注意几下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡：
（1）OTC交易尽量选择币安、某易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。
（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。
（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。
(4) Thẻ ngân hàng dùng cho giao dịch OTC nhất định phải là thẻ riêng không dùng thường xuyên, tách biệt với thẻ lương, như vậy ngay cả khi bị đóng băng, sẽ không ảnh hưởng đến việc sử dụng các khoản tiền khác, khi phối hợp điều tra cũng dễ dàng giải thích dòng tiền.
(5) Thẻ ngân hàng dùng cho giao dịch OTC cố gắng sử dụng thẻ của ngân hàng địa phương, chẳng hạn như các ngân hàng thương mại đô thị, ngân hàng nông thôn ở các địa phương. Các ngân hàng lớn như Công thương, Nông nghiệp, Trung Quốc, Xây dựng, Trưng Dự, do có mạng lưới trên toàn quốc, các cơ quan thi hành pháp luật cơ bản có thể đóng băng trực tiếp.
(6) Không giao dịch thường xuyên với các thương gia cố định, không giao dịch thường xuyên với các người dùng cố định. Cùng một người dùng trong một ngày mà gián tiếp mua 3 lần trở lên, hoặc là mua xong sau vài giờ lại bán, sẽ rất nguy hiểm, có nhiều nghi ngờ rửa tiền.
(7) Tìm kiếm các thương gia OTC đáng tin cậy để giao dịch. Cố gắng chủ động nhận các đơn hàng của các thương gia lớn và các nhà tạo lập thị trường lớn, ít treo đơn, hạn chế giao dịch với các thương gia ở khu vực có vấn đề. Thực tế, với tư cách là người dùng bình thường, rất khó để phân biệt các thương gia nào là đáng tin cậy. Ví dụ, nhiều bạn đã giao dịch với các thương gia dịch vụ Huobi Blue Shield cũng đã bị đóng thẻ.
(8) Giảm tần suất rút tiền, tăng số tiền chuyển đổi thành tiền mặt.
(9) Sau khi giao dịch OTC, không chuyển sang các thẻ ngân hàng khác của mình, tránh làm ô nhiễm các khoản tiền khác, phối hợp điều tra sẽ rất phiền phức. Nếu cần tiền gấp, có thể rút tiền qua ATM hoặc tiêu dùng trực tuyến.
(10) Cố gắng lựa chọn thời gian làm việc để chuyển đổi thành tiền mặt. Tốt nhất là chọn thời gian làm việc, như từ 9 giờ sáng đến 9 giờ tối để thực hiện giao dịch.
(11) Sau khi nhận tiền không nên chuyển ngay ra ngoài. Bán USDT đổi sang nhân dân tệ xong, không nên chuyển ngay ra ngoài, để trong tài khoản một thời gian.
Bị đóng thẻ một cách thảm hại, chúng ta nên giải thích như thế nào để chứng minh rằng mình không tham gia vào hoạt động rửa tiền?
(1) Cá nhân thực hiện giao dịch mua bán bitcoin bình thường, không liên quan đến rửa tiền hay các giao dịch khác;
(2) Bản thân không biết việc bị nghi ngờ tội phạm do nhận khoản nợ từ việc bán tiền.
(3) Phối hợp cung cấp tất cả các ghi chép giao dịch, ghi chép trò chuyện, ghi chép chuyển khoản trên chuỗi;
(4) Bản thân phải rất rõ ràng, cá nhân tham gia giao dịch tài sản số không vi phạm pháp luật.
Giao dịch OTC, thẻ ngân hàng rút tiền bị đóng băng do đóng băng tư pháp công an, đối phương sẽ yêu cầu cá nhân cung cấp tài liệu gì để có thể giải phóng đóng băng?
Tài liệu cần cung cấp chủ yếu bao gồm: ghi chép giao dịch đầy đủ, chẳng hạn như dòng tiền thẻ ngân hàng, ghi chép giao dịch trên chuỗi, ghi chép đơn hàng của nền tảng giao dịch, ghi chép trò chuyện WeChat (phải bao gồm nội dung giao tiếp trong quá trình giao dịch), và các bằng chứng khác có thể chứng minh tài sản là hợp pháp, thậm chí là bằng chứng thu nhập.
Vậy, nếu không may nhận được tiền bẩn và bị đóng thẻ, phải làm thế nào để giải quyết?
Trước tiên, đến ngân hàng để tìm hiểu nguyên nhân đóng thẻ, cơ quan có thẩm quyền nào đã đóng thẻ.
Nguyên nhân bị đóng thẻ có thể được chia thành hai loại, rủi ro ngân hàng và đóng băng công an:
1, Rủi ro ngân hàng. Nguyên nhân gây ra rủi ro ngân hàng có thể là thẻ gần đây thường xuyên chuyển khoản lớn, phân tán chuyển vào tập trung chuyển ra, tập trung chuyển vào phân tán chuyển ra, nhanh chóng vào ra, giao dịch thường xuyên vào ban đêm, tài khoản không để lại số dư, v.v., tổng hợp gọi là giao dịch bất thường. Do đó kích hoạt hệ thống chống rửa tiền của ngân hàng.
2, Đóng băng công an. Thông thường là tài khoản đã nhận các khoản tiền bất hợp pháp khác, có thể nhận trực tiếp cũng có thể gián tiếp chảy qua. Công an sẽ thực hiện dừng thanh toán và đóng băng tất cả các tài khoản liên quan đã lưu thông qua dòng tiền liên quan, nhằm ngăn chặn việc chuyển tiền, thuận tiện cho việc điều tra vụ án.
Đối với hai nguyên nhân đóng thẻ, phải giải quyết như thế nào?
1, Đối với việc đóng băng rủi ro ngân hàng:
Mang theo chứng minh nhân dân, thẻ ngân hàng đến ngân hàng để giao tiếp, và nộp các chứng minh liên quan đến dòng tiền đối chiếu, nếu có liên quan đến chính sách chỉ đạo của công an, còn phải đến cơ quan công an địa phương phối hợp điều tra. Nếu kích hoạt trung tâm chống gian lận mô phỏng, còn phải điền vào đơn xin chống gian lận theo yêu cầu của trung tâm chống gian lận, phải qua xét duyệt mới có thể giải phóng.
2, Đối phó với việc đóng băng tư pháp của công an:
Trước hết quan sát trong 3 ngày. Xem liệu việc tạm dừng thanh toán có chuyển thành đóng băng chính thức hay không (tiếp tục đóng băng trong 6 tháng). Nếu chuyển thành đóng băng chính thức, ngay lập tức đến ngân hàng, kiểm tra tên của đơn vị công an đã đóng băng thẻ, mã số vụ án và tên của cảnh sát phụ trách vụ án đó. Sau đó liên hệ với cảnh sát phụ trách, tìm hiểu nguyên nhân đóng thẻ và phối hợp điều tra. Sau khi xác minh rằng bạn không có hành vi vi phạm pháp luật, sẽ thực hiện giải phóng tài khoản của bạn.
Tôi là Tiểu O, chuyên phân tích và giảng dạy, là một người hướng dẫn và bạn đồng hành trên con đường đầu tư của bạn! Là một nhà phân tích, điều cơ bản nhất là phải có khả năng giúp mọi người kiếm tiền. Để giải quyết sự mơ hồ, kẹt vốn, dùng sức mạnh để nói chuyện, khi bạn lạc lối không biết phải làm gì, hãy theo dõi Tiểu O, Tiểu O sẽ chỉ cho bạn hướng đi.