TrustToken là một công ty công nghệ blockchain được thành lập vào năm 2017 tại San Francisco, California, Hoa Kỳ. Bây giờ được đổi tên thành Archblock. Công ty cung cấp các dịch vụ tài chính phi tập trung bằng cách phát hành các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tài sản thực như TrueCurrency (TUSD) và phát triển TrueFi (TRU), một nền tảng cho vay phi tập trung dành cho các tổ chức.
Archblock (TrustToken) là gì?
Archblock là công ty cung cấp dịch vụ tài chính cho các tổ chức, nhà quản lý quỹ và cá nhân trên toàn cầu. Bản thân Archblock hoạt động như một cầu nối giữa các thực thể CeFi và DeFi, giúp cho việc cho vay và vay trở nên minh bạch, hiệu quả và dễ tiếp cận hơn.
Archblock được thành lập vào năm 2017 với tên gọi “TrustToken” khi ra mắt thành công TrueCurrency (TUSD). Vào tháng 9 năm 2022, TrustToken quyết định tập trung phát triển các sản phẩm DeFi cho doanh nghiệp. “Archblock” dưới sự lãnh đạo của CEO mới Ryan Christensen.
Kể từ khi thành lập, TrustToken đã cho ra mắt hai sản phẩm chính:
TrueFX: Phát triển TrueCurrency là các stablecoin được liên kết với tiền tệ hợp pháp của 5 quốc gia bao gồm TrueUSD, TrueGBP, TrueAUD, TrueCAD và TrueHKD. Trong số đó, TrueUSD (TUSD) đã trở thành một trong 5 stablecoin có giá trị thị trường hơn 1 tỷ đô la Mỹ, trở thành stablecoin thành công nhất.
TrueFi: Giao thức DeFi đi tiên phong trong mô hình cho vay không bảo đảm của tổ chức. Nó hiện cho thị trường vay hơn 2 tỷ USD trong quá trình hoạt động. Với tương lai của TrueFi trong tay DAO, Archblock sẽ không còn có nhiều ảnh hưởng đến TrueFi nữa, nhưng TrueFi DAO sẽ tự chịu trách nhiệm về việc phát triển giao thức của dự án, thiết kế kinh tế mã thông báo và cách thức hoạt động của nó.
Nhóm phát triển Archblock
Đội ngũ điều hành Archblock đều là những người có thâm niên, giàu kinh nghiệm trên thị trường tài chính truyền thống. Giám đốc điều hành là Ryan, người có hơn 25 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghệ và cũng là một doanh nhân. Anh ấy là cựu sinh viên MIT, người đã lãnh đạo và điều hành một số công ty B2B hàng đầu thế giới. Ryan hiện đang phục vụ trong Ban Giám đốc Narrative I/O và trước đây đã giữ vai trò lãnh đạo và quản lý tại AppNexus, AT&T, Zynga và Yahoo.
Christensen đã chứng tỏ mình là một phần không thể thiếu của TrustToken, giám sát sản phẩm, hoạt động tiếp thị, truyền thông của Archblock và đóng vai trò quan trọng trong cải cách giao thức.
COO và CFO Alex của Archblock cũng đã giữ các vị trí chủ chốt tại Google trong hơn 7 năm.
Hiện tại, các thành viên trải rộng trên nhiều quốc gia khác nhau và có 3 trụ sở chính tại Phần Lan, Ireland và California.
Sản phẩm Archblock
Hai sản phẩm chính của Archblock là TrueFX và TrueFi.
TrueFX (TrustToken)
TrustToken là sản phẩm của Archblock cho phép người dùng tạo mã thông báo được hỗ trợ bằng tài sản trong đời thực trên blockchain. Bộ mã thông báo này đại diện cho các tài sản như tiền tệ truyền thống, hàng hóa và bất động sản (Tài sản trong thế giới thực - RWA).
Trong số các token đã phát hành, sản phẩm nổi tiếng nhất là TrueUSD (TUSD), một loại tiền ổn định được chốt và hỗ trợ 1:1 với đô la Mỹ.
Đến nay, TUSD được niêm yết trên các nền tảng như Binance và Huobi, đồng thời có sẵn trên các blockchain phổ biến như Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Chain, Fantom và Polygon. Vốn hóa thị trường của TUSD hiện vượt quá 1,1 tỷ USD. Ngoài ra, TUSD đã được cấp phép làm tiền kỹ thuật số và có thể được sử dụng làm phương tiện trao đổi tại Khối thịnh vượng chung Dominica kể từ ngày 7 tháng 10 năm 2022.
Ngoài TUSD, TrustToken còn có các stablecoin khác như TrueGPB (Bảng Anh), TrueCAD (Đô la Canada), TAUD (Đô la Úc) và TrueHKD (Đô la Hồng Kông). Tuy nhiên, các stablecoin nói trên không còn được lưu hành nữa.
Dự trữ TUSD
Với dự trữ của TUSD, sẽ có hai đơn vị chính tham gia kiểm tra và lưu trữ USD dự trữ bên ngoài. bao gồm:
Kiểm toán viên: TrueUSD được kiểm toán theo thời gian thực bởi Armanino, một trong những công ty kiểm toán hàng đầu của Hoa Kỳ, để đảm bảo tỷ lệ 1:1 giữa dự trữ USD và mã thông báo TUSD đang lưu hành.
Ngân hàng hợp tác: Các ngân hàng hợp tác đóng vai trò là người giám sát vì họ chịu trách nhiệm nắm giữ tài sản USD ngoài đời thực để đảm bảo giá trị của TUSD được bảo toàn. TrueUSD hiện đang hợp tác với năm ngân hàng đối tác, bao gồm: Signature Bank, Silvergate Bank, Prime Trust, First Digital Trust, Capital Union và BitGo.
Tín thác kỹ thuật số đầu tiên: 45% (525.863.892 USD)
Liên minh Thủ đô: 37,4% (437.512.191 USD)
Ngân hàng Chữ ký: 12% (140.504.287 USD)
Quỹ tín thác Prime: 3,7% (43.727.686 USD)
Silvergate: 1,9% (21.016.088 USD)
BitGo: Không đáng kể (16 USD)
Sự sụp đổ của Silvergate sẽ đe dọa TUSD?
KHÔNG. Dựa trên thị phần TUSD của Silvergate, ngân hàng hiện chỉ lưu trữ 1,9% tổng số đô la TUSD, vẫn nằm trong khả năng của Archblock. Nhóm cũng cho biết họ rất quan tâm đến việc bảo vệ tài sản của người dùng và sẽ tiếp tục theo dõi điều kiện thị trường cũng như liên tục cập nhật cho các nhà đầu tư.
TrueFi
TrueFi là thị trường cho vay dành cho các tổ chức tiền điện tử và các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Tại TrueFi, các nhà quản lý quỹ trên thị trường tài chính có thể tung ra nhiều loại sản phẩm trên toàn cầu với sự hỗ trợ của TrustLabs.
TrueFi là cầu nối giúp các tổ chức CeFi tiếp cận DeFi thông qua mạng lưới người cho vay rộng lớn và tính thanh khoản phong phú của nền tảng.
Mặc dù TrueFi đã bàn giao quyền quản trị cho TrueFi DAO, Archblock vẫn là người đóng góp chính cho TrueFi.
Thực tế trong TrueFi
Người quản lý danh mục đầu tư: Đây sẽ là các tổ chức từ CeFi hoặc DeFi cần phát triển danh mục đầu tư của họ trên blockchain. Các nhà quản lý danh mục đầu tư có quyền thiết kế các chiến lược quản lý, cơ cấu phí của riêng mình và lựa chọn người cho vay/người vay của riêng mình để đảm bảo thực hiện tối ưu chiến lược được đề xuất.
Người vay: Người vay TrueFi phải vượt qua kiểm tra KYC/AML, đánh giá khả năng tài chính của họ và ký kết hợp đồng. Người vay sẽ là các tổ chức lớn có nhu cầu vay vốn để phát triển và vận hành hoạt động kinh doanh như Wintermute, Alameda Research, delt.ai, nibbio...
Người cho vay: Người cho vay TrueFi có thể chọn cung cấp vốn từ các nhóm được tạo trong Trình quản lý danh mục đầu tư. Người cho vay cũng sẽ được bảo vệ bởi Quỹ TrueFi SAFU và các bên liên quan của TRU nếu người vay không trả được nợ.
Điểm nổi bật của Archblock
Các sản phẩm TrueFi và TrueFX của Archblock đều được cộng đồng và các tổ chức thị trường tiền điện tử tin tưởng.
TrueFi
Chỉ trong 22 tháng kể từ khi triển khai các thỏa thuận cho vay vào tháng 11 năm 2020, TrueFi đã tạo ra tổng cộng gần 2 tỷ USD cho vay đối với các tổ chức lớn, tạo ra hơn 34 triệu USD tiền lãi và gần 3 triệu USD lãi suất cho người cho vay. Người nắm giữ mã thông báo và Kho bạc TrueFi.
TrueFi cũng đã giới thiệu thành công các tổ chức CeFi vào danh mục đầu tư và phát hành dựa trên tài sản trong thế giới thực (RWA). Để đạt được mục tiêu này, Archblock và Adapt3r đã thiết lập thành công mối quan hệ đối tác chiến lược vào tháng 12 năm 2022 để giúp các tổ chức và thực thể ở các thị trường truyền thống tiếp cận DeFi, bắt đầu từ các ngân hàng thương mại. HOA KỲ.
Trong số đó, Adapt3r Digital LLC (“Adapt3r”) là chi nhánh của MJL Capital, một quỹ quản lý có trụ sở tại Washington, DC. Nhóm Adapt3r có chuyên môn sâu về việc gây quỹ và đầu tư vào các ngân hàng cộng đồng Hoa Kỳ.
Sự hợp tác này sẽ giúp DeFi trở nên dễ dàng hơn đối với các ngân hàng truyền thống, vì Archblock có lượng khách hàng lớn trong không gian tiền điện tử và Adapt3r có chuyên môn sâu về đầu tư tài sản kỹ thuật số và các sản phẩm cộng đồng ngân hàng.
TrueFX
Với TrueFX, stablecoin cung cấp TrueUSD (TUSD) đã trở thành stablecoin lớn thứ năm trên thị trường kể từ tháng 2 năm 2023, vượt qua cả stablecoin FRAX của Frax Finance. TUSD đã mua lại quyền sở hữu trí tuệ từ Tập đoàn Techteryx Châu Á, tách sản phẩm stablecoin và nền tảng cho vay thành TrueFX (TrueUSD) và TrueFi (giao thức cho vay) hiện tại.
Nhu cầu cao về các sự kiện bê bối pháp lý của BUSD
Sự tham gia hợp pháp của Paxos stablecoin BUSD được Binance hậu thuẫn vào hệ sinh thái đã làm dấy lên nhiều lo ngại về tính bảo mật của nó. Kể từ sự cố này, Binance đã đúc 130 triệu TUSD để sử dụng chỉ trong 1 tuần, làm dấy lên nghi ngờ rằng sàn giao dịch lớn thứ hai thị trường đang chuyển sự chú ý sang TUSD, khiến nguồn cung stablecoin này chỉ phục hồi 39% trong tháng 2.
Nhà đầu tư và đối tác Archblock
Nhà đầu tư và kêu gọi vốn
Trước đây, Archblock có hai vòng vốn cách nhau 3 năm. Đặc biệt, cả 2 vòng đều có sự góp mặt của Blocktower và A16Z.
Tổng giá trị của hai vòng gọi vốn vượt quá 32 triệu USD và bao gồm hơn 11 nhà đầu tư, Alameda Research, Andreessen Horowitz, Blocktower Capital, Danhua Capital, Jump Capital, Zhenfund, Distribed Global, Slow Ventures và GGGV Capital.
cộng sự
Archblock Companion sẽ được chia thành ba thực tế:
Đối tác cho vay tại Truefi: Đây là những tổ chức đang tìm cách vay vốn để hoạt động trên thị trường, điển hình như Wintermute.
Đối tác là những người quản lý danh mục đầu tư: đây là những nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp có thể thực hiện các chiến lược cho vay và cho vay trên Truefi. Một số nhà quản lý danh mục đầu tư trong Truefi có sẵn dưới dạng danh sách cuối cùng, Woo Network, Caisi Finance…
Đối tác là Blockchain Foundation: Việc mở rộng quan hệ đối tác với nhóm phát triển Cấp 1, Cấp 2 sẽ tạo cơ hội cho TUSD mở rộng phạm vi hoạt động thị trường. Tính đến nay, TUSD đã có mặt tại hơn 10 chuỗi cửa hàng nổi tiếng.
Ngoài ra, vào tháng 10 năm 2022, Circle hợp tác với TrueFI để cho phép hỗ trợ xác minh thông tin Verite Kyb (“Biết doanh nghiệp của bạn”) để truy cập nền tảng cho vay của Truef thông qua USDC. Điều này cho phép các nhóm giao dịch với các đối tác có thể tin cậy được bằng cách xác minh danh tính của họ trong ví meta-bunker của tổ chức.
Tóm lại là
Archblock có hai sản phẩm chính: TrueFX và Truefi. TrueFX là sản phẩm cho phép người dùng tạo token được đảm bảo bằng tài sản thực trên blockchain, trong đó TrueUSD (TUSD) là StableCoin thành công nhất. Truefi là thị trường cho vay dành cho các tổ chức chuyên nghiệp và nhà đầu tư tiền điện tử. Cả hai sản phẩm đều đạt được sự tín nhiệm từ cộng đồng và các tổ chức trong thị trường tiền điện tử.
Archblock cũng là cầu nối giúp các tổ chức CeFi tiếp cận Defi thông qua mạng lưới người cho vay và người đi vay mạnh mẽ với tính thanh khoản đầy đủ trên nền tảng, giúp việc cho vay trên blockchain trở nên minh bạch, hiệu quả và dễ dàng tiến hành. Gần hơn.
#build together#bicasso#crypto101#antiscam#binancepaymarketplace #bullish
