Theo các chuyên gia, sự hội tụ giữa tài chính phi tập trung (DeFi) và trí tuệ nhân tạo (AI) dự kiến sẽ định nghĩa lại thị trường tiền điện tử vào năm 2025. Được gọi là DeFAI, lĩnh vực mới nổi này đã gây tiếng vang, với các nền tảng hàng đầu như CoinGecko và CoinMarketCap dành toàn bộ phần để theo dõi sự phát triển của nó.
Các chuyên gia trong ngành dự đoán rằng DeFAI sẽ giải quyết những thách thức lâu năm trong DeFi, biến nó thành câu chuyện nổi bật trong thị trường tiền điện tử vào năm tới.
Các chuyên gia cho biết thị trường DeFAI đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng
DeFAI, vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, có mức vốn hóa thị trường dưới 1 tỷ đô la. Theo Messari, Griffain dẫn đầu lĩnh vực này với mức định giá 450 triệu đô la - một mức tăng đáng kinh ngạc 135% từ quý này sang quý khác.
Griffain dẫn đầu lĩnh vực DeFAI. Nguồn: Messari trên X
Nhà phân tích tiền điện tử Hitesh.eth cho biết thị trường mới nổi này dự kiến sẽ tăng gấp mười lần trong những tháng tới. Nhà phân tích dự đoán giá trị có thể tăng lên mức vốn hóa thị trường 10 tỷ đô la.
“Người chiến thắng thực sự sẽ là cơ sở hạ tầng, khung công tác và thị trường cho những tác nhân như vậy. Về mặt tác nhân, chúng ta sẽ thấy sự nhiệt tình tổng thể về phía đầu cơ,” ông nói.
DeFAI đại diện cho sự kết hợp giữa AI với DeFi, đơn giản hóa trải nghiệm người dùng phức tạp nổi tiếng của tài chính phi tập trung. Theo Daniele, một người ủng hộ DeFAI nổi bật, bằng cách tận dụng AI, DeFAI giới thiệu ba ứng dụng chuyển đổi:
Giao diện Tương tác Dựa trên AI Các quy trình DeFi truyền thống, như hoán đổi token hoặc cung cấp thanh khoản, thường liên quan đến việc điều hướng các giao diện và giao thức phức tạp. DeFAI thay thế chúng bằng các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, chẳng hạn như “Hoán đổi 3 ETH lấy USDC,” cho phép AI xử lý những phức tạp ở phía sau. Điều này đơn giản hóa các giao dịch và giảm thiểu sai sót của người dùng.
Các tác nhân DeFi tự động DeFAI nâng cao tự động hóa lên một tầm cao mới với các tác nhân có khả năng thực hiện các chiến lược phức tạp nhiều bước. Ví dụ, một tác nhân có thể kết nối ETH đến một mạng lưới khác, hoán đổi nó thành một stablecoin, tạo ra một bể thanh khoản, và quay lại các token LP - tất cả từ một lệnh duy nhất. Những tác nhân này ưu tiên bảo mật và hiệu quả chi phí, nâng cao đáng kể trải nghiệm DeFi.
Các tác nhân Nghiên cứu & Truyền thông Việc cập nhật thông tin trong DeFi yêu cầu theo dõi nhiều dòng dữ liệu, từ nguồn giá cả đến các diễn đàn quản trị. Các tác nhân nghiên cứu của DeFAI thu thập và phân tích dữ liệu, cung cấp những hiểu biết được tùy chỉnh như các chiến lược lợi suất tối ưu hoặc so sánh tài sản. Sự đổi mới này trao quyền cho người dùng để đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu một cách nhanh chóng và tự tin.
“Bằng cách tận dụng các công cụ AI tinh vi để đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và hợp lý hóa quá trình ra quyết định, DeFAI hướng đến việc giảm bớt rào cản gia nhập và cho phép các tương tác tài chính tự động thực sự, thân thiện với người dùng,” Daniele nhận định.
Các Dự án và Nền tảng DeFAI hàng đầu
Theo các nhà phân tích, Griffain, Orbit và Neur là một trong những người tiên phong đầu tiên trong DeFAI. Nền tảng chỉ mời của Griffain cung cấp các công cụ tự động hóa cho các nhiệm vụ như trung bình chi phí đô la (DCA) và ra mắt token. Orbit nhấn mạnh tính năng xuyên chuỗi, tích hợp hơn 200 giao thức. Trong khi đó, Neur, tập trung vào hệ sinh thái Solana, đã tăng trưởng giá trị nhờ mô hình mã nguồn mở của nó.
Heyanon.ai là một người chơi hứa hẹn khác đang phát triển các công cụ như giao diện giao dịch được hỗ trợ bởi AI và các tác nhân tự động. Token ANON của nó đã tăng vọt từ mức vốn hóa 10 triệu đô la lên 130 triệu đô la, phản ánh sự tin tưởng ngày càng tăng của nhà đầu tư.
Trong khi đó, DeFi đã lâu được ca ngợi là xương sống của Web3, cung cấp các dịch vụ tài chính không biên giới và trao quyền cho những người không có ngân hàng. Tuy nhiên, sự phức tạp của nó đã ngăn cản việc áp dụng rộng rãi.
“Tiềm năng của DeFi luôn tồn tại, nhưng độ dốc của việc học hỏi là rất lớn,” Jeff, một bình luận viên DeFi nổi tiếng, nhận định.
Jeff cũng chỉ ra rằng DeFAI cầu nối khoảng cách này, làm cho tài chính phi tập trung dễ tiếp cận như việc trò chuyện với các công cụ AI như ChatGPT.
Khi việc áp dụng DeFAI trở nên phổ biến hơn, các dự án như Almanak và Cod3x đang khám phá những ứng dụng tiên tiến, từ các tác nhân AI định lượng cấp độ tổ chức đến các chiến lược giao dịch không cần mã. Những phát triển này hứa hẹn sẽ dân chủ hóa các công cụ tài chính, cho phép cả những người mới và các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm điều hướng DeFi một cách dễ dàng.
Nhà phân tích tiền điện tử yyy tóm tắt một cách ngắn gọn. Ông chỉ ra rằng bằng cách tận dụng AI để tự động hóa và tối ưu hóa các quyết định tài chính, DeFAI có khả năng mở khóa toàn bộ khả năng của DeFi cho hàng triệu người dùng mới.
“DeFAI là một cách cụ thể để thực hiện việc thực thi tập trung vào ý định,” nhà phân tích cho biết.
Với khả năng đơn giản hóa giao diện, tự động hóa giao dịch và cung cấp các hiểu biết có thể hành động, DeFAI dự kiến sẽ cách mạng hóa ngành công nghiệp tiền điện tử vào năm 2025. Khi việc áp dụng gia tăng, câu chuyện này sẽ có khả năng trở thành nền tảng của một hệ thống tài chính phi tập trung thân thiện với người dùng và bao trùm hơn.
