Trong thế giới tiền ảo, lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro lớn, thực sự đã xảy ra nhiều sự việc “bi thảm” khiến người ta tiếc nuối, phần lớn là tiền mồ hôi nước mắt của người bình thường bị mất trắng, cần phải cảnh giác:
1. Đuổi theo giá cao, một đêm về không
Giá tiền ảo dao động rất mạnh (chẳng hạn, Bitcoin từng giảm hơn 30% trong một ngày, các đồng tiền nhỏ có thể giảm một nửa trong một ngày). Nhiều người thấy người khác kiếm tiền liền chạy theo, tại điểm giá cao “đánh cược”, kết quả gặp phải sụt giảm mạnh, chỉ trong vài ngày đã mất hết vốn. Chẳng hạn, trong cơn sốt Dogecoin năm 2021, có người vay nợ với lãi suất cao để theo đuổi giá tăng, cuối cùng giá giảm mạnh, không chỉ mất sạch mà còn mắc nợ khổng lồ.
2. Bước vào “tiền ảo”, dự án biến mất
Nhiều dự án mang danh “đổi mới blockchain” và “tiền gấp trăm lần” thực chất là trò lừa đảo: nhóm ngụy tạo white paper, kéo “ông lớn” đứng ra bảo chứng, thu hút đầu tư sau đó, đợi giá tiền ảo tăng cao thì rút vốn bỏ chạy, sau đó trang web dự án đóng cửa, cộng đồng tan rã, tiền ảo trong tay nhà đầu tư trở thành một chuỗi mã vô giá trị. Chẳng hạn, một đồng tiền từng được gọi là “đầu tàu vũ trụ”, chỉ sau 3 tháng đã bỏ chạy, cuốn theo hàng chục tỷ tài sản.
3. Sàn giao dịch sập, tài sản bốc hơi
Nhiều người để tiền ảo trong sàn giao dịch tập trung, nhìn có vẻ tiện lợi, nhưng có thể vì sàn giao dịch sử dụng tiền sai mục đích, thao tác trái phép hoặc bị tấn công mạng mà phá sản. Chẳng hạn, vào năm 2022, FTX sập, tài sản của hàng triệu người dùng trên toàn cầu bị đóng băng, đến nay đa số vẫn chưa lấy lại được tiền; sàn giao dịch Mentougou bị đánh cắp, 850.000 Bitcoin biến mất, vô số người mất trắng.
4. Mất khóa riêng, tài sản “vĩnh viễn bị phong tỏa”
Quyền sở hữu tiền ảo dựa vào khóa riêng (một chuỗi mã) để chứng minh, một khi đánh mất (chẳng hạn, ổ cứng hỏng, quên mật khẩu, mất điện thoại), tài sản sẽ không bao giờ có thể lấy lại được. Có người năm xưa mua Bitcoin, để trong máy tính cũ, sau đó máy tính hỏng, không tìm lại được khóa riêng, ngay cả khi bây giờ Bitcoin tăng lên hàng trăm triệu một đồng, họ chỉ có thể nhìn “của cải” mãi mãi bị đóng băng.
5. Bị lừa đảo mất tiền, khó mà phòng ngừa
Liên kết lừa đảo, ứng dụng giả mạo, các trò lừa đảo “ông lớn dẫn dắt bạn giao dịch tiền ảo” xuất hiện tràn lan: có người nhận được tin nhắn giả mạo từ sàn giao dịch, nhấp vào liên kết và nhập thông tin, tài sản ngay lập tức bị chuyển đi; có người nhẹ dạ tin vào “tin tức nội bộ” tham gia nhóm WeChat, làm theo “cố vấn”, kết quả là bị lừa đảo nạp tiền vào nền tảng giả mạo, cuối cùng nền tảng đóng cửa, nhóm cũng tan rã.
6. Biến động chính sách, buộc phải cắt lỗ
Chính sách quản lý tiền ảo liên tục thay đổi, chẳng hạn một quốc gia đột ngột công bố cấm giao dịch, sàn giao dịch buộc phải gỡ bỏ, người dùng chỉ có thể hoảng loạn bán tháo với giá thấp; hoặc thẻ ngân hàng bị đóng băng (do liên quan đến “nghi ngờ rửa tiền”), tiền không thể rút ra, tiền ảo cũng không thể di chuyển.
Cốt lõi của những vấn đề này thực sự là thị trường tiền ảo thiếu quản lý trưởng thành, tính đầu cơ cực kỳ cao, và yêu cầu nhận thức rủi ro của người bình thường rất cao. Đối với phần lớn mọi người, tránh xa ảo tưởng “giàu có chỉ sau một đêm”, bảo toàn vốn có thể quan trọng hơn bất cứ điều gì khác.
