Người sáng lập sàn giao dịch tiền tệ trực tuyến Cinkciarz.pl hiện đang bị truy nã ở Ba Lan vì đã lừa đảo khách hàng trong cái được mô tả là một trong những vụ bê bối fintech lớn nhất trong lịch sử Ba Lan.

Một lệnh bắt giữ đã được phát hành cho doanh nhân được cho là đang trốn ở nước ngoài. Sau khi nhận được hàng nghìn khiếu nại từ người dùng nền tảng của mình, các quan chức ước tính thiệt hại của họ lên đến trên một trăm triệu złoty (30 triệu đô la).

Các công tố viên Ba Lan phát lệnh bắt giữ CEO Cinkciarz

Các cơ quan thực thi pháp luật ở Ba Lan đang tìm kiếm người sáng lập và giám đốc điều hành của dịch vụ sàn giao dịch tiền tệ trực tuyến Cinkciarz.pl. Được xác định là Marcin P., người đứng đầu hội đồng quản trị của công ty fintech này hiện đang ở ngoài nước.

Văn phòng Công tố viên tại Poznań đã thông báo trong tuần này rằng họ đã phát hành lệnh bắt giữ doanh nhân ngay sau khi một tòa án quận trong thành phố ra lệnh giữ anh ta trong tình trạng giam giữ trước khi xét xử trong 30 ngày, các phương tiện truyền thông Ba Lan đưa tin.

Quyết định này được đưa ra sau khi các cáo buộc được đưa ra chống lại Marcin vào tháng 3, bao gồm gian lận, cơ quan thông tấn PAP lưu ý. Theo ước tính mới nhất, khách hàng của Cinkciarz đã mất hơn 112 triệu złoty Ba Lan (30 triệu đô la), bị cáo buộc được sử dụng để tài trợ cho các dự án khác.

Các công tố viên đã làm việc để giải mã kế hoạch gian lận bị nghi ngờ kể từ tháng 10 năm 2024, khi các điều tra viên cảnh sát, được hỗ trợ bởi các chuyên gia về tội phạm mạng, đã đột kích vào trụ sở công ty tại thành phố Zielona Góra.

Chiến dịch được thực hiện sau khi các cơ quan nhận được hơn 7.000 báo cáo từ khách hàng đã mất quyền truy cập vào các khoản tiền gửi của họ trên sàn giao dịch. Vào tháng 12, họ đã tiến hành chặn 328 tài khoản ngân hàng của nền tảng giao dịch.

Marcin P. đã thành lập Cinkciarz (“người đổi tiền”) vào năm 2006, khi các văn phòng đổi tiền ngày càng trở nên phổ biến trong bối cảnh bùng nổ cho vay ngoại tệ ở Ba Lan. Cuối cùng, nó đã phát triển thành một doanh nghiệp với doanh thu hàng năm 35 tỷ złoty, Fakt.pl đã chỉ ra trong một bài viết về “một trong những vụ bê bối lớn nhất trong fintech Ba Lan.”

Mặc dù nền tảng không giao dịch với các loại tiền điện tử, nhưng trang tin tức tiền điện tử Bitcoin.pl đã lưu ý rằng câu chuyện của nó là “một lời nhắc nhở khác rằng trong thế giới tài chính (cả truyền thống và kỹ thuật số), niềm tin cần nhiều năm để xây dựng và có thể mất trong chớp mắt,” gợi ý:

“Có lẽ đã đến lúc cuối cùng nghiêm túc áp dụng ý tưởng ‘đừng tin, hãy xác minh’, không chỉ trong bối cảnh thế giới tiền điện tử mà còn trong tất cả các dịch vụ tài chính?”

“112 triệu và hàng nghìn khách hàng bị tổn thương là cái giá phải trả cho sự tin tưởng quá dễ dàng và thiếu sự giám sát đúng mức,” thêm vào đó là cổng thông tin, đã gần đây công bố những bài viết chỉ trích về các quy định tiền điện tử sắp tới của Ba Lan.

Giám đốc fintech đào tẩu chưa bị tìm thấy và bắt giữ

Tòa án Ba Lan đã chấp nhận kết luận của các công tố viên rằng các bằng chứng thu thập được là đủ để kết tội nghi phạm. Nó cũng thừa nhận khả năng có một hình phạt nặng, vì các tội danh mà anh ta bị cáo buộc có thể đưa anh ta vào tù tới 25 năm.

Nhưng Marcin P. vẫn chưa bị bắt giữ và thẩm vấn vì anh ta không có mặt ở Ba Lan, và tòa án cũng thừa nhận rằng có nguy cơ cao anh ta sẽ trốn tránh công lý.

Theo cổng thông tin tài chính Bankier.pl, CEO đã rời đi Mỹ. Điều này đã được xác nhận bởi một nhóm khách hàng của Cinkciarz, những người đã phân tích các bức ảnh mà anh ta và vợ anh ta đã đăng trên mạng xã hội khoảng sáu tháng trước.

Doanh nhân Ba Lan trước đó đã mô tả những diễn biến xung quanh công ty của mình như một “sự kiện truyền thông.” Báo cáo trích dẫn một bình luận mà anh ta đã đưa ra trong một bài đăng trên LinkedIn vào tháng 6, gọi Cinkciarz là một kế hoạch kim tự tháp, trong đó anh ta kiêu ngạo tuyên bố:

“Tôi đã đánh bại gã khổng lồ Mastercard 12 lần, vì vậy tôi có thể dễ dàng xử lý sự bất thường của hệ thống Ba Lan… Và tôi khuyên mọi người khác nên kiềm chế đưa ra những phán xét vội vàng.”

Ba Lan có khả năng yêu cầu thông báo đỏ từ Interpol cho Marcin

Adam Szewc, một luật sư từ công ty luật Chmielniak Adwokaci, nói với Bankier rằng ông mong các quan chức Ba Lan sẽ yêu cầu Interpol phát hành một thông báo “đỏ” cho việc bắt giữ Marcin, điều này sẽ cho phép các đồng nghiệp ở Mỹ giam giữ anh ta cho đến khi có yêu cầu dẫn độ.

Vào tháng 3, cảnh sát Ba Lan đã bắt giữ Robert G., một thành viên của ban quản lý Cinkciarz, và buộc tội anh ta đồng lõa trong việc thực hiện gian lận. Sau đó, vào tháng 5, kế toán trưởng của công ty, Monika J., cũng đã bị giam giữ.

Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan (KNF) đã thu hồi giấy phép dịch vụ thanh toán của Conotoxia, một thực thể liên quan đến Cinkciarz, mà các tài khoản ngân hàng của nó cũng đã bị chặn.

Sự khác biệt chính: công cụ bí mật mà các dự án tiền điện tử sử dụng để đảm bảo được đưa tin.