Các nhà sáng lập của Bankera, một công ty fintech tiền điện tử của Lithuania, đã bị cáo buộc nghiêm trọng về việc sử dụng sai quỹ huy động được trong đợt chào bán tiền điện tử lần đầu (ICO) vào năm 2018 sau một cuộc điều tra gần đây.

Theo một báo cáo của Dự án Báo cáo Tội phạm Có tổ chức và Tham nhũng (OCCRP), gần một nửa trong số 100 triệu euro (114 triệu đô la) huy động được đã được chuyển vào việc mua lại bí mật Ngân hàng Tư nhân Thái Bình Dương, một tổ chức tài chính nhỏ ở Vanuatu.

Với quyền kiểm soát ngân hàng, các nhà sáng lập - Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas và Mantas Mockevičius - bị cáo buộc đã có quyền truy cập không bị kiểm soát vào quỹ ICO. Họ reportedly đã phê duyệt các khoản vay lớn không có đảm bảo cho các công ty mà họ sở hữu hoặc kiểm soát một cách bí mật.

Thay vì hỗ trợ các dự án ngân hàng blockchain của Bankera, các quỹ này đã bị cho là lãng phí vào bất động sản sang trọng và các khoản đầu tư cao cấp.

Các nhà sáng lập làm dấy lên tranh cãi với những khoản mua sắm hoang phí

Các tài liệu nội bộ bị rò rỉ và các báo cáo ngân hàng thu được từ Dự án Báo cáo Tội phạm Có tổ chức và Tham nhũng (OCCRP) tiết lộ con đường đáng lo ngại về cách mà các nhà sáng lập của Bankera đã sử dụng 100 triệu euro huy động được trong đợt ICO của họ - một đợt chào bán các “token tiện ích” mà sau này bị cáo buộc là chứng khoán.

Hầu hết các quỹ đã bị chuyển vào Ngân hàng Tư nhân Thái Bình Dương ở Vanuatu, một tổ chức tài chính mà họ đã âm thầm mua lại. Từ đó, hàng triệu euro đã được cho vay cho các công ty mà họ sở hữu và gửi vào tài khoản ngân hàng của họ.

Tiền mặt đã được rửa tiền thông qua bất động sản đắt tiền và các tiện nghi sang trọng ở một số quốc gia.

Trong số những khoản mua đáng chú ý hơn là một biệt thự sang trọng trị giá 2,5 triệu euro trên bờ biển Pháp, theo nghiên cứu của OCCRP. Tài sản này, gần khu nghỉ dưỡng sang trọng Saint-Tropez, Pháp, có hồ bơi riêng, tầm nhìn ra biển và thiết kế hiện đại - một nơi tụ tập rõ ràng cho giới thượng lưu.

Tại quê hương của họ, Lithuania, các nhà sáng lập bị cáo buộc đã mua một số căn hộ sang trọng và bất động sản thương mại bằng cách sử dụng các công ty vỏ bọc. Một tòa nhà như vậy ở Vilnius, có giá trị hơn 1 triệu euro, đã được cải tạo và cho thuê cho các công ty khởi nghiệp công nghệ và các nhà bán lẻ boutique. Tuy nhiên, doanh thu mà nó tạo ra dường như chỉ mang lại lợi ích cá nhân cho các nhà sáng lập thay vì được tái đầu tư để hỗ trợ các chủ sở hữu token của Bankera.

Cuộc điều tra cũng đã phát hiện ra các khoản vay liên quan đến việc mua một biệt thự ở Thụy Sĩ và một khoản đầu tư lớn vào một dự án bất động sản sang trọng ở Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất - làm nổi bật quy mô toàn cầu của việc chi tiêu của các nhà sáng lập. Các quỹ bổ sung được cho là đã được sử dụng để mua một đội xe ô tô thể thao hiệu suất cao được đăng ký dưới các công ty liên kết.

Mặc dù những khoản mua này đã được ghi chép rộng rãi, nhưng các luật sư của Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas và Mantas Mockevičius đã phản đối. Họ khẳng định rằng tất cả các hoạt động tài chính đều được thực hiện hợp pháp và nhằm hỗ trợ phát triển hệ sinh thái Bankera. Tuy nhiên, họ không nỗ lực làm rõ hay bác bỏ các giao dịch cá nhân và các thỏa thuận bất động sản được đề cập trong báo cáo của OCCRP.

Sự thiếu chi tiết bổ sung trong phản hồi chỉ càng làm tăng sự hoài nghi từ các nhà đầu tư ICO, những người tin rằng những khoản mua sắm hoang phí trực tiếp vi phạm mục đích ban đầu của dự án: tạo ra một hệ thống tài chính phi tập trung, có thể tiếp cận toàn cầu đáp ứng nhu cầu của thời đại blockchain.

Các nhà đầu tư bày tỏ sự thất vọng về những lời hứa không được thực hiện

Bankera đã tiếp thị mình như một “ngân hàng cho thời đại blockchain”, cung cấp đầy đủ các dịch vụ và thanh toán hàng tuần cho các nhà đầu tư sở hữu token BNK. Nhưng các nhà đầu tư cho biết những khoản thanh toán này đã giảm mạnh theo thời gian, với chương trình chia sẻ doanh thu hoàn toàn kết thúc vào năm 2022.

Ngoài ra, lời hứa của Bankera về việc đảm bảo giấy phép ngân hàng Liên minh Châu Âu chưa bao giờ thành hiện thực. Hiện tại, giá trị pha loãng hoàn toàn của các token BNK khoảng 975.710 đô la - tương đương với 912.430 đến 3.080.000 token được phát hành trong đợt ICO.

Mặc dù gặp nhiều trở ngại, Bankera vẫn tiếp tục theo đuổi các dự án trong lĩnh vực ngân hàng tiền điện tử và duy trì sự hiện diện tích cực trên các nền tảng như LinkedIn.

Học viện Cryptopolitan: Mệt mỏi với những biến động của thị trường? Hãy tìm hiểu cách DeFi có thể giúp bạn xây dựng thu nhập thụ động ổn định. Đăng ký ngay