Được viết bởi: Shilika Jain, người đã từng làm việc với những chuyên gia hàng đầu trong ngành Phát triển kinh doanh tại CoinMarketCap và Binance, và đã làm việc với hơn 50 dự án bao gồm Dapps, giao thức DeFi, dự án NFT, L1 và sàn giao dịch.

Sự cố FTX là một trong những sự kiện thiên nga đen trong ngành tiền điện tử. Không chỉ khách hàng phải đối mặt với tổn thất gia tăng mà danh tiếng của ngành cũng bị đe dọa, nếu không thì nổi tiếng với các vụ gian lận và lừa đảo. Tuy nhiên, sự leo thang của FTX đã dẫn đến nhu cầu tăng cường tính minh bạch trong ngành tiền điện tử. Một trong những giải pháp được các sàn giao dịch tập trung đề xuất là đưa Proof of Reserves vào thực tế để tạo dựng lòng tin và cứu họ khỏi việc kiểm soát thiệt hại. Do đó, bài viết này sẽ thảo luận về tầm quan trọng và hạn chế của Proof of Reserves. Bài viết cũng sẽ hướng dẫn bạn các kịch bản có thể xảy ra để ngăn chặn thảm họa FTX.

Nhà đồng sáng lập Coinmetrics Nic Carter đã bày tỏ suy nghĩ của mình thông qua bài đăng trên blog đã xuất bản – “Tình hình Proof of Reserves tính đến cuối năm 2022”. Ông đã tuân thủ tất cả dữ liệu về PoR vào năm 2022 và bất kỳ câu hỏi nào còn tồn tại xung quanh các chứng thực này. Ông cũng giải thích cách các sàn giao dịch nổi tiếng như BitMEX và Kraken dẫn đầu theo hướng này thông qua các phát hiện của mình.

Bằng chứng dự trữ là gì

Bằng chứng về Dự trữ là một chứng thực công khai rằng một sàn giao dịch hoặc người lưu ký tiền điện tử công bố sự hỗ trợ thực sự của các tài sản được hiển thị trên sàn giao dịch của họ. Một bên kiểm toán thứ ba độc lập tiến hành kiểm toán bằng chứng về dự trữ bằng cách sử dụng cây Merkle. Một số bên liên quan khẳng định rằng cây Merkle là một cấu trúc dữ liệu mật mã được biết đến với khả năng tự xác minh và kiểm toán PoR. Vì vậy, thay vì dựa vào báo cáo của sàn giao dịch hoặc kiểm toán viên, người dùng có thể xác minh độc lập.

Các sàn giao dịch tập trung được biết đến với các hoạt động gian lận theo lịch sử của ngành và người dùng được khuyên nên đưa ra quyết định sáng suốt về nơi họ lưu trữ tài sản tiền điện tử của mình. Sự sụp đổ của FTX là một ví dụ điển hình về một sàn giao dịch quản lý sai tiền của người dùng một cách trắng trợn và thực hiện các hoạt động gian lận. Thật khó để bình luận liệu Proof of Reserves có thể tránh được sự sụp đổ của các sàn giao dịch tiền điện tử hay không. Tuy nhiên, nó sẽ mang lại sự minh bạch hơn về cách sàn giao dịch thực hiện các hoạt động của mình và quản lý tiền của người dùng. Nó sẽ mang lại cho sàn giao dịch cảm giác có trách nhiệm để thực hiện công việc kinh doanh của mình một cách chính trực.

Những hạn chế của Bằng chứng về Dự trữ

Mô hình PoR (Proof-of-Reserves) cũng có những hạn chế; ở đây, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn chi tiết về chúng.

Sự phụ thuộc vào các yếu tố con người

Kiểm toán Proof of Reserves thường được thực hiện bởi một bên kiểm toán thứ ba và được coi là hợp lệ. Bên kiểm toán độc lập sẽ so sánh tài chính của sàn giao dịch với tài sản trên chuỗi để xem sàn giao dịch có tài sản thực tế mà sàn giao dịch tuyên bố hay không. Điều này có nghĩa là bên kiểm toán hoàn toàn dựa vào dữ liệu do sàn giao dịch cung cấp trong khi tiến hành kiểm toán. Có khả năng sàn giao dịch cố tình cung cấp thông tin sai lệch hoặc do sơ suất, dẫn đến việc kiểm toán không chính xác.

Thiếu dữ liệu thời gian thực

Bằng chứng dự trữ được thực hiện bằng cách chụp nhanh số dư tài khoản của người dùng tại một thời điểm cụ thể. Điều này nhằm chứng minh rằng nó có đủ số dư để trang trải các khoản nợ phải trả. Do đó, sàn giao dịch luôn có thể vay tài sản để thao túng việc kiểm toán thông qua các hoạt động phi đạo đức vì nó không theo dõi dữ liệu theo thời gian thực.

Người dùng không có quyền kiểm soát Tài sản của mình.

Tự lưu ký là hình thức bảo mật tối thượng. Trong khi Proof of Reserves có thể cung cấp thông tin về tài chính của sàn giao dịch và tài sản hiện tại, sàn giao dịch luôn có thể di chuyển tài sản của người dùng khi cần thiết mà không cần khách hàng biết.

Thông tin không đầy đủ

Mặc dù Proof of Reserves là một cách tuyệt vời để hiểu vị thế tài chính của sàn giao dịch, nhưng thông tin này không đủ để xác nhận khả năng thanh toán của sàn giao dịch. Luôn có khả năng sàn giao dịch có thêm các khoản nợ và nghĩa vụ tài chính khác có thể dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Phần kết luận

Proof of Reserves đặt ra tiêu chuẩn minh bạch cao cho các sàn giao dịch bất chấp những hạn chế của nó. Nếu được thực hiện thường xuyên, nó có thể giảm thiểu khả năng quản lý quỹ sai và gian lận.

Hình ảnh nổi bật qua Unsplash.