Một năm xem hàng trăm hợp đồng, mỗi ngày đều có người bị lừa! Luật sư "Mèo Đổng" đã chứng kiến mặt tối của giới tiền điện tử, cô ấy đầu tư như thế nào?

Luật sư Mèo Đổng
Kinh nghiệm trong giới tiền điện tử: 5 năm
- Giám đốc Hiệp hội Chống Rửa Tiền Tài Sản Ảo Đài Loan
- Đại diện chuyên gia tham dự phiên điều trần "Cần thiết phải có luật đặc biệt cho tài sản ảo"
Luật sư Mèo Đổng chuyên giải quyết các vụ kiện liên quan đến lừa đảo tiền điện tử, rửa tiền tiền điện tử, vi phạm pháp luật thu hút vốn ngân hàng, từ năm 2019 đã đảm nhận nhiều vụ kiện về sự sụp đổ của các sàn giao dịch tiền điện tử, cũng đã từng được mời làm giảng viên cho các khóa học pháp lý liên quan đến tiền điện tử, AI, thương mại điện tử và các công nghệ mới nổi khác.
Làm thế nào bạn đã vào giới này?
Mỗi khi nhắc đến giới tiền điện tử, các nền tảng xã hội đầy rẫy các thao tác giao dịch kỳ diệu, như thể ai cũng có thể trở nên giàu có chỉ sau một đêm. Những người giao dịch như thần thánh, hoặc những KOL luôn có khả năng dự đoán chính xác xu hướng dự án và kêu gọi đầu tư, như thể là hình ảnh duy nhất của giới tiền điện tử, khiến không ít người bên ngoài cảm thấy sợ hãi, nhầm tưởng đây là một thế giới không thể với tới, cao không thể chạm.
Tuy nhiên, những "nhân vật thần thánh" này, có thực sự là toàn cảnh của giới tiền điện tử không?
Thực ra, dưới những bề ngoài hào nhoáng này, giới tiền điện tử có nhiều người bình thường như "luật sư Mèo Đổng". Họ giống như bạn và tôi, chăm chỉ làm việc, nhưng bên cạnh việc nghiêm túc làm việc, họ chọn bước vào lĩnh vực tiền điện tử mới này, thông qua đầu tư để hy vọng tạo ra thêm thu nhập thụ động.
Họ có thể không có chiến lược giao dịch ấn tượng, cũng không có khả năng nhạy bén thị trường, nhưng bằng phân tích lý tính, đầu tư cẩn thận và quản lý rủi ro, họ vẫn có thể tìm thấy một không gian trong giới tiền điện tử.
Khi nói về cách bước vào giới tiền điện tử, luật sư Mèo Đổng cười nói rằng mọi thứ thực sự bắt nguồn từ nghề luật sư của cô ấy, "Vào năm đó, ICO (Phát Hành Coin Đầu Tiên) rất phổ biến, nhiều khách hàng đến tham vấn các vấn đề pháp lý liên quan, để cung cấp lời khuyên chuyên nghiệp, tôi bắt đầu nghiên cứu sâu về tiền điện tử. Thật tiếc là tôi không đầu tư vào lúc đó, cho đến một, hai năm sau tôi mới thực sự bắt đầu."
Khác với nhiều người bắt đầu từ đầu tư, luật sư Mèo Đổng tiếp xúc với giới tiền điện tử vì nhu cầu công việc, giúp cô có cái nhìn lý tính hơn về lĩnh vực này. Là một luật sư chuyên nghiệp, cô nghiêm túc xem xét logic hoạt động, rủi ro tiềm ẩn và các vấn đề pháp lý liên quan đến tiền điện tử.
Kinh nghiệm đáng nhớ nhất trong giới tiền điện tử?
Là một nhà đầu tư trong giới tiền điện tử, luật sư Mèo Đổng thừa nhận rằng sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX đã gây sốc lớn cho cô, "Khi đó FTX rất nổi tiếng, được coi là sàn giao dịch lớn thứ hai thế giới, mọi người đều rất tự tin, bao gồm nhiều nhà giao dịch bình thường, vì vậy khi nó đột ngột sụp đổ, nhiều người đã bị kẹt tiền, và tôi cũng là một trong số đó."
Sự kiện này khiến cô ấy nhận ra rằng ngay cả những sàn giao dịch lớn có vẻ vững chắc cũng có rủi ro phá sản, "Điều này đã dạy tôi một bài học rằng, bất kể quy mô của sàn giao dịch lớn đến đâu hay danh tiếng của nó có vang dội ra sao, việc phân bổ tài sản một cách hợp lý luôn là điều quan trọng nhất."
Luật sư Mèo Đổng nhấn mạnh rằng phân tán rủi ro, không đặt tất cả trứng vào một giỏ là phương pháp tối ưu để đầu tư vào tiền điện tử.
Vì đã chứng kiến vẻ đẹp và nguy hiểm của giới tiền điện tử, luật sư Mèo Đổng quyết định cố gắng hết sức để mang lại ảnh hưởng tích cực cho lĩnh vực mới này. Trong các tư vấn pháp lý hàng ngày của cô, đã tiếp xúc với vô số nạn nhân của các vụ lừa đảo, những lời cáo buộc đầy nước mắt của họ, cũng như sự tuyệt vọng khi tài sản tích lũy cả đời biến mất, đều in sâu trong lòng cô. Do đó, ngoài việc cung cấp dịch vụ pháp lý chuyên nghiệp, luật sư Mèo Đổng cũng tham gia công tác tuyên truyền phòng chống lừa đảo.
Ngoài rủi ro từ sàn giao dịch, trong giới tiền điện tử cũng liên tục xuất hiện tin tức về các sàn giao dịch nổi tiếng bị phá sản hoặc bị điều tra, khiến các nhà đầu tư lo lắng. Luật sư Mèo Đổng nhắc nhở rằng những sàn giao dịch này có thể tạo dựng hình ảnh hào nhoáng thông qua việc tài trợ cho các sự kiện lớn hoặc có người nổi tiếng đại diện, nhưng có thể có hành vi vi phạm pháp luật hoặc vấn đề quản lý rủi ro ẩn sau. Do đó, các nhà đầu tư cần phải tỉnh táo, đánh giá một cách cẩn thận.
Ứng dụng trên điện thoại đã cài đặt gì?
Sàn giao dịch: ACE, PAI, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, Bittrex, CoinList (nền tảng phát hành ICO công khai), Gate.io, AAX, OKX
NFT: OpenSea
Nguồn thông tin: X, Telegram, Coinmarketcap
Chiến lược phân bổ đầu tư hiện tại?
Trải qua những thăng trầm của thị trường, chiến lược đầu tư hiện tại của luật sư Mèo Đổng thiên về tính bảo thủ, "Ban đầu tôi cũng đã tiếp xúc với nhiều đồng coin nhỏ, nhưng vì công việc bận rộn, không có nhiều thời gian theo dõi thông tin, nhận ra rằng các đồng coin nhỏ cần ra vào nhanh chóng, và tôi thường xuyên bỏ lỡ cơ hội."
Vì vậy, hiện tại, danh mục đầu tư của luật sư Mèo Đổng chủ yếu dựa vào các đồng tiền chính có giá trị lớn, tính thanh khoản cao và phát triển tương đối trưởng thành như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH). Cô cho rằng những đồng tiền này đã trải qua thử thách của thời gian, tương đối ổn định và có triển vọng phát triển rõ ràng trong tương lai. Dù thỉnh thoảng cũng tiếp xúc với các đồng tiền nhỏ có tiềm năng, nhưng cô sẽ nghiêm ngặt giới hạn tỷ lệ của chúng trong tổng tài sản, nhằm tránh rủi ro quá mức.
Dựa trên sự tự tin vào giá trị lâu dài của các đồng tiền chính, luật sư Mèo Đổng áp dụng chiến lược nắm giữ dài hạn. Cô không theo đuổi sự kích thích từ giao dịch ngắn hạn và cũng không thường xuyên mua bán vì sự biến động ngắn hạn của thị trường. Chiến lược này giúp cô tránh được các quyết định cảm xúc và giảm thiểu chi phí và rủi ro giao dịch.
Ngoài ra, bài học từ sự kiện FTX khiến cô nhận thức sâu sắc về tầm quan trọng của rủi ro từ sàn giao dịch. Do đó, cô chọn phân bổ tài sản vào nhiều sàn giao dịch khác nhau, bao gồm các nền tảng hợp pháp trong nước, nhằm giảm thiểu rủi ro từ một sàn giao dịch bị phá sản hoặc bị tấn công. Cô cũng nhấn mạnh rằng cần lựa chọn sàn giao dịch an toàn và phân bổ vào nhiều sàn khác nhau để giảm thiểu rủi ro.
Người mới trong giới tiền điện tử nên chú ý điều gì?
Giới tiền điện tử - lĩnh vực mới đầy sáng tạo và cơ hội, không chỉ thu hút sự chú ý của vô số người mà còn trở thành nơi ẩn náu của các nhóm lừa đảo. Từ các sàn giao dịch giả, các dự án đầu tư giả, cho đến những cái bẫy ngọt ngào trên ứng dụng hẹn hò, các phương thức lừa đảo liên tục phát sinh và đổi mới.
Luật sư Mèo Đổng chua chát nói, vấn đề lừa đảo ở Đài Loan rất nghiêm trọng, cô gần như mỗi ngày đều nhận 3-5 vụ tư vấn pháp lý về lừa đảo tiền điện tử, vào tháng 12 năm ngoái, thậm chí đã xuất hiện con số kinh khủng lên tới 400 triệu Đài tệ trong một ngày.
"Các phương thức lừa đảo hiện nay ngày càng mới mẻ, khiến người ta khó mà phòng bị." Luật sư Mèo Đổng cho biết, theo quan sát của cô, phương thức lừa đảo phổ biến nhất tại Đài Loan chính là "sàn giao dịch giả".
Các nhóm lừa đảo sẽ dựng lên các trang web giả rất giống với các sàn giao dịch nổi tiếng, dụ dỗ các nhà đầu tư gửi tiền. Ban đầu họ có thể cho phép nhà đầu tư rút một số tiền nhỏ để tạo lòng tin, nhưng khi đã đầu tư số tiền lớn, họ sẽ từ chối rút tiền với nhiều lý do khác nhau, chẳng hạn như yêu cầu thanh toán tiền đặt cọc cao hoặc thuế, hoặc tuyên bố rằng tài khoản bị khóa do liên quan đến rửa tiền.
Luật sư Mèo Đổng đặc biệt nhấn mạnh rằng trên trang web của các sàn giao dịch chính thống đều sẽ rõ ràng ghi rõ tỷ lệ phí giao dịch, nếu bạn chỉ được thông báo phải trả từ 10% đến 30% thuế khi rút tiền, thì gần như có thể xác định đó là lừa đảo.
Ngoài ra, nếu gặp phải cơ hội đầu tư tuyên bố có thể "đảm bảo lợi nhuận", "lợi suất cao" hoặc yêu cầu "cho vay đầu tư", cũng cần nâng cao cảnh giác, rất có thể đây là cái bẫy lừa đảo.
Vì các quy định pháp lý về tiền điện tử đang dần rõ ràng, luật sư Mèo Đổng khuyên rằng có thể tham khảo trực tiếp danh sách "Các doanh nghiệp đã hoàn thành đăng ký phòng chống rửa tiền theo quy định VASP" được công bố trên trang web của Ủy ban Quản lý Tài chính.
"Những sàn giao dịch trong danh sách này đại diện cho việc họ đã hợp pháp hoạt động tại Đài Loan và hoàn thành đăng ký liên quan, đối với các nhà đầu tư không quen thuộc với giới tiền điện tử, việc chọn những sàn giao dịch này ngay từ đầu sẽ an tâm hơn." Cô nói.
Ngoài các sàn giao dịch giả, lừa đảo hẹn hò cũng là một hình thức lừa đảo phổ biến trong giới tiền điện tử. Các nhóm lừa đảo sẽ thông qua các ứng dụng hẹn hò hoặc nền tảng xã hội để thiết lập mối quan hệ tình cảm với nạn nhân, sau đó dụ dỗ nạn nhân đầu tư vào tiền điện tử với nhiều lý do khác nhau.
Nếu không may bị lừa thì phải làm sao?
Giới tiền điện tử có nhiều cơ hội kiếm tiền, nhưng rủi ro cũng lớn, đặc biệt là lừa đảo tràn lan. Luật sư Mèo Đổng dựa trên kinh nghiệm thực tế của bản thân và khách hàng để đưa ra một số lời khuyên.
Đề xuất một: Ngừng ngay việc đầu tư thêm tiền
Đây là bước đầu tiên để dừng lỗ và cũng là bước quan trọng nhất. Khi bạn nhận ra mình có thể đã bị lừa, bất kể lý do gì mà đối phương yêu cầu bạn tiếp tục đầu tư, chẳng hạn như thanh toán thuế, tiền đặt cọc, hoặc phí mở khóa tài khoản, bạn nên từ chối một cách quyết đoán.
Luật sư Mèo Đổng nhấn mạnh: "Có thể tránh được một khoản bị lừa chính là một khoản!" Nhiều nạn nhân khi phát hiện bị lừa vẫn giữ tâm lý hy vọng, mong muốn tiếp tục đầu tư để "thu hồi vốn", nhưng kết quả thường là càng lún sâu hơn, thiệt hại càng nghiêm trọng.
Đề xuất hai: Giữ lại tất cả các bằng chứng liên quan một cách hoàn chỉnh
Thu thập và bảo quản tất cả các bằng chứng liên quan đến lừa đảo một cách hợp lý là chìa khóa để tìm kiếm sự trợ giúp pháp lý sau này.
Ghi chép cuộc trò chuyện với nhóm lừa đảo: Bao gồm tất cả các phần mềm nhắn tin (như LINE, Telegram, WeChat, v.v.) của các cuộc trò chuyện, các email trao đổi, ngay cả khi nội dung cuộc trò chuyện có vẻ không quan trọng, nó cũng có thể trở thành bằng chứng quan trọng.
Ghi chép giao dịch: Bao gồm tất cả các ghi chép về gửi tiền và rút tiền, chẳng hạn như chi tiết chuyển khoản ngân hàng, ghi chép giao dịch tiền điện tử (bao gồm thời gian giao dịch, số tiền giao dịch, địa chỉ ví của đối tượng giao dịch, v.v.).
Ảnh chụp màn hình của trang web hoặc nền tảng lừa đảo: Cố gắng chụp màn hình và lưu lại tất cả các trang của trang web hoặc nền tảng lừa đảo, đặc biệt là những trang hiển thị số tiền đầu tư, lợi nhuận và quy tắc rút tiền.
Các tài liệu liên quan khác: chẳng hạn như hợp đồng, tài liệu quảng cáo, giấy tờ chứng minh danh tính (dù là giả mạo), bất kỳ tài liệu nào liên quan đến lừa đảo đều nên được lưu giữ.
Luật sư Mèo Đổng đặc biệt nhấn mạnh rằng một số nạn nhân vì cảm thấy xấu hổ hoặc tức giận mà xóa bỏ các ghi chép cuộc trò chuyện với nhóm lừa đảo, điều này sẽ gây ra rào cản lớn cho việc đòi bồi thường pháp lý sau này. Do đó, hãy giữ bình tĩnh và bảo quản tất cả các bằng chứng một cách đầy đủ.
Đề xuất ba: Tìm kiếm sự trợ giúp pháp lý chuyên nghiệp
Các vụ lừa đảo trong giới tiền điện tử thường liên quan đến các vấn đề pháp lý phức tạp và chi tiết kỹ thuật, vì vậy khuyên nên nhanh chóng tham khảo ý kiến luật sư chuyên nghiệp, đánh giá tình hình vụ án và xây dựng kế hoạch hành động tiếp theo.
Luật sư Mèo Đổng đề cập rằng ngay cả khi nhóm lừa đảo tự do hoạt động, nhưng cuối cùng vẫn cần phải qua tài khoản người đứng tên để nhận tiền. Do đó, ngay cả khi không thể lấy lại số tiền bị lừa từ nhóm lừa đảo, vẫn có cơ hội thông qua con đường pháp lý, truy cứu trách nhiệm của các chủ sở hữu tài khoản người đứng tên này, yêu cầu họ bồi thường thiệt hại.
Đề xuất bốn: Báo cảnh sát
Mặc dù một số người có thể nghĩ rằng việc báo cảnh sát là vô ích, nhưng thực tế có thể cung cấp thêm thông tin cho cảnh sát để tổng hợp, truy tìm, từ đó bắt giữ nhiều thành viên của các nhóm lừa đảo.
Cuối cùng, lời khuyên quan trọng nhất mà luật sư Mèo Đổng dành cho những người mới trong giới tiền điện tử là: "Hãy đầu tư theo khả năng của mình và sắp xếp tài sản một cách hợp lý."
Cô ấy nhấn mạnh rằng việc đầu tư vào tiền điện tử chắc chắn có rủi ro, không có bất kỳ khoản đầu tư nào là chắc chắn thắng lợi. Do đó, trước khi đầu tư, bạn nhất định phải đánh giá một cách cẩn thận khả năng chịu rủi ro của bản thân, đừng đầu tư quá số tiền mình có thể chi trả.
"Mục đích của việc đầu tư là để cuộc sống tốt hơn, chứ không phải để tự mình rơi vào áp lực lớn hơn." Luật sư Mèo Đổng nói. "Nếu đầu tư vào một dự án khiến bạn không thể ngủ ngon, thì ngay cả khi nó có thể tăng gấp 100 lần trong tương lai, nó cũng không phù hợp với bạn."
Cô cũng khuyến khích các nhà đầu tư thảo luận nhiều hơn với gia đình và bạn bè về kế hoạch đầu tư, đặc biệt là thế hệ trẻ có thể giúp đỡ người lớn nhận diện thông tin lừa đảo. "Nhiều người lớn tuổi khi bị lừa không dám nói với con cái, kết quả là càng lún sâu hơn, nếu giữa các thành viên trong gia đình có thể thiết lập được kênh giao tiếp tốt, thì sẽ giảm thiểu được những bi kịch xảy ra."
Thêm báo cáo
Kiếm được hàng triệu từ xúc xích, nhưng lại thất bại lớn trong FTX! Phỏng vấn Bành Thiếu Phúc: Làm thế nào để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo
Trước khi mua tiền điện tử, hãy xem xét ba điểm này! Người chơi trong giới tiền điện tử Cookie giải mã meme coin nên mua như thế nào?