Defi được cho là tương lai tươi sáng của ngành công nghiệp tiền điện tử khi ngày càng có nhiều người nhận thức được lợi ích của tài chính phi tập trung. Không gian DeFi đang phát triển với tốc độ đáng kinh ngạc và nhiều dự án mang đến cơ hội đầu tư tuyệt vời. Bài viết hôm nay sẽ chia sẻ top 5 dự án DeFi tốt nhất bạn không nên bỏ lỡ trong năm 2023.

Trước khi tìm hiểu về các dự án, chúng ta hãy tìm hiểu tổng quan về khái niệm Defi.

DeFi là gì? 

DeFi, viết tắt của Tài chính phi tập trung, đề cập đến một lĩnh vực tiền điện tử hoạt động nhằm đưa hầu hết các khả năng của tài chính truyền thống vào không gian tiền điện tử. Nó thực hiện điều đó bằng cách tháo rời các dịch vụ tài chính khác nhau và phân cấp chúng. 

Cụ thể, lĩnh vực này mang lại sức mạnh của hợp đồng thông minh cho các dịch vụ tiền tệ như cho vay, đi vay, kiếm lãi và giao dịch tài sản. Đó là lý do tại sao người ta thường tuyên bố rằng tài sản DeFi hoạt động giống như ngân hàng truyền thống ở một mức độ nào đó.   

Các dự án DeFi thường gọi là dApp và cơ sở hạ tầng như công cụ quản lý tài sản, sàn giao dịch phi tập trung (DEX), cơ sở hạ tầng DeFi & Công cụ phát triển, v.v.   

Mặc dù đầu tư và sử dụng chúng có nhiều rủi ro nhưng thời gian càng trôi qua, chúng càng tối ưu hóa và tạo ra hệ thống mã thông báo tốt hơn cũng như cơ sở hạ tầng an toàn hơn.  

1. Aave (AAVE)

Aave là một nền tảng tài chính phi tập trung khác, nơi người dùng có thể cho vay và vay nhiều loại tiền điện tử. Nền tảng này tạo điều kiện cho vay ngang hàng thông qua các hợp đồng thông minh được kích hoạt bởi một nhóm tiền điện tử. Mọi người tìm cách cho vay tiền điện tử để lấy lãi hoặc vay vốn để đổi lấy các khoản thanh toán lãi.

Aave được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum. Hợp đồng thông minh quản lý tất cả tài sản của nó nên người dùng dựa vào một loạt thuật toán và mạng máy tính chạy Aave để xử lý các giao dịch. Bạn không còn phải tin tưởng hay chỉ trả tiền cho các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính truyền thống để quản lý tiền của mình.

Mục tiêu của Aave là làm cho các dịch vụ tài chính thiết yếu trở nên dễ tiếp cận hơn, nghĩa là bạn có thể cho vay và vay mà không có sự giám sát của ngân hàng, nhà môi giới và trung gian. Nói chung, bạn đang đầu tư vào công nghệ đồng thời có tiếng nói trong tương lai của nó.

AAVE, là mã thông báo quản trị gốc của giao thức Aave. Khi bạn mua token AAVE, nó giống như mua cổ phiếu của một công ty. Do đó, bạn có thể bỏ phiếu cho các đề xuất cải tiến có thể thay đổi hướng đi của giao thức. Mã thông báo AAVE dựa trên tiêu chuẩn ERC20 và được thiết kế theo cách giảm phát như một yếu tố bảo mật cốt lõi của Giao thức Aave.

2. FANTOM (FTM)

FANTOM là một nền tảng hợp đồng thông minh cung cấp cho các nhà phát triển dịch vụ DeFi thông qua thuật toán đồng thuận biểu đồ chu kỳ có hướng. Nền tảng tiếp cận thị trường với các công cụ giúp đơn giản hóa việc tích hợp các dApp hiện có và cung cấp hệ thống phần thưởng đặt cược chi tiết cũng như các công cụ DeFi tích hợp.

Hợp đồng thông minh DeFi và các dịch vụ liên quan được hỗ trợ trên Blockchain lớp 1, Lachesis. Nhưng hệ sinh thái Fantom cũng cung cấp bảo mật cho các lớp khác, bao gồm Opera, chuỗi hợp đồng thông minh tương thích EVM của Fantom.

Về bản chất, sứ mệnh của dự án là “cung cấp khả năng tương thích giữa tất cả các cơ quan thương mại trên toàn thế giới”.

Fantom là công cụ tài chính phi tập trung (De-Fi) và nó không cần cơ quan quản lý. Cơ sở hạ tầng của nó được gắn kết với nhau thông qua cơ chế đồng thuận POS aBFT (Dung sai lỗi Byzantine không đồng bộ). Nhờ đó, nó có thể duy trì hoạt động của toàn bộ mạng một cách hiệu quả.

Fantom được sử dụng để thanh toán do thông lượng và tốc độ cao. Nó cũng lý tưởng cho các hoạt động quản trị và quản trị trên chuỗi. Nhân tiện, điều đó có nghĩa là nếu bạn sở hữu mã thông báo trên mạng FTM, bạn sẽ có thể bỏ phiếu cho các đề xuất cải tiến, đề xuất thay đổi và đưa ra quyết định bằng cách sử dụng quyền quản trị trên mạng FTM. Tầm ảnh hưởng của bạn sẽ phụ thuộc vào số lượng FTM bạn nắm giữ.

3. Uniswap (UNI)

Uniswap chủ yếu được biết đến là công ty dẫn đầu hiện tại trong không gian DEX tiền điện tử. Nó là một sàn giao dịch phi tập trung được xây dựng trên mạng Ethereum, được thành lập vào năm 2017 bởi Hayden Adams.

Giao thức giao dịch được xây dựng để trở thành một nhà tạo lập thị trường trên chuỗi tự động (AMM) có thể xác định giá của một loại tiền điện tử dựa trên tỷ lệ của hai loại tiền điện tử trong một nhóm.

Uniswap cho phép trao đổi và giao dịch nhiều loại token DeFi khác nhau, cũng như các token của Nhà cung cấp thanh khoản. Và ngay cả khi bạn không tìm thấy mã thông báo ERC20 trong danh sách, bạn vẫn có thể tạo một cặp và đổi nó lấy một loại tiền điện tử khác nếu bạn tìm thấy địa chỉ của hợp đồng thông minh.

Và bên cạnh giao dịch hoán đổi, người dùng cũng có thể cung cấp tính thanh khoản trong các nhóm hiện có hoặc tạo các nhóm mới để cung cấp.

Mã thông báo UNI đã được đặt cọc trước khi khởi tạo dưới dạng mã thông báo ERC20. Cho đến năm 2024, UNI có thời hạn trao quyền là 4 năm đối với 40% được phân bổ cho nhóm, nhân viên, nhà đầu tư và cố vấn. Sau đó, UNI sẽ hoạt động với tỷ lệ lạm phát vĩnh viễn là 2%.

4. Chuỗi liên kết (LINK)

Nhiều dApp trong không gian tiền điện tử cần có oracle để tương tác với các loại dữ liệu khác nhau. Và người dẫn đầu hiện tại về oracles là Chainlink.

Chainlink cung cấp một tập dữ liệu phi tập trung thông qua một loạt các oracle và hợp đồng thông minh, cung cấp nền tảng trung gian giữa dữ liệu trong thế giới thực và các ứng dụng blockchain.

Kể từ năm 2019, Chainlink đã phát triển theo cấp số nhân, cung cấp hơn 75 nguồn cấp giá cho 300 hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung.

Điều quan trọng cần lưu ý là Chainlink với tư cách là một dự án đã được phát triển và phát triển đến mức nó cấp các khoản tài trợ cho các sáng kiến ​​​​tiền điện tử được coi là hữu ích cho hệ sinh thái.

Trong không gian DeFi, Chainlink tạo ra tác động đáng kể bằng cách tạo điều kiện cho các dự án khác có oracle để đảm bảo chức năng của chúng. Vì vậy, chúng tôi cho rằng Chainlink xứng đáng có một vị trí trong số các dự án tiền điện tử DeFi hàng đầu của chúng tôi.

Một số ví dụ về các dự án đáng chú ý sử dụng các oracle Chainlink là Synthetic, AAVE và KyberSwap.

Mã thông báo LINK được đặt trước. Do đó, Nguồn cung tối đa giống như tổng nguồn cung.

5. Hợp chất (COMP)

Hợp chất là một trong những giao thức DeFi phổ biến nhất mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội kiếm tiền bằng cách gửi tiền điện tử của họ vào nhóm thanh khoản để kiếm lãi.

Để đổi lấy tính thanh khoản, nhà cung cấp thanh khoản nhận được cTokens (cho ETH – cETH) để đổi lấy sau này đổi lấy và thu lãi.

Giao thức cũng cho phép vay bằng cách gửi tài sản thế chấp bằng tiền điện tử, đưa ra các khoản vay theo giá trị 50-75%.

Mã thông báo gốc của nền tảng, COMP, là mã thông báo quản trị được sử dụng để đề xuất, tranh luận và bỏ phiếu thay đổi giao thức.

Mã thông báo COMP không thể khai thác được, tuy nhiên nhóm Phòng thí nghiệm Hợp chất phát hành 1273 mã thông báo mới hàng ngày, trong đó 50% dành cho người đi vay và 50% cho người cho vay. Hơn nữa, việc phân bổ 22,26% cho người sáng lập và nhóm phải tuân theo thời hạn quyền lợi 4 năm.

Phần kết luận

Không gian DeFi đang phát triển với tốc độ chóng mặt và nhiều dự án mang đến cơ hội đầu tư tuyệt vời. Các dự án DeFi được đề cập ở trên là 5 dự án defi tốt nhất trong ngành và chắc chắn là khoản đầu tư phù hợp vào năm 2023. Để tối ưu hóa khoản đầu tư, cần phải đánh giá cẩn thận các dự án và nhớ rằng thị trường tiền điện tử rất biến động. Bất kỳ khoản đầu tư nào cũng cần được cân nhắc kỹ lưỡng trước khi thực hiện.

Hy vọng bài viết trên hữu ích với bạn. Nếu có góp ý gì hãy để lại bên dưới phần bình luận để bài viết của chúng tôi được hoàn thiện hơn.

TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không phải là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn thực hiện nghiên cứu trước khi đầu tư.

Hãy cùng chúng tôi theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu

Trang web: coincu.com

Foxy

Tin tức Coincu