“Dùng USDT để nhận tiền hàng, tài khoản lại bị cảnh sát phong tỏa!” “Đối tác bỏ trốn, triệu triệu USDT bốc hơi!” Gần đây, các doanh nghiệp xuyên biên giới thường xuyên gặp rủi ro lớn do sử dụng USDT để nhận tiền hàng. Là đội ngũ pháp lý chuyên về lĩnh vực metaverse và blockchain, chúng tôi kết hợp chính sách mới nhất và các trường hợp thực tế, phân tích sâu về rủi ro của việc nhận tiền hàng bằng USDT!

一、USDT收款六大核心风险

1️⃣ **Tội phạm kinh doanh bất hợp pháp: U thương = mua bán ngoại tệ?**

Gần đây, một công ty thương mại ở Thượng Hải đã bị tòa án xác định vi phạm **tội phạm kinh doanh bất hợp pháp** do nhận tiền hàng từ nước ngoài qua USDT và đổi sang nhân dân tệ, với số tiền liên quan vượt quá 20 triệu nhân dân tệ, kẻ chủ mưu bị kết án 5 năm! Theo Điều 45 của (Quy định quản lý ngoại hối), USDT có thể bị xác định là phương tiện giao dịch ngoại tệ bị biến tướng, dẫn đến rủi ro hình sự.

**Cảnh báo trường hợp**: Năm 2024, một doanh nghiệp U ở Chiết Giang do giao dịch bằng tiền mặt trực tiếp với USDT đã bị kết án tội kinh doanh bất hợp pháp, tòa án thẳng thừng nói rằng “mua bán USDT tương đương với mua bán đô la Mỹ”.

2️⃣ **Cạm bẫy rửa tiền: Tiền bẩn vào ngay lập tức bị đóng băng**

Tính ẩn danh của USDT khiến nó trở thành công cụ rửa tiền. Năm 2024, một công ty công nghệ ở Quảng Đông đã nhận khoản thanh toán USDT phát hiện có nguồn gốc từ tiền cờ bạc ở nước ngoài, tài khoản công ty bị **đóng băng toàn bộ**, người phụ trách bị điều tra vì tình nghi về **tội danh che giấu và ẩn giấu tội phạm**.

**Điểm cần tránh**:

- Nhất định phải kiểm tra thông tin KYC của đối tác giao dịch, từ chối “thanh toán ba bên”;

- Lưu giữ bằng chứng chuỗi giao dịch đầy đủ (hợp đồng, phiếu logistics, hồ sơ trên chuỗi).

3️⃣ **Khủng hoảng tuân thủ: Ranh giới chính sách lại nâng cấp**

Năm 2024, quy định mới của Tòa án tối cao rõ ràng: Việc sử dụng USDT để thanh toán xuyên biên giới nếu gây rối trật tự quản lý ngoại hối, có thể bị truy cứu đóng băng tài sản và tịch thu lợi ích bất hợp pháp. **Các khu vực như Sơn Đông, Thượng Hải đã tiến hành các hành động truy quét đặc biệt**, các doanh nhân cần cảnh giác!

---

Hai, Rủi ro mới: Lừa đảo thẻ tín dụng USDT và thẻ quà tặng

**Phân tích mô hình**

- **Thẻ tín dụng USDT**: Chuyển đổi USDT thành hạn mức thẻ tín dụng thông qua tổ chức phát hành thẻ ở nước ngoài, nhưng việc mượn thẻ tín dụng của người khác có thể vi phạm **tội danh cản trở quản lý thẻ tín dụng**;

- **Rút tiền qua thẻ quà tặng**: Mua thẻ quà tặng thương hiệu với giá thấp rồi bán lại với giá cao, nếu tiền có liên quan đến lừa đảo thì sẽ bị tình nghi về **tội danh hỗ trợ tội phạm**.

**Trường hợp đau thương**: Tháng 3 năm 2024, một người bán hàng xuyên biên giới ở Hàng Châu đã sử dụng mô hình thẻ quà tặng để rút 5 triệu nhân dân tệ, do tiền ở thượng nguồn liên quan đến cờ bạc nên bị truy cứu trách nhiệm, tổn thất khó có thể thu hồi.

Ba, Hướng dẫn tự cứu doanh nghiệp: Ba loại chuỗi bằng chứng cần lưu giữ

1️⃣ **Bằng chứng tính xác thực của doanh nghiệp**: Hợp đồng ngoại thương, tờ khai hải quan, hồ sơ logistics;

2️⃣ **Bằng chứng tính hợp pháp của tài chính**: Hồ sơ mua USDT từ sàn giao dịch, giá trị băm chuyển khoản trên chuỗi;

3️⃣ **Hồ sơ hoạt động tuân thủ**: Báo cáo kiểm tra chống rửa tiền, tài liệu xác minh danh tính đối tác giao dịch.

❓ “Nếu USDT đã nhận bị đóng băng thì phải làm sao?”

✅ Ba bước ứng phó:

1. Ngay lập tức ngừng tất cả giao dịch tài khoản liên quan;

2. Sắp xếp chuỗi bằng chứng giao dịch liên quan đầy đủ;

3. Ủy thác luật sư cung cấp (tờ ý kiến pháp lý) nộp cho cơ quan công an.

#Rủi ro pháp lý USDT #Tránh cạm bẫy thu tiền xuyên biên giới #Tuân thủ doanh nghiệp 2024

#Rửa tiền qua tiền ảo #Bitcoin #web3 #Blockchain #Đầu tư #usdthk #Vụ lừa đảo Tether

$