Nhiều người trong chúng ta thường bị tâm lý tham lam và sợ hãi hành hạ, một ngày mở điện thoại hàng trăm lần xem bảng giá, không thể ăn uống, đêm ngủ cũng tỉnh dậy giữa đêm để xem vị trí.
Trong khi đó, tại sao có người có thể bình tĩnh HODL trong thị trường gấu đến khi bò trở lại và chốt lời từng phần, trong khi chúng ta lại FOMO cao nhất trong thị trường bò, rồi trong quá trình giảm giá lại cắt lỗ?
Câu trả lời là: Giao dịch được điều khiển bởi quy tắc sẽ không hoảng loạn, trong khi những lệnh được thúc đẩy bởi cảm xúc sẽ biến bạn thành một con bạc.
Một khi bị cuốn vào cảm xúc, ngay cả những anh hùng mạnh mẽ cũng khó tránh khỏi tâm lý sụp đổ, huống chi là chúng ta, những người bình thường?
Trong bộ phim truyền hình (Thái Bình Niên) có kể một câu chuyện như thế này: Gia đình họ Tiền ở nước Ngô Việt có ba anh em - Lục Lang (Tiền Hong Tào), Thất Lang (Tiền Hong Tằng) và Cửu Lang (Tiền Hong Trạch) cùng nhau cai quản đất nước, sau khi Lục Lang lên ngôi, nhận được tin báo rằng thương nhân Trình Triệu Uy bề ngoài làm ăn, nhưng thực chất là gián điệp của Nam Đường, anh ta đã hối lộ một số lượng lớn quan chức và tướng lĩnh có ý định phản bội, Lục Lang nghe xong lập tức hoảng sợ, ngay lập tức triệu tập Thất Lang và Cửu Lang bàn cách ứng phó.
Ba người cuối cùng quyết định: chia nhau thử thách các triều thần giả vờ muốn trọng dụng thương nhân Trình Triệu Uy, xem ai đồng ý ai phản đối, những người đồng ý có thể chính là kẻ phản bội đã bị mua chuộc.
Khi hỏi lão thần Thủy Khâu, Thủy Khâu ngay lập tức nhìn thấu tâm tư nhỏ bé của ba anh em, ông đã vào cung ngay trong đêm để mắng họ một trận, ông nói: Rốt cuộc các người có hiểu được chân lý của quyền lực không?
Năm đó ông nội các bạn nghe thuật sĩ nói rằng lấp đầy Tây Hồ để xây cung điện có thể nhận được vận rồng ngàn năm, ông lập tức từ chối nói rằng Tây Hồ là mạch sống của dân chúng tưới tiêu, nếu lấp đầy hồ thì chắc chắn lòng người sẽ mất hết, thì có thể lâu dài không? Sự ủng hộ của dân chúng chính là vận rồng lớn nhất.
Bây giờ các bạn vì một người tên là Trình Triệu Uy mà thử thách các quan lại khiến lòng người hoang mang, đây có phải là cách của một vị quân chủ không? Phát hiện gián điệp thì phái người bắt giữ thẩm vấn, nếu có đồng đảng thì bắt hết, chỉ cần người cầm lái không hoảng loạn, dù sóng gió có lớn đến đâu thì chiếc thuyền Ngô Việt cũng sẽ không lật!
Nghe xong lời của lão thần Thủy Khâu, Lục Lang thành khẩn nhận lỗi, Cửu Lang thì quỳ xuống tự trách, chỉ có Thất Lang im lặng không nói gì.
Sau đó Lục Lang qua đời, Thất Lang lên vị trí. Anh không hài lòng với quyền thần Hồ Tiến Tư, nên muốn trong bữa tiệc làm dấu bằng cách vứt ly, phái người giết hắn.
Cửu Lang ngăn lại, nói anh ơi, gia đình chúng ta thống trị Ngô Việt không phải dựa vào sức mạnh nhất, mà dựa vào quy tắc. Mọi người đều biết quy tắc của chúng ta: thưởng phạt rõ ràng. Nếu chúng ta tự hủy quy tắc, ai còn tin tưởng? Ai còn theo đuổi?
Thật tiếc Thất Lang không nghe, trong một cuộc bạo loạn bị lật đổ, sau đó Cửu Lang lên ngôi, anh đã rút kinh nghiệm từ bài học của anh trai, thông qua thưởng phạt rõ ràng, để các thần dân hiểu rằng chỉ cần làm việc theo quy tắc thì có thể an thân lập mạng, anh nhận được sự ủng hộ của lòng người, trở thành một minh quân.
Trong thị trường tiền mã hóa, các nhà đầu tư nhỏ lẻ thường giống như Lục Lang, Thất Lang: thấy đồng nào tăng thì tham lam đuổi theo, gặp phải sụt giảm thì sợ hãi bán tháo, kiếm được không chốt lời, lỗ thì giữ đến phá sản, không có quy tắc vào ra, tâm trạng theo lên xuống K-line, vị thế tăng giảm trong khủng hoảng, cuối cùng ra đi đầy tiếc nuối cũng là điều không thể tránh khỏi.
Quản lý vốn giống như quân chủ quản lý thần dân, nhất định phải thiết lập quy tắc, tức là khung giao dịch có hệ thống.
Chúng ta không thể kiểm soát thị trường, nhưng có thể thiết lập khung giao dịch mà bất kể gặp phải thị trường nào cũng có thể ở lại trên bàn cược, chỉ cần có thể dẫn dắt “thần dân” của bạn sống sót trong cuộc chiến thị trường gấu, trong giai đoạn thịnh vượng của thị trường bò nhất định có thể tận hưởng được lợi nhuận tốt nhất.
Tại sao? Bởi vì quy tắc không chỉ quản lý vị thế mở, mà quan trọng hơn là quản lý tâm trạng của chính mình, nếu vị thế khiến tôi không thể ăn uống, không thể ngủ, tâm trạng của tôi có thể tốt được không?
Giống như ba anh em nhà Tiền ở trên, chỉ vì gặp một gián điệp mà thử thách các quan lại, một triều đại như vậy có thể tập hợp lòng người không?
Dưới đây là một số gợi ý để thiết kế quy tắc giao dịch, mỗi người đều có thể bắt đầu xây dựng quy tắc của riêng mình từ bây giờ.
Rủi ro trong mỗi giao dịch không được vượt quá 5% tổng vị thế của mình, đầu tư là một trò chơi suốt đời, một lần là xong không phải là giao dịch, mà là cờ bạc.
Mua ở mức tương đối thấp, bán ở mức tương đối cao. Có nghĩa là không nên đuổi theo giá tăng giảm, thấy tốt thì thu về, có thể thông qua một số chỉ số đơn giản như dải Bollinger, MA để quan sát hiện tại là tương đối cao hay thấp.
Đây cũng là điều tôi cho là quan trọng nhất: sống lâu hơn cả cá voi khổng lồ. Hai tuần trước, Y Lí Hoa bị quỹ lớn bao vây đã giảm vị thế $ETH và đã trải qua ba ngày phục hồi V lớn, nhưng đừng nghĩ rằng ETH đã chạm đáy, phía sau còn có quỹ tài chính của TOM LEE, vị thế của bạn có thể sống lâu hơn cả cá voi khổng lồ không? Chiến lược vi mô của Bitcoin có thể duy trì được vài năm, còn vị thế của bạn $BTC có thể chịu đựng đến thời điểm đó không?
Ai có thể có quy tắc và quản lý các thần dân theo quy tắc, người đó có thể tập hợp lòng người trở thành quân chủ; tương tự, chỉ cần có thể thiết lập tốt hệ thống giao dịch của riêng mình, mới có thể đối mặt với sóng gió mà không hoảng sợ, chơi tốt trò chơi đầu tư giao dịch này suốt đời.