Khi có tiền liên quan, các trò lừa đảo luôn theo sau. Và điều này cũng đúng với tiền điện tử.

Tiền kỹ thuật số là một hình thức tiền tệ được lưu trữ trong ví điện tử, và chủ sở hữu có thể chuyển đổi tiền tệ thành tiền mặt bằng cách chuyển nó vào tài khoản ngân hàng. Tiền điện tử, chẳng hạn như bitcoin, khác với tiền kỹ thuật số. Nó sử dụng blockchain để xác minh và không hoạt động qua các tổ chức tài chính, vì vậy việc khôi phục từ việc bị đánh cắp sẽ khó khăn hơn.

Mặc dù tiền điện tử là một xu hướng mới hơn, nhưng bọn trộm vẫn đang sử dụng các phương pháp cũ để ăn cắp. Dưới đây là một số trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến mà bạn nên cẩn thận.

1. Các kế hoạch đầu tư Bitcoin

Trong các kế hoạch đầu tư bitcoin, bọn lừa đảo liên lạc với các nhà đầu tư tuyên bố là những "quản lý đầu tư" dày dạn. Là một phần của kế hoạch, những người được gọi là quản lý đầu tư tuyên bố đã kiếm được hàng triệu khi đầu tư vào tiền điện tử và hứa hẹn rằng nạn nhân của họ sẽ kiếm tiền từ các khoản đầu tư.

Để bắt đầu, bọn lừa đảo yêu cầu một khoản phí trước. Sau đó, thay vì kiếm tiền, bọn trộm chỉ đơn giản là ăn cắp các khoản phí trước. Bọn lừa đảo cũng có thể yêu cầu thông tin nhận dạng cá nhân, tuyên bố rằng đó là để chuyển hoặc gửi tiền, và do đó có được quyền truy cập vào tiền điện tử của một người.

Một loại trò lừa đảo đầu tư khác liên quan đến việc sử dụng các ủng hộ của người nổi tiếng giả mạo. Bọn lừa đảo lấy ảnh thật và áp đặt chúng lên các tài khoản, quảng cáo hoặc bài viết giả để làm cho nó có vẻ như người nổi tiếng đang quảng bá lợi nhuận lớn từ khoản đầu tư. Các nguồn cho những tuyên bố này có vẻ hợp pháp, sử dụng các tên công ty uy tín như ABC hoặc CBS với một trang web và logo trông chuyên nghiệp. Tuy nhiên, sự ủng hộ là giả.

2. Các trò lừa đảo rug pull

Các trò lừa đảo rug pull liên quan đến việc bọn lừa đảo "bơm" một dự án mới, token không thể thay thế (NFT) hoặc đồng tiền để kiếm vốn. Sau khi bọn lừa đảo nhận được tiền, chúng biến mất cùng với nó. Mã hóa cho những khoản đầu tư này ngăn cản mọi người bán bitcoin sau khi mua, vì vậy các nhà đầu tư bị bỏ lại với một khoản đầu tư vô giá trị.

Một phiên bản phổ biến của trò lừa đảo này là trò lừa đảo đồng Squid, được đặt theo tên của loạt phim Netflix nổi tiếng Squid Game. Các nhà đầu tư phải chơi để kiếm tiền điện tử: Mọi người sẽ mua token cho các trò chơi trực tuyến và kiếm thêm để đổi lấy các loại tiền điện tử khác sau này. Giá của token Squid đã tăng từ 1 cent lên khoảng 90 đô la mỗi token.

Cuối cùng, việc giao dịch dừng lại và tiền biến mất. Giá trị token sau đó đạt đến không khi mọi người cố gắng nhưng không thành công để bán token của họ. Bọn lừa đảo đã kiếm được khoảng 3 triệu đô la từ những nhà đầu tư này.

Các trò lừa đảo rug pull cũng phổ biến đối với NFT, là những tài sản kỹ thuật số độc nhất vô nhị.

3. Các trò lừa đảo tình cảm

Các ứng dụng hẹn hò không xa lạ gì với các trò lừa đảo tiền điện tử. Những trò lừa đảo này liên quan đến các mối quan hệ, thường là xa và hoàn toàn trực tuyến, nơi một bên mất thời gian để giành được lòng tin của bên kia. Theo thời gian, một bên bắt đầu thuyết phục bên kia mua hoặc đưa tiền dưới hình thức tiền điện tử.

Sau khi nhận được tiền, bọn lừa đảo hẹn hò biến mất. Những trò lừa đảo này cũng được gọi là "trò lừa đảo làm thịt heo."

4. Các trò lừa đảo phishing

Các trò lừa đảo phishing đã xuất hiện một thời gian nhưng vẫn rất phổ biến. Bọn lừa đảo gửi email với các liên kết độc hại đến một trang web giả mạo để thu thập thông tin cá nhân, chẳng hạn như thông tin khóa ví tiền điện tử.

Khác với mật khẩu, người dùng chỉ có một khóa riêng duy nhất cho ví điện tử. Nhưng nếu khóa riêng bị đánh cắp, việc thay đổi khóa này sẽ gặp rắc rối. Mỗi khóa là duy nhất cho một ví; vì vậy, để cập nhật khóa này, người đó cần tạo một ví mới.

Để tránh các trò lừa đảo phishing, không bao giờ nhập thông tin bảo mật từ liên kết email. Luôn truy cập trực tiếp vào trang web, bất kể trang web hoặc liên kết có vẻ hợp pháp đến đâu.

5. Các kế hoạch Ponzi

Các kế hoạch Ponzi trả tiền cho các nhà đầu tư cũ bằng lợi nhuận từ những người mới. Để có được các nhà đầu tư mới, bọn lừa đảo tiền điện tử sẽ lừa những nhà đầu tư mới bằng bitcoin. Đây là một kế hoạch chạy vòng vòng, vì không có khoản đầu tư hợp pháp nào; tất cả đều nhằm vào việc nhắm đến các nhà đầu tư mới để kiếm tiền.

Món quà chính của một kế hoạch Ponzi là lời hứa về lợi nhuận khổng lồ với ít rủi ro. Tuy nhiên, luôn có những rủi ro với những khoản đầu tư này và không có lợi nhuận nào được đảm bảo.

6. Sàn giao dịch tiền điện tử giả

Bọn lừa đảo có thể lừa các nhà đầu tư bằng những lời hứa về một sàn giao dịch tiền điện tử tuyệt vời - có thể thậm chí là một số bitcoin bổ sung. Nhưng trên thực tế, không có sàn giao dịch nào và nhà đầu tư không biết rằng nó là giả cho đến khi họ mất tiền đặt cọc.

Hãy bám vào các thị trường giao dịch tiền điện tử đã biết như Coinbase, Crypto.com và Cash App để tránh một sàn giao dịch không quen thuộc. Hãy nghiên cứu và kiểm tra các trang web trong ngành để biết thêm chi tiết về uy tín và tính hợp pháp của sàn giao dịch trước khi nhập bất kỳ thông tin cá nhân nào.

✅️ THEO DÕI Để Biết Thêm ✅️