Connecticut đã thông qua HB-7082, cấm nhà nước nhận, giữ hoặc đầu tư vào Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác. Dự luật đã được Hạ viện và Thượng viện thông qua một cách đồng thuận và đưa ra các yêu cầu mới cho các cơ quan chuyển tiền liên quan đến tiền điện tử để xác minh sự đồng ý của cha mẹ cho người dùng dưới 18 tuổi.

Dự luật, có tiêu đề chính thức là “Đạo luật liên quan đến việc điều chỉnh tiền tệ ảo và các khoản đầu tư của nhà nước,” đã áp đặt một lệnh cấm toàn diện đối với nhà nước và chính quyền địa phương trong việc đầu tư vào tài sản tiền điện tử. Tách biệt khỏi việc chuyển tiền, dự luật cấm Connecticut và các phân khu chính trị của nó nhận hoặc yêu cầu thanh toán dưới hình thức tiền tệ ảo hoặc mua, giữ, đầu tư vào, hoặc thiết lập một quỹ dự trữ tiền tệ kỹ thuật số. Nó cũng quy định rằng các doanh nghiệp tiền điện tử phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về chống rửa tiền (AML).

Dự luật cũng quy định quyền truy cập của trẻ vị thành niên vào một số ứng dụng chia sẻ tiền bằng cách áp đặt các hạn chế và nghĩa vụ đối với các doanh nghiệp đó. Nó ngăn cấm bất kỳ doanh nghiệp nào, bắt đầu từ ngày 1 tháng 10 năm 2025, cho phép bất kỳ ai tài trợ, mở hoặc thiết lập tài khoản ứng dụng chia sẻ tiền cho trẻ vị thành niên trừ khi doanh nghiệp nhận được một chứng thực từ người đó rằng ông hoặc bà là cha mẹ của trẻ vị thành niên.

HB7082 áp đặt hai hạn chế đối với việc giám sát và kiểm soát tiền điện tử

Luật mới đã áp đặt hai hạn chế đối với việc xử lý tiền điện tử của các doanh nghiệp tham gia vào việc chuyển tiền trong Connecticut bằng cách nhận, gửi, lưu trữ hoặc duy trì quyền quản lý hoặc kiểm soát tiền tệ ảo.

Đầu tiên, nó cấm các doanh nghiệp bán, chuyển nhượng, cho vay, thế chấp, cầm cố hoặc sử dụng hoặc gán nợ tiền tệ ảo được lưu trữ, giữ, kiểm soát, duy trì bởi hoặc dưới sự quản lý hoặc kiểm soát của doanh nghiệp thay mặt cho một người—trừ khi là việc bán, chuyển nhượng quyền sở hữu hoặc gán nợ theo chỉ dẫn của người đó. Thứ hai, nó giới hạn các quy định hiện tại cho phép các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử này sử dụng các đại lý chỉ định để cung cấp dịch vụ chuyển tiền thay mặt cho họ.

Tuy nhiên, bất chấp những ủy quyền hiện tại đó, dự luật cũng cấm các doanh nghiệp sử dụng hoặc tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp bất kỳ người nào khác, bao gồm cả nhà cung cấp dịch vụ kiểm soát tiền tệ ảo, để lưu trữ hoặc giữ tiền tệ ảo cho hoặc thay mặt cho khách hàng—trừ khi người khác đó là một nhà chuyển tiền được cấp phép, một ngân hàng hoặc hiệp hội tín dụng đủ điều kiện, hoặc được ủy quyền bởi ủy viên ngân hàng để làm như vậy. Dự luật định nghĩa “nhà cung cấp dịch vụ kiểm soát tiền tệ ảo” là một người kiểm soát tiền tệ ảo theo một thỏa thuận với một người khác, người mà đảm nhận quyền kiểm soát tiền tệ này thay mặt cho một người thứ ba.

Theo luật hiện hành, các doanh nghiệp tham gia vào việc chuyển tiền tại Connecticut bằng cách nhận, gửi, lưu trữ hoặc duy trì quyền quản lý hoặc kiểm soát tiền điện tử thay mặt cho một người khác luôn phải giữ tài sản kỹ thuật số cùng loại và số lượng mà họ nợ hoặc có nghĩa vụ với người khác. Dự luật cũng chỉ rõ rằng tiền tệ ảo này là một quyền lợi tài sản của bất kỳ người yêu cầu nào chống lại các doanh nghiệp tiền điện tử trên cơ sở tỷ lệ phần trăm và trong loại và số lượng mà các yêu cầu được hưởng, bất kể khi nào các yêu cầu có quyền hoặc các doanh nghiệp đã kiểm soát.

Luật Connecticut yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử tiết lộ dữ liệu giao dịch

Luật mới yêu cầu các doanh nghiệp tham gia vào việc chuyển tiền tại Connecticut cung cấp các tiết lộ và biên nhận cụ thể cho các giao dịch này. Tuy nhiên, dự luật đã ủy quyền cho ủy viên ngân hàng miễn trừ bất kỳ yêu cầu nào trong số này và phê duyệt một sự tiết lộ hoặc biên nhận thay thế do một doanh nghiệp tiền điện tử đề xuất nếu ông/bà xác định rằng sự thay thế đó thích hợp hơn cho doanh nghiệp và cung cấp thông tin và bảo vệ tương tự cho công chúng.

Trong trường hợp không có một sự tiết lộ thay thế được phê duyệt, dự luật yêu cầu các doanh nghiệp cung cấp một số tiết lộ trước khi tham gia vào một giao dịch tiền điện tử cho, thay mặt cho hoặc với một người. Cụ thể, các doanh nghiệp phải tiết lộ rõ ràng các chi tiết liên quan đến mức độ áp dụng cho giao dịch.

Luật mới của Connecticut cũng yêu cầu các doanh nghiệp cung cấp cho người dân các biên nhận cụ thể sau khi các giao dịch được hoàn tất. Biên nhận phải bao gồm tên doanh nghiệp, thông tin liên lạc và mô tả về cách mà một người có thể đặt câu hỏi hoặc nộp đơn khiếu nại. Các chi tiết cũng bao gồm loại giao dịch, ngày, thời gian chính xác và giá trị bằng đô la Mỹ, cũng như bất kỳ khoản chi phí nào mà doanh nghiệp đã tính cho giao dịch, bao gồm bất kỳ khoản phí, lệ phí hoặc hoa hồng nào, và số tiền chênh lệch giữa giá mà người đó đã trả cho tiền tệ ảo và giá thị trường hiện hành.

Học viện Cryptopolitan: Bạn muốn tăng trưởng tiền bạc của mình vào năm 2025? Hãy tìm hiểu cách làm điều đó với DeFi trong lớp học trực tuyến sắp tới của chúng tôi. Đặt chỗ của bạn