Bài đăng Ngân hàng Ý vạch trần nền tảng Bitcoin P2P là công cụ cho tội phạm xuất hiện đầu tiên trên Coinpedia Fintech News

Trong bài nghiên cứu Kinh tế và Tài chính lần thứ 893 được công bố vào tháng 11 năm 2024, Ngân hàng Ý đã nêu lên mối lo ngại về một số dịch vụ ngang hàng (P2P) Bitcoin, gọi chúng là "tội phạm dưới dạng dịch vụ". Tuy nhiên, các dịch vụ không được quản lý này hiện được coi là công cụ chính để rửa tiền, đặc biệt là ở các quốc gia có luật pháp yếu kém.

Bitcoin P2P như một “Tội phạm như một dịch vụ”

Trong báo cáo mới nhất có tựa đề “Rửa tiền và Blockchain: Bạn có thể theo dõi dấu chân trong thế giới tiền điện tử không?”, Ngân hàng nêu bật các nền tảng như kycnot.me, cho phép người dùng giao dịch Bitcoin mà không cần biết xác minh danh tính khách hàng (KYC), giúp tội phạm dễ dàng che giấu tiền bất hợp pháp hơn.

Báo cáo thêm giải thích rằng các nền tảng này cho phép mọi người giao dịch Bitcoin mà không tiết lộ danh tính của họ, khiến việc thực thi pháp luật khó khăn trong việc xác định nguồn gốc của quỹ.

Những kẻ rửa tiền thường lợi dụng các nền tảng ở những quốc gia có luật chống rửa tiền (AML) yếu hoặc những quốc gia được xếp vào nhóm rủi ro cao bởi Nhóm Hành động Tài chính (FATF).

Thú vị là, báo cáo của Ngân hàng cũng đề cập đến các sự kiện như “Satoshi Spritz,” nơi các cá nhân tụ tập để trao đổi Bitcoin lấy hàng hóa hoặc tiền tệ fiat. Mặc dù những sự kiện này thường được tổ chức bởi cộng đồng Bitcoin để giáo dục người khác, Ngân hàng cảnh báo rằng chúng cũng có thể được sử dụng cho việc rửa tiền.

Cách mà những kẻ rửa tiền hoạt động

Mặc dù công nghệ chuỗi khối giữ một bản ghi công khai của tất cả các giao dịch, nhưng nó không cho thấy danh tính của người đứng sau mỗi địa chỉ. Tội phạm sử dụng điều này để có lợi cho mình, tìm cách ẩn giấu nguồn gốc tiền của họ.

Báo cáo của Ngân hàng giải thích một số mẹo phổ biến được sử dụng bởi những kẻ rửa tiền.

Máy trộn và cốc lắc: Những công cụ này trộn lẫn các quỹ của người dùng khác nhau, khiến việc truy nguyên nguồn gốc của tiền trở nên khó khăn.

Chuyển chuỗi: Điều này liên quan đến việc di chuyển quỹ qua các chuỗi khối khác nhau để gây nhầm lẫn cho người theo dõi.

Ví ẩn danh: Những ví này ẩn địa chỉ IP của người dùng và phá vỡ liên kết giữa các giao dịch.

Kêu gọi Quy định Nghiêm ngặt

Ngân hàng Italia cho biết cần có quy định mạnh mẽ hơn để chống lại những vấn đề này. Bằng cách thực thi các biện pháp KYC và chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt, các cơ quan chức năng có thể làm khó cho tội phạm trong việc lạm dụng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.