Theo một bài báo nghiên cứu chung được Circle và Uniswap xuất bản vào ngày 19 tháng 1, việc sử dụng các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) trên thị trường ngoại hối có thể giảm chi phí chuyển tiền tới 80%.

Bài nghiên cứu có tựa đề “Giao dịch ngoại hối trực tuyến và thanh toán xuyên biên giới” được viết bởi Austin Adams (Nhà khoa học dữ liệu Uniswap), Gordon Liao (Nhà kinh tế trưởng của Circle) và những người khác.

Các tác giả của bài nghiên cứu đã phân tích hoạt động giao dịch USDC và EUROC của Circle trên Uniswap từ tháng 7 năm 2022 đến tháng 1 năm 2023. Họ phát hiện ra rằng loại tiền kỹ thuật số này có tổng khối lượng giao dịch là 128 triệu USD, với một số ngày nhất định ghi nhận hoạt động giao dịch lên tới 8 triệu USD.

Theo nghiên cứu, trong khoảng thời gian nghiên cứu, USDC và EUROC được giao dịch ở tỷ giá rất gần với tỷ giá hối đoái được phát hiện trên thị trường ngoại hối quy mô lớn tương ứng đối với USD và EUR. Các tác giả tin rằng sàn giao dịch tiền tệ DeFi cung cấp một giải pháp thay thế đáng tin cậy cho ngoại hối thông thường, với mức giá cạnh tranh và hiệu quả về giá, mặc dù hoạt động giao dịch của nó vẫn còn tương đối nhỏ.

Các nhà nghiên cứu tìm cách xem xét khả năng giảm chi phí tiềm năng có thể đạt được trên thị trường ngoại hối bằng cách sử dụng các giao thức tài chính phi tập trung như Uniswap. Để làm được điều này, họ đã so sánh chi phí liên quan đến hệ thống ngân hàng đại lý thông thường của ngoại hối với chi phí liên quan đến ngoại hối DeFi.

Các nhà nghiên cứu đã sử dụng dữ liệu từ Ngân hàng Thế giới để tính toán chi phí cho một khoản chuyển tiền 500 USD được thực hiện thông qua hệ thống ngân hàng quốc tế. Sau đó, họ đối chiếu mức giá này với việc mua một stablecoin (USDC hoặc EUROC) trên một sàn giao dịch, sử dụng Uniswap để đổi nó lấy đồng tiền khác, chuyển nó cho một cá nhân khác và yêu cầu người đó đổi lại lấy loại tiền ban đầu trên một sàn giao dịch.

Các nhà nghiên cứu kết luận rằng mặc dù mô hình DeFi liên quan đến nhiều loại phí khác nhau, bao gồm phí trao đổi, phí mạng, phí giao dịch DeFi và chi phí liên quan đến việc gửi và nhận tiền từ một sàn giao dịch. Theo ước tính của Ngân hàng Thế giới, các khoản phí này vẫn thấp hơn đáng kể, lên tới 80% so với chi phí chuyển tiền trung bình.

DeFi đang cách mạng hóa hệ thống tài chính thế giới

Tài chính phi tập trung, hay gọi tắt là DeFi, đang cách mạng hóa cách chúng ta nghĩ về hệ thống tài chính truyền thống. Bằng cách tận dụng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh, nền tảng DeFi có thể cung cấp nhiều dịch vụ tài chính khác nhau mà không cần đến các trung gian tập trung. Điều này đã dẫn đến sự bùng nổ của sự đổi mới trong không gian và ngày càng có nhiều người dùng bị thu hút bởi tính minh bạch, bảo mật và khả năng truy cập của nền tảng DeFi.

Một trong những khía cạnh thú vị nhất của DeFi là khả năng cho bất kỳ ai có kết nối Internet đều có thể truy cập nhiều loại dịch vụ tài chính. Điều này bao gồm mọi thứ từ cho vay và đi vay đến giao dịch và đầu tư đến bảo hiểm và tiết kiệm. Bằng cách loại bỏ nhu cầu về các trung gian truyền thống như ngân hàng và tổ chức tài chính, nền tảng DeFi có thể cung cấp các dịch vụ này với chi phí thấp hơn đáng kể và tính minh bạch cao hơn.

Một khía cạnh quan trọng khác của DeFi là hợp đồng thông minh, là hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản của thỏa thuận được viết trực tiếp thành dòng mã. Điều này cho phép tự động hóa nhiều quy trình tài chính và có thể giúp giảm nguy cơ gian lận và sai sót. Ngoài ra, hợp đồng thông minh có thể giúp đảm bảo quyền riêng tư và bảo mật của người dùng bằng cách lưu trữ tất cả dữ liệu trên mạng blockchain phi tập trung.

Sự tăng trưởng của DeFi là một hiện tượng, với tổng giá trị khóa trong nền tảng DeFi đạt hơn 30 tỷ USD vào năm 2021 và số lượng người dùng trên các nền tảng này đang tăng với tốc độ nhanh chóng không kém. Điều này đã dẫn đến một làn sóng các nhà đầu tư tổ chức và các công ty tài chính truyền thống đang tìm cách tham gia vào hoạt động này.