Bloomberg báo cáo rằng các công tố viên Hoa Kỳ trong bộ phận chống gian lận của Bộ Tư pháp đang điều tra các mối liên hệ của Silvergate Capital Corp. với các đối thủ nặng ký về tiền điện tử FTX và Alameda Research. Cuộc điều tra hình sự đang xem xét kỹ lưỡng việc Silvergate lưu trữ các tài khoản kinh doanh của Sam Bankman-Fried.

Trong phiên giao dịch kéo dài vào thứ Năm, cổ phiếu Silvergate đã giảm hơn 20%, xóa đi mức tăng 29% trong giờ thị trường tiêu chuẩn ở New York. Silvergate nằm trong số những người cho vay bị ảnh hưởng nghiêm trọng bởi sự sụp đổ đột ngột của FTX vào tháng 11. Quý trước, ngân hàng ghi nhận khoản thiếu hụt 1 tỷ USD và sa thải 40% lực lượng lao động. Nó cũng thừa nhận đã vay hàng tỷ đô la ngân hàng để ngăn chặn tình trạng rút tiền gửi sau sự sụp đổ của FTX.

Những câu hỏi lớn nhất xung quanh sự cố FTX

Cuộc điều tra, bắt đầu trong những tuần gần đây, giải quyết một trong những câu hỏi cấp bách nhất chưa được trả lời liên quan đến vụ việc FTX. Các ngân hàng và trung gian làm việc với các doanh nghiệp của Bankman-Fried biết gì về kế hoạch kéo dài nhiều năm bị cáo buộc nhằm lừa dối các nhà đầu tư và khách hàng, như mô tả của các quan chức Mỹ?

Theo Silvergate, Alameda đã tạo một tài khoản với ngân hàng vào năm 2018 trước khi FTX ra mắt. Ngân hàng đã tuyên bố rằng họ đang phân tích các giao dịch liên quan đến các tài khoản liên kết với FTX và Alameda và họ đã hoàn thành việc thẩm định các thực thể trong quá trình đăng ký và giám sát sau đó.

Silvergate tự định vị mình là ngân hàng phù hợp cho các công ty tiền điện tử và là nhà cung cấp sớm các dịch vụ dành riêng cho ngành. Nó đã phát triển các cơ chế cho phép trao đổi tiền tệ fiat theo thời gian thực giữa các khách hàng tiền điện tử với tiền gửi ngân hàng. Trong số một số công tố viên trước đây hiện là những người đam mê tiền điện tử, doanh nghiệp này vẫn nổi tiếng là tuân thủ nghiêm ngặt luật pháp Hoa Kỳ.

Các thượng nghị sĩ lưỡng đảng đã viết thư cho Silvergate vào thứ Hai để hỏi về sự hiểu biết của họ về cáo buộc biển thủ tiền của khách hàng của FTX. Người phát ngôn của Silvergate hôm thứ Ba tuyên bố rằng công ty có chính sách quản lý rủi ro và tuân thủ chặt chẽ, đồng thời tiến hành thẩm định sâu rộng về FTX và Alameda Research.

Bankman-Fried đã tuyên bố công khai rằng tiền FTX đã được chuyển qua tài khoản ngân hàng Alameda. Việc thiết lập này là một cơ chế để FTX tránh sự miễn cưỡng của các ngân hàng trong việc lưu trữ các tài sản liên kết với tiền điện tử do những khó khăn về quy định có thể xảy ra. Trong khi đó, người cho vay cũng đang tự bảo vệ mình trước một vụ kiện tập thể có thể xảy ra vì gian lận chứng khoán bởi các nhà đầu tư tin rằng ngân hàng đã giữ bí mật về chính sách kế toán của mình, với lý do FTX sụp đổ.