Mô tả ngắn gọn thái độ quản lý của Trung Quốc đối với tiền ảo

Nếu bạn muốn làm rõ việc tuân thủ quy định toàn cầu của Web3, trước hết bạn không được tránh Trung Quốc, bất chấp lệnh cấm "một quy mô phù hợp cho tất cả" đối với tiền ảo của các cơ quan quản lý ở nước tôi, vì hầu hết các bên tham gia dự án Web3. đều thuộc sở hữu của @PRC và hầu hết các dự án Web3 Người dùng là @PRC, vì vậy, rất cần thiết phải hiểu thái độ quản lý của Trung Quốc đối với tiền ảo, điều này sẽ giúp nắm bắt được rủi ro tuân thủ pháp luật tổng thể của dự án Web3.
Đến thời điểm hiện tại, do lệnh cấm tiền ảo “một cho tất cả” ở Trung Quốc, việc nói về hệ thống giám sát pháp lý đối với tiền ảo lại càng khó khăn hơn. Nhìn lại việc Hồng Kông liên tục tung ra lợi ích cho Web3 gần đây, có thể thấy Trung Quốc chủ yếu phát triển nền kinh tế số mở rộng từ nền kinh tế Internet dưới góc độ blockchain (tách chuỗi tiền tệ) và metaverse, trong khi Hồng Kông phát triển kinh tế số từ góc độ tiền điện tử và tiền ảo. Bắt đầu phát triển nền kinh tế kỹ thuật số là phần mở rộng của hệ thống tài chính truyền thống.
 1. "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro Bitcoin" ("Thông báo 289") trong Kỷ nguyên Bitcoin
Vào ngày 3 tháng 12 năm 2013, khi cái gọi là "Bitcoin" được tính toán thông qua một chương trình máy tính cụ thể đã thu hút sự chú ý rộng rãi trên toàn thế giới, một số tổ chức và cá nhân trong nước cũng nhân cơ hội này để suy đoán về Bitcoin và các giao dịch liên quan đến Bitcoin. Trung Quốc, Bộ Công nghiệp và Công nghệ thông tin, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc, Ủy ban Điều tiết Ngân hàng Trung Quốc và Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm Trung Quốc đã ban hành "Thông báo về Phòng ngừa Rủi ro Bitcoin" (Yinfa [2013] Số 289) để bảo vệ quyền lợi của công chúng. quyền và lợi ích tài sản và đảm bảo sự ổn định của đồng Nhân dân tệ, ngăn ngừa rủi ro rửa tiền và duy trì sự ổn định tài chính.
Mang Đi:
(1) Hiểu chính xác các thuộc tính của Bitcoin: Bitcoin có bốn đặc điểm chính: không có tổ chức phát hành tập trung, tổng số tiền giới hạn, không giới hạn địa lý trong việc sử dụng và ẩn danh. Mặc dù Bitcoin được gọi là "tiền tệ", vì nó không được phát hành bởi cơ quan tiền tệ nên nó không có các thuộc tính tiền tệ như tính hợp pháp và bắt buộc, đồng thời nó không phải là tiền tệ theo đúng nghĩa. Bitcoin phải là một loại hàng hóa ảo cụ thể không có cùng địa vị pháp lý với tiền tệ và không thể và không nên được sử dụng làm tiền tệ trên thị trường.
(2) Các tổ chức tài chính và tổ chức thanh toán không được phép thực hiện các hoạt động kinh doanh liên quan đến Bitcoin, bao gồm: cung cấp dịch vụ đăng ký, giao dịch, bù trừ, thanh toán Bitcoin và các dịch vụ khác cho khách hàng; chấp nhận Bitcoin hoặc sử dụng Bitcoin làm công cụ thanh toán và thực hiện; Dịch vụ trao đổi Bitcoin bằng Nhân dân tệ và ngoại tệ; thực hiện lưu trữ, lưu ký, thế chấp và các hoạt động kinh doanh khác; phát hành các sản phẩm tài chính liên quan đến Bitcoin; sử dụng Bitcoin làm mục tiêu đầu tư cho quỹ tín thác, quỹ và các khoản đầu tư khác;
Kể từ khi Bitcoin bước vào phạm vi quản lý, đất nước của tôi đã áp dụng thái độ quản lý tương đối thận trọng. Trước hết, nó trực tiếp phủ nhận các thuộc tính tiền tệ của Bitcoin “Nó không được cơ quan tiền tệ phát hành, không có các thuộc tính tiền tệ hợp pháp và bắt buộc. không phải là một "đồng tiền có ý nghĩa" thực sự, có thể nói là nguyên tắc cơ bản của quy định nội địa về tiền ảo, được tiếp tục cho đến ngày nay. Ở cấp độ thực hành tư pháp, các quyết định của tòa án thường công nhận tính hợp lệ của hợp đồng giao dịch tiền ảo và sử dụng hàng hóa ảo để xác định bản chất của tiền ảo như Bitcoin.
 2. "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro tài chính khi phát hành mã thông báo" trong Kỷ nguyên ICO ("Thông báo 94")
Vào ngày 4 tháng 9 năm 2017, do có một số lượng lớn các hoạt động tài trợ trong nước thông qua việc phát hành token, bao gồm cả dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO), hoạt động đầu cơ tràn lan, bị nghi ngờ tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp và làm gián đoạn nghiêm trọng trật tự kinh tế và tài chính, Bảy bộ và ủy ban của Nhân dân Trung Quốc bao gồm các ngân hàng, Văn phòng Thông tin Internet của Đảng Cộng sản Trung Quốc, Bộ Công nghiệp và Công nghệ thông tin, Cục Quản lý Nhà nước về Công nghiệp và Thương mại, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc, Ủy ban Điều tiết Ngân hàng Trung Quốc, và Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm Trung Quốc đã ban hành "Thông báo về Ngăn chặn Rủi ro Tài chính Phát hành Mã thông báo" để thực hiện tinh thần của Hội nghị Công tác Tài chính Quốc gia và bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của các nhà đầu tư.
Mang Đi:
(1) Xác định ICO là hành vi tài trợ công bất hợp pháp mà không được phê duyệt, làm rõ các thuộc tính phi tiền tệ của mã thông báo và cấm trao đổi, giao dịch, định giá và dịch vụ trung gian thông tin của các sàn giao dịch mã thông báo khác nhau.
(2) Hiểu chính xác các thuộc tính thiết yếu của hoạt động tài trợ và phát hành mã thông báo. Tài trợ phát hành mã thông báo đề cập đến việc các tổ chức tài trợ huy động cái gọi là "tiền ảo" như Bitcoin và Ethereum từ các nhà đầu tư thông qua việc bán và lưu thông mã thông báo bất hợp pháp. Đây thực chất là một hành động tài trợ công bất hợp pháp mà không được phê duyệt và bị nghi ngờ là bán mã thông báo bất hợp pháp. vé, phát hành chứng khoán bất hợp pháp, gây quỹ bất hợp pháp, gian lận tài chính, mô hình kim tự tháp và các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm khác. Mã thông báo hoặc "tiền ảo" được sử dụng trong tài trợ phát hành mã thông báo không phải do cơ quan tiền tệ phát hành, không có các thuộc tính tiền tệ như tính hợp pháp và tính chất bắt buộc, không có địa vị pháp lý giống như tiền tệ và không thể và không nên lưu hành trên thị trường như việc sử dụng tiền tệ.
(3) Không tổ chức hoặc cá nhân nào được tham gia bất hợp pháp vào các hoạt động tài trợ và phát hành mã thông báo, bao gồm cả hoạt động trao đổi giữa tiền hợp pháp, mã thông báo và "tiền ảo" và không được mua, bán hoặc đóng vai trò là đối tác trung tâm để mua hoặc bán mã thông báo hoặc "tiền ảo" sẽ không cung cấp giá cả, trung gian thông tin và các dịch vụ khác cho token hoặc "tiền ảo".
(4) Các tổ chức tài chính và tổ chức thanh toán phi ngân hàng không được phép thực hiện các hoạt động kinh doanh liên quan đến giao dịch tài trợ phát hành mã thông báo.
Đồng thời, vào ngày 13 tháng 9 năm 2017, Hiệp hội Tài chính Internet Trung Quốc đã ban hành "Mẹo ngăn chặn rủi ro của Bitcoin và các loại tiền ảo khác", trong đó làm rõ rằng Bitcoin và các loại tiền tệ khác được gọi là "tiền ảo" thiếu cơ sở giá trị rõ ràng; nhiều cái gọi là sàn giao dịch "coin" không có cơ sở để thành lập hợp pháp ở nước ta. Sau đó, các cơ quan quản lý khác nhau cũng cảnh báo thêm về những rủi ro tiềm ẩn của tiền ảo trong phạm vi quy định tương ứng của họ. Điều này cũng đã thúc đẩy hầu hết các sàn giao dịch tiền ảo và các dự án liên quan ra nước ngoài.
Trong giai đoạn này, cả ở cấp độ chính sách và cấp độ thực tiễn tư pháp, người ta tin rằng mặc dù tiền ảo không có thuộc tính tiền tệ nhưng nó không ngăn cản tiền ảo được công nhận là hàng hóa và được pháp luật bảo vệ như tài sản nói chung. giác quan. Đồng thời, trong thực tiễn xét xử, tòa án tuân thủ nghiêm ngặt nguyên tắc “tự chịu rủi ro” khi đưa ra phán quyết: Mặc dù hành vi mua bán tiền ảo của công dân là quyền tự do cá nhân nhưng hành vi này không được pháp luật nước ta bảo vệ, và hậu quả, rủi ro do giao dịch gây ra phải do Nhà đầu tư xác định và tự chịu trách nhiệm. Nếu các bên liên quan có hoạt động dân sự trái pháp luật và yêu cầu quyền lợi tương ứng thì không được nhận sự hỗ trợ từ tòa án nhân dân. Mặc dù Thông báo ngày 4 tháng 9 không cấm các cá nhân mua, bán và đầu tư vào tiền ảo, nhưng vì Thông báo ngày 4 tháng 9 định nghĩa ICO là tài trợ công bất hợp pháp mà không được phê duyệt, từ góc độ chính sách quốc gia, tòa án đã phủ nhận tính hợp lệ của tiền ảo. hợp đồng giao dịch Số lượng người giới thiệu bắt đầu tăng lên.
 3. "Thông báo về việc ngăn chặn và xử lý thêm rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo" ("Thông báo 924") trong Kỷ nguyên tiền điện tử
Vào ngày 15 tháng 9 năm 2021, do sự gia tăng của các hoạt động đầu cơ và giao dịch tiền ảo, làm gián đoạn trật tự kinh tế và tài chính, gây ra cờ bạc, gây quỹ bất hợp pháp, lừa đảo, mô hình kim tự tháp, rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm khác, đồng thời gây nguy hiểm nghiêm trọng sự an toàn của tài sản nhân dân, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và Chính phủ Trung ương Mười bộ và ủy ban bao gồm Cục Quản lý Không gian mạng Trung Quốc, Tòa án Nhân dân Tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, Bộ Công nghiệp và Công nghệ Thông tin, Bộ Công an, Cơ quan Quản lý Nhà nước về Điều tiết Thị trường, Ủy ban Điều tiết Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc và Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước đã ban hành "Thông báo về việc ngăn chặn và xử lý thêm rủi ro đầu cơ trong các giao dịch tiền ảo" (Yinfa [2021 ] Số 237) để tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo, bảo vệ hiệu quả an ninh quốc gia và ổn định xã hội.
Mang Đi:
(1) Tiền ảo không có tư cách pháp lý giống như tiền hợp pháp. Các loại tiền ảo như Bitcoin, Ethereum, Tether, v.v. có đặc điểm chính là được phát hành bởi các cơ quan phi tiền tệ, sử dụng công nghệ mã hóa và tài khoản phân tán hoặc các công nghệ tương tự và tồn tại ở dạng kỹ thuật số. Chúng không hợp pháp và không nên và không thể. được sử dụng làm tiền tệ trên thị trường.
(2) Hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính trái pháp luật. Thực hiện kinh doanh trao đổi tiền ảo và tiền hợp pháp, kinh doanh trao đổi giữa các loại tiền ảo, đóng vai trò là đối tác trung tâm để mua và bán tiền ảo, cung cấp dịch vụ trung gian thông tin và định giá cho các giao dịch tiền ảo, tài trợ phát hành mã thông báo, giao dịch phái sinh tiền ảo và các dịch vụ ảo khác liên quan đến tiền tệ Các hoạt động kinh doanh bị nghi ngờ là bán token bất hợp pháp, phát hành chứng khoán ra công chúng trái phép, kinh doanh hợp đồng tương lai bất hợp pháp, gây quỹ bất hợp pháp và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác đều bị nghiêm cấm và sẽ kiên quyết bị cấm theo quy định của pháp luật. Những người thực hiện các hoạt động tài chính bất hợp pháp có liên quan cấu thành tội phạm sẽ bị điều tra trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Quy định này lần đầu tiên xác định rõ ràng các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp ở cấp quốc gia. Tất cả các hoạt động bắt nguồn từ tiền ảo (có thể nói tất cả các doanh nghiệp định giá tiền ảo và cung cấp lưu thông, hầu hết các doanh nghiệp được đề cập đều nằm trong phạm vi kinh doanh sàn giao dịch) đều là hoạt động tài chính bất hợp pháp và phải tuân theo các quy định nghiêm ngặt ở nước ta. đều bị nghiêm cấm và thậm chí có thể bị coi là tội hình sự.
(3) Việc trao đổi tiền ảo ở nước ngoài nhằm cung cấp dịch vụ cho người dân ở nước tôi thông qua Internet cũng là một hoạt động tài chính bất hợp pháp. Nhân viên trong nước của các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài có liên quan, cũng như các pháp nhân, tổ chức chưa hợp nhất và thể nhân biết hoặc nên biết rằng họ đang tham gia vào các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo và vẫn cung cấp thông tin tiếp thị, thanh toán và giải quyết, hỗ trợ kỹ thuật và các dịch vụ khác họ sẽ bị điều tra theo quy định của pháp luật.
Điều khoản này lần đầu tiên xác định hoạt động kinh doanh trong nước của các sàn giao dịch nước ngoài là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Nó có thể được hiểu thành ba phần dựa trên các nguyên tắc xét xử hình sự ở nước ta. Trước hết, đối với nhân viên trong nước của sàn giao dịch nước ngoài @PRC, vì họ tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp, họ có thể bị nghi ngờ phạm tội tài chính như hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, hấp thụ tiền gửi công bất hợp pháp, gian lận gây quỹ cũng như tổ chức và lãnh đạo kim tự tháp. đề án.
Thứ hai, đối với các nhà cung cấp dịch vụ trong nước (chẳng hạn như gia công công nghệ của bên thứ ba, quan hệ công chúng truyền thông, thanh toán ngân hàng) cho các sàn giao dịch ở nước ngoài @PRC, vì hoạt động kinh doanh của đối tượng dịch vụ là hoạt động tài chính bất hợp pháp nên các nhà cung cấp dịch vụ có thể phải chịu trách nhiệm theo pháp luật Trong trường hợp nghiêm trọng, có thể bị nghi ngờ là tội phạm chung, hoặc tội phạm riêng của đồng phạm, v.v.
Cuối cùng, nếu các sàn giao dịch ở nước ngoài cung cấp dịch vụ tiền ảo cho công dân Trung Quốc @PRC thông qua Internet bên ngoài lãnh thổ quốc gia của tôi và thực hiện các hành động tương ứng vi phạm luật pháp của quốc gia tôi, họ vẫn sẽ phải tuân theo luật pháp của quốc gia tôi. Hơn nữa, nếu các hoạt động tài chính bất hợp pháp của các sàn giao dịch ở nước ngoài cấu thành tội phạm, miễn là vị trí của hệ thống mạng thông tin mà nạn nhân sử dụng, vị trí của nạn nhân khi nạn nhân bị vi phạm và vị trí mất tài sản của nạn nhân là Trung Quốc. @PRC, cơ quan tư pháp của nước tôi sẽ có thẩm quyền xét xử ngoài lãnh thổ.
(4) Có những rủi ro pháp lý liên quan đến việc tham gia hoạt động đầu tư và giao dịch tiền ảo. Nếu bất kỳ pháp nhân, tổ chức chưa có tư cách pháp nhân hoặc cá nhân nào đầu tư vào tiền ảo và các công cụ phái sinh liên quan và vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục thì các hành động pháp lý dân sự liên quan sẽ không có hiệu lực và những tổn thất phát sinh sẽ do họ tự gánh chịu nếu bị nghi ngờ; phá hoại trật tự tài chính và gây nguy hiểm cho an ninh tài chính, các cơ quan liên quan sẽ phải chịu trách nhiệm điều tra theo pháp luật.
Sự xuất hiện của quy định này đã tác động lớn đến các phiên tòa xét xử dân sự sau này liên quan đến tiền ảo. Trong những trường hợp như vậy, tranh chấp chủ yếu phát sinh từ hoạt động mua bán ủy thác và đầu tư ủy thác. Trên cơ sở xác định của tòa án rằng các hoạt động liên quan đến vụ án là hoạt động tài chính trái pháp luật, nếu vi phạm trật tự công cộng, thuần phong mỹ tục thì các hành vi dân sự liên quan sẽ vô hiệu và các tổn thất phát sinh do các bên tự gánh chịu. Kết hợp với Điều 157 Bộ luật Dân sự nước tôi, sau khi một văn bản pháp luật dân sự vô hiệu, bị huỷ bỏ hoặc được xác định là vô hiệu thì tài sản mà chủ thể có được do thực hiện hành vi đó sẽ được hoàn trả nếu không thể hoàn trả hoặc không cần thiết; , nó sẽ được bồi thường theo mức chiết khấu. Bên có lỗi phải bồi thường thiệt hại cho bên kia; nếu cả hai bên đều có lỗi thì mỗi bên phải chịu trách nhiệm tương ứng.
 4. Viết ở cuối
Qua phân tích trên, logic quản lý nghiêm ngặt của đất nước tôi đối với tiền ảo là cắt đứt sự lưu thông của tất cả các loại tiền ảo và đấu thầu hợp pháp (chủ yếu là Nhân dân tệ) từ góc độ ổn định tài chính quốc gia và làm rõ các thuộc tính "phi tiền tệ" của tiền ảo , bao gồm cả ở đây Việc phát hành tiền ảo (ICO) và các giao dịch (trao đổi tiền pháp định, trao đổi tiền tệ) là hai hoạt động kinh doanh quan trọng của sàn giao dịch tiền ảo. Trên cơ sở đó, chúng tôi sẽ trấn áp các tội phạm như lừa đảo, hấp thụ tiền gửi công cộng bất hợp pháp, âm mưu kim tự tháp và rửa tiền do tài sản của tiền ảo gây ra ở cấp độ tội phạm và làm rõ các mối quan hệ pháp lý cho các bên ở cấp độ dân sự. .
Có thể tóm tắt ngắn gọn như sau:
(1) Tiền ảo không có thuộc tính tiền tệ và không nên và không thể được sử dụng làm tiền tệ trên thị trường. Các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp và việc cung cấp dịch vụ bằng cách trao đổi tiền ảo ở nước ngoài cho người dân ở nước tôi thông qua Internet là hoạt động tài chính bất hợp pháp.
(2) Bất kỳ tổ chức, cá nhân nào đều bị cấm tham gia trái phép vào các hoạt động phát hành và tài trợ tiền ảo, đồng thời các tổ chức tài chính và tổ chức thanh toán phi ngân hàng đều bị cấm tiến hành các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo.
(3) Bản thân hành vi nắm giữ tiền ảo không được xác định, tức là việc nắm giữ tiền ảo vẫn là hành vi không bị pháp luật nghiêm cấm.