Tác giả: Alan Draper
Biên dịch: Blockchain bình dân
Thế giới tài chính đã duy trì sự ổn định tương đối cho đến khi sự xuất hiện của tài chính phi tập trung (DeFi), mang lại những thay đổi đáng kể. DeFi đã định nghĩa lại tài chính thông qua cho vay phi tập trung và quyền sở hữu, và có tiềm năng thay đổi mọi khía cạnh của cuộc sống hàng ngày.
Hôm nay, chúng ta sẽ khám phá các nền tảng DeFi hàng đầu như Aave, Lido, Compound và Uniswap, phân tích nội dung dịch vụ của chúng, nguyên lý cơ bản của DeFi, tính an toàn và cách chọn nền tảng DeFi phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.
Đánh giá các nền tảng DeFi tốt nhất - Tìm hiểu sâu hơn. Ở phần này, chúng tôi sẽ tóm tắt ngắn gọn về từng nền tảng DeFi, giúp bạn hiểu rõ hơn về các dịch vụ và lợi thế của chúng. Mục tiêu của chúng tôi là giúp bạn đánh giá tốt hơn xem nền tảng nào phù hợp với bạn sau khi nắm rõ các đặc điểm của mỗi nền tảng.
1, Lido Finance - Nền tảng staking DeFi tốt nhất, kết nối với hơn 100 ứng dụng
Lido Finance là một nền tảng tài chính phi tập trung tập trung vào staking, được điều hành bởi một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) với một sứ mệnh, tất cả các quyết định đều được đưa ra bởi những người nắm giữ LDO (token gốc của nền tảng) thông qua bỏ phiếu công khai.
Nền tảng này nổi tiếng với tính bảo mật cao và ứng dụng công nghệ tiên tiến. Lido tập trung vào staking Ethereum, cụ thể là stETH (phiên bản Ethereum do Lido phát hành), token này được sử dụng để thanh toán thưởng cho người dùng staking ETH. Bạn có thể hủy staking bất kỳ stETH nào bất cứ lúc nào và đổi chúng với tỷ lệ 1:1 sang ETH.
Lido giờ đây còn cho phép người dùng staking MATIC thông qua stMATIC trong cùng một hệ thống. Staking ETH hoặc MATIC không yêu cầu khóa tài sản, toàn bộ dịch vụ hoàn toàn không có quyền kiểm soát.
Nếu bạn muốn nắm giữ stETH, hãy lưu ý rằng Lido đã kết nối với hơn 100 ứng dụng, bạn có thể sử dụng nó để cho vay, làm tài sản thế chấp và nhiều mục đích khác. Gần đây, Lido đang mở rộng dịch vụ của mình, ngoài staking ETH, có thể bao gồm các tài sản khác, làm phong phú thêm hệ sinh thái staking của mình để thu hút nhiều người dùng hơn.
Dịch vụ DeFi: Staking Tổng giá trị khóa: 30.82 tỷ USD
2, Aave - Nền tảng cho vay DeFi tốt nhất với một trong những lịch sử hoạt động lâu nhất
Aave là một trong những người dẫn đầu trong lĩnh vực DeFi, cung cấp dịch vụ cho vay tiền điện tử. Nó cũng cho phép bạn kiếm thu nhập thụ động bằng cách staking token gốc AAVE (lãi suất hàng năm 4.60%), GHO (lãi suất hàng năm 5.30%) và ABPT (lãi suất hàng năm 11.70%).
Về dịch vụ cho vay, Aave hỗ trợ khoảng 30 loại tiền điện tử, bao gồm ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI và LINK.
Ngoài ra, Aave cũng nổi tiếng với tính đổi mới của nó trong lĩnh vực DeFi. Kể từ khi ra mắt vào năm 2017, nó đã đạt được sự mở rộng đáng kể, trở thành một trong những nền tảng DeFi hoạt động lâu nhất. Mặc dù tổng giá trị khóa (TVL) của Aave không phải là cao nhất, nhưng khối lượng giao dịch của nó là lớn nhất trong toàn bộ lĩnh vực DeFi.
Aave hoàn toàn không có quyền kiểm soát, mã nguồn mở và được quản lý bởi cộng đồng. Hơn nữa, người vay và cho vay có thể tự quyết định và thực hiện các điều khoản cho vay thông qua hợp đồng thông minh. Vào cuối năm 2024, Aave đã ra mắt Aave V3 trên mạng chính zkSync Era, nâng cao hiệu suất giao dịch.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm, bạn có thể đọc hướng dẫn sử dụng Aave của chúng tôi.
Dịch vụ DeFi: Cho vay, staking Tổng giá trị khóa: 17.38 tỷ USD
3, Uniswap - Nền tảng giao dịch phi tập trung lớn nhất và nền tảng giao dịch DeFi tốt nhất
Uniswap hiện là nền tảng giao dịch phi tập trung lớn nhất trên thị trường (DEX) và cũng là nền tảng giao dịch hàng đầu trong lĩnh vực DeFi, với hơn 1500 cặp giao dịch.
Quan trọng hơn, nền tảng DeFi mạnh mẽ của Uniswap cung cấp nhiều dịch vụ, bao gồm trao đổi token, kiếm lợi nhuận thông qua việc cung cấp thanh khoản và xây dựng dApp bằng giao thức Uniswap. Nó cũng tích hợp với hơn 300 ứng dụng (như ví, dApp và aggregator).
Mặc dù Uniswap có thể không phải là nền tảng DeFi lớn nhất, nhưng trong lĩnh vực DEX, nó là vô song. Người dùng có thể giao dịch trên một nền tảng hoàn toàn minh bạch và phi tập trung mà không cần trung gian, thông qua hợp đồng thông minh. Gần đây, nền tảng này đã tập trung vào việc cải thiện việc cung cấp thanh khoản và trải nghiệm người dùng, đặc biệt thông qua mô hình V3 của nó, cho phép sử dụng pool thanh khoản tập trung.
Đối với một DEX, học cách giao dịch trên Uniswap khá đơn giản, vì trang web có thiết kế thân thiện với người dùng và dễ hiểu. Uniswap nổi tiếng với việc liên tục giới thiệu các token mới, vì vậy nếu bạn quan tâm đến việc giao dịch các loại tiền điện tử mới nhất, hãy xem các token mới ra mắt phổ biến trên Uniswap để tăng cường danh mục đầu tư của bạn.
Dịch vụ DeFi: Giao dịch và cho vay Tổng giá trị khóa: 5.69 tỷ USD
4, MakerDAO - Nền tảng cho vay stablecoin DAI
MakerDAO là một nền tảng lớn về các vị thế nợ thế chấp phi tập trung dựa trên Ethereum (nền tảng CDP). Nói cách khác, nó cho phép người dùng cho vay tiền điện tử. Người dùng có thể khởi tạo một CDP bằng cách sử dụng ETH hoặc các tài sản dựa trên Ethereum khác làm tài sản thế chấp.
Mục tiêu chính của MakerDAO là đảm bảo stablecoin DAI của mình - một trong những stablecoin phổ biến và được sử dụng rộng rãi nhất thế giới - có thể giữ được sự liên kết với đồng đô la Mỹ.
MKR là token gốc của Maker, được sử dụng để thúc đẩy thanh toán lãi suất của người dùng. Mỗi khi một CDP trên nền tảng bị thanh lý, DAI và MKR được thanh toán sẽ bị tiêu hủy. Cộng đồng tích cực thảo luận về thay đổi quản trị để cải thiện quản lý rủi ro và chiến lược thế chấp.
Ngoài tính bảo mật và hoạt động minh bạch, MakerDAO còn có mặt trong danh sách này nhờ vào mối liên hệ chặt chẽ với DAI và sự ổn định dài hạn trên thị trường. Nó vẫn đứng vững sau tất cả các biến động của thị trường.
Dịch vụ DeFi: Cho vay Tổng giá trị khóa: 4.93 tỷ USD
5, Instadapp - Dễ dàng tiếp cận các giao thức DeFi
Instadapp là một ứng dụng tài chính phi tập trung dựa trên Ethereum, nhằm cung cấp cho người dùng một cách thuận tiện để tương tác với các giao thức DeFi khác.
Lớp thông minh DeFi của nó cho phép người dùng sử dụng nhiều nền tảng DeFi tại một nơi. Nói cách khác, thông qua Instadapp, bạn không cần tải xuống nhiều ứng dụng độc lập để thực hiện các hoạt động như staking, cho vay hoặc bất kỳ hoạt động nào khác.
Instadapp cung cấp một bộ công cụ DeFi toàn diện, bao gồm Instadapp Lite và Instadapp Pro, cùng với ví thông minh Web3 Avocado và nền tảng cho vay Fluid. Mặc dù có thể nghe có vẻ không trực quan, nhưng Instadapp Pro thực tế hoàn toàn miễn phí.
Tuy nhiên, nền tảng này vẫn chưa thu hút được nhiều người dùng DeFi rộng rãi, nhưng đang nỗ lực cải thiện giao diện người dùng và tính năng để đơn giản hóa việc tương tác đa giao thức. Độ phổ biến thấp hơn của nó có thể là lý do khiến TVL của nó không cao.
Dịch vụ DeFi: Cho vay, staking Tổng giá trị khóa: 2.85 tỷ USD
6, Compound - Nền tảng cho vay với hỗ trợ stablecoin mạnh mẽ
Compound.finance là một thị trường cho vay tiền điện tử phi tập trung. Theo dữ liệu mới nhất, nó bao gồm 16 thị trường, bao gồm các loại tiền điện tử như ETH, USDT, USDC, OP và MATIC.
Nhờ vào sự tham gia của USDT và USDC, nền tảng này rõ ràng có hỗ trợ xuất sắc trong việc cho vay stablecoin.
Compound là một nền tảng cho vay hoặc cho vay hoàn toàn dựa trên Ethereum, hỗ trợ cho vay bằng tài sản thế chấp. Lãi suất thường rất ưu đãi, nhưng vẫn bị ảnh hưởng bởi quan hệ cung cầu. Mặc dù quy mô của nền tảng này có thể không lớn bằng Curve hoặc Maker, nhưng nó mang lại giá trị đáng kể cho hầu hết người dùng tiền điện tử.
Compound có một token gốc (COMP), người dùng có thể nắm giữ và tham gia vào quản trị của giao thức phi tập trung này. Các đề xuất thay đổi sẽ được công bố trên trang web chính thức của Compound, và người dùng có thể tham gia bỏ phiếu.
Dịch vụ DeFi: Cho vay Tổng giá trị khóa: 2.45 tỷ USD
7, Curve Finance - DEX tập trung vào giao dịch stablecoin
Curve Finance là một nền tảng tài chính phi tập trung, cung cấp dịch vụ giao dịch, cho vay và cho vay. DEX này đã nhanh chóng trở thành một trong những người dẫn đầu trong lĩnh vực DeFi, tập trung vào giao dịch stablecoin, điều này đã giúp nó nổi bật trong cạnh tranh. Nếu bạn đang tìm kiếm giao dịch với phí thấp và độ trượt giá thấp, Curve là sự lựa chọn lý tưởng.
Nền tảng Curve sử dụng nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) để giúp duy trì sự liên kết của stablecoin. Điều này cho phép người dùng giao dịch mà gần như không ảnh hưởng đến giá. Curve duy trì tính thanh khoản của thị trường bằng cách tự động mua bán tài sản số và thu lợi từ chênh lệch giá mua và bán.
Tổng tiền gửi hiện tại của nền tảng Curve vượt quá 1.78 tỷ USD, khối lượng giao dịch hàng ngày thường vượt quá 100 triệu USD, vẫn giữ vị trí hàng đầu trong giao dịch stablecoin và có TVL đáng kể. Đối với một nền tảng ra mắt vào năm 2020, đây không phải là một thành tựu nhỏ.
Một trong những điểm bán hàng độc đáo khác của nền tảng DeFi này là thiết kế website nổi bật, mang lại cảm giác như một trang web cổ điển, nhưng đồng thời vẫn tích hợp các tính năng Web3 tiên tiến.
Dịch vụ DeFi: Cho vay, giao dịch
Tổng giá trị khóa: 1.84 tỷ USD
8, Balancer - Nền tảng DeFi và DEX cung cấp quản lý danh mục đầu tư tự động
Balancer là một bộ sản phẩm nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), thuộc về một nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX) sử dụng thuật toán để thúc đẩy giao dịch token. Khác với các giao dịch với các nhà giao dịch khác, bạn có thể xử lý tất cả giao dịch thông qua AMM.
Ngoài ra, Balancer còn cho phép người dùng kiếm thu nhập thụ động thông qua các pool lợi nhuận của nền tảng. Hiện tại, Balancer đã có hơn 240,000 nhà cung cấp thanh khoản, mặc dù con số này không phải là lớn, nhưng nền tảng DeFi này vẫn đang phát triển nhanh chóng.
Balancer tạo ra và quản lý nhiều pool thanh khoản, mỗi pool được cấu thành từ nhiều token, nhằm thực hiện quản lý danh mục đầu tư. Gần đây, nền tảng đã tập trung vào việc nâng cao khả năng của nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và mở rộng các chương trình khuyến khích thanh khoản.
Tương tự như các nền tảng DeFi khác, Balancer cũng cho phép người dùng mua và nắm giữ token gốc TokenBAL để tham gia vào quản trị của giao thức.
Dịch vụ DeFi: Quản lý danh mục đầu tư tự động, giao dịch, farming lợi nhuận
Tổng giá trị khóa: 890.51 triệu USD
9, PancakeSwap - DEX tích hợp, cung cấp các dịch vụ DeFi bao gồm staking
PancakeSwap là một trong những DEX độc đáo nhất mà bạn sẽ gặp, nổi bật với thiết kế độc đáo và màu sắc tươi sáng. Nhưng đừng để vẻ ngoài kỳ lạ của nó phân tâm bạn, nó vẫn là một trong những nền tảng giao dịch phi tập trung đa chuỗi hàng đầu thế giới.
PancakeSwap là một DEX tích hợp, cung cấp các dịch vụ bao gồm giao dịch, staking, farming lợi nhuận, và thậm chí là thị trường trò chơi (Game Marketplace) được ra mắt vào cuối năm 2023.
Sự phổ biến của PancakeSwap được ghi nhận nhờ vào hoạt động của nó trên chuỗi BNB, giúp thời gian xác nhận nhanh và phí giao dịch thấp hơn.
Kiếm được tiềm năng phong phú và đa dạng, bạn có thể giao dịch, staking token gốc của nền tảng là CAKE với tỷ lệ lợi suất hàng năm lên đến 25.63%, tham gia vào các pool thanh khoản và farming, cùng nhiều lựa chọn khác, bao gồm các tùy chọn trò chơi thông qua thị trường trò chơi và NFT.
Mặc dù PancakeSwap ra mắt không lâu, nhưng đã chiếm ưu thế trong thị trường DEX của BSC. Hơn nữa, nhờ vào kết nối với chuỗi BNB, nó đặc biệt lý tưởng cho người dùng BN.
Dịch vụ DeFi: Giao dịch, farming lợi nhuận, staking
Tổng giá trị khóa: 876.21 triệu USD
10, Yearn Finance - Nền tảng farming lợi nhuận với các chiến lược tự động
Yearn Finance là một bộ sản phẩm tập trung vào việc giúp cá nhân và tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) kiếm lợi nhuận từ tài sản số. Dịch vụ mà bộ tổng hợp lợi nhuận này cung cấp nhằm đơn giản hóa việc farming lợi nhuận, giúp bạn tối ưu hóa lợi suất.
Bằng cách tận dụng nhiều tùy chọn mà Yearn cung cấp, bạn có thể tối đa hóa lãi suất. Ngoài ra, bạn cũng có thể tham gia vào phát triển nền tảng và quản trị mạng bằng cách nắm giữ token gốc YFI.
Giao thức này có khả năng tự động điều chỉnh tài sản của bạn và chuyển chúng giữa các tùy chọn có lợi suất cao khác nhau, nhằm cung cấp cho bạn lợi suất tài sản tốt nhất. Nói cách khác, bạn không cần phải thực hiện quá nhiều thao tác với danh mục đầu tư vì nền tảng sẽ xử lý hầu hết các công việc. Hơn nữa, đội ngũ phát triển đang nỗ lực tạo ra các kho lưu trữ và chiến lược mới để tối ưu hóa việc tạo ra lợi nhuận cho người dùng.
Dịch vụ DeFi: Bộ tổng hợp lợi nhuận
Tổng giá trị khóa: 221.97 triệu USD
Nền tảng DeFi là gì?
Các nền tảng DeFi sử dụng công nghệ blockchain và tiền điện tử để cung cấp dịch vụ tài chính. Định nghĩa này khá rộng, nhưng DeFi bản thân nó là toàn diện, bao gồm hiệu quả tất cả các khía cạnh của tài chính phi tập trung.
Các nền tảng DeFi thường là các nền tảng giao dịch tiền điện tử phi tập trung, nền tảng cung cấp thanh khoản, nền tảng cho vay, ứng dụng farming lợi nhuận, thị trường dự đoán hoặc thị trường NFT.
Một điều kiện tiên quyết của nền tảng DeFi là giao dịch tài chính theo kiểu điểm-điểm. Chúng thường được thiết kế để cung cấp:
Tính phổ biến rộng hơn
Lãi suất cao
Phí thấp
Tính bảo mật mạnh mẽ
Gần như hoặc hoàn toàn minh bạch
Tính tự chủ hoàn toàn tách biệt khỏi các tổ chức tập trung
Mặc dù DeFi có nhiều lợi thế, nhưng cũng không thiếu bất lợi. Hệ sinh thái DeFi vẫn chưa được quản lý, điều này đã dẫn đến việc một số người tham gia xấu xí gia nhập thị trường. Đồng thời, lỗi lập trình trong các ứng dụng DeFi dễ dẫn đến tấn công của hacker và lừa đảo.
Các nền tảng DeFi xuất hiện chưa lâu, nhưng độ phổ biến của chúng ngày càng tăng. Trong những năm gần đây, số lượng người dùng DeFi đã tăng đều. Nghiên cứu của Statista dự đoán rằng đến năm 2028, thị trường sẽ có khoảng 22.09 triệu người dùng, so với 7.5 triệu người dùng vào cuối năm 2021, đây sẽ là một bước nhảy vọt lớn.
Các loại nền tảng DeFi
Như đã đề cập, các nền tảng DeFi có nhiều hình thức khác nhau. Dưới đây chúng tôi sẽ giải thích các loại phổ biến nhất mà chúng tôi đã đề xuất.
1) Nền tảng giao dịch phi tập trung (DEXs)
Nền tảng giao dịch phi tập trung là một thị trường giao dịch tiền điện tử theo kiểu điểm-điểm. Khác với nền tảng giao dịch tập trung, các nền tảng tập trung đóng vai trò như trung gian, trong khi DEX chỉ được sử dụng để tạo điều kiện cho việc trao đổi giữa các nhà giao dịch, những người giao dịch độc lập và có thể tự do xác định các điều khoản giao dịch. Toàn bộ quá trình thường được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh.
DEX thúc đẩy giao dịch tiền điện tử, vì vậy không có tùy chọn mua bằng tiền pháp định như trên các nền tảng giao dịch tập trung, và cũng không thể đổi tài sản tiền điện tử thành tiền mặt. Để sử dụng DEX, bạn cần có một ví tiền điện tử chứa tài sản số.
2) Nền tảng cho vay
Như tên gọi, các nền tảng này cho phép người dùng thực hiện cho vay tiền điện tử. Những người muốn cho vay tiền điện tử có thể gửi tài sản vào nền tảng, kiếm lãi suất bằng cách cho người khác vay. Người vay cần cung cấp tài sản thế chấp và trả lãi suất nhất định để vay tiền điện tử.
Ở một mức độ nào đó, hệ thống này tương tự như ngân hàng, nhưng hoàn toàn là mô hình điểm-điểm phi tập trung. Hơn nữa, nền tảng không có sự quản lý, mọi thứ đều được xử lý bởi hợp đồng thông minh, đảm bảo tính an toàn và minh bạch.
3) Nền tảng khai thác thanh khoản
Các nền tảng này giúp người nắm giữ tiền điện tử có thể kiếm lợi nhuận từ việc khai thác thanh khoản trên các tài sản số của họ. Chúng cho phép người dùng cho vay tài sản tiền điện tử cho nhiều ứng dụng phi tập trung (dApp) khác nhau và nhận lại lợi nhuận tương ứng. Những lợi nhuận này thường được trình bày dưới dạng tỷ lệ phần trăm lợi suất hàng năm (APR), dựa trên lãi suất của người vay.
Khai thác thanh khoản là yếu tố chính giúp DeFi trở nên khả thi. Khác với staking, khai thác thanh khoản là nhận thưởng bằng cách cho vay tài sản, thay vì tham gia vào quản trị mạng. Nhiều nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX) cung cấp dịch vụ khai thác thanh khoản, nhưng cũng có các nền tảng tổng hợp thanh khoản chuyên dụng.
4) Stablecoin và tài sản tổng hợp
Stablecoin và tài sản tổng hợp là dịch vụ của các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi), chứ không phải là chính nền tảng. Stablecoin chiếm vị trí quan trọng trong DeFi vì chúng được sử dụng rộng rãi trên các nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX), nền tảng cho vay và nền tảng khai thác thanh khoản. Trong hướng dẫn này, bạn đã tìm hiểu về MakerDAO - một nền tảng tập trung vào giao dịch stablecoin.
Tài sản tổng hợp là các sản phẩm phái sinh tiền điện tử, giá trị của chúng xuất phát từ giá trị của các tài sản khác. Các nền tảng DeFi hàng đầu cung cấp những sản phẩm tổng hợp như quyền chọn, hoán đổi và hợp đồng tương lai. Do đó, nhà đầu tư có thể tận dụng những sản phẩm này để có được sự tiếp xúc với tài sản, rủi ro có thể cấu hình và mô hình dòng tiền.
5) Nền tảng quản lý tài sản
Lĩnh vực DeFi ngày càng trở nên đa dạng hơn, ví Web3 truyền thống đã không còn hiệu quả trong việc theo dõi các tài sản số khác nhau, bất kể là Token, đồng tiền, NFT hay vị thế DeFi. Lúc này, các nền tảng quản lý tài sản DeFi như Yearn Finance, Zerion và Zapper sẽ hữu ích.
Các nền tảng này có khả năng tương thích đa chuỗi, có thể phát hiện vị thế DeFi, không chỉ là tài sản trong ví tiền điện tử, và hầu hết các chức năng đều được tự động hóa. Sử dụng các nền tảng này, bạn có thể theo dõi tất cả tài sản và vị thế của mình qua một bảng điều khiển duy nhất.
6) Làm thế nào để chọn nền tảng DeFi - Tiêu chí của chúng tôi
Chọn nền tảng DeFi phù hợp, dù là nền tảng staking DeFi hay các loại nền tảng khác, cần phải xem xét cẩn thận một số tiêu chí quan trọng. Hãy cùng xem xét các tiêu chí này.
Xác định mục tiêu của bạn Trước tiên, xác định mục tiêu của bạn trên nền tảng DeFi (ví dụ, số tiền bạn mong muốn kiếm được thông qua nền tảng). Sau đó, đánh giá xem nền tảng có thể đáp ứng những mục tiêu này hay không. Trong khía cạnh này, bạn nên kiểm tra tỷ lệ lợi suất hàng năm (APYs) của nền tảng.
Đánh giá các biện pháp an toàn Do lĩnh vực DeFi thiếu sự quản lý, việc kiểm tra các biện pháp an toàn mà nền tảng cung cấp là rất quan trọng. Nếu các biện pháp an toàn của nền tảng không đáp ứng tiêu chuẩn hiện tại, bạn có thể phải đối mặt với nguy cơ bị tấn công mạng tiềm tàng. Kiểm tra xem nền tảng có cung cấp ví đa chữ ký, mã hóa đầu cuối và kiểm toán định kỳ hay không.
Kiểm tra uy tín của nền tảng Ngoài tính an toàn, cần xem xét uy tín của nền tảng. Nếu nền tảng không đáng tin cậy, các biện pháp an toàn cũng vô ích. Lĩnh vực DeFi do thiếu sự quản lý, tràn ngập các hành vi lừa đảo, vì vậy điều quan trọng là chọn nền tảng đã được xác minh là an toàn và đáng tin cậy.
Khám phá các tính năng và đặc điểm của nền tảng Sau khi đảm bảo nền tảng an toàn, bạn nên chú ý đến những điều quan trọng nhất - các tính năng của nền tảng. Nếu bạn tham gia để kiếm lợi nhuận từ farming, nền tảng nên cung cấp các pool thanh khoản đa dạng. Nếu bạn muốn kiếm tiền từ staking, nền tảng nên cung cấp APY tốt và nhiều lựa chọn token. Hơn nữa, nền tảng cần có khả năng tương tác với các giao thức DeFi khác, vì bạn có thể muốn sử dụng các ứng dụng phi tập trung (dApps) và nền tảng DeFi khác.
7) Nền tảng DeFi có an toàn cho người mới bắt đầu không?
Nếu bạn sử dụng một nền tảng có uy tín và có các biện pháp an toàn vượt trội, thì DeFi là an toàn cho cả người mới bắt đầu và người dùng nâng cao.
Tuy nhiên, người mới bắt đầu cần hiểu rõ mình đang tham gia vào điều gì và các dịch vụ DeFi hoạt động như thế nào. Lĩnh vực DeFi có thể rất rủi ro cho các nhà đầu tư mới, chủ yếu vì sự biến động lớn của tiền điện tử và các sản phẩm liên quan do đó có sự không chắc chắn cao.
Lợi nhuận từ các tùy chọn DeFi như staking và cho vay có thể rất cao. Tuy nhiên, nếu bạn đưa ra một số quyết định sai lầm, hoặc mua các token hoạt động kém, hoặc tham gia vào các dự án thất bại, bạn cũng có khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư.
Quan trọng nhất là trong suốt quá trình, bạn phải luôn giữ quyền kiểm soát khóa riêng của mình. Cuối cùng, hãy tránh để ý kiến của đám đông ảnh hưởng đến quyết định của bạn.
8) DeFi và CeFi: Nền tảng nào tốt hơn?
Như bạn có thể đoán, tài chính phi tập trung (DeFi) và tài chính tập trung (CeFi) là hai khái niệm đối lập. DeFi dựa vào mạng phi tập trung, tập trung vào dịch vụ tài chính đổi mới và hoàn toàn minh bạch, hoạt động thông qua hợp đồng thông minh; trong khi CeFi dựa vào các trung gian truyền thống, nền tảng trong lĩnh vực này tuân theo tất cả các quy định và rất chú trọng đến trải nghiệm người dùng.
Để hiểu rõ hơn về sự khác biệt giữa hai nền tảng và quyết định nền tảng tài chính nào tốt hơn, hãy cùng xem xét các ưu và nhược điểm của mỗi loại nền tảng:
Kết luận
Lĩnh vực DeFi rất năng động và đang phát triển liên tục, đó cũng là lý do bạn sẽ gặp nhiều nền tảng khác nhau, cung cấp một hoặc nhiều sản phẩm DeFi.
Với quy mô thị trường lớn, việc tìm ra nền tảng phù hợp nhất với nhu cầu của bạn có thể là một thách thức. Tuy nhiên, làm theo các bước trong hướng dẫn này và tham khảo các đề xuất của chúng tôi, toàn bộ quá trình tìm kiếm sẽ trở nên dễ dàng hơn.
