Tập đoàn Ngân hàng Lloyds và Aberdeen Investments đã thực hiện giao dịch ngoại hối (FX) đầu tiên của Vương quốc Anh được bảo đảm bằng các tài sản mã hóa, bao gồm trái phiếu Vương quốc Anh và các đơn vị quỹ thị trường tiền tệ.

Giao dịch này được thực hiện qua một sự hợp tác với Archax, một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số được quy định bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), và được thực hiện trên blockchain Hedera Hashgraph. Sáng kiến này đánh dấu lần đầu tiên tài sản thế giới thực (RWAs) được sử dụng làm tài sản thế chấp trong một giao dịch FX có quy định tại Vương quốc Anh.

“Sáng kiến mang tính đột phá này chứng minh rằng tài sản kỹ thuật số có thể được sử dụng trong các thị trường tài chính có quy định dưới các khuôn khổ pháp lý hiện tại tại Vương quốc Anh,” Peter Left, người đứng đầu tài chính kỹ thuật số tại Lloyds cho biết. “Đây là một bước tiến lớn trong việc chứng minh cách mà việc mã hóa có thể tăng cường hiệu quả tài sản thế chấp, giảm bớt ma sát và mở ra những cơ hội giao dịch mới.”

Vương quốc Anh đạt cột mốc trong việc sử dụng tài sản thế chấp được mã hóa

Dự án này là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn của chính phủ Vương quốc Anh và các tổ chức tư nhân nhằm khám phá việc mã hóa trong dịch vụ tài chính. Vào tháng Ba, Bộ trưởng Tài chính đã mời các bên tham gia thị trường giúp định hình khung pháp lý cho các công cụ trái phiếu kỹ thuật số của Vương quốc Anh — một cuộc tham vấn đã đặt nền tảng cho những đổi mới có quy định như dự án thí điểm này.

Tầm quan trọng của trường hợp sử dụng đầu tiên này được nhấn mạnh bởi quy mô của thị trường mà nó tác động. Vương quốc Anh chiếm gần một nửa tất cả hoạt động toàn cầu trong giao dịch ngoại hối và hợp đồng lãi suất, giao dịch khoảng 5,4 nghìn tỷ đô la mỗi ngày.

Áp dụng blockchain cho ngay cả một phần nhỏ của hoạt động này có thể giảm thiểu rủi ro hệ thống và mang lại tính minh bạch, tốc độ và hiệu quả cao hơn.

Thực tế là Archax hoàn toàn được FCA quy định đảm bảo tuân thủ, trong khi Lloyds và Aberdeen mang lại quy mô và độ tin cậy cho thí nghiệm.

Đáng chú ý, sáng kiến này được thực hiện trong khuôn khổ pháp lý hiện tại của Vương quốc Anh, một điểm mà cả Lloyds và Archax đều nhấn mạnh. Khả năng thực hiện những hoạt động này mà không cần thay đổi luật pháp làm tăng khả năng tài chính mã hóa sẽ phát triển nhanh chóng trên các loại tài sản và chức năng thị trường.

Các bên tham gia đưa ra lý do cho hiệu quả và khả năng phục hồi

Việc áp dụng token kỹ thuật số trong giao dịch này giảm bớt ma sát hoạt động liên quan đến quy trình xử lý tài sản thế chấp truyền thống và cho phép thanh toán gần như ngay lập tức. Nó cũng giúp giảm thiểu rủi ro đối tác bằng cách giảm thiểu khoảng thời gian phơi bày giữa việc thực hiện giao dịch và việc chuyển giao tài sản thế chấp.

Graham Rodford, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập Archax, đã phát biểu về tầm quan trọng của sự hợp tác trong một tuyên bố:

“Trường hợp sử dụng mới nhất này cho Nest, mạng lưới chuyển giao tài sản thế chấp DeFi có sự cho phép của chúng tôi, làm nổi bật sức mạnh của cơ sở hạ tầng kỹ thuật số có quy định để hỗ trợ nhu cầu của các tổ chức.”

Ông đã thêm rằng sáng kiến này “thiết lập một cột mốc kỹ thuật số quan trọng khác trong nền tảng cho một hệ thống tài chính mở và hiệu quả hơn.”

Emily Smart, Giám đốc Sản phẩm tại Aberdeen Investments, đã chia sẻ quan điểm tương tự:

“Việc mã hóa từ lâu đã được coi là một yếu tố chính trong thế giới đổi mới kỹ thuật số mới… điều này chứng minh khả năng của tài sản kỹ thuật số trong việc đơn giản hóa quy trình và tăng cường hiệu quả.”

Ngoài những lợi ích ngay lập tức về hiệu quả hoạt động, việc áp dụng rộng rãi các quỹ và trái phiếu được mã hóa có thể mang lại lợi ích ở cấp vĩ mô, đặc biệt trong thời gian thị trường căng thẳng. Bằng cách số hóa tài sản thế chấp, các tổ chức có thể tránh việc bán tháo tài sản để đáp ứng yêu cầu ký quỹ, từ đó giảm thiểu độ biến động và rủi ro hệ thống.

Sự khác biệt chính: công cụ bí mật mà các dự án tiền điện tử sử dụng để đảm bảo được đưa tin