Giao dịch P2P trên Binance có vẻ đơn giản đúng không? Bạn muốn mua crypto, ai đó muốn bán, bạn gửi tiền, họ phát hành crypto. Dễ dàng.
Ngoại trừ việc những kẻ lừa đảo đã tìm ra khoảng 20 cách khác nhau để đánh cắp từ bạn trong quá trình này, và một số trong những trò lừa đảo này tốt đến mức ngay cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng bị mắc bẫy.
Hãy để tôi hướng dẫn bạn qua những cái phổ biến nhất để bạn không trở thành nạn nhân khác đăng trên Reddit về việc bạn bị lừa đảo.
Trò lừa đảo chụp màn hình thanh toán giả:
Đây có lẽ là cái phổ biến nhất và thật điên rồ khi mà nhiều người vẫn bị mắc vào.
Đây là cách nó hoạt động, bạn đang bán crypto trên P2P, người mua đặt hàng, họ sẽ gửi tiền cho bạn vào tài khoản ngân hàng của bạn hoặc phương thức thanh toán nào đó.
Thay vì thực sự gửi tiền, họ gửi cho bạn một ảnh chụp màn hình trông như một xác nhận chuyển khoản ngân hàng, hoặc một biên lai thanh toán và nó trông hợp pháp, có ID giao dịch, số tiền, mọi thứ.
Bạn thấy ảnh chụp màn hình, nghĩ "được rồi, tiền đã gửi," và phát hành crypto. Sau đó bạn kiểm tra tài khoản ngân hàng thực tế của mình và không có gì. Không có tiền đến.
Ảnh chụp màn hình là giả. Được chỉnh sửa trong Photoshop hoặc chỉ là ảnh chụp màn hình từ một giao dịch khác mà họ đã thực hiện nhiều tháng trước với chi tiết đã được thay đổi.
Cách để tránh điều này:
KHÔNG BAO GIỜ phát hành crypto dựa trên ảnh chụp màn hình. Không bao giờ. Tôi không quan tâm nó trông thật như thế nào.
Chỉ phát hành sau khi bạn thực sự thấy tiền trong tài khoản của bạn. Đăng nhập vào ngân hàng của bạn. Kiểm tra số dư. Xác nhận tiền đã đến. Sau đó phát hành.
Nếu người mua nói "Tôi đã gửi, đây là bằng chứng" - tốt, hãy chờ cho đến khi nó thực sự đến. Các khoản thanh toán thực sự sẽ xuất hiện. Các ảnh chụp màn hình giả thì không.
Và nếu họ đang thúc giục bạn như "anh bạn chỉ cần kiểm tra ảnh chụp màn hình và phát hành, tôi đang vội" - đó là một dấu hiệu đáng ngờ. Những người mua thực sự có thể chờ 2 phút để xác nhận thanh toán.
Trò lừa đảo hoàn tiền:
Cái này thì xấu vì nó có vẻ ổn ban đầu, sau đó hủy hoại bạn sau.
Hoạt động như thế này - người mua gửi tiền cho bạn qua một phương thức thanh toán có thể hoàn lại. Có thể là PayPal, có thể là một chuyển khoản ngân hàng mà họ tuyên bố là gian lận, có thể là một khoản thanh toán thẻ tín dụng.
Bạn nhận được tiền, trông tốt, bạn phát hành crypto. Giao dịch xong. Bạn vui vẻ.
Sau một tuần, có thể một tháng sau, người mua thực hiện việc hoàn tiền. Họ nói với ngân hàng của họ "Tôi chưa bao giờ thực hiện khoản thanh toán này, đây là gian lận" hoặc "Tôi không nhận được những gì tôi đã thanh toán."
Ngân hàng hoàn lại khoản thanh toán. Bạn mất tiền. Nhưng crypto? Đã đi rồi. Bạn không thể lấy lại điều đó.
Cách để tránh điều này:
Đừng chấp nhận các phương thức thanh toán có thể hoàn lại từ những người bạn không tin tưởng. PayPal là rất tệ cho P2P. Venmo, CashApp, thẻ tín dụng - tất cả đều rủi ro.
Sử dụng các phương thức thanh toán không thể hoàn lại. Chuyển khoản ngân hàng trực tiếp thì tốt hơn nhưng ngay cả những cái đó đôi khi cũng có thể bị tuyên bố là gian lận.
Kiểm tra lịch sử giao dịch của người mua. Nếu họ có 10 giao dịch và 5 đánh giá tiêu cực nói rằng "kẻ lừa đảo" hoặc "hoàn tiền" - đừng giao dịch với họ.
Và thực sự nếu bạn đang bán, chỉ giao dịch với những người có lịch sử tốt. Không đáng để mạo hiểm với các tài khoản mới.
Trò lừa đảo tam giác: Cái này thì tinh vi và nhiều người thậm chí không nhận ra rằng họ đang tham gia vào đó.
Đây là cách nó hoạt động - kẻ lừa đảo hack tài khoản Binance của ai đó. Họ sử dụng tài khoản bị hack đó để mua crypto từ bạn trên P2P.
Khoản thanh toán đến từ tài khoản ngân hàng của một người thực sự (chủ sở hữu tài khoản bị hack). Vì vậy khi bạn kiểm tra, bạn thấy tiền thật từ một tài khoản thật. Mọi thứ trông hợp pháp. Bạn phát hành crypto.
Nhưng người đã trả tiền cho bạn thực sự không thực hiện khoản thanh toán đó. Kẻ lừa đảo đã làm điều đó bằng tài khoản bị hack của họ. Vì vậy, sau đó người đó báo cáo gian lận, thanh toán bị đảo ngược, bạn mất tiền.
Trong khi đó kẻ lừa đảo đã biến mất với crypto.
Cách để tránh điều này:
Kiểm tra xem tên trên khoản thanh toán có khớp với tên trên tài khoản Binance không, nếu không khớp, đừng giao dịch, hủy ngay lập tức.
Một số kẻ lừa đảo sẽ nói "ô tôi đang sử dụng tài khoản của vợ tôi" hoặc "ngân hàng của bạn tôi", không quan trọng, tên phải khớp hoặc không giao dịch.
Cũng hãy nhìn vào tuổi tài khoản và khối lượng giao dịch của người mua. Tài khoản mới với không có lịch sử đang cố gắng mua số lượng lớn? Có khả năng bị hack hoặc là kẻ lừa đảo.
Trò lừa đảo "Tôi đã gửi đến tài khoản sai":
Cái này chơi trên sự đồng cảm của bạn.
Bạn đang bán crypto. Người mua gửi tiền. Bạn nhận được, phát hành crypto. Giao dịch xong.
Sau đó, người mua nhắn tin cho bạn trong tình trạng hoảng loạn. "Ôi không! Tôi đã gửi tiền vào tài khoản sai! Bạn có thể gửi lại tiền không? Tôi sẽ trả tiền cho bạn lần nữa!"
Nếu bạn gửi lại tiền, một trong hai điều xảy ra:
Khoản thanh toán ban đầu là gian lận và bị hoàn lại, vì vậy bạn mất tiền hai lần
Họ không bao giờ trả tiền cho bạn nữa, họ chỉ nhận được tiền miễn phí
Cách để tránh điều này:
Khi thanh toán được nhận và crypto được phát hành, giao dịch kết thúc. Đừng gửi gì trở lại.
Nếu họ thực sự gửi đến tài khoản sai, đó là chuyện giữa họ và ngân hàng của họ. Không phải vấn đề của bạn.
Hãy bảo họ xử lý qua hệ thống khiếu nại của Binance nếu đây là vấn đề thực sự. Nhưng 99% thời gian đây là một trò lừa đảo.
Trò lừa đảo đánh dấu là đã thanh toán nhưng không thực sự thanh toán:
Đơn giản nhưng khó chịu. Người mua nhấp vào nút "Tôi đã thanh toán" trên Binance nhưng không thực sự gửi tiền.
Đồng hồ đếm ngược bắt đầu. Bạn đang chờ đợi. Bạn liên tục kiểm tra tài khoản của mình. Không có gì.
Nếu bạn không chú ý và chỉ phát hành dựa trên việc họ đánh dấu là đã thanh toán, bạn mất crypto của mình cho không.
Cách để tránh điều này:
Rõ ràng nhưng - đừng phát hành cho đến khi bạn xác nhận thanh toán đã đến. Nút "đánh dấu là đã thanh toán" không có ý nghĩa gì.
Nếu họ đánh dấu đã thanh toán nhưng không có gì đến sau 10-15 phút, hãy nhắn tin cho họ. Nếu họ không phản hồi hoặc đưa ra lý do kỳ lạ, khiếu nại giao dịch.
Đừng để đồng hồ đếm ngược gây áp lực cho bạn. Hãy dành thời gian để xác nhận thanh toán.
Trò lừa đảo chiếm đoạt tài khoản:
Tài khoản Binance của bạn bị hack. Kẻ lừa đảo sử dụng nó để thực hiện các giao dịch P2P.
Họ bán crypto của bạn trên P2P, nhận tiền gửi vào tài khoản ngân hàng của họ (họ đã thay đổi thông tin thanh toán của bạn), bạn mất crypto và không nhận được gì.
Hoặc họ mua crypto bằng các phương thức thanh toán của bạn, nhận crypto gửi đến ví của họ, bạn bị kẹt với hóa đơn.
Cách để tránh điều này:
Sử dụng 2FA. Không phải SMS 2FA - điều đó có thể bị hack bằng cách hoán đổi SIM. Sử dụng Google Authenticator hoặc tương tự.
Sử dụng mã chống lừa đảo trên email Binance.
Đừng nhấp vào các liên kết ngẫu nhiên tuyên bố là từ Binance.
Kiểm tra các phương thức thanh toán của bạn thường xuyên. Nếu bạn thấy một phương thức thanh toán bạn không thêm vào, có ai đó đang vào tài khoản của bạn.
Bật danh sách trắng rút tiền để ngay cả khi ai đó vào được, họ cũng không thể rút tiền.
Trò lừa đảo hỗ trợ giả mạo Binance:
Bạn đang gặp vấn đề với một giao dịch P2P. Bạn đăng bài về nó ở đâu đó hoặc kẻ lừa đảo chỉ đơn giản là nhắn tin ngẫu nhiên cho bạn.
Họ tuyên bố là hỗ trợ Binance. "Chúng tôi có thể giúp bạn giải quyết điều này, chỉ cần cho chúng tôi chi tiết đăng nhập của bạn" hoặc "xác minh tài khoản của bạn bằng cách gửi cho chúng tôi mã 2FA."
Bạn cung cấp thông tin cho họ, họ làm cạn kiệt tài khoản của bạn.
Cách để tránh điều này:
Hỗ trợ Binance sẽ KHÔNG BAO GIỜ nhắn tin cho bạn đầu tiên trên Telegram, WhatsApp hoặc bất kỳ nơi nào khác.
Họ sẽ KHÔNG BAO GIỜ yêu cầu mật khẩu hoặc mã 2FA của bạn.
Chỉ liên hệ với Binance qua ứng dụng chính thức hoặc chat hỗ trợ trên website.
Bất kỳ ai nhắn tin cho bạn tuyên bố là hỗ trợ đều là kẻ lừa đảo. Chặn và báo cáo.
Trò lừa đảo tỷ lệ quá tốt để là thật:
Bạn thấy một quảng cáo P2P với tỷ lệ tuyệt vời. Như là tốt hơn nhiều so với mọi người khác. Bitcoin là $66,000 ở khắp nơi nhưng người này bán với giá $60,000.
Có vẻ như là một giao dịch tuyệt vời đúng không? Nó không phải.
Một trong ba điều đang xảy ra:
Họ đang sử dụng các phương thức thanh toán bị đánh cắp và thanh toán sẽ bị hoàn lại
Họ đang sử dụng một tài khoản bị hack và sẽ làm hủy giao dịch
Đó là mồi để khiến bạn giao dịch để họ có thể thử các trò lừa đảo khác trên bạn
Cách để tránh điều này:
Nếu tỷ lệ quá tốt so với mọi người khác, có lý do.
Hãy dính vào các nhà giao dịch có tỷ lệ gần với mức trung bình của thị trường. Việc tiết kiệm thêm 1-2% không đáng với rủi ro mất tất cả.
Trò lừa đảo gấp rút và áp lực:
Kẻ lừa đảo tạo ra sự khẩn cấp. "Tôi cần điều này hoàn thành trong 5 phút hoặc tôi sẽ hủy!" "Chỉ cần phát hành bây giờ, thanh toán cần thời gian để hiển thị!" "Tin tôi đi, tôi là một nhà giao dịch hợp pháp!"
Họ đang cố gắng khiến bạn hoảng loạn và phát hành crypto trước khi xác nhận thanh toán đúng cách.
Cách để tránh điều này:
Hãy dành thời gian của bạn. Thường thì bạn có 15-30 phút cho đồng hồ đếm ngược giao dịch.
Bất kỳ ai đang thúc giục bạn đều đáng nghi. Các nhà giao dịch hợp pháp hiểu rằng thanh toán cần được xác nhận.
Nếu họ tiếp tục gây áp lực, đó là một dấu hiệu đáng ngờ. Hủy và tìm người khác.
Các dấu hiệu đáng ngờ cần chú ý:
Tài khoản mới không có lịch sử giao dịch
Nhiều phản hồi tiêu cực
Yêu cầu bạn làm những điều "ngoài nền tảng"
Tên thanh toán không khớp với tên Binance
Gây áp lực và thúc giục bạn
Tỷ lệ tốt hơn nhiều so với mọi người khác
Tỷ lệ hoàn thành thấp trên hồ sơ của họ
Yêu cầu bạn sử dụng các phương thức thanh toán kỳ lạ
Tiếng Anh kém cố gắng tỏ ra chính thức (không phải lúc nào cũng vậy nhưng thường thì đúng)
Cách làm nếu bạn bị lừa đảo:
Khiếu nại ngay lập tức trên Binance. Cung cấp tất cả bằng chứng - ảnh chụp màn hình ngân hàng của bạn cho thấy không có thanh toán, nhật ký chat, mọi thứ.
Báo cáo cho hỗ trợ Binance qua các kênh chính thức.
Báo cáo cho ngân hàng của bạn nếu có liên quan đến tài khoản ngân hàng của bạn.
Đừng gửi thêm tiền để cố gắng "sửa chữa" nó. Nhiều kẻ lừa đảo sẽ giả vờ là người có thể giúp bạn phục hồi tiền với một khoản phí. Đó chỉ là một trò lừa đảo khác.
Đăng bài về điều này để người khác không bị mắc phải điều tương tự.
P2P rất tiện lợi nhưng đầy những kẻ lừa đảo. Hầu hết bọn họ đều sử dụng cùng một kịch bản.
Quy tắc vàng - chỉ phát hành crypto sau khi bạn xác nhận bằng mắt mình rằng tiền đã vào tài khoản của bạn. Không dựa trên ảnh chụp màn hình, không dựa trên sự tin tưởng, không dựa trên việc họ đánh dấu là đã thanh toán.
Nếu có điều gì đó có vẻ không ổn, thì có lẽ là vậy. Hủy và tiếp tục. Luôn luôn có một giao dịch khác.
Mất $100 cho một kẻ lừa đảo thì tệ, nhưng mất $10,000 vì bạn đã phớt lờ các dấu hiệu đáng ngờ thì tệ hơn nhiều.
Hãy giữ an toàn ở đó.
