Ngân hàng Trung ương Nigeria đã dỡ bỏ lệnh cấm giao dịch tiền điện tử kéo dài hai năm, báo hiệu một bước chuyển tích cực đối với tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, động thái này đi kèm với một bước ngoặt khi các biện pháp kiểm tra xác minh khách hàng (KYC) và chống rửa tiền nghiêm ngặt được áp dụng để đảm bảo tính minh bạch và bảo mật.
Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) ban đầu áp đặt lệnh cấm vào năm 2021, với lý do lo ngại về rửa tiền và tài trợ khủng bố. Giờ đây, với việc hủy bỏ lệnh cấm này, cơ quan quản lý nhằm mục đích thúc đẩy một môi trường an toàn hơn cho các giao dịch tiền điện tử. Các hướng dẫn mới ban hành yêu cầu các tổ chức tài chính phải tuân thủ nghiêm ngặt việc kiểm tra khách hàng, một động thái được những người trong ngành hoan nghênh.
Buchi Okoro, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập Quidax, nhấn mạnh tác động tích cực của các biện pháp mới, nói rằng: "Mọi thứ sẽ minh bạch hơn. Mọi người sẽ hướng tới các nền tảng được cấp phép và rất quan trọng là chúng tôi sẽ có ít trường hợp vi phạm hơn". khách hàng bị mất tiền."
Theo hướng dẫn được ban hành, các ngân hàng phải có số xác minh ngân hàng (BVN) của tất cả các giám đốc và chủ sở hữu của các doanh nghiệp tiền điện tử. Ngoài ra, các công ty tiền điện tử được yêu cầu phải có giấy phép từ Ủy ban Giao dịch Chứng khoán (SEC), phù hợp với các tiêu chuẩn quy định toàn cầu. Các quy tắc của SEC, được đưa ra vào tháng 5 năm 2022, quy định rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử, phải có số vốn tối thiểu là ₦500 triệu ($553.000) và được đăng ký với Ủy ban Quan hệ Doanh nghiệp (CAC).
Okoro nhận xét: “Các hướng dẫn này không hoàn hảo, nhưng có một số điều cần phải được thực hiện để mang lại niềm tin rất cần thiết cho ngành,” Okoro nhận xét, đồng thời thừa nhận sự cần thiết của các bước quản lý này.
Đáng chú ý, các công ty tiền điện tử muốn phát hành mã thông báo phải gửi sách trắng tới SEC và chờ thời gian xem xét 30 ngày trước khi phát hành mã thông báo ở Nigeria. Mặc dù các hướng dẫn cấm các ngân hàng nắm giữ, giao dịch và giao dịch trực tiếp bằng tiền ảo, các chuyên gia cho rằng các biện pháp đó là cần thiết để bảo vệ tiền của khách hàng, do tính biến động của tài sản tiền điện tử.
Động thái của CBN phản ánh nỗ lực phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu về quản lý việc sử dụng tiền điện tử trong nước. Mặc dù có một số điểm không hoàn hảo, nhưng các nguyên tắc này nhằm mục đích đạt được sự cân bằng giữa thúc đẩy đổi mới và bảo vệ người tiêu dùng, đánh dấu một thời điểm quan trọng trong bối cảnh tiền điện tử đang phát triển của Nigeria. Khi ngành thích ứng với những thay đổi này, các biện pháp bảo mật và rõ ràng mới được phát hiện có thể sẽ thu hút nhiều người tham gia hơn và tạo niềm tin cho cộng đồng tiền điện tử đang phát triển.