Singapore là một quốc gia hàng đầu trong công nghệ blockchain và việc áp dụng tiền điện tử. Môi trường quy định hỗ trợ, hướng dẫn pháp lý rõ ràng và vị trí chiến lược như một trung tâm tài chính toàn cầu là những yếu tố đã làm cho quốc gia này trở nên hấp dẫn đối với các doanh nghiệp tiền điện tử và đổi mới.
BeInCrypto đã nói chuyện với Alex Svanevik, Giám đốc điều hành và Đồng sáng lập của Nansen, một công ty phân tích blockchain có trụ sở tại Singapore, để hiểu điều gì làm cho quốc gia này trở thành một trong những quốc gia thân thiện với tiền điện tử nhất trên thế giới.
Singapore dẫn đầu bảng xếp hạng toàn cầu về đổi mới blockchain
Các quốc gia ưu tiên đầu tư vào nhân tài, cơ sở hạ tầng và quy định được định vị để dẫn đầu trong đổi mới kỹ thuật số và định hình lại các ngành công nghiệp toàn cầu.
Vào năm 2024, một báo cáo của Apex đã xếp Singapore là quốc gia hàng đầu về công nghệ blockchain và tiền điện tử, đạt điểm số cao nhất là 85,4. Quốc gia này có hơn 2.400 công việc liên quan đến blockchain và 81 sàn giao dịch tiền điện tử, cho thấy sự phát triển mạnh mẽ về lực lượng lao động và cơ sở hạ tầng.
Top 10 Quốc gia Blockchain 2024. Nguồn: ApeX.
Nghiên cứu đã đánh giá các quốc gia dựa trên một chỉ số tổng hợp xem xét các yếu tố như bằng sáng chế blockchain, tăng trưởng việc làm và số lượng sàn giao dịch tiền điện tử.
“Singapore đã thiết lập mình như một nhà lãnh đạo toàn cầu trong lĩnh vực tiền điện tử nhờ vào khuôn khổ quy định tiến bộ, chính sách ủng hộ đổi mới và sự hỗ trợ mạnh mẽ của chính phủ đối với công nghệ blockchain. Các hướng dẫn pháp lý rõ ràng cho tài sản kỹ thuật số, chế độ thuế thuận lợi và sự tham gia chủ động với các bên liên quan trong ngành tạo ra một môi trường nơi các doanh nghiệp tiền điện tử và các đổi mới blockchain có thể phát triển,” Svanevik nói.
Danh tiếng của quốc gia như một trung tâm tài chính và fintech toàn cầu cũng đã thu hút các công ty tiền điện tử và nhà đầu tư quốc tế tìm kiếm sự ổn định và cơ hội phát triển.
Một phương pháp điều chỉnh cân bằng
Một khía cạnh nội tại trong thành công của Singapore nằm ở khuôn khổ quy định của nó, cân bằng giữa bảo vệ người tiêu dùng mà không kìm hãm đổi mới.
Vào năm 2019, Singapore đã giới thiệu Đạo luật Dịch vụ Thanh toán (PSA), một chế độ cấp phép toàn diện cho các nhà cung cấp dịch vụ Token Thanh toán Kỹ thuật số (DPT).
Dự luật này bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp ví. Nó nâng cao bảo vệ người tiêu dùng, chống tài trợ khủng bố và tăng cường các biện pháp an ninh mạng trong lĩnh vực tài chính.
Cùng với luật này, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) yêu cầu kiểm tra chi tiết về chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF). Các công ty cũng phải chứng minh thực hành an ninh mạng mạnh mẽ.
“Khung điều chỉnh rủi ro này thúc đẩy tiến bộ công nghệ trong khi đảm bảo an ninh và tính toàn vẹn tài chính,” Svanevik nói với BeInCrypto.
Các biện pháp quy định này thiết lập các hướng dẫn trên toàn quốc, tạo điều kiện cho việc áp dụng tiền điện tử cho các nhà đầu tư và người tiêu dùng.
Lái xe đổi mới với bảo vệ người tiêu dùng
Trong việc bảo vệ người dùng trước các mối đe dọa an ninh hoặc hoạt động gian lận, Singapore cũng đã có được danh tiếng trong việc rất nghiêm túc về bảo vệ người tiêu dùng.
Để các doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động trong quốc gia, họ phải tuân thủ luật bảo vệ người tiêu dùng.
“Singapore ưu tiên bảo vệ người tiêu dùng trong lĩnh vực tiền điện tử của mình thông qua các quy định nghiêm ngặt. MAS yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ DPT thực hiện các giao thức bảo mật mạnh mẽ và thực hiện kiểm tra khách hàng kỹ lưỡng. Lực lượng Cảnh sát Singapore hợp tác với MAS để theo dõi và giải quyết các hoạt động gian lận liên quan đến tài sản kỹ thuật số một cách chủ động,” Svanevik giải thích.
Vào tháng 11 năm 2023, MAS đã công bố kế hoạch thực hiện các quy định nghiêm ngặt hơn cho các nhà cung cấp DPT. Những thay đổi quy định này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ điều chỉnh hoạt động và thực tiễn kinh doanh của họ để tuân thủ khung quy định mới.
MAS đã thực hiện các quy định mới này theo hai giai đoạn. Giai đoạn đầu tiên, tập trung vào việc bảo vệ tài sản của khách hàng, công bố và kiểm soát quản lý rủi ro, có hiệu lực vào tháng 10 năm 2024.
Giai đoạn thứ hai sẽ diễn ra trong sáu tháng.
“Bắt đầu từ ngày 19 tháng 6 năm 2025, các quy định mới yêu cầu các công ty tiền điện tử thực hiện đánh giá nhận thức rủi ro cho khách hàng bán lẻ để đảm bảo quyết định thông minh,” Svanevik nói.
Cụ thể, các quy định này cấm các công ty được cấp phép cung cấp các ưu đãi để thu hút khách hàng bán lẻ. Với sự biến động vốn có của thị trường tiền điện tử, chúng cũng hạn chế việc sử dụng đòn bẩy hoặc hợp đồng phái sinh tham chiếu đến tiền điện tử như tài sản cơ sở với các nhà đầu tư bán lẻ.
Các công ty tiền điện tử phải thực hiện đánh giá nhận thức rủi ro cho tất cả các khách hàng bán lẻ hiện tại trước khi thực hiện giai đoạn thứ hai của các quy định như một điều kiện tiên quyết để tiếp tục cung cấp dịch vụ.
Hệ thống thuế thuận lợi
Chế độ thuế linh hoạt của Singapore cũng đã mang lại những lợi thế đáng kể cho các nhà đầu tư và doanh nghiệp tiền điện tử.
Một đặc điểm nổi bật của hệ thống thuế của Singapore là sự vắng mặt của thuế trên lợi nhuận vốn. Ở nhiều quốc gia, lợi nhuận từ việc bán tiền điện tử phải chịu thuế lợi nhuận vốn, điều này có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận của nhà đầu tư.
Mã thuế của Singapore phân biệt giữa các khoản đầu tư cá nhân và các hoạt động kinh doanh. Chế độ của nó miễn thuế lợi nhuận vốn cho các khoản đầu tư tiền điện tử cá nhân, cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân một môi trường thuế thuận lợi hơn. Tuy nhiên, sự miễn trừ này không áp dụng cho các hoạt động kinh doanh liên quan đến giao dịch tiền điện tử.
Với cùng một ý tưởng, Singapore miễn thuế đối với các token thanh toán kỹ thuật số như Bitcoin và Ethereum từ việc giao dịch sử dụng thuế hàng hóa và dịch vụ (GST) tiêu chuẩn 8%.
Sự miễn trừ này làm giảm đáng kể gánh nặng thuế đối với các giao dịch tiền điện tử, khiến Singapore trở thành điểm đến hấp dẫn cho các doanh nghiệp tiền điện tử, bao gồm các sàn giao dịch, nhà cung cấp ví và các công ty khác hoạt động trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
Hệ thống thuế của Singapore cũng áp dụng mức thuế doanh nghiệp tương đối thấp cho các doanh nghiệp.
“Mức thuế doanh nghiệp cạnh tranh 17% hỗ trợ sự phát triển của các startup tiền điện tử và các doanh nghiệp blockchain, củng cố Singapore như một trung tâm đổi mới toàn cầu,” Svanevik nói với BeInCrypto.
Để tham khảo, Hoa Kỳ có mức thuế doanh nghiệp là 21%. Estonia, một quốc gia blockchain hàng đầu khác, có mức thuế là 22%, trong khi mức thuế của Hàn Quốc là 27,5%.
Ngân hàng DBS như một người chơi quan trọng trong việc áp dụng tài sản kỹ thuật số
Ngân hàng DBS của Singapore đã đóng một vai trò quan trọng trong việc tạo ra một nền tảng quốc gia cho giao dịch các token kỹ thuật số.
Vào năm 2020, DBS đã ra mắt Sàn giao dịch Kỹ thuật số DBS (DDEx), trở thành một trong những ngân hàng đầu tiên trên thế giới cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức và đủ điều kiện quyền truy cập vào giao dịch tiền điện tử và token chứng khoán.
Vào tháng 9 năm 2022, DBS đã mở rộng phạm vi DDEx đến 100.000 khách hàng có ảnh hưởng nhất của mình. Ngân hàng đã cho phép các khách hàng đủ điều kiện có ít nhất 246.000 USD tài sản đầu tư mua, bán và giao dịch các loại tiền điện tử có sẵn.
Hai năm sau, DBS đã mở rộng sản phẩm để bao gồm giao dịch tùy chọn tiền điện tử và ghi chú cấu trúc cho các nhà đầu tư tinh vi. Các khách hàng đủ điều kiện của DBS đã có quyền truy cập mở rộng vào các tài sản kỹ thuật số trong khi bảo hiểm chống lại sự biến động của thị trường và có thể kiếm được lợi suất.
“Sự tham gia chủ động của Ngân hàng DBS không chỉ củng cố độ tin cậy của thị trường mà còn định vị Singapore như một mô hình để hòa hợp tài chính truyền thống với các công nghệ blockchain mới nổi. Sự đồng bộ này của tài chính tổ chức với đổi mới kỹ thuật số đặt ra một tiền lệ cho cách các ngân hàng toàn cầu có thể áp dụng và mở rộng các giải pháp blockchain một cách có trách nhiệm,” Svanevik nói.
Ngân hàng cũng đã giới thiệu Dịch vụ Token DBS, tích hợp các giải pháp blockchain với các hoạt động ngân hàng cốt lõi để tối ưu hóa quản lý tài sản kỹ thuật số. Chương trình kết nối các chức năng của ngân hàng với một blockchain tương thích với EVM, cho phép mã hóa và hợp đồng thông minh.
Tháng 5 năm ngoái, Nansen đã tiết lộ trong một bài viết trên X rằng họ đã xác định ngân hàng DBS là chủ sở hữu bị cáo buộc của một ví ETH cá voi nắm giữ 173.753 Ether, trị giá 650 triệu USD vào thời điểm đó.
“Việc nắm giữ đáng kể này làm nổi bật sự tự tin ngày càng tăng của các tổ chức đối với tài sản kỹ thuật số, báo hiệu một sự chuyển mình quan trọng mà các tổ chức tài chính truyền thống ngày càng tích hợp tiền điện tử vào các chiến lược cốt lõi của họ,” Svanevik nói thêm.
Với việc ngân hàng DBS am hiểu về tiền điện tử, sự tiết lộ này là một cú sốc hơn là một bất ngờ.
Một loạt các sáng kiến đang diễn ra
Singapore tiếp tục dẫn đầu trong việc tích hợp blockchain với một số sáng kiến quan trọng gần đây.
Vào năm 2022, Singapore đã tham gia vào lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) với một thử nghiệm trực tiếp về giao dịch tài sản kỹ thuật số qua các nhóm thanh khoản. Giao dịch trực tiếp này, liên quan đến các khoản tiền gửi được mã hóa, đánh dấu thử nghiệm ngành đầu tiên được thực hiện dưới Dự án Guardian của MAS.
“Dự án Guardian, do MAS dẫn dắt, khám phá việc mã hóa tài sản để nâng cao hiệu quả thị trường tài chính thông qua sự hợp tác với các nhà lãnh đạo ngành,” Svanevik nói.
Vào tháng 11 năm ngoái, MAS đã công bố thêm năm chương trình thử nghiệm mới về mã hóa tài sản như một phần của Dự án Guardian. Đây là một phần của nỗ lực lớn hơn để phát triển các cách để mở rộng các thị trường mã hóa.
“Các thử nghiệm ngành đang diễn ra đang thúc đẩy việc mã hóa tài sản trong các lĩnh vực tài chính, củng cố vai trò của Singapore như một nhà lãnh đạo đổi mới blockchain,” Svanevik nói thêm.
Năm thử nghiệm ngành này sẽ khám phá tiềm năng của việc mã hóa tài sản. Chúng nhằm mục đích tạo điều kiện tích hợp lớn hơn trên toàn bộ chuỗi giá trị thị trường vốn, bao gồm các hoạt động như niêm yết, phân phối, giao dịch, giải quyết và dịch vụ tài sản.
Tuần này, Đại học Quốc gia Singapore (NUS), phối hợp với Northern Trust và UOB, đã công bố việc ra mắt một sáng kiến tiên phong để mã hóa các chứng chỉ trái phiếu xanh.
Sáng kiến này sử dụng công nghệ blockchain để nâng cao tính minh bạch, tính toàn vẹn dữ liệu và sự tự tin của nhà đầu tư trong các thực tiễn đầu tư bền vững.
Nó cũng đại diện cho một bước tiến quan trọng cho NUS, biến nó thành trường đại học đầu tiên ở Singapore tận dụng công nghệ blockchain cho báo cáo môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Sáng kiến này nhằm nâng cao tính minh bạch, tính toàn vẹn dữ liệu và sự tự tin của nhà đầu tư trong các thực tiễn đầu tư bền vững bằng cách sử dụng công nghệ blockchain.
Sự hợp tác giữa các tổ chức công và tư
Singapore cũng tích cực thúc đẩy việc áp dụng blockchain trong cả khu vực công và tư, theo Svanevik.
Về cuối năm 2020, Enterprise Singapore (ESG), Cơ quan Phát triển Truyền thông Thông tin (IMDA) và Quỹ Nghiên cứu Quốc gia (NRF) đã ra mắt Chương trình Đổi mới Blockchain Singapore (SBIP) trị giá 12 triệu USD.
Sáng kiến do ngành điều hành này nhằm thu hút gần 75 công ty phát triển 17 dự án liên quan đến blockchain trong vòng ba năm tới, tập trung ban đầu vào các lĩnh vực thương mại, logistics và chuỗi cung ứng.
“Chương trình Đổi mới Blockchain Singapore (SBIP) thúc đẩy sự hợp tác giữa các cơ quan chính phủ, các tổ chức học thuật và các doanh nghiệp tư nhân để nâng cao khả năng blockchain,” Svanevik nói với BeInCrypto.
Cùng năm đó, MAS đã kết thúc Dự án Ubin, một dự án hợp tác năm giai đoạn với các tổ chức tài chính khác nhau và các nhà đầu tư trong ngành để khám phá việc sử dụng blockchain và Công nghệ Sổ cái Phân phối (DLT) cho thanh toán và giải quyết chứng khoán.
Vào năm 2023, MAS cũng đã phát triển Bản thiết kế Orchid, một khung chiến lược để xây dựng cơ sở hạ tầng tiền kỹ thuật số an toàn và hiệu quả. Bản thiết kế này phác thảo các thành phần chính cho việc sử dụng tiền kỹ thuật số an toàn và mới mẻ ở Singapore, rút ra kinh nghiệm từ các thử nghiệm ngành trước đó và nhấn mạnh giá trị của sự hợp tác giữa các ngân hàng trung ương và khu vực tư nhân.
“Cách tiếp cận chủ động của Singapore đối với quy định, đổi mới và hợp tác đã định vị nó như một nhà lãnh đạo toàn cầu trong hệ sinh thái tiền điện tử và blockchain,” Svanevik kết luận.
Khi Singapore đầu tư vào cơ sở hạ tầng, thiết lập sự rõ ràng trong quy định và cung cấp sự hỗ trợ của chính phủ, nó sẽ tiếp tục dẫn đầu trong các hạng mục lãnh đạo đổi mới tiền điện tử và blockchain toàn cầu.