Những điểm chính

• Cả BTC và vàng đều được công nhận là nơi lưu trữ giá trị đáng tin cậy. Kết hợp cả hai có thể giúp cân bằng sự biến động của Bitcoin với sự ổn định của vàng, tạo ra danh mục đầu tư tài chính vững mạnh.

• Việc mua vàng bằng BTC bao gồm việc lựa chọn các đại lý có uy tín, xác minh các điều khoản, thiết lập ví an toàn và đảm bảo thông tin giao dịch chính xác để tránh những sai sót không thể khắc phục.

• Các nhà đầu tư cũng có thể mua các ETF được hỗ trợ bằng vàng hoặc vàng được mã hóa bằng BTC, mang lại tính thanh khoản, chi phí thấp hơn và đa dạng hóa danh mục đầu tư thuận tiện.

• Việc sử dụng BTC để mua vàng thường phải chịu thuế, với các tác động khác nhau tùy theo quốc gia. Người mua cần hiểu các quy định thuế địa phương và các nghĩa vụ tiềm tàng.

Bitcoin, một loại tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung được giới thiệu sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008–2009, đã nổi lên như một phát hiện trong hệ thống tài chính quốc tế, cung cấp một lựa chọn không biên giới và không bị kiểm duyệt cho các hệ thống truyền thống. Nó loại bỏ sự cần thiết của các trung gian và cho phép các giao dịch ngang hàng (P2P), thúc đẩy đổi mới trong thanh toán và chuyển tiền.

Bitcoin (BTC) được ra mắt vào tháng 1 năm 2009, nhưng mãi đến cuối năm 2011, giá của nó mới trở nên đáng chú ý. Vào ngày 17 tháng 10 năm 2011, BTC được định giá khoảng 3 đô la. Kể từ đó, sự phát triển của nó đã đáng kể, đạt mức cao nhất mọi thời đại trên 108.000 đô la vào ngày 17 tháng 12 năm 2024.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ phân loại hầu hết các loại tiền điện tử, ngoại trừ BTC, là chứng khoán, và sau đó, vào tháng 1 năm 2024, việc phê duyệt các quỹ hoán đổi danh mục Bitcoin (ETF) đã giúp tăng cường sự tin tưởng vào BTC trong số các nhà đầu tư thông thường. Là loại tiền điện tử được tin tưởng nhất, BTC đã chứng minh tiềm năng của nó như một phương tiện để mua các tài sản có giá trị, chẳng hạn như vàng.

Sự quan tâm ngày càng tăng trong việc sử dụng BTC để mua các tài sản vật chất như vàng cho thấy sự công nhận của nó như một phương thức giao dịch khả thi. Những cá nhân có giá trị tài sản lớn ngày càng xem Bitcoin và vàng là những tài sản bổ sung trong danh mục đầu tư của họ.

Bài viết này thảo luận về các lợi thế của việc mua vàng bằng BTC, quy trình giao dịch hoàn chỉnh, các khía cạnh khác nhau của việc mua ETF vàng bằng BTC và các vấn đề thuế liên quan.

Tại sao mua vàng bằng BTC?

BTC và vàng có một điểm chung: Cả hai đều là nơi lưu trữ giá trị đáng tin cậy. BTC là một tài sản kỹ thuật số đã trải qua những biến động giá đáng kể theo thời gian, trong khi vàng có một lịch sử lâu dài trong việc bảo tồn tài sản qua nhiều chu kỳ kinh tế. Việc bao gồm cả BTC và vàng trong danh mục đầu tư của bạn có thể củng cố chiến lược tài chính của bạn.

Sử dụng BTC để mua vàng cho phép bạn đa dạng hóa tài sản của mình mà không cần chuyển đổi sang tiền mặt, giúp bạn tránh được các khoản phí chuyển đổi cao và cung cấp trải nghiệm giao dịch nhanh hơn, hiệu quả hơn.

Vàng, với vai trò là nơi lưu trữ giá trị ổn định hàng thế kỷ, thường ít biến động hơn BTC, điều này giúp cân bằng sự biến động giá của Bitcoin. Sự kết hợp của cả hai tài sản tạo ra một hàng rào phòng ngừa tốt chống lại rủi ro thị trường, cung cấp tính ổn định và tiềm năng tăng trưởng cho danh mục đầu tư của bạn.

Tính đến năm 2024, vàng vẫn là một tài sản trú ẩn an toàn được ưu tiên, trong khi sự gia tăng của BTC đã làm cho nó trở thành một tài sản kỹ thuật số rất được ưa chuộng cho đầu tư lâu dài.

Mua vàng bằng BTC thu hẹp khoảng cách giữa tài sản hiện đại và truyền thống, nâng cao tính linh hoạt trong quản lý tài sản. Bạn được lợi từ việc nắm giữ một tài sản phi tập trung có giá trị cao trong khi tận dụng giá trị lâu dài của vàng. Sự kết hợp này khiến việc mua vàng bằng BTC trở thành một chiến lược đa dạng hóa tài chính chiến lược và tiên tiến.

Bạn có biết không? Mặc dù bạn có thể mua vàng bằng BTC, nhưng bất kỳ mối tương quan trực tiếp nào giữa BTC và vàng là không đáng kể về mặt thống kê hoặc gần bằng không, theo Baur và Hoang (2021).

Các bước để mua vàng bằng BTC

Mua vàng bằng BTC liên quan đến một loạt các bước:

Bước 1: Nghiên cứu các nhà cung cấp vàng đáng tin cậy

Bắt đầu bằng cách xác định các nhà cung cấp vàng uy tín chấp nhận BTC làm phương thức thanh toán. Để đảm bảo độ tin cậy của họ, hãy tìm kiếm đánh giá của khách hàng, chứng chỉ và các biện pháp bảo mật mà họ đã áp dụng.

Khám phá hàng tồn kho của người bán để chọn các sản phẩm vàng phù hợp nhất với nhu cầu của bạn. Người bán thường cung cấp vàng thỏi, đồng xu và vàng tròn. Vàng thỏi là các khối vàng hình chữ nhật, thường được sử dụng cho các khoản đầu tư quy mô lớn do trọng lượng và độ tinh khiết cao, thường dao động từ 1 gram đến vài kilogram.

Đồng xu vàng là những sản phẩm hợp pháp do chính phủ đúc, làm từ vàng, thường nhỏ hơn về kích thước, có thiết kế độc đáo và giá trị danh nghĩa. Chúng phổ biến cho cả mục đích đầu tư và sưu tầm, thường có giá cao hơn giá trị vàng của chúng.

Vàng tròn, mặt khác, được đúc riêng và giống như đồng xu về hình dạng và thiết kế nhưng không có tình trạng tiền tệ hợp pháp. Chúng thường rẻ hơn đồng xu vì thiếu các khía cạnh sưu tầm và tình trạng tiền tệ hợp pháp, khiến chúng trở thành một lựa chọn đầu tư vàng tiết kiệm chi phí.

So sánh cẩn thận các tùy chọn dựa trên trọng lượng, độ tinh khiết và phí của người bán để tối đa hóa giá trị BTC của bạn.

Bước 2: Xác minh điều khoản của nhà cung cấp

Xem xét chính sách của người bán về giá cả, giao hàng và hoàn tiền. Xem xét tỷ lệ chuyển đổi BTC-to-vàng biến động, vì giá tiền điện tử có thể dao động.

Bước 3: Thiết lập một ví Bitcoin

Tạo một ví Bitcoin an toàn nếu bạn chưa có. Bạn có thể tạo một cái trên một sàn giao dịch tiền điện tử như Binance hoặc chọn ví phần mềm tự quản lý như Trust Wallet để thuận tiện cho các giao dịch mua vàng.

Nếu bạn có lượng BTC đáng kể, bạn có thể sử dụng ví phần cứng để lưu trữ an toàn và chuyển một phần sang ví phần mềm để mua vàng.

Bước 4: Đặt hàng

Thông thường, một khoản thanh toán BTC cho vàng liên quan đến việc gửi BTC đến địa chỉ ví của người bán. Ví dụ này sử dụng ví Binance để minh họa quy trình gửi BTC.

• Đăng nhập và nhấn vào biểu tượng “Rút” trong tab “Tổng quan”.

• Nhập “BTC” vào ô tìm kiếm.

• Nhấn “BTC.” Sao chép và dán địa chỉ từ hóa đơn của người bán, chọn mạng lưới và nhập số tiền rút. Lựa chọn mạng lưới phụ thuộc vào việc thương nhân muốn nhận thanh toán trong một ví Bitcoin hay một địa chỉ Lightning Network.

Nhấn “Rút” và xác nhận thanh toán.

Người bán thường sẽ nhận được thanh toán sau ba lần xác nhận từ blockchain Bitcoin. Giao thức Lightning Network tạo điều kiện cho các giao dịch nhanh hơn, rẻ hơn trên blockchain Bitcoin.

Khi thực hiện thanh toán, điều quan trọng là kiểm tra kỹ lưỡng các địa chỉ ví và chi tiết giao dịch để tránh sai sót, vì các giao dịch tiền điện tử là không thể đảo ngược.

• Nếu bạn muốn tránh những sai sót có thể xảy ra khi sao chép địa chỉ, bạn có thể thanh toán bằng mã QR. Để quét mã QR, hãy nhấn vào biểu tượng ở bên phải trong ô “Địa chỉ/Hóa đơn”, quét mã QR trên hóa đơn và hoàn tất giao dịch.

• Giữ lại ID giao dịch như bằng chứng của thanh toán.

Bước 5: Giao hàng và lưu trữ an toàn

Người bán có thể cung cấp cho bạn sự lựa chọn giữa giao hàng vật chất hoặc lưu trữ trong kho an toàn. Các cơ sở lưu trữ kho cung cấp một môi trường bảo vệ và kiểm soát để lưu trữ an toàn các tài sản vật chất có giá trị.

Sau khi nhận được thanh toán, người bán sẽ gửi vàng vật chất đến địa chỉ của bạn hoặc gửi vào một kho, nơi sẽ giữ cho nó an toàn thay mặt bạn.

Bạn có biết không? Tính đến ngày 24 tháng 12 năm 2024, có 19,7 triệu BTC đang lưu hành, và vốn hóa thị trường là 1,8 nghìn tỷ đô la.

Bạn có thể mua một ETF vàng bằng BTC không?

Quỹ hoán đổi danh mục vàng là một sản phẩm tài chính theo dõi giá vàng, cho phép các nhà đầu tư tiếp cận hàng hóa mà không cần sở hữu nó. Các quỹ ETF vàng thu hút các nhà đầu tư nhờ tính thanh khoản, sự tiện lợi khi giao dịch trên sàn chứng khoán và khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư mà không cần yêu cầu lưu trữ an toàn.

Truyền thống, các nhà đầu tư đã mua ETF vàng bằng tiền fiat. Tuy nhiên, hiện nay có thể mua ETF có bảo đảm vàng bằng BTC. Các quỹ ETF vàng là một lựa chọn phổ biến cho những người muốn đầu tư vào vàng mà không cần sở hữu vật lý, mang lại sự tiện lợi và thanh khoản.

Mua ETF bằng BTC có một số lợi thế:

• Khả năng tiếp cận: Trên các sàn giao dịch tiền điện tử, bạn có thể mua ETF vàng bằng BTC, giống như bạn có thể sử dụng BTC để mua vàng vật chất.

• Tốc độ: Các giao dịch BTC thường nhanh hơn các phương thức ngân hàng quốc tế truyền thống, có thể mất vài ngày.

• Phạm vi toàn cầu: Bạn có thể sử dụng BTC để đầu tư vào ETF vàng từ bất kỳ đâu trên thế giới, không phân biệt địa lý.

• Giá cả phải chăng hơn: Việc mua ETF vàng bằng BTC có thể dẫn đến chi phí thấp hơn so với việc sử dụng các phương pháp truyền thống.

• Danh mục đầu tư cân bằng: Nếu bạn muốn thêm một tài sản ổn định vào danh mục đầu tư của mình, ETF vàng có thể là lựa chọn lý tưởng cho bạn.

Đầu tư vào vàng vật chất so với ETF vàng bằng BTC

Trước khi mua ETF vàng, hãy đảm bảo rằng nền tảng bạn chọn là đáng tin cậy, với các chính sách rõ ràng về giá cả và tỷ lệ chuyển đổi BTC-to-ETF chính xác. Điều này đảm bảo một giao dịch suôn sẻ và giúp bạn tránh được các khoản phí ẩn khi đầu tư.

Bạn có biết không? Các ví dụ về ETF vàng bao gồm iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL) và iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest (IAUM).

Bạn có thể mã hóa vàng và thanh toán bằng BTC không?

Có, có thể mã hóa vàng và thanh toán bằng BTC. Vàng mã hóa đại diện cho quyền sở hữu thực sự của vàng trên một blockchain, với mỗi token được bảo đảm bởi một lượng vàng vật chất nhất định. Vàng mã hóa mang đến cho bạn quyền truy cập vào vàng theo định dạng kỹ thuật số, chia sẻ và có thể giao dịch.

Mua token vàng có bảo đảm bằng BTC có nhiều lợi ích khác nhau. Nó kết hợp độ tin cậy của vàng với sự minh bạch và hiệu quả của công nghệ blockchain. Các giao dịch diễn ra nhanh chóng và an toàn và không yêu cầu chuyển đổi tiền tệ fiat, loại bỏ các chi phí bổ sung. Hơn nữa, token vàng là cực kỳ thanh khoản, mà bạn có thể dễ dàng chuyển nhượng hoặc giao dịch, làm cho chúng trở thành một lựa chọn đầu tư linh hoạt.

Vàng mã hóa cung cấp cho những người nắm giữ Bitcoin một cách đơn giản để đa dạng hóa danh mục đầu tư, phòng ngừa biến động tiền điện tử, và tiếp cận giá trị lâu bền của vàng, tất cả mà không rời khỏi hệ sinh thái tiền điện tử.

Ví dụ, Tether Gold (XAUt) số hóa quyền sở hữu vàng vật chất trên blockchain, kết hợp sức mạnh của tiền điện tử với sự ổn định của vàng. Thêm vào đó, Alloy by Tether (AUSDt) là một stablecoin được bảo đảm bởi Tether Gold, theo dõi đồng đô la Mỹ trong khi gắn với một quỹ vàng đáng tin cậy.

Các tác động thuế của việc mua vàng bằng BTC

Việc sử dụng Bitcoin để mua vàng sẽ có những tác động thuế khác nhau tùy theo khu vực pháp lý:

• Hoa Kỳ: Cơ quan thuế nội địa coi tiền điện tử là tài sản. Họ coi việc sử dụng BTC để mua vàng là một sự kiện chịu thuế, có khả năng phát sinh thuế lãi vốn trên sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán.

• Vương quốc Anh: Cơ quan thuế và hải quan (HMRC) phân loại thuế tiền điện tử thành hai loại: Thuế Lãi Vốn và Thuế Thu Nhập. Việc chuyển đổi BTC sang vàng có thể dẫn đến thuế dưới những loại này, tùy thuộc vào ngưỡng.

• Đức: Đức đánh thuế lợi nhuận và thu nhập từ tiền điện tử theo tỷ lệ thuế thu nhập cá nhân của bạn, dao động từ 0% đến 45%.

• Singapore: Singapore không áp dụng thuế lãi vốn cho cá nhân không tham gia vào giao dịch tiền điện tử chuyên nghiệp. Tuy nhiên, thuế hàng hóa và dịch vụ (GST) 8% áp dụng cho các khoản phí phát sinh trong giao dịch tiền điện tử.

• Nhật Bản: Lợi nhuận từ tiền điện tử ở Nhật Bản bị đánh thuế như thu nhập, bao gồm cả thuế thu nhập quốc gia và thuế cư trú 10%, dẫn đến tỷ lệ thuế hiệu quả dao động từ 15% đến 55%.

Rủi ro của việc mua vàng bằng BTC

Mua vàng bằng BTC liên quan đến một số rủi ro. Đầu tiên, sự biến động giá là một thách thức, vì giá trị của BTC có thể dao động bất ngờ, dẫn đến tỷ giá không thuận lợi trong các giao dịch và ảnh hưởng đến lợi nhuận thuế.

Các nghĩa vụ thuế cũng có thể phát sinh, vì các khu vực pháp lý có khả năng coi những giao dịch như vậy là các sự kiện chịu thuế, dẫn đến thuế thu nhập hoặc thuế lãi vốn. Tùy thuộc vào vị trí của bạn, bạn sẽ cần xem xét các vấn đề quy định trước khi tiến hành giao dịch như vậy.

Việc giao dịch với các nhà cung cấp vàng chưa được xác nhận làm bạn phải đối mặt với rủi ro đối tác, dẫn đến gian lận. Hơn nữa, các giao dịch BTC là không thể đảo ngược, và bất kỳ sai sót nào cũng có thể dẫn đến mất tiền. Nó không để lại chỗ cho bất kỳ sai lầm nào. Trước khi tiến hành giao dịch để mua vàng bằng BTC, điều cần thiết là xác minh tính hợp pháp của người bán, làm quen với các quy định địa phương và đánh giá các điều kiện thị trường hiện tại.