phần của yêu cầu công việc, mặc dù công ty không tồn tại.
Ví dụ 3: Giả sử là bộ phận hỗ trợ của Binance
Người dùng, hãy gọi cô ấy là Lily, đã tham gia nhóm Telegram "nhân viên Binance" giả mạo, cung cấp các dịch vụ độc đáo với lợi nhuận cao. Sau khi gửi tiền nhiều lần vào địa chỉ ví được liệt kê trong nhóm, Lily vẫn chưa nhận được phản hồi từ nhóm.
Phần kết luận
Chúng tôi hy vọng người dùng có thể sử dụng thông tin này để đưa ra quyết định tốt hơn khi khám phá hệ sinh thái tiền điện tử. Nếu bạn tin rằng mình hiện là mục tiêu của kẻ lừa đảo — ngay cả khi có chút nghi ngờ nhỏ nhất — hãy ngừng phản hồi, dừng mọi giao dịch chuyển tiền đang chờ xử lý và báo cáo chúng cho bộ phận Hỗ trợ Binance ngay lập tức. Chúng tôi sẽ nỗ lực hết sức để cung cấp hỗ trợ dựa trên bằng chứng và tài liệu bạn cung cấp.
Đọc thêm
(FAQ) Cách báo cáo gian lận trên Binance Support
(Học viện) 8 trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách tránh chúng
(Blog) Cách xác định và tránh lừa đảo từ những kẻ lừa đảo tiền điện tử phổ biến
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích thông tin chung và mục đích giáo dục mà không có sự đại diện hoặc bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không được coi là lời khuyên tài chính cũng như không nhằm mục đích gợi ý mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng. Bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể gặp phải. Không phải lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy đọc Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.