Theo Forbes, Tether đã chuyển 37 tỷ USD dự trữ của mình sang một ngân hàng nước ngoài có tên Capital Union vào năm 2021 sau khi giải quyết với văn phòng Bộ trưởng Tư pháp New York về những cáo buộc rằng họ đã trình bày sai thông tin tài chính của mình. Tether cũng đã yêu cầu Ansbacher, một ngân hàng Bahamian khác, nắm giữ một phần dự trữ của mình. Công ty cũng đã sử dụng Cantor Fitzgerald, một công ty dịch vụ tài chính lớn ở New York, để nắm giữ tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ. Nhưng Tether chưa bao giờ nói với công chúng đối tác ngân hàng của mình là ai. Tính bí mật và quy mô này đã mang lại cho nó biệt danh “đồng tiền có thể phá hủy tiền điện tử”.
Là một loại tiền ổn định được cho là gắn liền với đồng đô la Mỹ, USDT được cho là giữ giá ổn định bằng cách có thể quy đổi theo tỷ lệ 1:1. Mặc dù vậy, Tether chưa bao giờ thực hiện kiểm toán toàn bộ lượng dự trữ của mình. Thay vào đó, nó chỉ đưa ra “chứng thực” định kỳ từ các công ty kế toán bên thứ ba hiển thị ảnh chụp nhanh tài khoản của nó. Hiện vẫn chưa rõ mức dự trữ đầy đủ của Tether và cách chúng được trao cho các đối tác ngân hàng, điều này khiến khó có thể biết công ty đáng tin cậy đến mức nào.
Tether chuyển hàng tỷ USD đến các ngân hàng nước ngoài
Forbes biết rằng Tether đã chuyển 37 tỷ USD dự trữ của mình sang một ngân hàng nước ngoài có tên Capital Union vào năm 2021, khiến ngân hàng này trở thành người giám sát nguồn dự trữ lớn nhất của Tether dựa trên nguồn cung lưu thông của nó. Sau khi giải quyết với Văn phòng Bộ trưởng Tư pháp New York về những cáo buộc rằng họ đã nói dối về tài chính của mình, Tether đã thực hiện thay đổi. Tether chưa bao giờ nói về mối quan hệ của mình với Capital Union, Ansbacher hoặc Cantor Fitzgerald một cách công khai. Điều này có nghĩa là không ai biết dự trữ Tether được phân chia như thế nào và chúng được trao cho các đối tác ngân hàng như thế nào.
Sự thiếu minh bạch của Tether
Theo Forbes, Tether không rõ ràng về người lãnh đạo công ty và danh tính của giám đốc đầu tư của nó đã được giữ bí mật. Tether chưa bao giờ kiểm toán đầy đủ lượng dự trữ của mình, mặc dù nó được sử dụng rất nhiều để thanh toán, chuyển khoản, cho vay và giao dịch tần suất cao. Đối thủ cạnh tranh gần nhất của nó là Circle có trụ sở tại Boston, nơi điều hành stablecoin USD Coin. Circle công bố thông tin về chứng khoán Kho bạc cụ thể, CUSIP và ngày đáo hạn hỗ trợ cho đồng đô la kỹ thuật số trị giá 41 tỷ USD của nó.
Độ tin cậy của Tether
Việc thiếu thông tin về dự trữ của Tether đã khiến mọi người lo lắng về mức độ tin cậy của stablecoin trị giá 68 tỷ USD. Tether đã nói rằng USDT “được hỗ trợ hoàn toàn bằng tài sản thế chấp”, nhưng họ chưa bao giờ thực hiện kiểm toán bảng cân đối kế toán của mình và thường từ chối nêu tên các đối tác ngân hàng của mình.
Danh tiếng của Tether
Bởi vì Tether vừa bí mật vừa khổng lồ nên nó được mệnh danh là “đồng tiền có thể phá hủy tiền điện tử”. Các nhà điều tra đã cố gắng trong một thời gian dài để tìm hiểu cách hoạt động kế toán của Tether. Tether được tạo ra để gắn với đồng đô la Mỹ, điều đó có nghĩa là giá của một Tether (USDT) phải vào khoảng 1 đô la với mức độ biến động giá ít hơn bitcoin hoặc ether.
Nói ngắn gọn:
Tether đã chuyển 37 tỷ USD dự trữ của mình sang một ngân hàng nước ngoài có tên Capital Union vào năm 2021.
Tether chưa bao giờ công khai tiết lộ các đối tác ngân hàng của mình, điều này gây lo ngại về độ tin cậy của stablecoin trị giá 68 tỷ USD.
Mặc dù được sử dụng nhiều trong thanh toán, chuyển khoản và cho vay, Tether chưa bao giờ phải kiểm toán toàn bộ lượng dự trữ của mình.
Sự kết hợp giữa tính bí mật và tầm vóc to lớn của Tether đã mang lại cho nó danh tiếng là “đồng tiền có thể phá hủy tiền điện tử”.
Bài viết Tether chuyển hàng triệu USD sang ngân hàng nước ngoài xuất hiện đầu tiên trên Cryptopress.