Cách mạng hóa Stablecoin: Giao thức Helio đang giải quyết cuộc khủng hoảng BUSD bằng tính phi tập trung như thế nào

Tin tức gần đây về việc Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã chỉ thị cho nhà phát hành stablecoin Paxos ngừng đúc token Binance USD (BUSD), sau các báo cáo về việc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đe dọa hành động pháp lý chống lại Paxos, một lần nữa lại gây ra sự chú ý. nhấn mạnh vị trí bấp bênh của stablecoin. Các loại tiền kỹ thuật số này thiếu một tùy chọn phi tập trung vừa tiết kiệm vốn vừa ổn định. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá trạng thái của thị trường stablecoin và cách Giao thức Helio (HLOS) có thể cung cấp giải pháp phi tập trung và ổn định.

Vấn đề với Stablecoin

Stablecoin là một loại tiền điện tử được hỗ trợ bởi dự trữ tài sản có giá trị ổn định, chẳng hạn như đồng đô la Mỹ. Ý tưởng là chúng có thể được sử dụng cho các giao dịch mà không có sự biến động như các loại tiền điện tử khác. Tuy nhiên, thị trường stablecoin hiện tại đang phải đối mặt với một số thách thức.

Thách thức đầu tiên là hầu hết các stablecoin đều được phát hành bởi các tổ chức tập trung, điều này khiến chúng dễ bị áp lực pháp lý. Những phát triển gần đây với BUSD và Paxos cho thấy những rủi ro liên quan đến stablecoin tập trung. Một thực thể tập trung có thể bị buộc phải ngừng phát hành stablecoin hoặc phải đối mặt với hành động pháp lý, điều này có thể gây bất ổn cho toàn bộ thị trường stablecoin.

Thách thức thứ hai là hầu hết các stablecoin đều yêu cầu hiệu quả về vốn, điều đó có nghĩa là dự trữ tài sản hỗ trợ cho stablecoin lớn hơn giá trị thực tế của stablecoin đang lưu hành. Điều này nhằm đảm bảo rằng stablecoin vẫn ổn định ngay cả khi đối mặt với biến động của thị trường. Tuy nhiên, thế chấp quá mức là một giải pháp không hiệu quả về vốn vì nó yêu cầu nhà phát hành stablecoin phải nắm giữ nhiều tài sản hơn mức cần thiết, điều này có thể hạn chế khả năng mở rộng của stablecoin.

Tùy chọn Stablecoin trên Chuỗi BNB

Một lựa chọn phổ biến cho stablecoin là Binance USD (BUSD), đây là một loại stablecoin do Paxos phát hành và quản lý. Tuy nhiên, với việc Paxos ngừng đúc token BUSD, tùy chọn này không còn khả thi nữa. Có các tùy chọn stablecoin khác trên Binance Chain, chẳng hạn như USD Coin (USDC) và Tether (USDT), nhưng chúng cũng tập trung và yêu cầu tài sản thế chấp quá mức như DAI, TUSD hoặc PAX

Giới thiệu giao thức Helio

Giao thức Helio là một giao thức thanh khoản nguồn mở được xây dựng trên Chuỗi thông minh Binance (BNB) cho phép người dùng vay và kiếm lợi nhuận từ destablecoin gốc của nó, HAY. Giao thức này nhằm mục đích định vị HAY không chỉ là giao thức tiên phong mà còn là giao thức destablecoin hàng đầu trên chuỗi BNB. Nhóm đằng sau Helio Protocol đang nỗ lực phát triển một sản phẩm stablecoin mang lại lợi nhuận thực tế, bền vững và có khả năng phục hồi trước tâm lý thị trường đối với người dùng. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét kỹ hơn về tầm nhìn, sứ mệnh, nền tảng, lợi thế, chiến lược bảo mật, kinh tế mã thông báo và các kế hoạch trong tương lai của Helio Protocol.

Sứ mệnh của Giao thức Helio là mang đến một sản phẩm destablecoin mang lại lợi nhuận thực, bền vững, có khả năng phục hồi trước tâm lý thị trường đối với người dùng. Giao thức này nhằm mục đích phá vỡ ngành công nghiệp stablecoin bằng cách cung cấp một sản phẩm đạt được hiệu quả sử dụng vốn, phân cấp và an toàn cùng một lúc. Mục tiêu hiện tại của Helio Protocol là biến HAY trở thành sản phẩm destablecoin được áp dụng rộng rãi nhất trong hệ sinh thái BNB. Trong tương lai, nhóm hướng tới việc đưa HAY qua nhiều chuỗi và trở thành động lực thúc đẩy việc áp dụng hàng loạt tiền điện tử.

Lý lịch

Đội ngũ đằng sau Giao thức Helio có sự tham gia sâu sắc không chỉ vào bối cảnh tiền điện tử rộng hơn mà còn vào các sản phẩm stablecoin và hệ sinh thái chuỗi BNB. Nhóm đã sớm nhận ra rằng chuỗi BNB thiếu sản phẩm stablecoin phi tập trung hàng đầu mà các hệ sinh thái blockchain khác có. Vì vậy, nhóm đã lặp lại khái niệm Helio và HAY một cách chậm rãi nhưng chắc chắn trong một thời gian rất dài. Nhóm trước đây đã cùng nhau xây dựng Giao thức Helio vào đầu mùa hè năm 2022, khi thị trường chứng kiến ​​​​sự sụp đổ của một số tổ chức và dự án tiền điện tử lớn.

Hiện tại, Helio Protocol có cơ cấu nhóm rất tinh gọn, với các thành viên sáng lập vẫn ẩn danh. Tuy nhiên, nhóm đã tập hợp nhiều năm kinh nghiệm làm việc trong các công ty tài chính, tư vấn quản lý và công nghệ hàng đầu, cũng như nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tiền điện tử. Nhóm thống nhất với niềm tin chung rằng stablecoin có thể đóng vai trò là cầu nối quan trọng hướng tới việc áp dụng hàng loạt tiền điện tử và chuỗi BNB là nơi hoàn hảo để xây dựng.

Ưu điểm của Helio Protocol đối với người dùng so với các dự án tương tự trên thị trường tài chính phổ thông

Một trong những lợi thế chính của Giao thức Helio là tính phân cấp của nó. Không giống như các stablecoin khác như BUSD, được tập trung hóa và hỗ trợ bằng tiền pháp định do người giám sát tập trung nắm giữ, HAY được hỗ trợ bởi các tài sản tiền điện tử phi tập trung như BNB. Điều này làm cho nó trở nên linh hoạt hơn trước tâm lý thị trường và ít nhạy cảm hơn với các rủi ro hoặc can thiệp pháp lý, như trường hợp của Paxos và BUSD.

Một ưu điểm khác của Giao thức Helio là tập trung vào hiệu quả sử dụng vốn. HAY cho phép người dùng kiếm lợi nhuận từ tài sản thế chấp của họ thông qua đặt cọc thanh khoản, tính năng này không được cung cấp bởi một số sản phẩm Defi stablecoin tương tự khác trên chuỗi BNB. Điều này có nghĩa là người dùng có thể kiếm thêm tiền lãi từ tài sản thế chấp của mình mà không cần phải trải qua quá trình hủy đặt cược, việc này có thể tốn thời gian và có thể phải chịu phí.

Ngoài ra, tỷ lệ LTV của Helio Protocol là ~66% mang lại mức độ an toàn cho người dùng. Điều này có nghĩa là với mỗi số BNB trị giá 100 USD được gửi, có thể vay tới 66 USD HAY. Tỷ lệ này đã được thử nghiệm thực tế bởi các dự án DeFi khác như MakerDAO và giúp đảm bảo rằng luôn có đủ tài sản thế chấp để trang trải mọi khoản nợ xấu tiềm ẩn, đồng thời duy trì mức ổn định với USD.

Một ưu điểm khác của Giao thức Helio là mã nguồn mở, công chúng có thể truy cập được. Điều này có nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể xem lại mã và đóng góp vào sự phát triển của nó, cải thiện tính minh bạch và bảo mật của giao thức. Helio Protocol cũng đã được kiểm toán bởi các công ty kiểm toán hàng đầu như PeckShield, Certik và Veridise, bổ sung thêm một lớp bảo mật và giúp người dùng yên tâm.

Cuối cùng, Giao thức Helio mang đến cho người dùng cơ hội tham gia quản trị giao thức thông qua mã thông báo HELIO. Điều này có nghĩa là người dùng có thể có tiếng nói về định hướng tương lai của giao thức và đóng góp vào sự phát triển của nó, điều này là không thể với các stablecoin truyền thống như USDT hoặc Tether.

Nhìn chung, Helio Protocol mang lại một loạt lợi ích độc đáo cho người dùng so với các dự án tương tự trên thị trường tài chính chính thống, bao gồm phân quyền, hiệu quả sử dụng vốn, an toàn, minh bạch và quản trị.Phần kết luận

Cuộc khủng hoảng gần đây xuất hiện xung quanh BUSD đã làm sáng tỏ nhu cầu cấp thiết về một lựa chọn stablecoin phi tập trung, ổn định và tiết kiệm vốn. Vì BUSD là loại stablecoin chính được BNB Chain tin cậy nên những tin tức gần đây liên quan đến Paxos và NYDFS đã làm dấy lên mối lo ngại của người dùng. Để giải quyết vấn đề này, Giao thức Helio đưa ra một giải pháp hấp dẫn. Với nền tảng ổn định, phi tập trung và có thể mở rộng để tạo và quản lý stablecoin, Helio Protocol có thể cung cấp giải pháp thay thế khả thi cho những người dùng đang tìm kiếm tùy chọn stablecoin không gặp rủi ro khi tập trung hóa. Khi thị trường tiền điện tử tiếp tục phát triển, các nền tảng như Helio Protocol chắc chắn sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc phát triển các giải pháp sáng tạo và mới cho những thách thức mà ngành phải đối mặt.

Trong khi Helio Protocol vẫn chưa đạt tới TGE, cộng đồng có thể mong đợi những khả năng mới thú vị trong tương lai gần. Chúng ta nên để mắt đến công ty khởi nghiệp đang ở giai đoạn đầu này vì nền tảng sản phẩm đầy hứa hẹn của nó.

Đó không phải là lời khuyên đầu tư. Trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư rủi ro cao nào vào tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số, nhà đầu tư nên tiến hành nghiên cứu sâu rộng. Xin lưu ý rằng mọi chuyển khoản và giao dịch đều hoàn toàn do bạn chịu rủi ro và mọi tổn thất bạn có thể gặp phải đều là của riêng bạn.

Nguồn: CoinWire