Cả tác giả, Tim Fries và trang web này, The Tokenist, đều không đưa ra lời khuyên tài chính. Vui lòng tham khảo chính sách trang web của chúng tôi trước khi đưa ra quyết định tài chính.

Deutsche Bank và Memento Blockchain đã hoàn thành một bằng chứng khái niệm có tên là Dự án DAMA (Quyền truy cập quản lý tài sản kỹ thuật số). Dự án nhằm mục đích làm cho việc phát hành và quản lý quỹ tài sản kỹ thuật số trở nên an toàn, dễ dàng và linh hoạt.

Dự án DAMA là gì?

Việc thành lập một quỹ đầu tư không phải là chuyện nhỏ, nhưng việc thành lập một quỹ dành cho tài sản kỹ thuật số thậm chí còn phức tạp hơn. Do tính chất của các sản phẩm đầu tư kỹ thuật số, người quản lý tài sản phải giao dịch với nhiều bên trung gian: bộ xử lý thanh toán, đại lý chuyển nhượng, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký và quản trị viên quỹ.

Dự án DAMA nhằm mục đích hợp lý hóa quy trình này như một nền tảng bổ trợ. Deutsche Bank và Memento Blockchain đã phối hợp nỗ lực của họ để biến bằng chứng khái niệm này thành cơ sở cho các ứng dụng trong tương lai. Dự án cho thấy rằng việc có một nền tảng đầu tư tài sản kỹ thuật số một cửa giúp giảm thời gian và chi phí liên quan đến việc ra mắt và quản lý các quỹ kỹ thuật số trong lĩnh vực TradFi là khả thi. 

Là bằng chứng về khái niệm, Dự án DAMA đã hợp lý hóa mối quan hệ giữa người quản lý tài sản và các bên trung gian. Tín dụng hình ảnh: Ngân hàng Deutsche

Do đó, Cơ quan Tiền tệ của Cơ quan Đổi mới và Công nghệ Khu vực Tài chính Singapore (FSTI) đã trao giải cho Dự án DAMA vào tháng 8 năm ngoái. FSTI đã cấp cho nó khoản tài trợ Bằng chứng khái niệm (POC) vì đóng góp của nó trong việc phát triển các công nghệ tài chính đổi mới. 

“Việc mở rộng các dịch vụ quỹ truyền thống với khả năng kỹ thuật số có thể làm giảm đáng kể các rào cản gia nhập liên quan đến chi phí đối với các nhà quản lý tài sản muốn ra mắt một quỹ kỹ thuật số – và cho các nhà đầu tư đủ điều kiện đang tìm cách tiếp cận các quỹ đó.”

Anand Rengarajan, Giám đốc Kinh doanh Toàn cầu của Deutsche Bank & Giám đốc Dịch vụ Chứng khoán Châu Á Thái Bình Dương.

Dự án DAMA xử lý các quỹ đầu tư kỹ thuật số như thế nào?

Trọng tâm của Dự án DAMA là xác thực danh tính kỹ thuật số. Khi chủ sở hữu ví tương tác với nền tảng, họ sẽ làm như vậy bằng mã thông báo không thể chuyển nhượng đại diện cho ID kỹ thuật số của họ. Tận dụng khái niệm mã thông báo linh hồn (SBT), các mã thông báo này chứa hồ sơ và thông tin xác thực của nhà đầu tư. 

Được tạo ra lần đầu tiên bởi người đồng sáng lập Ethereum Vitalik Buterin, mã thông báo linh hồn mang lại nhiều lợi thế như mã thông báo không thể chuyển nhượng ERC-721:

• Họ có thể ủy quyền.

• Chúng đại diện cho thông tin xác thực có thể kiểm chứng được.

• Họ có thể đính kèm chứng chỉ theo kiểu mô-đun.

Trong trường hợp Dự án DAMA được cung cấp bởi Memento Blockchain, SBT có thể hạn chế quyền truy cập vào một số dịch vụ đồng thời mang lại lợi ích, tùy thuộc vào mức độ rủi ro của chủ sở hữu mã thông báo. 

Về việc kết nối TradFi với blockchain, SBT của Project DAMA cho phép các nhà quản lý tài sản tuân thủ các quy định khác nhau để chỉ những nhà đầu tư hợp pháp đủ điều kiện mới có thể khai thác các quỹ kỹ thuật số. Với tư cách là đại lý chuyển nhượng, bản thân ngân hàng sẽ chịu trách nhiệm thực hiện kiểm tra KYC/AML, đúc tiền và gắn SBT vào ví của nhà đầu tư. 

Bên cạnh các token không thể chuyển nhượng, Project DAMA đã thử nghiệm các cổng trao đổi phi tập trung để chuyển đổi tài sản từ tiền pháp định sang tài sản kỹ thuật số. Memento Blockchain đã sử dụng ví tự quản lý Metamask để kết nối với ví lưu ký phi tập trung hoặc tập trung (sàn giao dịch). Khi được kết nối, việc nạp tiền vào ví và gửi tiền kỹ thuật số sẽ được kiểm tra dựa trên trạng thái KYC của nhà đầu tư. 

Hãy tham gia nhóm Telegram của chúng tôi và không bao giờ bỏ lỡ câu chuyện nổi bật về tài sản kỹ thuật số.

Tùy chỉnh chiến lược đầu tư quỹ kỹ thuật số

Dự án DAMA cung cấp trình hướng dẫn một cửa sổ để người quản lý tài sản tạo và khởi động quỹ. Người quản lý tài sản sẽ phải chọn các tài sản cơ bản và trọng lượng của chúng, đánh giá rủi ro của quỹ, xác định phí, xác định chiến lược và xác định xem nó là chủ động hay thụ động.

Thuật sĩ toàn diện dành cho các nhà quản lý quỹ tài sản kỹ thuật số. Tín dụng hình ảnh: Memento Blockchain

Nhìn chung, Project DAMA cung cấp một kiến ​​trúc mở để các nhà quản lý tài sản kỹ thuật số của ngân hàng có thể tùy chỉnh. Nếu được triển khai, bối cảnh quỹ kỹ thuật số cạnh tranh mới sẽ xuất hiện giữa các ngân hàng. 

 “Kết quả là một cơ sở hạ tầng sáng tạo và thiết thực kết hợp các thành phần cốt lõi của cơ quan chuyển nhượng, quản lý quỹ, lưu ký và thanh toán cho môi trường quỹ kỹ thuật số, đồng thời cho phép kiến ​​trúc mở cho phép tự quản lý tài sản.”

Nicola Lanteri, Giám đốc điều hành, Memento Blockchain

Có trụ sở chính tại Singapore, Memento Blockchain được thành lập vào năm 2017 để xây dựng các giao thức blockchain nội bộ và dịch vụ kiểm toán. Kể từ đó, họ đã tung ra bốn sản phẩm chính: DOMANI là giao thức quản lý tài sản đa chuỗi trên Ethereum và Avalanche, AlgoCellar hoạt động tương tự trên chuỗi khối Algorand, Klay Cellar cho chuỗi khối Klaytn; và ComboSwap là công cụ tổng hợp nhiều giao dịch hoán đổi tiên phong.  

Tài chính đang thay đổi. Tìm hiểu cách thực hiện với Five Minute Finance. Bản tin hàng tuần đề cập đến các xu hướng lớn trong FinTech và Tài chính phi tập trung. Dùng thử (miễn phí) Tuyệt vời Bạn đã đăng ký. Bạn đang trên đường trở thành người được biết đến.

Bạn có chuyển đổi ngân hàng nếu một ngân hàng khác bắt đầu cung cấp quỹ tài sản kỹ thuật số không? Cho chúng tôi biết trong các ý kiến ​​dưới đây.

Bài viết Dự án DAMA có thể phá vỡ hoạt động quản lý quỹ tài sản kỹ thuật số như thế nào xuất hiện đầu tiên trên Tokenist.