Những Điểm Chính

• Nền tảng Binance P2P (ngang hàng) sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) tiên tiến để theo dõi các giao dịch nhằm tìm ra dấu hiệu gian lận và hỗ trợ giải quyết khiếu nại của người dùng.

• Các chiêu trò lừa đảo phổ biến bao gồm lừa người bán giải phóng tiền điện tử trước khi nhận được khoản thanh toán thực tế hoặc yêu cầu người mua hủy đơn hàng sau khi thanh toán.

• Bằng cách kết hợp các công cụ trí tuệ nhân tạo và đội ngũ dịch vụ khách hàng tận tụy, chúng tôi mong muốn đảm bảo trải nghiệm người dùng an toàn trên Binance P2P.

Hãy cùng tìm hiểu về công việc của những anh hùng thầm lặng đang làm việc đằng sau hậu trường để đảm bảo trải nghiệm an toàn cho người dùng trên Binance P2P.

Nền tảng P2P của Binance ra mắt vào cuối năm 2018 để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch trao đổi tiền tệ giữa bitcoin và các loại tiền tệ địa phương. Mặc dù thuận tiện, giao dịch ngang hàng (P2P) có những rủi ro cụ thể. Thay vì thông qua một sàn giao dịch tập trung, bạn tin tưởng một người dùng khác sẽ thực hiện yêu cầu mua hoặc bán tiền điện tử của bạn.

Nếu bạn đang giao dịch với kẻ lừa đảo thì sao? Các thị trường P2P uy tín, như Binance P2P, sử dụng dịch vụ ký quỹ và quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt để chống lại hoạt động gian lận. Nhưng ngay cả khi có tất cả các biện pháp bảo vệ phù hợp — kẻ lừa đảo vẫn có thể và thường tìm ra cách.

Tận dụng các mô hình trí tuệ nhân tạo (AI), chúng tôi đã xây dựng một cơ sở hạ tầng bảo mật được thiết kế để giảm thiểu các rủi ro cụ thể liên quan đến giao dịch P2P. Nhưng trước khi đi sâu hơn, chúng ta hãy xem xét một số trò lừa đảo phổ biến mà các nhà giao dịch gặp phải khi sử dụng tính năng 'Trò chuyện' trên Binance P2P.

Bốn trò lừa đảo phổ biến trên Binance P2P

1. Nhân viên dịch vụ khách hàng giả mạo

Những kẻ lừa đảo thường mạo danh Binance Support để lừa nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản hoặc thẻ tín dụng của họ. Chúng có thể tuyên bố rằng Binance đã "nhận được thanh toán" trước khi yêu cầu người bán giải phóng tiền điện tử của họ trong ký quỹ.

Nếu có một điều bạn nên nhớ: Nhóm hỗ trợ của chúng tôi sẽ không bao giờ — trong bất kỳ trường hợp nào — liên lạc với bạn qua hộp trò chuyện của Binance P2P.

2. Lừa đảo ký quỹ

Trong trò lừa đảo này, kẻ lừa đảo giả vờ là người mua. Trong quá trình giao dịch, kẻ lừa đảo sẽ nói dối và tuyên bố khoản thanh toán bằng tiền pháp định đang được giữ trong tài khoản ký quỹ của Binance P2P. Kẻ lừa đảo tuyên bố Binance sẽ "gửi" tiền sau khi bạn giải phóng tiền điện tử của mình.

Đây không phải là cách hệ thống ký quỹ của Binance P2P hoạt động. Chúng tôi chỉ tạm thời bảo mật tiền điện tử của người bán trong ký quỹ và các khoản thanh toán bằng tiền pháp định từ người mua không bao giờ thông qua dịch vụ ký quỹ của chúng tôi.

3. Đe dọa gọi cảnh sát

Kẻ lừa đảo có thể tuyên bố đã thanh toán sau khi đặt hàng. Nếu bạn do dự, chúng sẽ gây áp lực buộc bạn phải trả tiền bằng cách đe dọa gọi cảnh sát.

Không được đe dọa trên Binance P2P. Đối với các tranh chấp hoặc vấn đề hợp pháp với đối tác giao dịch của bạn, vui lòng nộp đơn kháng cáo theo các bước trong hướng dẫn này: Cách kháng cáo cho lệnh P2P trên ứng dụng Binance.

4. Lừa người mua hủy đơn hàng sau khi thanh toán

Không phải tất cả đều là lừa đảo do người mua khởi xướng – người bán cũng có thể thực hiện các âm mưu độc hại. Sau khi nhận được thanh toán, người bán có thể tuyên bố rằng có vấn đề với mật khẩu một lần (OTP) hoặc giải phóng thanh toán của họ và đề nghị người mua hủy đơn hàng. Sau đó, người bán sẽ "hứa" hoàn lại toàn bộ tiền cho bạn sau khi đơn hàng bị hủy.

Quả thực, người bán chỉ là kẻ lừa đảo không bao giờ có ý định hoàn tiền. Bất kỳ ai yêu cầu bạn hủy đơn hàng sau khi bạn đã thanh toán cho họ có khả năng là đang cố lừa đảo bạn.

Gặp gỡ những Người bảo vệ vô hình đang làm việc

Để bảo vệ người dùng khỏi trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo được đề cập ở trên, chúng tôi có đội ngũ AI hùng mạnh làm việc 24/7.

Những anh hùng này là các mô hình AI chuyên biệt được đào tạo để đánh hơi những người dùng đang hành động với mục đích xấu. Về cơ bản, các mô hình này hoạt động như những người gác cổng, giám sát các giai đoạn khác nhau của đường ống giao dịch với mục đích duy nhất là chặn hoạt động gian lận. Sau đây là cái nhìn sâu hơn về các mô hình chúng tôi sử dụng và cách chúng hoạt động để mang đến cho hàng triệu người dùng trải nghiệm giao dịch P2P đáng tin cậy.

Jack of All Trades: Mô hình ngôn ngữ lớn (LLM)

Thuật ngữ mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) dùng để chỉ hệ thống AI đa năng có khả năng “hiểu” và tạo ra ngôn ngữ của con người. LLM được đào tạo bằng dữ liệu văn bản từ khắp internet.

Theo thời gian, các mô hình này có thể được đào tạo hoặc tinh chỉnh để thực hiện tốt các tác vụ cụ thể, như tạo các đoạn văn bản gốc hoặc nhận dạng các thông điệp có thể báo hiệu ý định xấu của người gửi.

Chúng ta sử dụng LLM để đào tạo các mô hình P2P như thế nào?

Để tinh chỉnh các mô hình của mình, chúng tôi cho chúng tiếp xúc với dữ liệu giao tiếp liên quan đến các giao dịch P2P – nói cách khác, những gì mọi người nói với nhau khi họ giao dịch. Ban đầu, các mô hình của chúng tôi gặp phải nhiều ví dụ về hoạt động giao dịch chung hơn là hành vi liên quan đến lừa đảo trong quá trình học. Điều này đặt ra một rào cản đáng kể: Làm thế nào các mô hình của chúng tôi có thể học cách những kẻ lừa đảo giao tiếp với rất ít trường hợp để lấy dữ liệu?

Chúng tôi đã thử một số cách tiếp cận:

1. Tăng cường bộ dữ liệu đào tạo của nhóm thiểu số (mẫu lừa đảo) bằng cách lặp lại các trường hợp của họ (lấy mẫu quá mức) thường xuyên hơn trong mô hình.

2. Giảm số lượng trường hợp từ người dùng thông thường (lấy mẫu ít hơn).

3. Điều chỉnh tầm quan trọng của từng nhóm (thay đổi trọng số của lớp).

Cả ba phương pháp vẫn chưa thỏa đáng do tính đa dạng của dữ liệu từ quy mô mẫu hạn chế. Cách tiếp cận hiệu quả nhất là tạo thêm các trường hợp đào tạo thông qua LLM như LLaMa 2, OpenAssistant và Falcon.

Chúng tôi đã sử dụng các LLM này để diễn đạt lại các ví dụ hiện có về hành vi giao tiếp của kẻ lừa đảo hoặc thậm chí sáng tạo ra các ví dụ mới với thông điệp tương tự. Điều này tạo ra một bộ tài liệu đào tạo cân bằng hơn với quy mô mẫu kẻ lừa đảo thỏa đáng cho các mô hình phân loại của chúng tôi.

Hiểu ý định của người dùng

Hầu hết tương tác của người dùng trên Binance P2P diễn ra trong tính năng trò chuyện tích hợp của chúng tôi. Nội dung của các cuộc trò chuyện này có thể tiết lộ những hiểu biết quan trọng về ý định của người dùng. Ví dụ, nếu ai đó giả vờ là nhân viên dịch vụ khách hàng, vi phạm các quy tắc về cách thanh toán hoặc cần trợ giúp để hoàn tất đơn hàng, họ sẽ nói những điều nhất định trong cuộc trò chuyện.

Chúng tôi liên tục điều chỉnh LLM của mình để xác định ý định của người dùng trong nhiều tình huống P2P khác nhau, như thể hiện trong sơ đồ ở trên. Các mô hình của chúng tôi được thiết kế riêng để hiểu các tình huống riêng biệt với thị trường của chúng tôi, cũng như phân biệt giữa các tương tác đáng ngờ và bình thường.

Mục tiêu của chúng tôi là ngăn chặn các vụ lừa đảo trước khi chúng có cơ hội gây hại cho người dùng của chúng tôi. LLM giúp chúng tôi đánh dấu các tin nhắn đáng ngờ trước khi cuộc trò chuyện dẫn đến giao dịch. Ngoài việc tăng cường bảo mật, chúng thường xuyên giúp chúng tôi xác định và hỗ trợ những người dùng cần trợ giúp để hoàn tất giao dịch. Cho đến nay, các mô hình AI của chúng tôi đã giúp chúng tôi phát hiện và ngăn chặn hơn 2.000 vụ lừa đảo tiềm ẩn và tự động tạo điều kiện cho 212.000 đơn hàng hoàn tất trong cuộc trò chuyện khiếu nại, với số tiền liên quan lên tới hơn 28 triệu đô la.

Để minh họa rõ hơn cách các mô hình của chúng tôi hoạt động, sau đây là hai ví dụ về cách chúng hoạt động.

Suy nghĩ kết thúc

Tại Binance, chúng tôi đầu tư nguồn lực đáng kể vào việc đảm bảo an toàn cho người dùng và chúng tôi sử dụng nhiều phương pháp tiếp cận nhất để đạt được mục tiêu đó – bao gồm các giải pháp sáng tạo như các công cụ hỗ trợ AI. Chúng tôi sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn trên thị trường P2P của mình để xác định những người dùng có thể đang tham gia vào hành vi đáng ngờ. Để chống lại ngành công nghiệp lừa đảo đang không ngừng phát triển, các mô hình ngôn ngữ của chúng tôi liên tục được đào tạo lại để phát hiện các chiến thuật và xu hướng mới nhất.

Bên cạnh các công cụ AI của chúng tôi, đội ngũ nhân viên dịch vụ khách hàng đầy nhiệt huyết của chúng tôi cũng làm việc – xét cho cùng, trong một số trường hợp, không gì có thể thay thế được sự tiếp xúc của con người. Cùng nhau, họ đảm bảo Binance không chỉ an toàn mà còn mang đến trải nghiệm người dùng đặc biệt, đảm bảo rằng mọi người dùng đều có thể tin tưởng vào mọi sản phẩm và tính năng có sẵn trong hệ sinh thái Binance.

Nếu bạn là nạn nhân của kẻ lừa đảo P2P, vui lòng gửi báo cáo tới bộ phận Hỗ trợ của Binance bằng cách làm theo các bước trong hướng dẫn này: Cách báo cáo lừa đảo trên bộ phận Hỗ trợ của Binance.

Đọc thêm

• Binance Research: AI trong tiền điện tử – Khám phá các trường hợp sử dụng và khả năng

• Tại sao và cách chúng tôi sử dụng máy học thời gian thực để giám sát hoạt động gian lận tại Binance

• Biết loạt bài viết về lừa đảo của bạn