Quy định về tiền điện tử đã thu hút sự chú ý của các chính phủ và cơ quan có thẩm quyền trên toàn thế giới trong năm 2023. Trong khi một số quốc gia tiếp tục không tạo ra khung pháp lý rõ ràng cho tiền điện tử thì ngày càng có nhiều khu vực pháp lý cam kết thiết kế các tiêu chuẩn và luật đảm bảo các yêu cầu và quy tắc cho nhà cung cấp dịch vụ. , các công ty và nền tảng liên quan đến thế giới tiền điện tử.

Quy định về tiền điện tử trên thế giới

Năm 2023 có thể được mô tả là một trong những năm quan trọng trong lĩnh vực quản lý ngành công nghiệp tiền điện tử kể từ khi nó xuất hiện hơn một thập kỷ trước. Trong năm qua, các biện pháp khác nhau tập trung vào quy định đã được hình thành trên khắp thế giới, làm rõ định hướng ngắn hạn và trung hạn về các quy định cho ngành.

Điều phối quốc tế

Các tổ chức quốc tế và các tổ chức đa phương đóng vai trò hàng đầu trong việc thực thi các quy định về tiền điện tử.

G20

Vào năm 2023, G20, một cơ quan liên chính phủ tập hợp các quốc gia có nền kinh tế chính trên thế giới, đã có lập trường tích cực hơn để nêu bật sự cần thiết của các quy định toàn cầu và phối hợp đối với tiền điện tử, được thúc đẩy bởi sự lãnh đạo của Ấn Độ, phụ trách chủ tịch của tổ chức trong năm. Bộ trưởng Kinh tế Ấn Độ Ajay Seth nhấn mạnh rằng các nước G20 cần thiết lập các thỏa thuận đồng thuận và phối hợp rõ ràng để giải quyết các quy định.

FMI

G20 hợp tác với các tổ chức quốc tế khác, chẳng hạn như Quỹ Tiền tệ Quốc tế ( #FMI ) và Ủy ban Ổn định Tài chính (FSB), những tổ chức cũng đã triển khai các biện pháp cho lĩnh vực tiền điện tử vào năm 2023. IMF đã xuất bản một tài liệu tập trung vào các yếu tố chính để phát triển các chính sách cho tài sản tiền điện tử. Trong tài liệu nói trên, ông nhấn mạnh rủi ro của tiền điện tử từ quan điểm thuế. Ông cũng bác bỏ ý tưởng về việc tiền điện tử nhận được tiền tệ chính thức và tư cách đấu thầu hợp pháp ở các quốc gia. Theo nghĩa này, IMF nói thêm rằng điều này là do nhu cầu đảm bảo “chủ quyền và sự ổn định tài chính của các quốc gia”.

FSB

Ủy ban Ổn định Tài chính ( #FSB ) đã công bố hai khuyến nghị cấp cao đầu tiên liên quan đến tiền điện tử. Một dành riêng cho các hoạt động và thị trường tài sản tiền điện tử và một dành riêng cho các loại tiền tệ ổn định hoặc stablecoin. Những khuyến nghị này đóng vai trò là điểm khởi đầu để các quốc gia lựa chọn con đường đi theo trong việc quản lý tiền điện tử. Cuối cùng, các khuyến nghị của Hội đồng đã được các nước lớn trên thế giới thông qua và đặt ra hướng đi cho các quốc gia còn lại.

Liên quan đến việc giám sát các hoạt động và thị trường tiền điện tử, FSB đã nêu chi tiết trong số các khuyến nghị của mình về nhu cầu hợp tác xuyên biên giới, tạo ra khung pháp lý chung, yêu cầu về các yêu cầu và đảm bảo cho các nhà cung cấp dịch vụ, cùng với các đề xuất khác. Về việc giám sát stablecoin, các khuyến nghị tập trung vào việc hướng dẫn các khu vực pháp lý yêu cầu cơ cấu quản trị phi tập trung và đảm bảo tính minh bạch từ các nhà cung cấp. Nhu cầu về quản lý rủi ro và các chính sách chống rửa tiền (AML), tài trợ cho khủng bố (CFT) và tiết lộ thông tin, cùng nhiều yêu cầu khác.

FATF

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính ( #GAFI ) đã vạch ra lộ trình với mục đích đẩy nhanh việc thực hiện Quy tắc đi lại của mình, được thiết kế với các yêu cầu đối với các nhà cung cấp dịch vụ liên quan đến chính sách AML và CFT. Travel Rue vẫn còn xa lạ với hơn 70% quốc gia thành viên của tổ chức. Chủ tịch FATF T. Raja Kumar gọi tình trạng này là “không thể chấp nhận được” trong thông điệp giữa năm 2023 gửi tới các nhà lãnh đạo G7.

iOSCO

Tổ chức Quốc tế của Ủy ban Chứng khoán (#IOSCO ), bao gồm 135 khu vực pháp lý quy tụ 95% cơ quan quản lý chứng khoán trên toàn thế giới, cũng đã công bố các khuyến nghị liên quan đến tài sản tiền điện tử. Một mặt, nó đã công bố 18 khuyến nghị liên quan đến tiền điện tử và thị trường tài sản kỹ thuật số, trong đó đưa ra các hướng dẫn chi tiết cần tuân theo để tạo ra các chính sách tập trung vào bảo vệ nhà đầu tư và tính toàn vẹn của thị trường. Các khuyến nghị đề cập đến các tiền đề chính để đảm bảo các tiêu chuẩn về xung đột lợi ích, thao túng và gian lận thị trường, rủi ro hoạt động và công nghệ, cùng nhiều vấn đề khác.

Ngoài ra, IOSCO cũng xuất bản một bộ khuyến nghị dành riêng cho quy định về tài chính phi tập trung hoặc DeFi. Trong đó, ông gợi ý nhu cầu phân tích và hiểu biết về các sản phẩm và dịch vụ DeFi. Việc xác định những người chịu trách nhiệm về các giao thức, phát triển các tiêu chuẩn chung và phối hợp trong nước và quốc tế, cũng như sự hiểu biết về mối liên hệ giữa tài chính truyền thống và DeFi, trước khi thiết kế bất kỳ loại khuôn khổ chính trị nào liên quan đến lĩnh vực này.

MiCA ở Châu Âu

Châu Âu đã trở thành khu vực pháp lý lớn đầu tiên trên thế giới có khung pháp lý cho lĩnh vực tiền điện tử, sau sự chấp thuận và xử phạt của luật #MICA . Quy định thiết lập một bộ tham số cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số và thị trường tiền điện tử. Nó cũng phác thảo các tiêu chuẩn liên quan đến việc phát hành và giám sát stablecoin. Các quy định dành cho stablecoin dự kiến ​​sẽ có hiệu lực vào tháng 6 năm 2024. Các quy định dành cho nhà cung cấp dịch vụ sẽ có hiệu lực vào cuối năm nay. Thời hạn thực hiện cho toàn bộ MiCA là tháng 7 năm 2026, mặc dù các nước châu Âu có thể tiếp tục. Ngoài ra, Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) đã công bố quy định pháp lý đầu tiên sau khi được MiCA phê duyệt.

Quy định về tiền điện tử tại các khu vực pháp lý chính của Châu Âu:

Tây ban nha

Tây Ban Nha đẩy nhanh việc MiCA có hiệu lực trước sáu tháng. Điều này có nghĩa là việc áp dụng nó sẽ diễn ra vào tháng 12 năm 2025. Tương tự, Cơ quan Thuế đã công bố mô hình khai báo tài sản ảo ở nước ngoài, điều này cho thấy rằng người Tây Ban Nha sẽ phải khai báo việc nắm giữ tiền điện tử của họ ở nước ngoài bắt đầu từ tháng 3 năm 2024. Ủy ban Thị trường Chứng khoán Quốc gia ( CNMV) đã mở hồ sơ kiện công ty công nghệ Miolos vì không tuân thủ các quy định về quảng bá tiền điện tử. Cơ quan Bảo vệ Khách hàng Tài chính, được thành lập vào năm ngoái ở nước này, đã đưa tài sản tiền điện tử vào hệ thống bảo vệ và dịch vụ cho người dùng.

Pháp

Pháp đã thúc đẩy chế độ cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, trước MiCA, có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2024. Quốc gia này đã cấm những người có ảnh hưởng quảng cáo tài sản tiền điện tử.  Autorité des Marchés Financiers (AMF) và Ngân hàng Pháp cho thấy họ sẵn sàng đưa quy định toàn cầu vào thế giới DeFi, bao gồm cả hoạt động tham vấn cộng đồng liên quan.

nước Đức

Cơ quan quản lý tài chính Đức, Cơ quan giám sát tài chính liên bang (BaFin), đã tăng gấp đôi chế độ cấp phép được cấp cho các tổ chức tài chính, ngân hàng hoặc công ty nói chung có liên quan đến các dịch vụ tiền điện tử. Giống như quyền lưu ký tiền điện tử. Theo nghĩa này, tổ chức này đã thể hiện một cách tiếp cận chủ động với mục đích mang lại sự tin cậy và minh bạch hơn cho lĩnh vực tiền điện tử.

Vương quốc Anh

Trong khuôn khổ Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính, Vương quốc Anh đã công nhận giao dịch tiền điện tử là một hoạt động tài chính được quản lý trên lãnh thổ Anh. Luật này tích hợp một số quy định pháp lý cho ngành, bao gồm nhu cầu về giấy phép do Cơ quan quản lý tài chính (FCA) cấp và việc thực hiện đánh giá rủi ro và kiểm tra tài chính cho người dùng bằng các sàn giao dịch tiền điện tử. Các điều khoản có hiệu lực vào ngày 8 tháng 1 năm 2024. Kể từ bây giờ, những người dùng không hoàn thành biểu mẫu thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ không thể tiếp tục giao dịch bằng tài khoản của họ trên nền tảng.

Tương tự, FCA đã xuất bản hướng dẫn dành cho các công ty liên quan đến việc quảng bá và tiếp thị tài sản tiền điện tử trên đất Anh, nêu chi tiết các ví dụ về các thực tiễn tốt và xấu liên quan đến quảng cáo tiền điện tử. Vương quốc Anh cũng phê chuẩn Luật Tội phạm Kinh tế và Minh bạch Doanh nghiệp, theo đó việc tịch thu tài sản tiền điện tử liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp được tạo điều kiện thuận lợi. 

Vụ kiện và thực thi của SEC

Tại Hoa Kỳ, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), cơ quan quản lý chứng khoán địa phương, vẫn duy trì thái độ khá thù địch đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Các vụ kiện chống lại sàn giao dịch tiền điện tử Kraken, Coinbase và Binance nổi bật. Cơ quan quản lý cũng đệ đơn cáo buộc chống lại SafeMoon, công ty đã nộp đơn xin phá sản vào cuối năm ngoái.

Cơ quan quản lý đã bị thẩm vấn vì trì hoãn việc phê duyệt quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin (ETF) giao ngay trên đất Mỹ, sau khi nhận được hàng loạt yêu cầu mà vẫn chưa nhận được phản hồi.

Tiền điện tử và NFT làm chứng khoán

Là một phần của quy trình tư pháp do SEC tiến hành chống lại Binance, Coinbase và Kraken, cơ quan quản lý đã mở rộng danh sách các loại tiền điện tử và mã thông báo tiền điện tử được coi là chứng khoán. Nó bao gồm gần 70 loại tiền điện tử, bao gồm một số loại phổ biến trên thị trường, chẳng hạn như BNB ($BNB ), Solana ($SOL ), Cardano ($ADA ), Polygon (MATIC ) , Axie Infinity (AXS), Cosmos (ATOM), Algorand (ALGO), Máy tính Internet (ICP), cùng nhiều loại khác. Do đó, các nền tảng như Revolut, Bitstamp hoặc eToro đã ngừng giao dịch với các loại tiền điện tử khác nhau cho người dùng ở Hoa Kỳ.

Mặt khác, các token không thể thay thế hoặc NFT cũng đã được SEC phân loại là chứng khoán trong hai trường hợp. SEC đã buộc tội và phạt công ty Impact Theory vì đã tiến hành bán chứng khoán chưa đăng ký thông qua NFT của mình.  Nó cũng áp dụng mức phạt thứ hai đối với dự án loạt phim hoạt hình Stoner Cats của Mila Kunis và Aston Kuscher.

Các quốc gia và luật pháp

Tương tự như vậy, trong suốt năm 2023, các quốc gia khác nhau đã đưa ra các sáng kiến ​​liên quan đến quy định về tiền điện tử.  Một báo cáo từ công ty tư vấn PriceWaterhouseCoopers (PwC) nhấn mạnh rằng vào năm 2023, hơn 40 quốc gia đã làm việc bằng cách này hay cách khác để thảo luận hoặc phê duyệt các luật liên quan đến quy định về tiền điện tử.

Vào cuối năm ngoái, 23 quốc gia đã có quy định hoàn chỉnh về tiền điện tử, tập trung vào các lĩnh vực khác nhau. Chẳng hạn như khung pháp lý đã được thiết lập, chế độ cấp phép và đăng ký, áp dụng Quy tắc du lịch với các thông số và tiêu chuẩn AML và CFT cho stablecoin.

Nguồn: Observatorioblockchain.com