Các quy tắc KYC mới nhắm đến các tổ chức phi lợi nhuận và hạn chế việc xử lý quyên góp chỉ đối với các token đã được xác minh.
Các sàn giao dịch phải hủy niêm yết các token có tính thanh khoản thấp và tuân thủ các giới hạn hoạt động nghiêm ngặt.
Tài khoản tên thật sẽ được triển khai vào tháng Sáu, mở rộng cho các tổ chức vào cuối năm 2025.
Hàn Quốc sẽ thực hiện các biện pháp kiểm tra khách hàng (KYC) chặt chẽ hơn cho các giao dịch liên quan đến tiền điện tử bắt đầu từ tháng Sáu. Những quy định mới này, do Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) dẫn đầu, sẽ áp dụng cho các tổ chức phi lợi nhuận và các sàn giao dịch tài sản ảo. Những thay đổi này nhằm tăng cường tính minh bạch của giao dịch, ngăn chặn việc lạm dụng tài sản crypto, và hỗ trợ nỗ lực quản lý rộng lớn hơn của đất nước trong các thị trường số. Khung pháp lý cập nhật ra đời khi Hàn Quốc chuẩn bị cho phép các thực thể tổ chức tham gia tự do hơn trong các giao dịch crypto.
Kiểm soát mạnh mẽ hơn cho các giao dịch crypto của tổ chức phi lợi nhuận
Các tổ chức phi lợi nhuận giờ đây sẽ phải đối mặt với các tiêu chuẩn xác minh khắt khe hơn trước khi quản lý các khoản quyên góp bằng tiền điện tử. FSC đã quy định rằng chỉ các hiệp hội có ít nhất năm năm lịch sử tài chính được kiểm toán mới có thể xử lý các khoản quyên góp tài sản ảo. Điều này bao gồm các quỹ được nhận thông qua tài trợ và các kênh hỗ trợ khác.
Để đảm bảo tuân thủ, các tổ chức phải thành lập các Ủy ban Xem xét Quyên góp. Các ban nội bộ này sẽ đánh giá độ tin cậy của từng khoản quyên góp và chọn cách thức và thời điểm chuyển đổi tài sản sang won Hàn Quốc. Mỗi khoản quyên góp crypto phải được chuyển qua các tài khoản ngân hàng tên thật liên kết với các sàn giao dịch đã được xác minh, tạo ra một cơ chế giám sát trực tiếp giữa các ngân hàng và nền tảng.
Hơn nữa, các tổ chức phi lợi nhuận chỉ có thể xử lý các token được niêm yết trên ít nhất ba sàn giao dịch nội địa lớn. Khi nhận được bất kỳ khoản quyên góp kỹ thuật số nào, việc thanh lý ngay lập tức là bắt buộc. Chính sách này loại bỏ khả năng các token tích lũy trong ví của tổ chức, thắt chặt kiểm tra an ninh và tuân thủ.
Yêu cầu mới cho các sàn giao dịch tài sản số
Các sàn giao dịch crypto hoạt động tại Hàn Quốc cũng sẽ chịu sự hướng dẫn hoạt động mới. Các nền tảng giờ đây bị giới hạn chỉ sử dụng phí giao dịch do người dùng trả để chi trả cho các chi phí hoạt động của họ. Các giới hạn thanh lý hàng ngày sẽ được áp dụng, thường bị giới hạn ở mức 10% số tiền bán dự kiến.
Các token đủ điều kiện để bán phải nằm trong top 20 về vốn hóa thị trường trên năm sàn giao dịch dựa trên đồng won chính.
Các sàn giao dịch giờ đây bị cấm niêm yết các token mà không đáp ứng các điều kiện về nguồn cung lưu hành tối thiểu. Một khi đã được niêm yết, các đơn đặt hàng trên thị trường sẽ tạm thời bị giới hạn để giúp giảm thiểu những biến động giá mạnh. Các token có tiện ích không rõ ràng, bao gồm nhiều memecoin và các dự án có hoạt động thấp được gán nhãn là “xu tiền zombie,” sẽ phải trải qua các đánh giá bắt buộc. Việc không đáp ứng các ngưỡng thanh khoản hoặc tham gia sẽ dẫn đến việc hủy niêm yết. FSC xác nhận rằng các tổ chức phi lợi nhuận và các sàn giao dịch crypto sẽ bắt đầu sử dụng tài khoản ngân hàng tên thật từ tháng Sáu. Sáng kiến này hỗ trợ các quy tắc KYC mới và ngăn chặn sự ẩn danh trong các giao dịch crypto. Chương trình sẽ mở rộng vào cuối năm 2025 để bao gồm các công ty niêm yết và các người tham gia chuyên nghiệp. Ngoài ra, các nhà lập pháp Hàn Quốc đang soạn thảo các đề xuất liên quan đến stablecoin và các sản phẩm giao dịch trên sàn liên kết với đồng won. Những phát triển này tín hiệu những nỗ lực tiếp tục để đồng bộ hóa lĩnh vực tài sản số với cơ sở hạ tầng tài chính chính thống.