Tác giả: Phú Lộc, Tiền điện tử Minh Nguyệt.
Tôi sẽ luôn nhớ đêm hôm đó vào năm 2019: nhìn tài khoản từ 500.000 giảm xuống 30.000, lòng bàn tay tôi đầy mồ hôi lạnh, trong đầu chỉ có một suy nghĩ - “Liệu số tiền này có quay lại được không?” Từ việc mù quáng theo đuổi đến việc kiếm lợi ổn định, tôi đã mất hai năm để hiểu rằng: muốn sống sót trong thế giới tiền mã hóa, cần tham gia vào những nhóm đúng đắn, và thông qua việc học hỏi liên tục mới có thể xây dựng hệ thống giao dịch riêng của mình, cuối cùng đạt được kết quả tài chính tốt.
1. Nhà đầu tư nhỏ lẻ vui mừng tập thể, đó là tín hiệu rời khỏi thị trường.
Vào tháng 5 năm 2021, khi tiếng kêu "Bitcoin vượt 100.000" vang vọng trên các nền tảng xã hội, bạn tôi, Lý Minh, đã dùng tiền đặt cọc mua nhà để vào lệnh toàn bộ. Chàng trai trẻ này, từng vì tweet của Elon Musk mà mất nửa tài sản Dogecoin, cuối cùng cũng không thoát khỏi cú giảm mạnh ngày 19 tháng 5 và sự sụp đổ của LUNA. Thật châm biếm, lúc đó tôi đang lặng lẽ chốt lời theo các tổ chức.
Thị trường luôn thưởng cho những người đi ngược lại. Vào tháng 11 năm 2022, Bitcoin đã giảm xuống dưới 15.000 USD, tâm lý hoảng loạn khiến đa số nhà đầu tư nhỏ lẻ tin chắc rằng Bitcoin sẽ giảm xuống 8.000 USD. Nhưng chúng tôi đã dự đoán được tình hình dừng giảm thông qua các yếu tố chính sách, kỹ thuật và thông tin, và quyết định vào lệnh từng phần. Giờ đây những đồng này đã tăng giá gấp nhiều lần, một lần nữa xác nhận triết lý của phố Wall trong suốt một thế kỷ: mua khi không ai chú ý, bán khi tiếng người rầm rộ.
2. Từ bỏ “giấc mơ làm giàu nhanh chóng”, trước tiên hãy học “cách không bị thua lỗ”.
Người mới thường hỏi “đồng nào có thể tăng 100 lần”, nhưng không biết rằng có rất nhiều đồng tiền mã hóa, vừa ra mắt đã lên đỉnh” và dự án đã thu được 30 triệu USD chỉ trong một ngày. TRUMP sau hai ngày đã thu được 20 tỷ USD. Rất nhiều người đã vào với hy vọng 100 lần, 1000 lần, cuối cùng vốn cũng mất sạch, thua lỗ và rời khỏi thị trường. Khi bạn không còn nghĩ đến “cược một lần để biến xe đạp thành xe máy”, bạn sẽ có thể ổn định vượt qua 90% người khác. Sự thật châm biếm nhất trong thế giới tiền mã hóa là những người càng muốn kiếm tiền nhanh thường chết càng nhanh. Khi bạn học cách đi ngược lại thị trường, thì thị trường sẽ bất ngờ thưởng cho bạn.
3. Tránh xa tiền nóng, tiền mã hóa, tiền ảo, sàn giao dịch không chính thống.
Tôi từng say mê phân tích kỹ thuật, sau đó phát hiện ra chỉ là trò lừa mắt. Trước đây có một đồng tiền mã hóa gọi là “FOMO Coin”, biểu đồ K-line vẽ còn đẹp hơn Bitcoin, nhưng kết quả mã nguồn là sao chép, đội ngũ là giả, sau một tuần đã bỏ chạy, sau khi đồng tiền chính giảm mạnh vẫn có thể tăng trở lại, sàn giao dịch không chính thống bỏ chạy, tiền mã hóa, tiền nóng, tiền ảo đều về 0 không còn gì.
Năm ngoái, có một người bạn bí ẩn nói với tôi: “Nhanh chóng mua XXX coin, có tin nội bộ sắp tăng giá!” Tôi đã kiểm tra trang web của dự án và phát hiện ra rằng ảnh của các thành viên trong đội đều được tạo ra bởi AI. Một tháng sau, đồng coin đó đã về 0, bạn tôi đã mất 500.000.
4. Đòn bẩy hợp đồng là chất độc mãn tính.
Năm 2021, bạn tôi, ông Lý, chơi hợp đồng, trong 5 ngày đã biến 300.000 thành 3 triệu, đăng lên mạng xã hội nói muốn nghỉ việc để du lịch vòng quanh thế giới. Kết quả, sáng ngày thứ 6, Bitcoin giảm mạnh, anh ta đã mất hết cả vốn lẫn lãi. Bây giờ khi giao hàng, anh ta vẫn dùng hình ảnh biểu đồ K-line về 0 làm hình nền điện thoại.
Ông Wang cảm thấy mình là tay chơi hợp đồng xuất sắc, chỉ mở đòn bẩy 3 lần, khi giảm thì bổ sung tiền ký quỹ. Trước đây đã bổ sung 18 lần ký quỹ, mỗi lần đều nói “giảm 5% nữa thì sẽ dừng lại”. Cuối cùng tài khoản từ 500.000 đã bù đắp lên 2 triệu, khi gặp sự cố LUNA thì tất cả đều bị chôn vùi.
Đây chính là hình ảnh chân thực nhất của hợp đồng tiền mã hóa. Bạn nghĩ rằng đang kiếm lời từ sự chênh lệch biến động, nhưng thực tế bạn đang đóng góp phí giao dịch cho sàn. Sàn giao dịch có tầm nhìn của thần thánh, có thể thấy tất cả các điểm dừng lỗ của mọi người, giống như khi chơi bài, đối thủ biết bài của bạn. Bạn nghĩ rằng đã thiết lập dừng lỗ thì an toàn? Sàn giao dịch chỉ cần rút một dây mạng là có thể khiến bạn bị thanh lý bắt buộc.
Khi bạn ngủ, các ông lớn phố Wall đang theo dõi thị trường, khi bạn ăn, các bà lớn Hàn Quốc đang đè giá, khi bạn đi vệ sinh, một tweet của Elon Musk có thể gây ra sóng lớn. Kiếm tiền là số, nhưng thua là tiền thật.
Khi tài khoản hợp đồng hiển thị kiếm được 1 triệu, bạn không muốn rút; khi hiển thị thua 500.000, bạn lại tưởng tượng sẽ lật ngược tình thế. Cuối cùng khi bị cháy tài khoản mới hối tiếc đã muộn.
Nhất định phải nhớ: trong thị trường hợp đồng, những người thực sự kiếm được lợi nhuận chỉ có sàn giao dịch thu phí giao dịch và những người dẫn dắt bạn giao dịch, kiếm lợi nhuận từ dòng tiền giao dịch của bạn.
5. Tâm lý tốt là chìa khóa để có lợi nhuận.
Đầu tư vào tiền mã hóa cần rèn luyện “tâm lý phản nhân tính”, giảm 50% chỉ là “món khai vị hàng ngày”.
Vào năm 2021, Bitcoin từ 69.000 USD giảm xuống 15.000 USD, mất hơn một năm.
Năm 2022, đồng LUNA từ 119 USD giảm về 0 chỉ trong 3 ngày.
Nếu bạn giống như chơi cổ phiếu và xem thị trường mỗi ngày, gặp phải sự biến động của tiền mã hóa, trái tim bạn có thể sẽ tan vỡ trước khi tài khoản của bạn. Chỉ có thể với tâm thái “xem xét hiện tượng tự nhiên”, bạn mới không bị cảm xúc thị trường siết chặt.
Đầu tư phải giống như Buffett, chỉ đầu tư vào những loại tiền mã hóa mà mình hiểu, trước khi mua phải nghiên cứu kỹ lưỡng, chỉ cần có giá trị, dù có điều chỉnh 70%, cuối cùng cũng sẽ có ngày giá trị trở lại.
Khi bạn nhìn thấy tài khoản giảm 50% mà vẫn bình tĩnh ăn lẩu, và biết rằng nguyên liệu lẩu là dùng lợi nhuận từ thị trường bò trước đó để mua, đó mới thật sự là bước vào nghề.
6. Đánh cược toàn bộ là điều cấm kỵ, cần có chiến lược vào lệnh.
Năm ngoái, hàng xóm của tôi, anh Wang, đã dùng toàn bộ tiết kiệm 1 triệu để đánh cược vào một dự án được gọi là "kẻ giết Ethereum", kết quả là dự án đã chạy trốn cùng với tiền, mã thông báo trực tiếp giảm về 0.
Có người đã cược toàn bộ vào đồng Luna (LUNA), trong 3 ngày từ triệu phú trở thành chủ nhóm bảo vệ quyền lợi.
Khi đầy vốn mà giảm 10% thì lo lắng mất ngủ, khi gấp đôi lại không nỡ rút vốn. Tôi đã thấy những trường hợp thảm hại nhất: có người đã thế chấp nhà để cược, giảm 50% thì buộc phải cắt lỗ, sau khi cắt lỗ lại tăng 800%.
Luôn để lại 50% tiền mặt, để có thể vào mua vào khi Bitcoin giảm xuống 15.000 USD.
Thị trường sẽ không tăng vọt ngay đến đỉnh cao, mà sẽ dao động lặp đi lặp lại để rửa sạch, việc xây dựng vị thế dần dần sẽ có lợi khi xảy ra sự kiện thiên nga đen, có đạn để gia tăng vị thế.
Trong thế giới tiền mã hóa, có chiến lược vào lệnh giống như thắt dây an toàn khi lái xe - bình thường có vẻ phiền phức, nhưng trong trường hợp khẩn cấp lại có thể cứu mạng.
7. Từ bỏ lòng tham, có chiến lược chốt lời và rời khỏi thị trường.
Có một người bạn đã chốt lời mua nhà khi đồng coin tăng 30 lần, nhưng sau đó giá lại tăng thêm 10 lần nữa. Nhưng anh ta cười nói: “Còn hơn những người không chốt lời khi giá tăng 30 lần và cuối cùng mất đi khoản đặt cọc.” Đây chính là trí tuệ tối thượng của thế giới tiền mã hóa - không ăn món ăn toàn cá, chỉ ăn bụng cá, vì đó là phần thịt béo nhất.
Chiến lược giao dịch của tôi là: (điều kiện là phải hiểu được tình hình thị trường, biết loại tiền mã hóa đang ở giai đoạn nào).
1. Gấp đôi vốn gốc: Sau khi hoàn vốn, những gì còn lại trên sàn giao dịch đều là lợi nhuận, tâm trạng hoàn toàn khác.
2. Trong giai đoạn cao trào, rút một nửa lợi nhuận: đừng tham lam.
3. Trong thời điểm dao động cao, chốt lời và rời khỏi thị trường, chuyển U thành tiền mặt bỏ vào túi: nếu không chốt lời, có thể một đêm tài sản sẽ mất đi một con số.
Ngăn chặn việc vì cảm thấy cô đơn mà thao tác bừa bãi, cuối cùng mất hết vốn. Trong sàn giao dịch, U chỉ là con số, chỉ khi rút về ví mới là tài sản thực sự. Chốt lời không đồng nghĩa với việc rời khỏi thị trường, những người giỏi vẫn lướt đi trong lợi nhuận liên tục.
Trong lĩnh vực tiền điện tử, người biết mua là học trò, người biết bán mới là thầy. Nhớ rằng: lợi nhuận chưa chốt lời chỉ là đồng tiền tạm thời của nhà cái. Phải học cách chuyển đổi lợi nhuận thành tài sản thực sự.
Tôi là Phú Lộc, một nhà đầu tư đã làm việc trong thế giới tiền mã hóa 6 năm, nếu có bất kỳ câu hỏi nào về tiền mã hóa, xin cứ hỏi.