Bài học chính
Cho vay NFT đề cập đến việc vay tiền bằng cách sử dụng mã thông báo không thể thay thế (NFT) của bạn làm tài sản thế chấp.
Những người nắm giữ NFT thường có thể cho vay tài sản của họ để lấy tiền pháp định hoặc tiền điện tử nhanh hơn khi một đề nghị trên NFT của họ xuất hiện.
Khám phá các phương pháp tiếp cận chính đối với việc cho vay NFT và lợi ích so sánh của chúng đối với người cho vay và người đi vay NFT.
Cho vay NFT cho phép chủ sở hữu NFT có được thanh khoản mà không cần bán tài sản của họ. Tìm hiểu lý do tại sao nó lại thu hút được sự chú ý và cách hoạt động của bốn mô hình cho vay NFT khác nhau.
Cho vay NFT là một xu hướng mới đang trở nên phổ biến trong thế giới tiền điện tử. Việc cho vay NFT cho phép người dùng đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và tận dụng tối đa khoản đầu tư kỹ thuật số của họ.
Khoản vay NFT có thể mang lại lợi ích cho cả người cho vay và người đi vay. Chủ sở hữu có thể cho vay các token không thể thay thế (NFT) có tính thanh khoản tương đối kém để lấy tiền điện tử hoặc tiền mặt ngay lập tức, trong khi người đi vay có thể kiếm lãi từ NFT mà không cần sở hữu nó.
Cho vay NFT là gì?
Làm thế nào bạn có thể cho ai đó mượn NFT? Cho vay NFT là một hình thức cho vay tài sản sử dụng NFT làm tài sản thế chấp, tương tự như cách hoạt động cho vay truyền thống với các tài sản trong thế giới thực như ô tô, nhà cửa hoặc các tài sản vật chất có giá trị khác.
Chủ sở hữu NFT sử dụng tài sản kỹ thuật số không thể thay thế của họ làm tài sản thế chấp để đảm bảo khoản vay bằng tiền điện tử hoặc tiền pháp định, sau đó khoản vay này sẽ được trả lại cùng với lãi suất trong một khoảng thời gian xác định. Những khoản vay như vậy có thể được nhận tương đối nhanh chóng.
Đổi lại, những người cho vay tiền điện tử và tiền mặt để vay NFT thường làm như vậy để đầu tư vào mã thông báo. Giá trị của NFT được cho vay được theo dõi trong suốt thời hạn cho vay. Vì người cho vay được hưởng một phần giá trị tăng giá hoặc tỷ lệ phần trăm của bất kỳ doanh số bán NFT nào trong tương lai nên việc cho vay là một hình thức đầu tư – ngoại trừ việc người cho vay không cần sở hữu tài sản mà họ đầu tư vào.
Lợi ích của việc cho vay NFT
Dành cho chủ sở hữu NFT
Thanh khoản
Tính thanh khoản là sự dễ dàng mà một tài sản có thể được mua và bán trên thị trường. Nếu một loại tiền điện tử có tính thanh khoản cao, điều đó có nghĩa là bạn có thể dễ dàng mua và bán loại tiền điện tử này, ngay cả với số lượng lớn, nhanh chóng và bằng hoặc gần với giá thị trường hiện tại.
NFT có xu hướng kém thanh khoản hơn một số tài sản kỹ thuật số có thể thay thế, đặc biệt là các mã thông báo blue-chip như bitcoin (BTC) và ether (ETH), vốn luôn có nhu cầu cao và khối lượng giao dịch lớn. Việc cho vay NFT có thể cung cấp một cách nhanh hơn để chủ sở hữu NFT tiếp cận thanh khoản tiền pháp định hoặc tiền điện tử – bằng cách cho vay tài sản thay vì chờ người mua bày tỏ sự quan tâm đến NFT của họ.
Tiếp cận vốn
Việc cho vay NFT cho phép chủ sở hữu tiếp cận nguồn vốn trả trước, điều này có thể rất quan trọng vào đúng thời điểm. Ví dụ: chủ sở hữu có thể cần tiền để mua NFT phiên bản giới hạn và sẽ bị chộp lấy nếu họ không hành động nhanh chóng. Bằng cách cho vay NFT, họ có thể nhận được tiền điện tử hoặc tiền pháp định cần thiết.
Giữ quyền sở hữu
Bạn có thể cho vay NFT của mình trong lúc khó khăn như một nguồn tiền khẩn cấp mà không thực sự phải từ bỏ quyền sở hữu các món đồ sưu tầm kỹ thuật số yêu thích của mình – chỉ cần đảm bảo hoàn trả khoản vay đúng hạn. Nếu bạn quan tâm đến ý tưởng đồng sở hữu NFT, hãy xem bài viết của chúng tôi về NFT phân số.
Đa dạng hóa
Có một danh mục đầu tư đa dạng là một phần cơ bản của việc quản lý rủi ro tài chính. Khi chủ sở hữu NFT tạm thời trao đổi mã thông báo của họ lấy tiền điện tử hoặc tiền pháp định khác, họ sẽ dàn trải khoản đầu tư của mình trên nhiều loại tài sản. Việc cho vay NFT có thể đóng vai trò bổ sung cho chiến lược quản lý rủi ro hợp lý miễn là thời hạn cho vay được quản lý đầy đủ.
Dành cho người vay NFT
Giảm rủi ro
Cho vay NFT cung cấp cách để mọi người đầu tư vào NFT mà không cần mua chúng hoàn toàn, do đó hạn chế rủi ro tài chính của họ trong thời gian cho vay. Các nền tảng cho vay NFT thường liên quan đến các hợp đồng thông minh tạo điều kiện cho NFT được trả lại cho chủ sở hữu khi kết thúc thời hạn cho vay – hoặc tự động chuyển quyền sở hữu nếu người đi vay không trả được nợ. Điều này không có nghĩa là không có rủi ro liên quan – nếu NFT được đề cập giảm giá trị, người đi vay NFT có thể bị mắc kẹt với một tài sản có giá trị thấp hơn so với thời điểm hợp đồng cho vay ban đầu được ký kết.
Đa dạng hóa
Các mô hình cho vay NFT cung cấp cho người vay NFT một con đường thay thế để kiếm lãi. Điều này cho phép người đi vay đa dạng hóa danh mục đầu tư và nguồn thu nhập của họ.
Cho vay NFT hoạt động như thế nào?
Có bốn mô hình cho vay NFT: cho vay NFT ngang hàng (P2P), cho vay NFT ngang hàng theo giao thức, trạng thái nợ không thể thay thế và cho thuê NFT.
Cho vay NFT ngang hàng (P2P)
Theo mô hình này, người vay và người cho vay được kết nối trên nền tảng ngang hàng (P2P) sử dụng hệ thống ưu đãi đơn giản. Chủ sở hữu liệt kê NFT của họ trên nền tảng và nhận được đề nghị cho vay từ các bên quan tâm. Sau khi khớp, NFT sẽ được đưa vào kho ký quỹ cho đến khi khoản vay được hoàn trả hoặc hết hạn. Nếu chủ sở hữu NFT không trả được nợ, NFT sẽ được chuyển vào ví của người cho vay tiền, thường thông qua hợp đồng thông minh.
Cho vay NFT ngang hàng
Với nền tảng cho vay NFT ngang hàng, người dùng có thể thế chấp NFT của họ và vay trực tiếp từ giao thức. Đổi lại, họ sẽ nhận được tiền từ các nhà cung cấp thanh khoản bổ sung tiền (thường là tiền điện tử) vào nhóm giao thức. Theo mô hình cho vay NFT ngang hàng theo giao thức, các nhà cung cấp thanh khoản về mặt kỹ thuật là những người đi vay NFT được thế chấp và kiếm được tiền lãi từ việc đó.
Không giống như cho vay P2P NFT, những gì đang được theo dõi ở đây không phải là thời hạn mà là yếu tố sức khỏe của khoản vay NFT – về cơ bản là sự khác biệt về giá trị thị trường thế chấp và số dư nợ cho vay. Ngay khi hệ số sức khỏe giảm xuống dưới ngưỡng, nội dung thường được chuyển sang giao thức. Tùy thuộc vào nền tảng, chủ sở hữu NFT có thể có thời gian gia hạn để hoàn trả khoản vay của họ nhằm đòi lại NFT.
Vị thế nợ không thể thay thế
Theo mô hình này, một tài sản kỹ thuật số duy nhất đại diện cho một hợp đồng cho vay, được gọi là vị thế nợ không thể thay thế (NFDP), sẽ được tạo. NFDP được bảo mật và lưu trữ trên một blockchain như BNB Smart Chain hoặc Ethereum và hoạt động như một bản ghi minh bạch về hợp đồng cho vay, đảm bảo rằng các điều khoản không bị thay đổi.
Ngoài ra, NFDP có thể được giao dịch trên thị trường thứ cấp; quyền sở hữu tài sản kỹ thuật số có thể chuyển đổi dễ dàng, cung cấp một cách linh hoạt hơn để người dùng thoát khỏi khoản đầu tư hoặc tận dụng tài sản NFDP hiện tại của họ.
cho thuê NFT
Cho thuê NFT hơi khác so với các mô hình cho vay thông thường vì mục đích chính của người thuê không phải là lãi suất mà là các đặc quyền liên quan đến NFT, có thể là thành viên cộng đồng hoặc câu lạc bộ hoặc quyền nhận hàng hóa độc quyền. Vì tiện ích chính được chiết xuất từ các NFT như vậy là phi tiền tệ nên các hợp đồng cho thuê NFT thường không có điều khoản trả nợ, lãi suất hoặc thanh lý.
Thay vào đó, NFT được thế chấp sẽ được chuyển sang một ví khác trong một khoảng thời gian cố định để đổi lấy tiền điện tử. Tài sản được trả lại cho chủ sở hữu NFT vào cuối kỳ. Trong khi đó, người thuê được hưởng các lợi ích liên quan đến NFT cụ thể.
Phần kết luận
Cho vay NFT bổ sung nhiều kịch bản thú vị về cách mọi người đầu tư và tạo thu nhập từ NFT của họ. Do đó, nó có thể là yếu tố thay đổi cuộc chơi đối với những người nắm giữ và giao dịch NFT. Trong khi chủ sở hữu NFT có thể kiếm thu nhập mà không cần bán cổ phần của mình thì người cho vay có thể tiếp cận các cơ hội đầu tư mới. Khi lĩnh vực NFT mở rộng, chúng ta có thể thấy các mô hình cho vay NFT trưởng thành hoặc phát triển để cung cấp trải nghiệm cho vay tốt hơn.
Đọc thêm
Cho vay tiền điện tử là gì và nó hoạt động như thế nào?
Trải nghiệm NFT nâng cao trên Binance NFT Marketplace
Cách thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR) về các dự án NFT
NFT đang thay đổi trải nghiệm thành viên như thế nào