Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về giao dịch tiền điện tử
Những điểm chính
Giao dịch tiền điện tử liên quan đến việc mua và bán tài sản kỹ thuật số với mục tiêu kiếm lợi nhuận.
Để giao dịch crypto, bạn sẽ cần chọn một sàn giao dịch đáng tin cậy, tạo một tài khoản và hiểu các khái niệm giao dịch chính như cặp giao dịch và loại lệnh.
Các chiến lược giao dịch phổ biến bao gồm giao dịch trong ngày, giao dịch lướt sóng, scalping, và đầu tư dài hạn (HODLing).
Các nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật và cơ bản để hướng dẫn quyết định của họ. Quản lý rủi ro thông qua lập kế hoạch hợp lý và đa dạng hóa là điều cần thiết cho thành công lâu dài.
Giới thiệu
Tiền điện tử đã thu hút hàng triệu trader và nhà đầu tư trên toàn thế giới, từ các nhà đầu tư thông thường đến các tổ chức tài chính. Nhưng đối với những người mới, thuật ngữ, chiến lược và thị trường biến động nhanh có thể gây khó khăn.
Bạn có đang cân nhắc mua sắm đầu tiên của mình hay chỉ đơn giản là tò mò muốn tìm hiểu thêm? Hướng dẫn này sẽ dẫn bạn qua các nguyên tắc cơ bản của giao dịch tiền điện tử — bao gồm cách bắt đầu, thuật ngữ cơ bản, các loại chiến lược giao dịch khác nhau và cách quản lý rủi ro.
Giao dịch Tiền điện tử là gì?
Giao dịch tiền điện tử đề cập đến việc mua và bán tài sản kỹ thuật số trên các sàn giao dịch nhằm mục đích kiếm lợi nhuận. Khác với các thị trường truyền thống, thị trường crypto hoạt động 24/7, mang lại cho các trader nhiều sự linh hoạt nhưng cũng khiến họ phải đối mặt với những thay đổi giá liên tục.
Có hàng ngàn loại tiền điện tử ở đó, nhưng có khả năng cao bạn đã nghe về một số loại phổ biến nhất, chẳng hạn như Bitcoin và Ethereum. Trên thực tế, đây là tên của các mạng blockchain. Các tài sản crypto có thể giao dịch được gọi là bitcoin (BTC) và ether (ETH).
Cách thức hoạt động
Các trader crypto có thể đi “dài” (mua một tài sản với hy vọng giá trị của nó sẽ tăng) hoặc “ngắn” (bán một tài sản với hy vọng giá của nó sẽ giảm). Một số trader giữ tài sản trong thời gian dài hơn, trong khi những người khác thích vào và ra khỏi vị trí nhanh chóng, tùy thuộc vào chiến lược và mức độ chấp nhận rủi ro của họ (nhiều thông tin hơn về các chiến lược này sẽ sớm có).
Bạn có thể giao dịch tiền điện tử với các loại tiền tệ fiat (chẳng hạn như USD, EUR, v.v.) hoặc với các loại tiền điện tử khác. Các tài sản bạn chọn và sàn giao dịch bạn sử dụng sẽ ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của bạn.
Trước khi Giao dịch Tiền điện tử
1. Học những điều cơ bản
Trước khi bắt đầu giao dịch tiền điện tử, điều quan trọng là dành một chút thời gian để học những điều cơ bản. Các bài viết và khóa học giáo dục về giao dịch của Binance Academy là nơi tốt để bắt đầu.
2. Chọn một sàn giao dịch crypto
Chọn một sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy và an toàn. Lý tưởng là, nó nên có một hồ sơ theo dõi đã được kiểm chứng, danh tiếng xuất sắc, các giao thức bảo mật mạnh mẽ và hỗ trợ khách hàng phản hồi nhanh chóng. Nếu Binance có sẵn trong khu vực của bạn, bạn đã có một khởi đầu tuyệt vời.
Đối với những người mới, bắt đầu với một sàn giao dịch tập trung là được khuyến nghị. Khi bạn có thêm kinh nghiệm trong giao dịch crypto, bạn có thể khám phá các sàn giao dịch phi tập trung (DEXs) ở giai đoạn sau.
3. Tạo tài khoản của bạn
Khi bạn đã chọn một sàn giao dịch, bước tiếp theo là tạo tài khoản của bạn. Điều này thường liên quan đến việc cung cấp email của bạn, thiết lập mật khẩu và đồng ý với các điều khoản.
Các sàn giao dịch thường yêu cầu xác minh danh tính (KYC) để đảm bảo an ninh và tuân thủ quy định. Bạn sẽ cần gửi một giấy tờ tùy thân do chính phủ phát hành, bằng chứng cư trú và bất kỳ tài liệu nào khác để hoàn tất việc thiết lập tài khoản của bạn.
Cách bắt đầu giao dịch tiền điện tử
1. Tài trợ cho tài khoản giao dịch của bạn
Sau khi bạn tạo tài khoản, bạn có thể gửi tiền fiat vào tài khoản của mình. Hầu hết các sàn giao dịch tập trung cho phép người dùng gửi fiat qua chuyển khoản ngân hàng, chuyển khoản ngân hàng, hoặc các phương pháp thông dụng khác. Tùy thuộc vào nền tảng và vị trí, bạn cũng có thể mua crypto bằng thẻ tín dụng.
Nếu bạn tình cờ đã sở hữu một số crypto, bạn có thể gửi nó vào tài khoản sàn giao dịch của bạn. Nhớ luôn gửi đồng tiền của bạn đến địa chỉ tương ứng: gửi Bitcoin đến địa chỉ Bitcoin của bạn, ether đến địa chỉ Ethereum của bạn, và cứ như vậy. Gửi crypto đến các địa chỉ sai có thể dẫn đến tổn thất vĩnh viễn.
2. Chọn một cặp giao dịch
Các loại tiền điện tử được giao dịch theo cặp (ví dụ: BTC/USDT, ETH/BTC). Một cặp giao dịch cho bạn biết các tài sản nào đang được trao đổi. Ví dụ, trong cặp BTC/USDT, bạn đang giao dịch Bitcoin với Tether (một stablecoin gắn với đồng đô la Mỹ).
Các cặp giao dịch crypto-to-fiat liên quan đến một loại tiền điện tử và một loại tiền tệ fiat truyền thống, chẳng hạn như cặp giao dịch BTC/EUR. Nếu giá trị hiện tại của một BTC là 92,175 euro, biểu đồ cặp giao dịch BTC/EUR sẽ hiển thị cùng một giá trị như giá thị trường.
Nói cách khác, bạn cần 92,175 euro để mua 1 BTC, một nửa số đó để mua 0.5 BTC, và cứ như vậy. Lưu ý rằng bạn có thể mua ít nhất 5 EUR trị giá bitcoin.
Các cặp giao dịch crypto-to-crypto liên quan đến hai loại tiền điện tử khác nhau, chẳng hạn như cặp giao dịch ETH/BTC. Tại thời điểm viết, ether (ETH) đang được giao dịch ở mức 0.02285 BTC mỗi đơn vị ETH.
3. Kiểm tra sổ lệnh
Sổ lệnh là một danh sách động theo thời gian thực về các lệnh mua và bán được đặt bởi các trader. Nó cung cấp một cái nhìn tổng quan về nguồn cung và cầu cho một tài sản cụ thể ở các mức giá khác nhau.
Các lệnh mua (giá thầu) liệt kê các lệnh từ các trader muốn mua, được sắp xếp từ giá thầu cao nhất đến giá thầu thấp nhất. Các lệnh bán (giá yêu cầu) hiển thị các lệnh từ các trader muốn bán, được sắp xếp từ giá yêu cầu thấp nhất đến giá yêu cầu cao nhất.
Sổ lệnh trên ứng dụng Binance (BNB/USDT).
4. Chọn loại lệnh của bạn
Lệnh thị trường
Lệnh thị trường là loại lệnh đơn giản nhất, trong đó bạn mua hoặc bán ngay lập tức với giá tốt nhất có sẵn. Đây là cách nhanh nhất để mua hoặc bán khi bạn không muốn chờ đợi.
Giả sử giá thầu cao nhất hiện tại (lệnh mua) cho một bitcoin là $100,000, trong khi giá yêu cầu thấp nhất (lệnh bán) là $100,100. Nếu bạn đặt một lệnh thị trường để mua BTC, lệnh của bạn sẽ được khớp với giá yêu cầu thấp nhất, đó là $100,100. Nếu bạn đặt một lệnh thị trường để bán BTC, lệnh của bạn sẽ được khớp với giá thầu cao nhất là $100,000.
Lệnh giới hạn
Một lệnh giới hạn là một lệnh mua hoặc bán tại một mức giá cụ thể hoặc tốt hơn. Đây là một cách chậm hơn để mua hoặc bán nhưng cho phép bạn thiết lập mức giá chính xác mà bạn muốn.
Ví dụ, nếu bitcoin đang giao dịch ở mức $100,000 nhưng bạn muốn mua nó với giá $98,000 hoặc thấp hơn, bạn có thể đặt lệnh mua giới hạn ở mức $98,000. Nếu giá giảm xuống $98,000 hoặc thấp hơn, lệnh giới hạn của bạn sẽ (có khả năng) được thực hiện, và bạn sẽ mua bitcoin với giá mong muốn. Nhưng nếu giá không bao giờ giảm xuống mức giá giới hạn của bạn, lệnh của bạn sẽ không được thực hiện.
5. Phát triển chiến lược giao dịch của bạn
Hãy nghĩ về phong cách và chiến lược giao dịch của bạn. Mỗi trader là duy nhất, vì vậy thường thì tốt hơn là tạo ra hệ thống giao dịch riêng của bạn và cải thiện nó khi bạn tiến bộ thay vì sao chép các trader khác. Điều này sẽ giúp bạn cải thiện và hy vọng đạt được hiệu suất giao dịch nhất quán hơn trong dài hạn.
Bất kể chiến lược nào được chọn, điều quan trọng là quản lý rủi ro và học hỏi từ những sai lầm của bạn. Một nhật ký giao dịch theo dõi các giao dịch của bạn (bao gồm cả quá trình tư duy và quyết định của bạn) có thể cực kỳ hữu ích.
Các Chiến Lược Giao Dịch Phổ Biến
Có nhiều chiến lược giao dịch crypto mà bạn có thể sử dụng, mỗi chiến lược có bộ rủi ro và lợi ích riêng. Hãy cùng xem qua một số cách tiếp cận giao dịch phổ biến nhất.
Giao dịch trong ngày
Giao dịch trong ngày là một chiến lược liên quan đến việc vào và ra khỏi các vị trí trong cùng một ngày. Trong giao dịch trong ngày, bạn thường dựa vào phân tích kỹ thuật để xác định các tài sản nào để giao dịch. Phong cách giao dịch này có thể mang lại lợi nhuận, nhưng nó rất thách thức và chắc chắn không dành cho tất cả mọi người. Giao dịch trong ngày thường căng thẳng và tốn thời gian hơn so với giao dịch swing hoặc HODLing dài hạn, vì vậy nó thường không được khuyến nghị cho người mới.
Giao dịch swing
Trong giao dịch swing, bạn vẫn cố gắng kiếm lợi từ các xu hướng thị trường, nhưng khoảng thời gian dài hơn – các vị trí thường được giữ từ vài ngày đến vài tháng. Giao dịch swing thường là một chiến lược dễ tiếp cận hơn cho người mới, chủ yếu vì nó không đi kèm với căng thẳng và nhịp độ tốn thời gian của giao dịch hàng ngày.
Giao dịch chớp nhoáng
Trong số tất cả các chiến lược giao dịch đã được thảo luận cho đến nay, giao dịch chớp nhoáng diễn ra trên các khung thời gian nhỏ nhất. Các trader chớp nhoáng cố gắng tận dụng những biến động nhỏ trong giá, thường vào và ra khỏi các vị trí trong vài phút (hoặc thậm chí vài giây). Là một hình thức giao dịch trong ngày, giao dịch chớp nhoáng cũng không được khuyến nghị cho người mới.
Trong hầu hết các trường hợp, họ sẽ sử dụng phân tích kỹ thuật để cố gắng dự đoán các chuyển động giá và khai thác các chênh lệch giá thầu - yêu cầu hoặc các bất thường khác để kiếm lợi nhuận. Do các khoảng thời gian ngắn, giao dịch chớp nhoáng thường có biên lợi nhuận mỏng. Các trader chớp nhoáng thường giao dịch các khối lượng lớn hơn hoặc hàng chục giao dịch để dần dần đạt được lợi nhuận đáng kể.
HODLing
Mặc dù không hoàn toàn là một chiến lược giao dịch tích cực, nhưng các nhà đầu tư dài hạn, còn được gọi là "HODLers," nhằm mục đích hưởng lợi từ sự tăng trưởng tổng thể của thị trường tiền điện tử. Họ mua và giữ tiền điện tử trong một thời gian dài, thường là hàng tháng hoặc hàng năm.
Như một chiến lược “mua và quên”, HODLing là một trong những lựa chọn ít căng thẳng nhất. Nó lý tưởng cho những người tin tưởng vào tiềm năng dài hạn của các tài sản cụ thể và sẵn sàng chịu đựng những biến động giá ngắn hạn. Trong khi chiến lược này yêu cầu sự kiên nhẫn, nó có thể mang lại lợi nhuận đáng kể theo thời gian, đặc biệt là cho những người nắm giữ bitcoin.
Phân tích Kỹ thuật (TA)
Phân tích kỹ thuật là nghệ thuật diễn giải biểu đồ giá, nhận diện các mẫu hình và sử dụng các chỉ báo để dự đoán các chuyển động giá tiềm năng.
Biểu đồ nến
Một biểu đồ nến là một đại diện đồ họa của giá của một tài sản trong một khung thời gian nhất định. Nó được tạo thành từ các cây nến, mỗi cây đại diện cho cùng một khoảng thời gian.
Ví dụ, một biểu đồ 1 giờ cho thấy các cây nến mà mỗi cây đại diện cho một khoảng thời gian một giờ. Một biểu đồ 1 ngày cho thấy các cây nến mà mỗi cây đại diện cho một khoảng thời gian một ngày, và cứ như vậy.
Biểu đồ hàng ngày của Bitcoin. Mỗi cây nến đại diện cho một ngày giao dịch.
Một cây nến được tạo thành từ bốn điểm dữ liệu: Mở, Cao, Thấp và Đóng (còn được gọi là các giá trị OHLC). Mở (1) và Đóng (4) là giá ghi nhận đầu tiên và cuối cùng cho khung thời gian đã cho, trong khi Cao (2) và Thấp (3) là giá ghi nhận cao nhất và thấp nhất, tương ứng.
Các mức hỗ trợ và kháng cự
Hỗ trợ có nghĩa là một mức độ mà giá tìm thấy một nền— một khu vực cầu đáng kể nơi mà người mua thường vào cuộc và đẩy giá lên.
Kháng cự có nghĩa là một mức độ mà giá tìm thấy một trần— một khu vực cung cấp đáng kể nơi mà người bán thường vào cuộc và đẩy giá xuống.
Mức hỗ trợ (đỏ) bị kiểm tra và bị phá vỡ, chuyển thành kháng cự.
Các chỉ báo phân tích kỹ thuật
Các trader dựa vào các chỉ báo kỹ thuật để hiểu rõ hơn về các chuyển động giá của một tài sản. Những công cụ này giúp tiết lộ các mẫu hình và làm nổi bật những cơ hội có thể để vào hoặc thoát khỏi các giao dịch dựa trên điều kiện thị trường hiện tại.
Các ví dụ phổ biến về các chỉ báo phân tích kỹ thuật bao gồm đường xu hướng, trung bình động, Bollinger Bands, Đám mây Ichimoku, và Fibonacci Retracement, cũng có thể gợi ý các mức hỗ trợ và kháng cự tiềm năng.
Phân tích Cơ bản (FA)
Phân tích cơ bản là một phương pháp được các nhà đầu tư và trader sử dụng để xác định giá trị nội tại của một tài sản hoặc doanh nghiệp. Trong giao dịch crypto, nó thường bao gồm việc điều tra công nghệ, đội ngũ, tiềm năng chấp nhận và khả năng tồn tại tổng thể của một dự án.
Trong giao dịch crypto, phân tích cơ bản (FA) đánh giá giá trị của một loại tiền điện tử bằng cách phân tích công nghệ, trường hợp sử dụng, đội ngũ phát triển, tokenomics và mức độ chấp nhận.
Trong giao dịch crypto, FA cũng có thể bao gồm những điều như:
Dữ liệu trên chuỗi (ví dụ: số địa chỉ hoạt động, khối lượng giao dịch, v.v.)
Lịch trình và tin tức dự án
Hoạt động của cộng đồng và nhà phát triển
Quản lý rủi ro trong giao dịch tiền điện tử
Quản lý rủi ro đề cập đến việc xác định các rủi ro tài chính liên quan đến các khoản đầu tư của bạn và giảm thiểu chúng càng nhiều càng tốt. Hãy cùng xem xét một vài chiến lược phổ biến.
1. Giới hạn tổn thất của bạn
Hãy chắc chắn rằng bạn không giao dịch nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất. Sử dụng các loại lệnh nâng cao để khóa lợi nhuận hoặc bảo vệ bản thân khỏi những khoản lỗ. Ví dụ, lệnh dừng lỗ cho phép các trader giới hạn lỗ khi một giao dịch đi sai. Lệnh chốt lời đảm bảo rằng bạn khóa lợi nhuận khi một giao dịch diễn ra tốt.
2. Có một chiến lược thoát
Luôn luôn là một ý tưởng tốt để lên kế hoạch cho điều tồi tệ nhất. Vì vậy, việc có một chiến lược thoát là một cách quan trọng để quản lý rủi ro của bạn. Thật dễ dàng để bị cuốn vào một thị trường tăng giá và sự hưng phấn của nó, nhưng có một kế hoạch để thoát khỏi vị trí của bạn có thể giúp bạn khóa lợi nhuận hoặc ngăn chặn những tổn thất lớn trong trường hợp mọi thứ trở nên tồi tệ.
Một cách là sử dụng các lệnh giới hạn để chốt lợi nhuận hoặc đặt một mức sàn cho tổn thất tối đa mà bạn có thể chịu đựng. Như một quy tắc chung, một khi bạn đã có kế hoạch thoát, bạn nên tuân thủ nó. Lập kế hoạch giao dịch của bạn và giao dịch theo kế hoạch của bạn.
3. Đa dạng hóa
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là một cách để giảm rủi ro tổng thể của bạn. Bạn có thể giữ một loạt các tài sản khác nhau, giữ mỗi vị trí ở kích thước thích hợp và liên tục cân bằng lại danh mục đầu tư, để bạn không bị đầu tư quá nhiều vào bất kỳ tài sản nào. Điều này có thể giảm thiểu khả năng thua lỗ lớn.
4. Đề phòng
Mặc dù điều này yêu cầu một chút kinh nghiệm hơn, bạn có thể xem xét việc đề phòng các vị trí mở của mình, có nghĩa là nắm giữ một vị trí trong một tài sản liên quan được cho là sẽ di chuyển theo hướng ngược lại với vị trí chính. Mục đích là để bù đắp tổn thất tiềm năng.
Ví dụ, nếu bạn sở hữu bitcoin trị giá $10,000 và muốn đề phòng trước một sự giảm giá có thể xảy ra, bạn có thể mua một quyền chọn bán với một khoản phí cho phép bạn quyền bán BTC của bạn ở mức $100,000 trong vài tuần tới.
Nếu giá Bitcoin giảm xuống $80,000, bạn có thể thực hiện quyền chọn của mình và bán với giá $100,000, giảm thiểu đáng kể tổn thất của bạn. Nếu giá không giảm, bạn chỉ mất khoản phí đã trả trong khi vẫn có lợi nhuận từ xu hướng tăng của vị trí dài của bạn.
Kết luận
Thị trường có thể khó đoán, và thị trường tiền điện tử đặc biệt biến động. Tuy nhiên, với việc học hỏi liên tục, bạn sẽ có thể trở thành một trader crypto tốt hơn.
Nhớ ưu tiên quản lý rủi ro trong hành trình giao dịch của bạn. Hãy cập nhật thông tin về những phát triển mới nhất trong không gian crypto, tiếp tục cải thiện kỹ năng của bạn và điều chỉnh các chiến lược của bạn khi cần thiết.
Tài liệu tham khảo thêm
Giao dịch Swing trong Crypto là gì?
Giao dịch Ngày Crypto so với HODLing: Chiến lược nào là tốt nhất cho bạn?
Hướng dẫn cho Người mới Bắt đầu về Biểu đồ Nến
5 Chiến Lược Thoát cho Trader
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “như hiện tại” chỉ để thông tin chung và mục đích giáo dục, không có đại diện hoặc bảo đảm loại nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng không nhằm khuyến nghị việc mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng mình từ các cố vấn chuyên nghiệp phù hợp. Các sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không có sẵn trong khu vực của bạn. Khi bài viết được đóng góp bởi một bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm được thể hiện thuộc về bên đóng góp thứ ba đó và không nhất thiết phản ánh những quan điểm của Binance Academy. Xin vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá của các tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm cho các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản lỗ nào bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem các Điều khoản Sử dụng và Cảnh báo Rủi ro của chúng tôi.$BTC
