Bài học chính
Các vụ lừa đảo đầu tư giả mạo sử dụng sức hấp dẫn của lợi nhuận cao để dụ nạn nhân chia tay tiền của họ.
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng quy trình gồm bốn bước: tìm, chiếm được lòng tin, lôi kéo và chốt.
Hãy báo cáo mọi hành vi lừa đảo nhắm vào bạn cho các cơ quan hữu quan, thay đổi mật khẩu bị lộ và đóng băng mọi tài khoản nếu bạn đã chuyển tiền.
Hãy bảo vệ bạn khỏi các trò lừa đảo tiền điện tử bằng cách tìm hiểu cách xác định và tránh các âm mưu đầu tư giả mạo. Khám phá cách thực hiện trong ấn bản tuần này của Biết lừa đảo của bạn!
Bề ngoài, họ có vẻ hợp pháp, đóng giả là cố vấn tài chính tiền điện tử, nhân viên của các công ty tài chính hàng đầu hoặc thậm chí là người nổi tiếng. Lợi nhuận mà họ hứa hẹn rất cao mà bạn không cần phải có nhiều rủi ro hoặc nỗ lực. Họ là những kẻ lừa đảo đầu tư.
Mặc dù có nhiều hình thức khác nhau nhưng các vụ lừa đảo đầu tư có chung một cơ chế: hứa hẹn với nạn nhân những khoản lợi nhuận cao cắt cổ, sau đó tẩu tán tiền của họ. Nếu bạn chỉ nhớ một điều, hãy nhớ điều này: nếu điều đó nghe có vẻ quá khó tin - thì có lẽ là như vậy. Tránh mặt.
Để bắt đầu, hãy xem xét một vụ lừa đảo đầu tư giả mạo thường diễn ra như thế nào.
Quy trình bốn bước
1. Tìm
Những kẻ lừa đảo thường tìm thấy mục tiêu tiềm năng trên các nền tảng truyền thông xã hội phổ biến như Facebook, Instagram hoặc Twitter. Họ có thể tiếp cận nạn nhân với lý do giả tạo là một nhà quản lý đầu tư đưa ra lời khuyên hoặc một cá nhân giàu có “vô tình” nhắn tin nhầm người.
Tuy nhiên, các vụ lừa đảo đầu tư giả mạo không phải lúc nào cũng trực tiếp như vậy. Người ta có thể tình cờ bắt gặp những quảng cáo trên mạng xã hội sử dụng một thương hiệu hoặc nhân vật nổi tiếng, chẳng hạn như Elon Musk, để quảng bá dịch vụ của họ. Những quảng cáo này sau đó sẽ liên kết đến một trang web trông chuyên nghiệp được thiết kế để lấy được lòng tin của mọi người.
2. Đạt được sự tin tưởng
Kẻ lừa đảo bắt đầu tạo dựng lòng tin với mục tiêu mới có được bằng cách chia sẻ các câu chuyện đầu tư thành công, "lời chứng thực" của người dùng và báo cáo thu nhập giả mạo. Một số kẻ lừa đảo sẽ đi xa hơn khi đưa ra các chủ đề như sức khỏe, tình cảm hạnh phúc và thậm chí người nhà nạn nhân.
3. Gây ra
Sau một thời gian “tình bạn” — và tẩy não — kẻ lừa đảo đã thiết lập được cảm giác tin cậy cơ bản với mục tiêu và sẽ chuyển hướng cuộc trò chuyện sang việc đầu tư và kiếm số tiền lớn.
Nhóm của chúng tôi cũng đã chứng kiến những trường hợp kẻ lừa đảo quảng bá phần mềm đầu tư giả mạo với giá cả, lợi nhuận đầu tư và danh sách tiền xu không có thật. Tiến thêm một bước nữa, kẻ lừa đảo thậm chí có thể tạo ra một chuyển động tăng giá bằng các biểu đồ giả để thu hút các nhà đầu tư gửi tiền.
4. Đóng
Bước cuối cùng là “chốt giao dịch”. Thông thường, ngay khi nạn nhân ăn mừng số tiền mới kiếm được của họ, họ đột nhiên không thể rút tiền hoặc tài khoản đã bị “đóng cửa”. "Người quản lý đầu tư" trở nên xa cách và cuối cùng ngừng trả lời tin nhắn.
Ở giai đoạn này, mục tiêu hiện là nạn nhân của một vụ lừa đảo. Kẻ lừa đảo thậm chí có thể yêu cầu nạn nhân nạp thêm tiền để tạo điều kiện cho việc rút tiền.
Xem hai ví dụ thực tế
Dưới đây là hai ví dụ về các vụ lừa đảo đầu tư giả diễn ra trong đời thực. Chúng tôi đã kể lại chúng dưới đây với hy vọng người dùng có thể xác định rõ hơn các phương pháp, mô hình và cách bắt đầu cuộc trò chuyện phổ biến đằng sau các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử.
Ví dụ 1: Cố vấn tài chính tiền điện tử
Người dùng, chúng tôi sẽ gọi là Mark, điền vào biểu mẫu trực tuyến về các thói quen và thái độ liên quan đến tiền điện tử mà anh ấy tìm thấy trên mạng. Sau đó, anh nhận được một cuộc gọi lạnh lùng từ một kẻ lừa đảo tự xưng là cố vấn tài chính.
Hai người phát triển mối quan hệ công việc trong vài tháng, nói chuyện và trao đổi thông tin hàng ngày. Cuối cùng, kẻ lừa đảo đã lấy được lòng tin của Mark.
Một ngày nọ, kẻ lừa đảo khuyến khích Mark đầu tư thông qua một nền tảng tạo ra lợi nhuận 2% mỗi ngày. Mark, vì sự tin tưởng mù quáng của mình, đã gửi 5.000 USDT.
Tiền của Mark tăng lên như quảng cáo trong vài ngày tới. Kẻ lừa đảo khuyến khích Mark đầu tư nhiều hơn; Mark đi theo và gửi 30.000 USDT. Một tuần sau, Mark nhận ra mình bị một kẻ lừa đảo lừa.
Ví dụ 2: Người nổi tiếng
Người dùng, chúng tôi sẽ gọi là Lucy, phát hiện ra một liên kết trên Facebook tới “Nền tảng giao dịch AI lượng tử của Elon Musk”. Rõ ràng, tất cả những gì cô ấy cần làm là gửi tiền điện tử của mình và AI sẽ giao dịch cho cô ấy.
Sau khi liên hệ với “Nền tảng giao dịch AI lượng tử”, Lucy gửi khoản tiền gửi ban đầu là 250 đô la. Giao dịch bắt đầu và lợi nhuận của cô nhanh chóng tích lũy. Lucy tin rằng việc "đầu tư" 5.000 đô la vào nền tảng này sẽ mang lại lợi nhuận lớn và gửi tiền vào. Lucy nhận ra mình đã bị lừa đảo sau khi nỗ lực rút tiền của cô bị chặn vì "chống rửa tiền (AML)", yêu cầu phải trả lại phí gửi tiền 30%.
Cách bảo vệ bản thân khỏi những trò lừa đảo đầu tư giả mạo
Thực hiện nghiên cứu của bạn (DYOR)
Mọi dự án tiền điện tử đều phải có sách trắng. Sách trắng sẽ giải thích cơ chế và hệ thống mã thông báo của dự án. Nếu ai đó đang dụ dỗ bạn đầu tư vào một dự án bằng một bản cáo bạch vô nghĩa – hoặc tệ hơn là không tồn tại – thì hãy cẩn thận.
Thực hiện kiểm tra lý lịch về công ty, chủ sở hữu, giám đốc và thành viên nhóm. Ít nhất, hãy thực hiện tìm kiếm nhanh trên Google và áp dụng kiến thức thông thường.
Hãy tự hỏi: Dự án có đội ngũ thực sự không? Dự án đang cố gắng giải quyết vấn đề gì? Có cộng đồng người dùng hợp pháp đằng sau dự án hoặc sản phẩm của nó không?
Đừng cho rằng tính xác thực
Các trang web, quảng cáo hoặc bài đăng trên mạng xã hội trông chuyên nghiệp không cho thấy cơ hội đầu tư thực sự. Tội phạm có thể và thường khai thác tên của các thương hiệu đáng tin cậy, chẳng hạn như Binance hoặc các cá nhân nổi tiếng để khiến các trò lừa đảo của họ có vẻ hợp pháp.
Cẩn thận với lợi nhuận cao
Không có khoản đầu tư tài chính nào có thể đảm bảo lợi nhuận trong tương lai. Không một người, thuật toán hoặc dự án nào có thể dự đoán chính xác thị trường một cách có hệ thống. Bất cứ điều gì hứa hẹn với bạn rằng lợi nhuận được đảm bảo đều là cờ đỏ. Đặc biệt, hãy chú ý đến những câu như “kiếm được 3% mỗi ngày”. Đừng để bị lừa bởi một con số thấp nghe có vẻ hợp lý: 3% mỗi ngày tương đương với 1095% mỗi năm – một khoản lợi tức đầu tư rõ ràng là không thể tin được.
Tránh những lời đề nghị đầu tư không được yêu cầu
Người được gọi là chuyên gia đầu tư hoặc người độc thân nóng bỏng tiếp cận bạn có thể là kẻ lừa đảo. Bạn không phải là người đặc biệt — những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp trò chuyện và tán tỉnh hàng trăm, thậm chí hàng nghìn mục tiêu mỗi ngày.
Chỉ cần có ít nhất một người đầu tư, kẻ lừa đảo sẽ không lãng phí thời gian của họ. Đừng để ai đó hối thúc hoặc gây áp lực buộc bạn phải đưa ra quyết định đầu tư.
Bảo vệ thông tin cá nhân của bạn
Luôn xác minh danh tính của bất kỳ ai nói chuyện đầu tư với bạn trên các trang web chính thức hoặc phương tiện truyền thông xã hội và không bao giờ tiết lộ thông tin cá nhân hoặc tài khoản của bạn cho bất kỳ ai.
Nếu bạn nhận được tin nhắn từ ai đó yêu cầu thông tin nhạy cảm, chẳng hạn như mã 2FA hoặc mật khẩu, hãy chặn liên hệ và gửi báo cáo cho cơ quan hữu quan.
Nếu bạn bị lừa đảo
Nó xảy ra. Đừng cảm thấy xấu hổ. Việc trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử có thể gây thiệt hại nặng nề nhưng điều quan trọng là bạn phải hành động nhanh chóng.
Nếu bạn bị lừa đảo trên mạng xã hội, hãy báo cáo lên nền tảng mạng xã hội có liên quan và báo cáo vụ việc cho chính quyền địa phương của bạn.
Thay đổi mật khẩu và đóng băng tài khoản tài chính nếu bạn đã thanh toán hoặc chuyển khoản bằng thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng. Ngoài ra, những kẻ lừa đảo tiền điện tử thường bán thông tin đăng nhập bị đánh cắp cho các tội phạm khác. Đảm bảo bạn thay đổi tất cả tên người dùng và mật khẩu để tránh thiệt hại thêm.
Đừng tin tưởng những người lạ đến ngay sau vụ lừa đảo, đặc biệt nếu họ đề nghị lấy lại tiền của bạn. Lừa đảo tiếp theo có thể độc lập hoặc liên quan đến lừa đảo trước đó, chẳng hạn như đề nghị trả lại tiền sau khi bạn trả phí trả trước.
Nếu tài khoản Binance của bạn bị xâm phạm, hãy liên hệ ngay với chúng tôi: Cách báo cáo lừa đảo trên bộ phận hỗ trợ của Binance.
Đọc thêm
(Học viện) 8 trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách tránh chúng
(Blog) Cách xác định và tránh các trò lừa đảo mạo danh tiền điện tử phổ biến
(Blog) Nhận biết trò lừa đảo của bạn: Hướng dẫn dứt khoát về những trò lừa đảo phổ biến nhất trong tiền điện tử
(Blog) Binance hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật để triển khai chiến dịch chung chống lừa đảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và giáo dục mà không có sự đại diện hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, cũng không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Không phải lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.
