Để bước vào thế giới tiền điện tử, USDT (Tether) hay còn gọi là "U Coin", đã trở thành bước đầu tiên của nhà đầu tư vào tiền điện tử. Là một trong những stablecoin phổ biến nhất, USDT có giá trị cố định 1:1 với đô la Mỹ, chức năng của nó có thể được so sánh với "đô la" trong nền kinh tế thực.
Mặc dù USDT đã nhiều lần bị tranh cãi về tính minh bạch và vấn đề tài sản dự trữ, nhưng trong nhiều lần biến động lớn trên thị trường tiền điện tử, nó vẫn thể hiện tính ổn định cao. USDT không phải "đô la thực sự", nhưng về kết quả vẫn giành được sự tin tưởng cao từ nhà đầu tư, trở thành một trong những stablecoin có tính thanh khoản cao nhất trên thị trường. Nhiều nền tảng giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả Binance, đều sử dụng USDT làm phương tiện định giá và trao đổi chính.
Tuy nhiên, việc mua USDT có phải không có rủi ro hay không? Cũng không hẳn, chính vì có tính thanh khoản dồi dào, đã trở thành công cụ lợi dụng của kẻ lừa đảo, thị trường tràn ngập các phương pháp lừa đảo với tên gọi "mua tiền với giá thấp", "chênh lệch nhanh chóng" hoặc thậm chí là "tình yêu", nhà đầu tư chỉ cần một chút bất cẩn có thể rơi vào bẫy.
Bài viết này sẽ toàn diện giải thích toàn bộ bối cảnh của USDT, cung cấp cho bạn một hướng dẫn hoàn chỉnh nhất.
Hướng dẫn nhanh về Tether USDT.
USDT là gì: Tại sao có thể neo giá 1:1 với đô la Mỹ?
Mọi người đều sẽ đặt ra một câu hỏi, đô la Mỹ được phát hành bởi chính quyền Mỹ với một cơ chế nghiêm ngặt. Vậy tại sao USDT đến từ thế giới tiền điện tử, lại có thể có giá trị 1:1 với đô la Mỹ?
Câu trả lời là như thế này: USDT (Tether) được Tether Limited phát hành lần đầu vào năm 2014, lúc đó được xây dựng trên giao thức mạng Bitcoin.
Để duy trì độ ổn định giá của mình, thông tin chính thức từ Tether đã tiết lộ rằng họ sử dụng các tài sản thực như thương phiếu, trái phiếu chính phủ và tiền mặt cùng các tài sản ngắn hạn khác để hỗ trợ mức giá của USDT; đồng thời, mỗi quý họ ủy thác cho các công ty kiểm toán bên thứ ba thực hiện kiểm toán và công khai các báo cáo liên quan để chứng minh rằng dự trữ tài sản của họ thực sự đủ để hỗ trợ số lượng USDT đang lưu thông trên thị trường.
Như đã đề cập trước đó, Tether không hoàn toàn không có tranh cãi, tài sản mà họ nắm giữ và nội dung tài sản cũng bị truyền thông hoặc các nhà phân tích nghi ngờ, nhưng từ khi USDT ra mắt đến nay, nó vẫn nhận được sự tin tưởng cao từ các nhà đầu tư trên thị trường, là một trong những stablecoin chủ yếu.
USDT Tether có bị sụp đổ không?
Một câu hỏi thường gặp khác là, liệu USDT có thể sụp đổ trong một đêm không? Như các stablecoin khác.
Cơ chế giá trị của USDT cuối cùng vẫn khác với đô la Mỹ, vì chúng ta không thể khẳng định rằng việc nắm giữ USDT đồng nghĩa với việc nắm giữ đô la Mỹ. Tuy nhiên, từ khi USDT được phát hành, giá trị của nó vẫn duy trì tính ổn định cao, mặc dù thỉnh thoảng có sự biến động ngắn hạn, nhưng rất ít khi, thậm chí gần như không có sự mất giá sâu và lớn.
USDT chưa đạt được tính hợp pháp chính thức từ các chính phủ hoặc thể chế chính trị chính, nhưng do tính thanh khoản cao của nó, được xem là công cụ giao dịch quan trọng trên thị trường tiền điện tử. Trong những năm gần đây, một số quốc gia như Thái Lan cũng đã công nhận USDT hạn chế như một "tài sản", thậm chí là công cụ giao dịch hợp pháp.
Tether liên tục thông qua các báo cáo kiểm toán bên thứ ba để củng cố lòng tin của thị trường, cơ chế này cũng chưa gây ra khủng hoảng lòng tin nghiêm trọng. Do đó, có thể thấy rằng USDT hiện vẫn là trụ cột quan trọng của thị trường giao dịch tiền điện tử.
Tether có hợp pháp không? Chưa có định nghĩa và khung pháp lý chung quốc tế.
Nếu xét về các quy định trên toàn cầu, hiện tại Tether/USDT vẫn đang ở trong vùng xám, tùy thuộc vào pháp luật của từng nơi để định nghĩa.
Ví dụ, tại Mỹ, USDT đã rơi vào phạm vi quản lý của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Ủy ban Giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC), nhưng hiện vẫn chưa đạt được giai đoạn "tiền hợp pháp" (tức là chưa có định nghĩa pháp lý nào, hoặc trái lại, cái gì mới được coi là hợp pháp theo định nghĩa pháp lý). Tuy nhiên, trong quá trình chính phủ Mỹ đã nhiều lần cố gắng quản lý và kiện những người liên quan đến tiền điện tử, các tòa án Mỹ về nguyên tắc đồng ý coi USDT là một trong những tài sản có thể lưu thông.
Tình hình ở các quốc gia khác cũng tương tự, hầu hết các quốc gia và khu vực đều đã nhận thức được tầm quan trọng của USDT trên thị trường, đặc biệt là sẽ chú ý theo dõi vai trò của nó trong các giao dịch tiền bẩn, nhưng hầu hết vẫn chưa cấp cho USDT tính hợp pháp như một loại tiền tệ, bao gồm Liên minh Châu Âu, Canada và Nhật Bản.
USDT có phải là lừa đảo không: Không, nhưng thường bị kẻ xấu lợi dụng.
USDT bản thân là một loại tiền điện tử có giá trị giao dịch ổn định, tuyệt đối không phải là lừa đảo, nhưng chính vì sự phi tập trung và thuộc về thế giới tiền điện tử, nó thường trở thành công cụ của kẻ lừa đảo và tội phạm.
Nhà đầu tư tiền điện tử cũng cần chú ý đến nhiều phương pháp lừa đảo dưới đây khi mua tiền điện tử.
6 phương pháp lừa đảo USDT phổ biến nhất:
Lừa đảo tình cảm qua ứng dụng hẹn hò: Đây là phương pháp phổ biến nhất: Thông qua các nền tảng hẹn hò như Tinder, Pairs, WooTalk để thiết lập mối quan hệ, sau đó yêu cầu USDT với lý do "cơ hội đầu tư", "cần vay tiền gấp", "người nhà bị bệnh". Phương pháp giao dịch USDT này không qua sự giám sát của ngân hàng, khó theo dõi, trở thành đồng tiền lừa đảo ưu tiên.
Trang web sàn giao dịch giả / ứng dụng sàn giao dịch giả: Kẻ lừa đảo sẽ mô phỏng giao diện của sàn giao dịch nổi tiếng, khiến người dùng gửi tiền hoặc mua USDT giả, trong khi đó, các giao dịch cũng chỉ là những con số giả mạo từ phía sau, không thể thực sự rút ra. Họ thậm chí còn có thể sử dụng quảng cáo Google để tăng độ tin cậy, người dùng nên tránh bị lừa, hãy sử dụng các trang web uy tín như Coinmarketcap để xác nhận tính xác thực.
Cơ hội đầu tư giả để kiếm tiền: Sử dụng lợi suất cao để thu hút đầu tư, trả lại một ít lợi nhuận ban đầu để tạo dựng độ tin cậy, sau khi nạn nhân đầu tư nhiều hơn, kẻ lừa đảo sẽ biến mất, hoặc lấy lý do "tài khoản bị đóng băng" để lừa thêm tiền đặt cọc. Thực tế, việc rút USDT từ sàn giao dịch chính thống chỉ mất một khoản phí nhỏ, không có phí rút cao.
Đặt cọc giả / khai thác giả: Hứa hẹn hoàn vốn cao từ 8% đến 12% hoặc thậm chí cao hơn, lừa nạn nhân gửi USDT vào. So với đó, lãi suất đặt cọc của USDT trên sàn giao dịch thực chỉ khoảng 1% đến 4%, bất kỳ kế hoạch đầu tư nào có tỷ lệ hoàn vốn cao đều phải được nhà đầu tư cẩn thận xác minh.
OTC giả (giao dịch ngoại tuyến) / U thương giả / USDT giả: Kẻ lừa đảo sẽ bán USDT thông qua các nền tảng như Line, WeChat, và sẽ tuyên bố rằng tài khoản sàn giao dịch chỉ có thể nhận USDT thật, sau đó yêu cầu người bán chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản sàn giao dịch. Người dùng trước khi thực hiện giao dịch OTC/P2P nên tìm kiếm nền tảng có uy tín, sau đó tự xác minh địa chỉ hợp đồng USDT chính xác (TRC-20, ERC-20).
Tiền giả / USDT miễn phí giả: Sử dụng nhiều lý do như "tặng tiền điện tử" hoặc "trúng thưởng" để thu hút người dùng nhấp vào, trong đó có thể là trang web lừa đảo, liên kết độc hại hoặc hợp đồng độc hại. Mục đích là đánh cắp tài khoản sàn giao dịch, mật khẩu hoặc tài sản trong ví tiền điện tử.
Nhìn chung, các vụ lừa đảo tiền điện tử hiện tại thường là "lừa đảo tình cảm" hoặc "lừa đảo đầu tư". Bất kỳ ai, nếu có ai đó bất ngờ yêu cầu bạn trả tiền hoặc chuyển USDT, nhà đầu tư cũng cần xem xét kỹ lưỡng bối cảnh của đối phương để xác minh khả năng lừa đảo.
6 phương pháp lừa đảo USDT: các trường hợp thực tế.
Phương pháp lừa đảo USDT 1: Trang web sàn giao dịch giả, ứng dụng sàn giao dịch giả.
Ngoại hình của các sàn giao dịch giả thường rất giống thật, trông giống như các sàn giao dịch tiền điện tử thực, thậm chí cũng có một số chức năng lưu trữ/gửi tiền và giao dịch tiền điện tử để lừa nạn nhân gửi tiền thật vào đó, hoặc mua USDT giả bên trong.
Nhưng thực tế những gì bạn thấy trên APP hoặc trang web giả là những con số có thể được thay đổi tùy ý từ phía đối phương, bất kể bạn đã kiếm được bao nhiêu tiền trong sàn giao dịch giả, điều đó không có nghĩa là bạn thực sự sở hữu số tiền đó, thường thì bạn cũng không thể rút ra thực sự. Không chỉ là một niềm vui hão huyền, mà còn mất cả vốn.
Những sàn giao dịch giả đôi khi thậm chí còn mua quảng cáo Google để làm cho liên kết lừa đảo của họ xuất hiện trên trang đầu của Google, hoặc nơi tải ứng dụng, khiến người dùng tin rằng những sàn giao dịch giả này rất phổ biến hoặc đáng tin cậy.
Trong những lúc như vậy, bạn có thể sử dụng trang web uy tín về tiền điện tử Coinmarketcap để xác nhận quy mô và độ an toàn của sàn giao dịch.
Ngoài ra, cũng có một loại mô phỏng giao diện sàn giao dịch tiền điện tử thật để lừa người dùng đăng nhập và lấy được tài khoản và mật khẩu của họ, từ đó đánh cắp tài sản. Vì vậy, ngoài việc xác nhận tính xác thực của sàn giao dịch, cũng cần phải đảm bảo rằng bạn đang sử dụng đúng trang web/APP của sàn giao dịch.
Phương pháp lừa đảo USDT 2: Cơ hội đầu tư giả để kiếm tiền.
Cơ hội đầu tư giả đôi khi sẽ đi kèm với các trang web và ứng dụng sàn giao dịch giả, nhưng cũng có những trường hợp sử dụng phần mềm mạng xã hội hoặc mở cửa hàng thực để sử dụng thẻ lưu trữ USDT nhằm lừa đảo nạn nhân mở tài khoản đầu tư.
Ban đầu có thể họ sẽ sử dụng vốn của bạn hoặc tiền kiếm được từ những nạn nhân khác để trả cho bạn một số lãi suất hợp lý, khiến bạn nghĩ rằng thực sự có lãi, từ đó đầu tư thêm nhiều tiền hơn. Nhưng không kể lãi suất bạn nhận được bao nhiêu, số tiền bạn có thể rút ra thường ít hơn số vốn bạn đã đầu tư. Cuối cùng, khi bạn đầu tư đến một mức độ nào đó, đối phương sẽ hoặc là biến mất, hoặc thông báo bạn rằng "do phòng chống rửa tiền bị đóng băng", "đang chịu cuộc điều tra bất hợp pháp" và phải gửi thêm bao nhiêu tiền đặt cọc hoặc thuế mới có thể rút tiền ra. Mục đích là để lừa bạn thêm một lần nữa.
Xin lưu ý, các sàn giao dịch tiền điện tử bình thường chỉ yêu cầu một khoản phí rất nhỏ và hợp lý khi thực hiện rút USDT, giống như phí chuyển khoản ngân hàng khoảng 15 đồng, thường chỉ cần từ 1 đến 2 đô la Mỹ phí giao dịch, bất kỳ ai tuyên bố phí rút cao đều là lừa đảo.
Khi gặp tình huống này, mặc dù nạn nhân sẽ rất sốt ruột muốn rút tiền ban đầu ra, nhưng tuyệt đối không nên tiếp tục gửi thêm tiền vào để tránh làm tăng thêm tổn thất.
Phương pháp lừa đảo USDT 3: Đặt cọc giả, khai thác giả.
Đặt cọc giả, khai thác giả thường cũng sẽ đi kèm với sàn giao dịch giả. Các loại tiền điện tử chính thống như Bybit, Binance thực sự cung cấp dịch vụ tài chính để đặt cọc stablecoin nhằm nhận tỷ lệ hoàn vốn tương ứng, nhưng do stablecoin có giá biến động nhỏ nên rủi ro thấp, thường lãi suất hợp lý sẽ nằm trong khoảng 1 đến 4%. Về khái niệm cũng giống như ngân hàng sử dụng tài sản tiền gửi của bạn để đầu tư và trả lại lãi suất cho bạn.
Có rất nhiều sàn giao dịch giả cung cấp sản phẩm đặt cọc giả hoặc khai thác giả với lãi suất bảo vốn cao từ 8% đến 12%, chỉ để lừa nạn nhân gửi USDT vào sàn giao dịch giả ấy, đánh cắp USDT của bạn. Khi gặp tình huống này, hãy tham khảo phương pháp lừa đảo 1 để xác nhận tính xác thực của sàn giao dịch.
Nếu bạn muốn biết cách thực sự đặt cọc tiền điện tử trên sàn Binance để kiếm lãi, hãy đọc: Hướng dẫn toàn diện 7 cách kiếm lãi trên Binance: Binance Earn / Defi / Khai thác thanh khoản.
Phương pháp lừa đảo USDT 4: Đặt cọc OTC giả, U thương giả, tiền giả.
OTC hay còn gọi là giao dịch ngoài sàn, trên mạng có nhiều người được gọi là U thương sẽ bán USDT cho bạn thông qua Line hoặc WeChat, bất kể là qua chuyển khoản hay giao dịch trực tiếp, sau khi giao dịch hoàn tất sẽ chuyển USDT trực tiếp vào ví tiền điện tử của bạn. Những đồng tiền này trong ví tiền điện tử trông giống như thật về hình ảnh và số lượng, nhưng không thể sử dụng hoặc rút ra, đó là vì bạn đã mua phải USDT giả.
Tình huống này giống như nhận được tiền giả, nhưng trong thế giới tiền điện tử không có cơ chế chống tiền giả, bất kỳ ai có kỹ thuật liên quan đều có thể tự phát hành tiền điện tử. Chỉ có thể xác định rằng đồng tiền là thật khi bạn nhận đúng địa chỉ hợp đồng.
Nếu bạn bắt buộc phải thực hiện giao dịch OTC, tốt nhất nên yêu cầu đối phương chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản sàn giao dịch của bạn (sàn giao dịch chỉ nhận USDT thật), hoặc tự xác minh địa chỉ hợp đồng USDT chính xác để đảm bảo rằng bạn thực sự mua được đồng tiền thật.
・Địa chỉ USDT TRC-20: TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
・Địa chỉ USDT ERC-20: 0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
Nhưng cách giao dịch ngoài sàn an toàn nhất vẫn là sử dụng sàn giao dịch như dịch vụ P2P miễn phí trên Bybit, giống như khi bạn sử dụng các nền tảng thương mại điện tử thông thường, sau khi người dùng đặt hàng, sàn giao dịch sẽ giữ tài sản tương đương của người bán, xác nhận rằng người dùng thực sự nhận được tiền điện tử mới giải phóng tài sản, cung cấp thêm bảo vệ.
Ngoài ra, cần lưu ý rằng việc mua USDT từ nguồn không rõ ràng trên mạng có thể có rủi ro liên quan đến các vụ án rửa tiền, tốt nhất vẫn nên mua qua các kênh hợp pháp như sàn giao dịch: Giới thiệu sàn giao dịch Bybit 2023｜Ưu đãi đăng ký tại Đài Loan, an toàn, đánh giá, phí giao dịch, hướng dẫn nạp/rút tiền.
Phương pháp lừa đảo USDT 5: Tiền giả, USDT miễn phí giả.
Người dùng đôi khi sẽ thấy ai đó trên cộng đồng Line hoặc Telegram tuyên bố rằng họ không chơi nữa và muốn tặng hết USDT còn lại của mình, yêu cầu bạn thêm tài khoản phần mềm cộng đồng của họ để liên lạc. Hoặc thông báo bạn đã trúng giải gì đó và yêu cầu bạn đến nhận thưởng USDT.
Bất kể đối phương gửi cho bạn thông điệp gì, có tới 90% sẽ là liên kết lừa đảo hoặc tập tin độc hại, điều đáng sợ hơn là việc ủy quyền hợp đồng độc hại, bất kể là loại nào, mục đích đều là để đánh cắp tài khoản và mật khẩu sàn giao dịch của bạn hoặc đánh cắp tài sản trong ví tiền điện tử của bạn. Chỉ cần một chút bất cẩn, có thể cả tài khoản ngân hàng của bạn cũng bị đánh cắp.
Ban đầu nghĩ rằng đây là tiền miễn phí từ trên trời rơi xuống, nhưng thực tế là bạn đã tự đưa tiền đến cho đối phương, hãy cẩn thận khi gặp phải những thông điệp tương tự.
Phương pháp lừa đảo USDT 6: Tinder, Tantan, Pairs, WooTalk, Pikabu, Omi và các ứng dụng hẹn hò khác.
Lừa đảo tình cảm trên ứng dụng tiền điện tử không khác gì các loại lừa đảo tình cảm khác, bất kể là với lý do "kiếm tiền từ đầu tư", "vay tiền luân chuyển" hay "người nhà bệnh nặng cần gấp", mục đích cuối cùng đều là để yêu cầu bạn cung cấp thứ có giá trị, chỉ là ở đây đổi thành USDT không cần qua tài khoản ngân hàng, khó theo dõi.
Nhiều trường hợp lừa đảo tình cảm liên quan đến tiền điện tử hơn nữa có thể tham khảo: Các trường hợp lừa đảo tình cảm trên Binance ở Hồng Kông & Đài Loan! Giải thích 6 cách lừa đảo phổ biến trên Binance!
Kẻ lừa đảo thường lợi dụng khoảng cách nhận thức, trước khi mua/chuyển USDT hãy dừng lại, lắng nghe và tìm đúng kênh để xác minh thông tin.
Nếu bạn gặp phải tình huống tương tự như bất kỳ phương pháp lừa đảo nào ở trên, hãy ngừng hoạt động ngay lập tức, không đầu tư thêm bất kỳ khoản tiền nào và không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào, đồng thời hãy báo cảnh sát hoặc gọi đường dây nóng chống lừa đảo tại địa phương để được giúp đỡ.
Những người thật sự muốn tiếp cận tiền điện tử và sử dụng tiền điện tử để đầu tư tài chính, có thể xem xét sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử lớn và đã được xác minh an toàn. Hoặc tham gia nhóm Telegram hàng ngày của Daily Coin Research, để chúng tôi trở thành tuyến phòng thủ cuối cùng giữa bạn và kẻ lừa đảo!
Cách mua USDT tiết kiệm nhất: Sử dụng sàn giao dịch địa phương để nạp tiền pháp định.
Cuối cùng, nếu bạn chắc chắn rằng mình không gặp phải bất kỳ loại lừa đảo nào ở trên và rất rõ ràng về mục đích và động cơ của việc mua USDT, hãy đọc bài viết hướng dẫn cách mua USDT này: Làm thế nào để mua USDT tại Đài Loan? Liệu việc mua USDT trong thị trường gấu có giúp bảo toàn tài sản không?
Ngoài các phương pháp đã nêu ở trên, nhà đầu tư tại Đài Loan còn có thể trực tiếp mua USDT bằng thẻ tín dụng (tỷ giá có thể kém hơn), hoặc sử dụng chức năng P2P của các sàn giao dịch lớn, bao gồm cả sàn giao dịch Bybit.
Cách mua Tether USDT: Phương pháp 1, đổi P2P.
Cách đơn giản nhất để mua Tether là thông qua hệ thống P2P/C2C của các sàn giao dịch khác. Ví dụ, thông qua nền tảng P2P trên Bybit, bạn có thể đổi từ Đài Tệ sang USDT.
Cách mua Tether USDT: Phương pháp 2, mua coin bằng thẻ tín dụng.
Nhà đầu tư cũng có thể mua coin trực tiếp từ sàn giao dịch bằng thẻ tín dụng, nhưng cần lưu ý rằng việc mua coin bằng thẻ tín dụng trên sàn giao dịch thường sẽ có một khoản phí không nhỏ, làm tăng chi phí.
Cách mua Tether USDT: Phương pháp 3, sử dụng các loại tiền khác để đổi nhanh.
Nếu bạn đã sở hữu BTC/ETH và các loại tiền điện tử khác, chỉ cần thông qua sàn giao dịch và sử dụng các hình thức đổi nhanh, bạn có thể nhanh chóng đổi sang USDT.
