Bài viết Bên trong Sự thúc đẩy nhằm làm cho các Bot Giao dịch Crypto An toàn hơn để Giảm thiểu Rủi ro và Tăng cường Sự tự tin của Người dùng đầu tiên xuất hiện trên Coinpedia Fintech News.

Mười hai tháng qua đã chứng kiến hệ sinh thái DeFi toàn cầu chứng kiến sự chấp nhận nhanh chóng của các đại lý giao dịch dựa trên AI, dẫn đến sự ra đời của một chỉ số mới gọi là Tài sản Dưới Đại lý (AUA), mà như tên gọi cho thấy, theo dõi quỹ được quản lý bởi những bot này.

Về bản chất, những đại lý này là những hệ thống tự động có khả năng xử lý khối lượng dữ liệu lớn và thực hiện các chiến lược phức tạp vượt xa khả năng của bất kỳ con người nào, do đó báo hiệu một sự chuyển đổi từ quỹ do con người quản lý sang phân bổ theo thuật toán.

Tuy nhiên, như người ta có thể tưởng tượng, mức độ tự động hóa này đi kèm với một loạt các vấn đề. Chẳng hạn, nhiều bot hoạt động như những “hộp đen” không minh bạch, khiến các nhà giao dịch không thể kiểm toán logic của chúng và, trong quá trình đó, tạo ra một khoảng cách tin cậy (bởi vì người dùng về cơ bản đang giao tiền cho các hệ thống mà họ không thể kiểm tra hoàn toàn).

Hơn nữa, tin tặc có thể khai thác chúng nếu họ có thể truy cập vào các khóa API của nền tảng kết nối với những bot này (làm trống chúng khỏi bất kỳ quỹ nào). Thực tế, các báo cáo gần đây đã mô tả các nhà giao dịch mất tiền của họ nhờ vào những vi phạm như vậy và phần mềm giao dịch bị nhiễm mã độc có khả năng làm tổn hại những đại lý này và chuyển hướng các giao dịch tới ví bên thứ ba.

Ngay cả khi không có mối đe dọa từ những cuộc tấn công bên ngoài như vậy, các mô hình AI cũng dễ gặp phải vấn đề. Chẳng hạn, chúng có thể bị “độc hại” với dữ liệu giả hoặc bị lừa bởi các đầu vào đối kháng, dẫn đến những dự đoán kém.

Đến thời điểm này, một nghiên cứu đã phát hiện rằng các đại lý thuật toán có khả năng thông đồng, bóp méo điều kiện thị trường để tạo ra lợi nhuận giả. Do đó, các nhà quản lý đã đưa ra cảnh báo với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) khuyến cáo các nhà đầu tư crypto rằng nhiều nền tảng hứa hẹn lợi nhuận AI đảm bảo nên được nhìn nhận với một mức độ hoài nghi cao.

Bảo mật theo Thiết kế

Trong một môi trường có tính rủi ro cao như vậy, các nền tảng như Giza đã áp dụng phương pháp bảo mật đầu tiên với Đại lý Quản lý Rủi ro Tự động (ARMA). Ra mắt trên mạng lưới Base layer-2 vào đầu năm 2025, ARMA là một trình tối ưu hóa lợi suất stablecoin tự động hóa vị thế trên nhiều giao thức cho vay.

Có lẽ điều quan trọng nhất, kiến trúc của Giza được thiết kế để tự quản lý, cho phép người dùng giữ quyền kiểm soát độc quyền đối với quỹ của họ. Trong bối cảnh này, người dùng có thể cấp quyền cho ARMA thông qua các “khóa phiên” tạm thời có thời hạn chặt chẽ và được quy định theo giao thức. Phương pháp này đảm bảo rằng ngay cả khi máy chủ của Giza bị xâm phạm, kẻ tấn công cũng không thể rút tiền mà không có sự chấp thuận rõ ràng của người dùng.

Cùng với các quyền hạn chặt chẽ như vậy, Giza đã tích hợp các hệ thống quản lý rủi ro hoạt động vững chắc vào ARMA, do đó, sản phẩm này tự giới hạn mình ở những nền tảng cho vay ổn định đã được thẩm định kỹ lưỡng, tránh các thí nghiệm DeFi rủi ro hơn. Mỗi giao dịch đều được ghi lại trên chuỗi, tạo ra một lịch sử minh bạch mà người dùng có thể kiểm toán.

Ngoài ví, mô hình thực thi của Giza là phi tập trung, có nghĩa là một mạng lưới các nút độc lập có thể thực hiện các tính toán của đại lý. Những nút này phải tuân thủ các quy tắc của giao thức và có thể bị phạt về tài chính (cắt giảm) nếu chúng cư xử không đúng mực.

Về mặt số lượng, người ta có thể thấy rằng ARMA đã thực hiện hàng chục nghìn giao dịch tự động và quản lý hàng triệu tài sản của người dùng mà không gặp phải bất kỳ sự cố bảo mật nào. Hơn nữa, ARMA dường như chỉ là đại lý đầu tiên được Giza triển khai, với kế hoạch cho nhiều bot chuyên biệt hơn (ví dụ, cho việc tái đặt cược theo thời gian thực hoặc các chiến lược delta-neutral) trong tương lai gần.

Các chỉ số hoạt động gần đây liên quan đến ARMA của Giza Bảo vệ tương lai do đại lý điều khiển.

Nhìn từ bên ngoài vào, sự phát triển của các đại lý giao dịch tự động dường như không thể ngăn cản, nhưng các chuyên gia vẫn tiếp tục nhấn mạnh sự thận trọng, vì nhiều công cụ này dường như đang hoạt động trong một vùng xám quy định (trong khi đưa ra những tuyên bố phi thường). Để giúp giảm bớt những lo ngại như vậy, ARMA của Giza cung cấp một kế hoạch rõ ràng, một kế hoạch giữ các khóa của người dùng ra khỏi máy chủ của nó, chia nhỏ quyền hạn của đại lý thành các phạm vi hẹp, và ghi lại mọi hành động trên chuỗi.

Nói như vậy, chỉ có thời gian mới cho biết liệu các đại lý AI có cuối cùng chiếm ưu thế trên thị trường crypto hay không, nhưng cách tiếp cận của Giza minh họa một điểm quan trọng, tức là, tự động hóa đòi hỏi kiến trúc (và ngay cả khi AI có thể mở khóa các hiệu suất mới, nó phải hoạt động dưới một “giao thức ưu tiên bảo mật, khả năng thích ứng và ý định của người dùng”).