Những Điểm Chính

• Nhóm quản lý rủi ro tại Binance đã xác định và tổng hợp 12 hình thức lừa đảo tiền điện tử được sử dụng rộng rãi nhất, bao gồm lừa đảo tình cảm, lừa đảo mạo danh và tặng quà giả mạo, v.v.

• Mỗi tuần, chúng tôi sẽ đào sâu vào một loại lừa đảo khác nhau — bao gồm cả phương pháp thực hiện — cũng như cung cấp cho người dùng hướng dẫn chung về cách phát hiện và tránh lừa đảo.

Know Your Scam là loạt bài đăng trên blog hàng tuần, trong đó chúng tôi phân tích và vạch trần các vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến.

Đó có thể là tin nhắn Telegram từ một "nhân viên Binance" được cho là, một cuộc gọi điện thoại khẩn cấp từ một người họ hàng xa cần tiền, hoặc một kẻ lừa đảo quyến rũ tuyên bố tình yêu của họ với một mức giá đắt đỏ. Lừa đảo có đủ mọi hình dạng và quy mô, nhưng tất cả đều có một mục tiêu chung: đánh cắp tiền của bạn.

Một tin nhắn có nội dung ép buộc yêu cầu tiền hoặc một chương trình tặng bitcoin giả mạo có thể đủ sức thao túng người dùng và chiếm được lòng tin của họ, đặc biệt là những người đang trong thời điểm dễ bị tổn thương.

Bài viết này đóng vai trò là phần giới thiệu cho loạt bài viết trên blog chống lừa đảo rộng hơn, sẽ giới thiệu những vụ lừa đảo phổ biến nhất trong ngành tiền điện tử và các biện pháp tốt nhất để tránh chúng. Chúng tôi chia sẻ thông tin này để đảm bảo người dùng của chúng tôi được trang bị các mẹo và lời khuyên bảo mật mới nhất vì cuối cùng, bạn đóng một trong những vai trò lớn nhất trong việc bảo vệ tiền của mình.

Giới thiệu về 12 loại lừa đảo

Dưới đây, nhóm RỦI RO của chúng tôi đã xác định và nhóm các vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất thành 12 danh mục, cùng với bản tóm tắt về cách thức hoạt động của từng danh mục.

Mỗi tuần, chúng tôi sẽ đào sâu vào một trò lừa đảo khác nhau — bao gồm cả phương pháp của nó — và cung cấp cho người dùng các hướng dẫn chung về cách phát hiện và tránh trò lừa đảo. Hãy cùng xem xét 12 loại.

1. Lừa đảo đầu tư

Lừa đảo đầu tư liên quan đến kẻ gian hứa hẹn lợi nhuận cao nếu bạn đầu tư tiền của mình thông qua một trang web, ứng dụng hoặc nhà môi giới tiền điện tử "được khuyến nghị cao". Kẻ gian thậm chí có thể tự nhận mình là chuyên gia có thể nhân số tiền của bạn lên gấp mười lần.

2. Lừa đảo việc làm

Tin tuyển dụng có vẻ là thật. Thu nhập cao hơn nhiều so với mức trung bình của ngành; tuy nhiên, có một điều đáng lưu ý. Những kẻ lừa đảo việc làm sẽ gửi một danh sách việc làm có giá trị yêu cầu người nộp đơn phải trả phí đặt cọc nếu họ muốn nhận việc.

3. Mạo danh người có thẩm quyền

Những kẻ lừa đảo mạo danh sẽ cố gắng chiếm được lòng tin của bạn bằng cách đóng giả thành một người quan trọng, chẳng hạn như cảnh sát, viên chức chính phủ hoặc một người nào đó từ cục thuế.

4. Mạo danh Hỗ trợ Binance

Thật không may, việc mạo danh nhân viên Binance Support là một phương thức tấn công phổ biến đối với những kẻ lừa đảo tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo thường cố gắng lợi dụng lòng tin mà công ty chúng tôi đã thiết lập trong không gian này để thao túng người dùng chia tiền của họ.

Xin lưu ý rằng nhân viên Binance sẽ không bao giờ liên hệ trực tiếp với bạn và yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm. Nếu bạn nhận được tin nhắn từ người nào đó tự nhận là làm việc cho Binance, hãy chặn liên hệ đó và gửi báo cáo đến Binance Support ngay lập tức.

5. Lừa đảo tình cảm

Lừa đảo tình cảm liên quan đến việc một người yêu cố gắng bắt đầu một mối quan hệ trực tuyến với bạn với hy vọng đánh cắp tiền của bạn. Những vụ lừa đảo này đôi khi có thể mất nhiều năm để phát triển, vì kẻ lừa đảo sẽ bắt đầu bằng cách yêu cầu các khoản vay nhỏ trước khi leo thang đến toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời của bạn.

6. Tặng quà giả

Những kẻ lừa đảo sẽ mời bạn vào một nhóm Telegram hoặc máy chủ Discord để tham gia vào một chương trình tặng tiền điện tử hoặc airdrop giả mạo. Kẻ lừa đảo thường sẽ yêu cầu một khoản phí gửi tiền hoặc chúng sẽ cố gắng lừa bạn tiết lộ thông tin nhạy cảm để đổi lấy "tiền thắng cược" của bạn.

7. Kế hoạch Ponzi

Các chương trình Ponzi là một loại lừa đảo trả tiền cho các nhà đầu tư ban đầu bằng tiền và hoa hồng thu được từ các nhà đầu tư mới. Không có khoản đầu tư thực sự nào. Kẻ lừa đảo về cơ bản lấy tiền từ một nhà đầu tư để trả cho nhà đầu tư khác. Những người trong chương trình Ponzi thường được khuyến khích mời bạn bè và gia đình tham gia.

8. Trang web mua sắm giả mạo

Các trang web mua sắm giả mạo được thiết kế để bắt chước một trang web thương mại điện tử hợp pháp, thậm chí cho phép người dùng đăng ký làm thương gia hoặc khách hàng. Trang web có thể dụ dỗ bạn mua hàng hóa của họ bằng mức giá thấp hơn đáng kể so với mức giá thị trường trung bình. Tuy nhiên, thay vì giao hàng cho bạn như đã liệt kê, trang web mua sắm giả mạo không chuẩn bị giao hàng cho bạn hoặc gửi cho bạn một số hàng hóa vô giá trị.

9. Gian lận chuyển tiền

Lừa đảo chuyển tiền bắt đầu bằng việc có người tuyên bố đã gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn. Kẻ lừa đảo sau đó sẽ cung cấp các tài liệu giao dịch trước khi thu hồi giao dịch, phát hành khiếu nại hoặc tuyên bố bằng chứng tài liệu đã bị giả mạo.

10. Lừa đảo người quen

Không phải tất cả kẻ lừa đảo đều là người lạ. Kẻ lừa đảo có thể là họ hàng, bạn thân hoặc người quen do bạn của bạn giới thiệu. Lừa đảo có thể và thường xảy ra trong những hoàn cảnh quen thuộc.

11. Kéo thảm

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, rug pull là khi một nhóm dự án tiền điện tử huy động tiền của nhà đầu tư trước khi đột nhiên từ bỏ dự án và loại bỏ toàn bộ tính thanh khoản của dự án. Rug pull thường xảy ra khi cơn sốt của nhà đầu tư lên đến đỉnh điểm.

12. Những người khác

Thể loại này dành riêng cho những trường hợp đặc biệt xảy ra lừa đảo nhưng hoàn cảnh không khớp với bất kỳ thể loại nào hiện có được liệt kê ở trên.

Xem Ba Ví Dụ Trong Hành Động

Sau đây là một số ví dụ về cách kẻ lừa đảo có thể nhắm vào bạn.

Ví dụ 1: Đầu tư giả

Người dùng, chúng ta sẽ gọi là Jack, gửi tin nhắn đầu tiên cho kẻ lừa đảo. Jack có thể đã tìm thấy thông tin liên lạc thông qua một kênh truyền thông xã hội khác. Kẻ lừa đảo quảng cáo một chương trình đầu tư có lợi nhuận cao đảm bảo lợi nhuận cao.

Jack đồng ý đầu tư tiền nhưng sau đó phát hiện ra người liên lạc đã đánh cắp tiền của mình.

Ví dụ 2: Lừa đảo việc làm

Người dùng, chúng tôi sẽ gọi là Mike, được liên hệ để xin một công việc mơ hồ với mức lương hấp dẫn. Kẻ lừa đảo hứa rằng công ty sẽ trả tiền cho Mike sau khi hoàn thành một loạt nhiệm vụ. Không có công ty nào cả và kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu Mike gửi một khoản phí đặt cọc như một phần của yêu cầu nhiệm vụ.

Ví dụ 3: Mạo danh Hỗ trợ Binance

Người dùng, chúng tôi sẽ gọi là Lily, tham gia một nhóm Telegram với những "nhân viên Binance" giả mạo cung cấp các dịch vụ độc đáo với lợi nhuận cao. Sau khi thực hiện nhiều khoản tiền gửi vào các địa chỉ ví được liệt kê trong nhóm, Lily vẫn chưa nhận được phản hồi từ nhóm.

Phần kết luận

Chúng tôi hy vọng người dùng có thể sử dụng kiến ​​thức này để đưa ra quyết định tốt hơn khi điều hướng hệ sinh thái tiền điện tử. Nếu bạn tin rằng mình hiện là mục tiêu của kẻ lừa đảo — ngay cả khi chỉ là một chút nghi ngờ — hãy ngừng phản hồi, dừng mọi giao dịch đang chờ xử lý và gửi báo cáo đến Binance Support ngay lập tức. Chúng tôi sẽ cố gắng hết sức để hỗ trợ dựa trên bằng chứng và tài liệu bạn cung cấp.