Một thẩm phán liên bang đã ra lệnh cho Tổ chức Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) khắc phục sự hỗn loạn trong việc biên tập các bức thư gửi đến các ngân hàng về dịch vụ tiền điện tử. Thẩm phán Reyes cho biết FDIC thể hiện “thiếu nỗ lực thiện chí” trong việc tuân thủ một mệnh lệnh của tòa án.
Theo ông, cơ quan này đã che phủ gần như mọi thứ bằng mực đen, chỉ để lại những điều cơ bản như “bài viết hoặc giới từ.”
Các bức thư, được phát hiện thông qua yêu cầu theo Đạo luật Tự do Thông tin (FOIA) liên quan đến Coinbase, phơi bày điều mà nhiều người trong cộng đồng đã nghi ngờ từ lâu: các nhà quản lý liên bang đã cố gắng ngăn chặn các ngân hàng truyền thống tham gia với các công ty tiền điện tử.
Một bức thư từ năm 2022 tiết lộ FDIC đã yêu cầu một ngân hàng “tạm dừng tất cả hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử” cho đến khi có thông báo thêm, hứa hẹn sẽ làm rõ các kỳ vọng của mình vào một thời điểm chưa xác định sau đó.
Coinbase chống lại áp lực quản lý
Coinbase, thông qua một vụ kiện được đệ trình vào tháng 6, đã buộc FDIC phải công bố 23 bức thư đã được biên tập mạnh mẽ. Những tiết lộ này đã thêm nhiên liệu vào ngọn lửa cho Giám đốc Pháp lý của Coinbase, Paul Grewal, người đã lên tiếng về những gì ông coi là một cuộc tấn công vào ngành công nghiệp tiền điện tử.
“FDIC đã thực hiện một nỗ lực rất mạnh mẽ để từ chối các tổ chức được quản lý, chủ yếu là các ngân hàng, quyền cung cấp dịch vụ hợp pháp cho cộng đồng tiền điện tử,” ông nói. “Nếu hôm nay là tiền điện tử, thì ngày mai có thể là bất kỳ doanh nghiệp nào khác.”
Chiến dịch được cho là này, thường được gọi là “Chiến dịch Choke Point 2.0,” phản ánh một cuộc đàn áp quy định trước đó dưới chính quyền Obama.
Chiến dịch Choke Point ban đầu nhắm vào các ngành như cho vay trả ngày và vũ khí bằng cách gây áp lực lên các ngân hàng để cắt đứt quan hệ với chúng. Phiên bản cập nhật, theo những người trong ngành tiền điện tử, được nhắm trực tiếp vào họ.
Các bức thư cho thấy FDIC không làm việc một cách đơn độc. “Một điều bạn có thể thấy từ các bức thư là điều này không chỉ là một giám sát viên ngân hàng độc lập hành động một cách bất cẩn,” Grewal giải thích. “Đây là nhiều văn phòng khu vực từ khắp cả nước, tất cả đều thực hiện cùng một kế hoạch.”
Kế hoạch này được cho là liên quan đến việc làm nản lòng các ngân hàng trong việc cung cấp dịch vụ tiền điện tử và, nếu các ngân hàng không tuân thủ, sẽ bắn phá họ bằng các yêu cầu kiểm toán và yêu cầu tuân thủ.
“Nếu bạn là một ngân hàng được quản lý chỉ cố gắng làm công việc của mình, bạn cơ bản bị nói rằng việc cung cấp dịch vụ tiền điện tử sẽ mang lại toàn bộ sức nặng của chính phủ liên bang,” Grewal nói. “Bạn sẽ phản ứng với động lực tiêu cực đó.”
Giám đốc điều hành Custodia Bank Caitlin Long, một người thường chỉ trích Cục Dự trữ Liên bang và FDIC, đã hỗ trợ những tuyên bố này. Long chỉ ra rằng nhiều bức thư của FDIC cũng được gửi cho Cục Dự trữ Liên bang, cho thấy sự phối hợp giữa các nhà quản lý.
Cô ấy gọi các bức thư là “các lệnh ngừng hoạt động chức năng” và so sánh cái gọi là “tạm dừng” với sự đình chỉ chuyển đổi vàng nổi tiếng của Nixon vào năm 1971. “Một sự trì hoãn ba năm không chỉ là một ‘tạm dừng,’” cô nói.
Những thay đổi chính trị có thể thay đổi cuộc chơi cho tiền điện tử
Thời điểm của những tiết lộ này diễn ra khi Tổng thống đắc cử Donald Trump chuẩn bị nhậm chức, mang đến một chính quyền thân thiện với tiền điện tử hơn cho Washington. Trump đã chỉ định người ủng hộ tiền điện tử Paul Atkins để lãnh đạo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), thay thế Chủ tịch Gary Gensler sắp mãn nhiệm.
Gensler, nổi tiếng trong các vòng tròn tiền điện tử vì đã gọi ngành này là nơi sản sinh ra “những kẻ lừa đảo và kẻ lừa đảo,” sẽ từ chức vào ngày 20 tháng 1. Trump cũng đã chọn David Sacks, một nhà đầu tư và doanh nhân nổi tiếng, làm “Czar AI và Tiền điện tử của Nhà Trắng.”
Grewal bày tỏ sự lạc quan thận trọng về cách tiếp cận của chính quyền sắp tới. “Chúng tôi đang thấy những người được đề cử có cái nhìn cân bằng hơn về tiền điện tử. Không ai ủng hộ tiền điện tử không được quản lý—chắc chắn là Coinbase không—nhưng việc bảo vệ người tiêu dùng phải được cân bằng với việc thúc đẩy đổi mới của Mỹ.”
Trong khi đó, Grewal dự định thúc đẩy một lệnh của tòa án buộc FDIC phải gỡ bỏ hoàn toàn các phần đã biên tập. Các bức thư chưa biên tập có thể tiết lộ tên của các ngân hàng và dịch vụ mà các nhà quản lý đã nhắm đến, mang lại sự minh bạch hơn cho những gì Coinbase và những người khác mô tả như một chiến dịch phối hợp nhằm kìm hãm tiền điện tử.
FDIC, cùng với Cục Dự trữ Liên bang và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ, đã liên tục phủ nhận việc làm nản lòng các ngân hàng trong việc cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử.
Trong hướng dẫn chung được ban hành vào năm 2023, các cơ quan cho biết “các tổ chức ngân hàng không bị cấm hoặc làm nản lòng trong việc cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng của bất kỳ loại hoặc loại nào cụ thể, theo quy định của pháp luật hoặc quy định.”
Từ Zero đến Web3 Chuyên nghiệp: Kế hoạch Khởi nghiệp 90 Ngày của Bạn